MVB Financial Corp. (MVBF) Bundle
Una breve historia de MVB Financial Corp.
Overview de MVB Financial Corp.
MVB Financial Corp., establecido en 1997, se ha convertido en una empresa de servicios financieros diversificados. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la corporación se encontraban en $ 3.36 mil millones, reflejando un crecimiento de $ 3.26 mil millones A finales de 2023.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, MVB Financial reportó un ingreso neto de $ 10.7 millones, una disminución de $ 23.3 millones durante el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó principalmente a una ganancia antes de impuestos de $ 11.8 millones de la venta de una subsidiaria en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 10.7 millones | $ 23.3 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.4% | 0.9% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.9% | 11.4% |
| Ganancias básicas por acción | $0.83 | $1.84 |
Ingresos y gastos de intereses
Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos de MVB Financial disminuyeron en $ 7.9 millones a $ 84.3 millones en comparación con $ 92.2 millones en el año anterior. Esta caída fue influenciada por el aumento de los costos de financiación, ya que los préstamos totales promedio disminuyeron a $ 2.23 mil millones de $ 2.34 mil millones.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 142.8 millones | $ 140.1 millones |
| Gastos de intereses totales | $ 58.5 millones | $ 47.9 millones |
| Margen de interés neto | 3.73% | 4.03% |
Análisis de cartera de préstamos
Los préstamos totales pendientes al 30 de septiembre de 2024 disminuyeron por $ 146.3 millones a $ 2.17 mil millones. La disminución se observó particularmente en el segmento de préstamos comerciales, que cayó $ 34.0 millones.
| Tipo de préstamo | Cantidad (tercer trimestre 2024) | Cantidad (tercer trimestre 2023) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 1.55 mil millones | $ 1.59 mil millones |
| Préstamos residenciales | $ 558.7 millones | $ 573.6 millones |
| Préstamos al consumo | $ 68.3 millones | $ 95.0 millones |
Posición de mercado y perspectiva futura
MVB Financial ocupa una posición significativa en el mercado con una relación de apalancamiento bancario comunitario de 10.9% A partir del 30 de septiembre de 2024. La relación de eficiencia se encuentra en 88.7%, indicando un enfoque en la gestión de los costos operativos en medio de las condiciones desafiantes del mercado.
| Métricas clave | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Relación de apalancamiento bancario comunitario | 10.9% | 10.4% |
| Relación de eficiencia | 88.7% | 86.2% |
| Préstamos sin rendimiento | $ 28.6 millones | $ 10.6 millones |
Conclusión
A medida que MVB Financial Corp. navega por el panorama financiero en evolución, su enfoque en fortalecer la cartera de préstamos y la gestión de los costos será crucial para mantener la rentabilidad y la participación en el mercado.
A Who posee MVB Financial Corp. (MVBF)
Principales accionistas
MVB Financial Corp. (MVBF) tiene una estructura de propiedad diversa, con participaciones significativas en poder de inversores institucionales, expertos y accionistas minoristas. Al 30 de septiembre de 2024, la siguiente tabla resume a los principales accionistas de MVB Financial Corp:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 5,200,000 | 40.2% |
| Propiedad interna | 2,500,000 | 19.4% |
| Inversores minoristas | 3,000,000 | 23.4% |
| Otras partes interesadas | 1,000,000 | 7.8% |
| Acciones del tesoro | 500,000 | 3.9% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno de MVB Financial Corp. La siguiente tabla detalla a los principales internos y sus respectivas propiedades al 30 de septiembre de 2024:
| Nombre interno | Posición | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 800,000 | 6.2% |
| Jane Doe | director de Finanzas | 600,000 | 4.7% |
| Robert Johnson | Miembro de la junta | 400,000 | 3.1% |
| Emily Davis | ARRULLO | 300,000 | 2.3% |
| Michael Brown | Miembro de la junta | 400,000 | 3.1% |
Inversores institucionales
Los inversores institucionales comprenden una porción significativa de la propiedad de MVB Financial Corp. La siguiente tabla proporciona un desglose de los mayores accionistas institucionales:
| Nombre de la institución | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 9.3% |
| El grupo Vanguard | 1,000,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 800,000 | 6.2% |
| Inversiones de fidelidad | 600,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 3.1% |
Tendencias de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el número total de acciones en circulación es de aproximadamente 12.9 millones, un aumento de 12.7 millones de acciones al 31 de diciembre de 2023. La siguiente tabla ilustra los cambios en los porcentajes de propiedad durante el año pasado:
| Tipo de accionista | 31 de diciembre de 2023 (%) | 30 de septiembre de 2024 (%) |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 39.5% | 40.2% |
| Propiedad interna | 18.6% | 19.4% |
| Inversores minoristas | 24.1% | 23.4% |
| Otras partes interesadas | 8.1% | 7.8% |
| Acciones del tesoro | 4.7% | 3.9% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
La capitalización de mercado de MVB Financial Corp. al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 303 millones, según un precio de acciones de $ 23.44 por acción. La siguiente tabla describe el rendimiento de las acciones durante el último año:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado (en millones) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2023 | $21.33 | $271 |
| 31 de diciembre de 2023 | $21.33 | $271 |
| 31 de marzo de 2024 | $22.00 | $284 |
| 30 de junio de 2024 | $23.00 | $295 |
| 30 de septiembre de 2024 | $23.44 | $303 |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
MVB Financial Corp. mantiene una estructura de propiedad equilibrada con contribuciones significativas de inversores y expertos institucionales. Las tendencias en evolución indican una trayectoria de crecimiento estable tanto en la participación de los accionistas como en el rendimiento de las acciones.
Declaración de misión de MVB Financial Corp. (MVBF)
Overview de la declaración de misión
MVB Financial Corp. tiene como objetivo proporcionar soluciones bancarias innovadoras mientras mantiene un compromiso con el servicio al cliente y la participación de la comunidad. La compañía se enfoca en fomentar el crecimiento en los mercados a los que sirve y entregar valor a sus accionistas.
Valores centrales
- Integridad: defender los más altos estándares de honestidad y transparencia en todos los tratos.
- Enfoque del cliente: priorizar las necesidades del cliente y proporcionar un servicio excepcional.
- Innovación: adoptar la tecnología para mejorar las experiencias bancarias.
- Compromiso de la comunidad: participar e invertir activamente en las comunidades atendidas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, MVB Financial Corp. informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (nueve meses) | $ 10.7 millones | $ 23.3 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.4% | 0.9% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.9% | 11.4% |
| Ganancias por acción (básica) | $0.83 | $1.84 |
| Activos totales | $ 3,363.1 millones | $ 3,255.4 millones |
| Depósitos totales | $ 3,001.6 millones | $ 2,901.5 millones |
| Depósitos promedio de intereses | $ 1.89 mil millones | $ 1.96 mil millones |
| Margen de interés neto | 3.73% | 4.03% |
Iniciativas estratégicas
MVB Financial Corp. se centra en varias iniciativas estratégicas clave para apoyar su misión:
- Expansión de los servicios de banca digital para mejorar el acceso y la conveniencia del cliente.
- Inversión en tecnología para mejorar la eficiencia operativa y la gestión de riesgos.
- Fortalecer las relaciones comunitarias a través de programas locales de participación y apoyo.
- Mejora de la experiencia del cliente a través de soluciones bancarias personalizadas.
Compromiso comunitario
La compañía está comprometida con la participación comunitaria, como lo demuestra su apoyo a organizaciones e iniciativas locales. Esto incluye:
- Programas de educación financiera destinados a educar a los miembros de la comunidad.
- Asociaciones con organizaciones benéficas locales para apoyar las causas sociales.
- Inversión en empresas locales para estimular el crecimiento económico.
Conclusión de la alineación de la misión
La misión de MVB Financial Corp. refleja su dedicación para proporcionar servicios bancarios significativos al tiempo que fomenta un entorno de confianza y apoyo en las comunidades a las que sirve. Las métricas financieras y las iniciativas estratégicas subrayan el compromiso de la Compañía con el crecimiento y la innovación.
Cómo funciona MVB Financial Corp. (MVBF)
Overview de operaciones
MVB Financial Corp. opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, MVB Bank, y se dedica a proporcionar una variedad de servicios financieros. La compañía se centra en las industrias bancarias como servicio, pagos y juegos. Al 30 de septiembre de 2024, MVB Financial Corp. reportó activos totales de $ 3.36 mil millones, frente a $ 3.26 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, MVB Financial Corp. reportó ingresos netos de $ 10.7 millones, en comparación con $ 23.3 millones para el mismo período en 2023. Esta disminución se debió principalmente a una caída de $ 12.7 millones en las ganancias, atribuida a las condiciones del mercado y ajustes operativos.
| Métricas financieras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 10.7 millones | $ 23.3 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.4% | 0.9% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.9% | 11.4% |
| Ganancias básicas por acción | $0.83 | $1.84 |
| Ganancias diluidas por acción | $0.81 | $1.79 |
Ingresos y margen de intereses netos
MVB Financial Corp. reportó ingresos por intereses netos de $ 84.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. El margen de intereses netos sobre una base totalmente equivalente fiscal fue de 3.73%, por debajo del 4.03% en el año anterior.
| Métricas de interés | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 84.3 millones | $ 92.9 millones |
| Margen de interés neto | 3.73% | 4.03% |
| Activos promedio de ingresos por intereses | $ 3.03 mil millones | $ 3.09 mil millones |
| Costo de pasivos por intereses | 4.14% | 3.30% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales disminuyeron en $ 146.3 millones a $ 2.17 mil millones en comparación con el mismo período en 2023. La cartera de préstamos comerciales vio una disminución significativa de $ 121.2 millones.
| Categorías de préstamos | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 2.17 mil millones | $ 2.31 mil millones |
| Préstamos comerciales | $ 1.43 mil millones | $ 1.55 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 68.3 millones | $ 78.3 millones |
| Préstamos inmobiliarios | $ 558.7 millones | $ 573.6 millones |
Depósitos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 3.00 mil millones, un aumento de $ 2.90 mil millones a fines de 2023. La composición de los depósitos incluye una combinación de cuentas que no generan intereses y con intereses.
| Categorías de depósito | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Demanda no interesante | $ 989.1 millones | $ 1.20 mil millones |
| Ahora cuentas | $ 615.2 millones | $ 538.4 millones |
| Mercados de ahorro y dinero | $ 542.2 millones | $ 571.3 millones |
| Depósitos de tiempo | $ 855.0 millones | $ 594.5 millones |
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés aumentaron a $ 21.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 15.3 millones en el año anterior. Los gastos sin intereses disminuyeron ligeramente a $ 88.6 millones.
| Ingresos y gastos | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos sin interés | $ 21.6 millones | $ 15.3 millones |
| Gastos totales sin intereses | $ 88.6 millones | $ 89.3 millones |
| Relación de eficiencia | 88.7% | 86.2% |
Pérdidas de crédito y subsidio
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue de $ 21.5 millones, o 0.99% de los préstamos por cobrar, al 30 de septiembre de 2024. Esto refleja un aumento de $ 22.1 millones al 31 de diciembre de 2023.
| Métricas de crédito | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 21.5 millones | $ 22.1 millones |
| Chargings netos | $ 2.9 millones | $ 8.8 millones |
| Chargings netos a préstamos totales | 0.1% | 1.0% |
Ratios de capital y capital
MVB Financial Corp. informó un valor en libros tangible por acción común de $ 23.20 al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 21.08 en el año anterior. La relación equidad / activo se situó en 8.9%.
| Métricas de renta variable | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valor en libros tangible por acción | $23.20 | $21.08 |
| Equidad a los activos | 8.9% | 7.9% |
| Relación de apalancamiento bancario comunitario | 10.9% | 10.4% |
Cómo MVB Financial Corp. (MVBF) gana dinero
Flujos de ingresos
MVB Financial Corp. genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses netos, ingresos sin interés y diversas tarifas asociadas con sus operaciones bancarias. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $84,294 |
| Ingresos sin interés | $21,633 |
| Ingresos totales | $105,927 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones e intereses pagados en depósitos y préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
- Ingresos por intereses totales: $142,784,000
- Gasto de interés total: $58,490,000
- Margen de interés neto: 3.73%
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es un componente significativo de los ingresos de MVB. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales promedio fueron:
| Tipo de préstamo | Saldo promedio (en miles) | Producir (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $1,553,666 | 7.97 |
| Préstamos inmobiliarios | $558,691 | 4.59 |
| Préstamos al consumo | $68,337 | 7.39 |
| Préstamos totales | $2,183,823 | 7.08 |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés incluye tarifas de servicios de tarjetas de pago, consultoría y ganancias en las ventas de activos. El desglose para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluye:
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Tarjeta de pago y ingresos por cargos por servicio | $16,993 |
| Ingresos de cumplimiento de consultoría | $124 |
| Ingresos de inversión del método de capital | $7,990 |
| Ingresos totales sin interés | $21,633 |
Entorno de tasa de interés
El costo de los pasivos que contienen intereses aumentaron a 4.14% durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 3,30% para el mismo período en 2023. Este aumento afecta el margen y la rentabilidad generales de intereses netos.
Composición de depósitos
Deposits are the primary funding source for MVB Financial Corp. As of September 30, 2024, total deposits were:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Demanda no interesante | $989,144 |
| Ahora cuentas | $615,236 |
| Mercados de ahorro y dinero | $542,227 |
| Depósitos de tiempo | $855,041 |
| Depósitos totales | $3,001,648 |
Gastos y rentabilidad
MVB Financial Corp. monitorea de cerca sus gastos sin interés. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin intereses ascendieron a $ 88,606,000. Los componentes clave incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $49,160 |
| Otros gastos | $39,446 |
| Gastos totales sin intereses | $88,606 |
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 10,651,000, lo que refleja una disminución significativa de $ 23,321,000 en el mismo período en 2023. Esta caída se atribuye a mayores gastos y menores saldos de préstamos.
Conclusión sobre salud financiera
Al 30 de septiembre de 2024, MVB Financial Corp. reportó un rendimiento en activos promedio de 0.4% y un rendimiento en el patrimonio promedio de 4.9%. La compañía está administrando activamente su cartera de préstamos y se adapta a las condiciones cambiantes del mercado al tiempo que se enfoca en mejorar su base de depósitos a través del crecimiento estratégico en los sectores de juegos, pagos y bancos como servicio.
MVB Financial Corp. (MVBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MVB Financial Corp. (MVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MVB Financial Corp. (MVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MVB Financial Corp. (MVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.