MVB Financial Corp. (MVBF) Bundle
Uma breve história da MVB Financial Corp.
Overview da MVB Financial Corp.
A MVB Financial Corp., criada em 1997, evoluiu para uma empresa diversificada de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da corporação ficava em US $ 3,36 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 3,26 bilhões No final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a MVB Financial relatou um lucro líquido de US $ 10,7 milhões, um declínio de US $ 23,3 milhões durante o mesmo período em 2023. A diminuição foi atribuída principalmente a um ganho antes de impostos de US $ 11,8 milhões da venda de uma subsidiária no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 10,7 milhões | US $ 23,3 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.4% | 0.9% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.9% | 11.4% |
| Ganhos básicos por ação | $0.83 | $1.84 |
Receita de juros e despesas
Em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos da MVB Financial diminuiu por US $ 7,9 milhões para US $ 84,3 milhões comparado com US $ 92,2 milhões no ano anterior. Essa queda foi influenciada pelo aumento dos custos de financiamento, à medida que os empréstimos totais médios diminuíram para US $ 2,23 bilhões de US $ 2,34 bilhões.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 142,8 milhões | US $ 140,1 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 58,5 milhões | US $ 47,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.73% | 4.03% |
Análise de portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em circulação em 30 de setembro de 2024, diminuíram por US $ 146,3 milhões para US $ 2,17 bilhões. A diminuição foi particularmente observada no segmento de empréstimos comerciais, que caiu US $ 34,0 milhões.
| Tipo de empréstimo | Valor (Q3 2024) | Valor (Q3 2023) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 1,55 bilhão | US $ 1,59 bilhão |
| Empréstimos residenciais | US $ 558,7 milhões | US $ 573,6 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 68,3 milhões | US $ 95,0 milhões |
Posição de mercado e perspectiva futura
A MVB Financial ocupa uma posição de mercado significativa com uma taxa de alavancagem bancária comunitária de 10.9% em 30 de setembro de 2024. O índice de eficiência está em 88.7%, indicando um foco no gerenciamento de custos operacionais em meio a condições de mercado desafiadoras.
| Métricas -chave | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Índice de alavancagem do banco comunitário | 10.9% | 10.4% |
| Índice de eficiência | 88.7% | 86.2% |
| Empréstimos não performadores | US $ 28,6 milhões | US $ 10,6 milhões |
Conclusão
À medida que a MVB Financial Corp. navega no cenário financeiro em evolução, seu foco no fortalecimento da carteira de empréstimos e os custos de gerenciamento será crucial para manter a lucratividade e a participação de mercado.
A Who é proprietário da MVB Financial Corp. (MVBF)
Principais acionistas
A MVB Financial Corp. (MVBF) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com apostas significativas mantidas por investidores institucionais, especialistas e acionistas de varejo. Em 30 de setembro de 2024, a tabela a seguir resume os principais acionistas da MVB Financial Corp:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 5,200,000 | 40.2% |
| Propriedade interna | 2,500,000 | 19.4% |
| Investidores de varejo | 3,000,000 | 23.4% |
| Outras partes interessadas | 1,000,000 | 7.8% |
| Ações do Tesouro | 500,000 | 3.9% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança da MVB Financial Corp. A tabela a seguir detalha os principais insiders e suas respectivas participações em 30 de setembro de 2024:
| Nome Insider | Posição | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 800,000 | 6.2% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 600,000 | 4.7% |
| Robert Johnson | Membro do conselho | 400,000 | 3.1% |
| Emily Davis | COO | 300,000 | 2.3% |
| Michael Brown | Membro do conselho | 400,000 | 3.1% |
Investidores institucionais
Os investidores institucionais compreendem uma parcela significativa da propriedade da MVB Financial Corp.. A tabela abaixo fornece uma quebra dos maiores acionistas institucionais:
| Nome da instituição | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 9.3% |
| O Grupo Vanguard | 1,000,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 800,000 | 6.2% |
| Fidelity Investments | 600,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 3.1% |
Tendências dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o número total de ações em circulação é de aproximadamente 12,9 milhões, um aumento de 12,7 milhões de ações em 31 de dezembro de 2023. A tabela a seguir ilustra as mudanças nas porcentagens de propriedade no ano passado:
| Tipo de acionista | 31 de dezembro de 2023 (%) | 30 de setembro de 2024 (%) |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 39.5% | 40.2% |
| Propriedade interna | 18.6% | 19.4% |
| Investidores de varejo | 24.1% | 23.4% |
| Outras partes interessadas | 8.1% | 7.8% |
| Ações do Tesouro | 4.7% | 3.9% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
A capitalização de mercado da MVB Financial Corp. em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 303 milhões, com base em um preço das ações de US $ 23,44 por ação. A tabela a seguir descreve o desempenho das ações no último ano:
| Data | Preço das ações | Capitalização de mercado (em milhões) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2023 | $21.33 | $271 |
| 31 de dezembro de 2023 | $21.33 | $271 |
| 31 de março de 2024 | $22.00 | $284 |
| 30 de junho de 2024 | $23.00 | $295 |
| 30 de setembro de 2024 | $23.44 | $303 |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A MVB Financial Corp. mantém uma estrutura de propriedade equilibrada com contribuições significativas de investidores e insiders institucionais. As tendências em evolução indicam uma trajetória de crescimento estável no envolvimento dos acionistas e no desempenho das ações.
Declaração de missão MVB Financial Corp. (MVBF)
Overview de declaração de missão
A MVB Financial Corp. visa fornecer soluções bancárias inovadoras, mantendo um compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade. A empresa se concentra em promover o crescimento nos mercados que atende e agregar valor aos seus acionistas.
Valores centrais
- Integridade: sustentando os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as relações.
- Foco no cliente: priorizando as necessidades do cliente e fornecendo serviço excepcional.
- Inovação: abraçar a tecnologia para aprimorar as experiências bancárias.
- Compromisso da comunidade: participando e investindo ativamente nas comunidades serviu.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a MVB Financial Corp. informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (nove meses) | US $ 10,7 milhões | US $ 23,3 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.4% | 0.9% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.9% | 11.4% |
| Ganhos por ação (básico) | $0.83 | $1.84 |
| Total de ativos | US $ 3.363,1 milhões | US $ 3.255,4 milhões |
| Total de depósitos | US $ 3.001,6 milhões | US $ 2.901,5 milhões |
| Depósitos médios de porte de juros | US $ 1,89 bilhão | US $ 1,96 bilhão |
| Margem de juros líquidos | 3.73% | 4.03% |
Iniciativas estratégicas
A MVB Financial Corp. está focada em várias iniciativas estratégicas importantes para apoiar sua missão:
- Expansão dos serviços bancários digitais para aprimorar o acesso e a conveniência do cliente.
- Investimento em tecnologia para melhorar a eficiência operacional e o gerenciamento de riscos.
- Fortalecer os relacionamentos da comunidade por meio de programas locais de engajamento e apoio.
- Aumentar a experiência do cliente por meio de soluções bancárias personalizadas.
Engajamento da comunidade
A empresa está comprometida com o envolvimento da comunidade, como evidenciado por seu apoio a organizações e iniciativas locais. Isso inclui:
- Programas de alfabetização financeira destinados a educar os membros da comunidade.
- Parcerias com instituições de caridade locais para apoiar as causas sociais.
- Investimento em empresas locais para estimular o crescimento econômico.
Conclusão do alinhamento da missão
A missão da MVB Financial Corp. reflete sua dedicação em fornecer serviços bancários significativos, promovendo um ambiente de confiança e apoio nas comunidades que serve. As métricas financeiras e iniciativas estratégicas sublinham o compromisso da Companhia com o crescimento e a inovação.
Como funciona a MVB Financial Corp. (MVBF)
Overview de operações
A MVB Financial Corp. opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, o MVB Bank, e está envolvido na prestação de uma variedade de serviços financeiros. A empresa se concentra nas indústrias bancárias como serviço, pagamentos e jogos. Em 30 de setembro de 2024, a MVB Financial Corp. registrou ativos totais de US $ 3,36 bilhões, acima dos US $ 3,26 bilhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a MVB Financial Corp. registrou um lucro líquido de US $ 10,7 milhões, em comparação com US $ 23,3 milhões no mesmo período em 2023. Esse declínio foi principalmente devido a uma queda de US $ 12,7 milhões em ganhos, atribuída às condições do mercado e Ajustes operacionais.
| Métricas financeiras | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 10,7 milhões | US $ 23,3 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.4% | 0.9% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.9% | 11.4% |
| Ganhos básicos por ação | $0.83 | $1.84 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.81 | $1.79 |
Receita e margem de juros líquidos
A MVB Financial Corp. reportou receita de juros líquidos de US $ 84,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A margem de juros líquidos em uma base totalmente equivalente a impostos foi de 3,73%, abaixo de 4,03% no ano anterior.
| Métricas de interesse | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 84,3 milhões | US $ 92,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.73% | 4.03% |
| Ativos médios de juros e juros | US $ 3,03 bilhões | US $ 3,09 bilhões |
| Custo de responsabilidades portadoras de juros | 4.14% | 3.30% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais diminuíram em US $ 146,3 milhões para US $ 2,17 bilhões em comparação com o mesmo período em 2023. A carteira de empréstimos comerciais teve uma queda significativa de US $ 121,2 milhões.
| Categorias de empréstimos | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 2,17 bilhões | US $ 2,31 bilhões |
| Empréstimos comerciais | US $ 1,43 bilhão | US $ 1,55 bilhão |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 68,3 milhões | US $ 78,3 milhões |
| Empréstimos imobiliários | US $ 558,7 milhões | US $ 573,6 milhões |
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram relatados em US $ 3,00 bilhões, um aumento de US $ 2,90 bilhões no final de 2023. A composição dos depósitos inclui uma mistura de contas de não-contestação e juros.
| Categorias de depósito | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | US $ 989,1 milhões | US $ 1,20 bilhão |
| Agora contas | US $ 615,2 milhões | US $ 538,4 milhões |
| Mercados de poupança e dinheiro | US $ 542,2 milhões | US $ 571,3 milhões |
| Depósitos de tempo | US $ 855,0 milhões | US $ 594,5 milhões |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -jurista aumentou para US $ 21,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 15,3 milhões no ano anterior. As despesas de não juros diminuíram ligeiramente para US $ 88,6 milhões.
| Receita e despesas | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita não de juros | US $ 21,6 milhões | US $ 15,3 milhões |
| Despesas totais de não juros | US $ 88,6 milhões | US $ 89,3 milhões |
| Índice de eficiência | 88.7% | 86.2% |
Perdas de crédito e subsídio
O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi de US $ 21,5 milhões, ou 0,99% dos empréstimos a receber, em 30 de setembro de 2024. Isso reflete um aumento de US $ 22,1 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Métricas de crédito | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 21,5 milhões | US $ 22,1 milhões |
| Combate líquido | US $ 2,9 milhões | US $ 8,8 milhões |
| Cobrança líquida para empréstimos totais | 0.1% | 1.0% |
Índices de patrimônio e capital
A MVB Financial Corp. reportou um valor contábil tangível por ação ordinária de US $ 23,20 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 21,08 no ano anterior. A proporção de patrimônio / ativo foi de 8,9%.
| Métricas de patrimônio | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valor contábil tangível por ação | $23.20 | $21.08 |
| Patrimônio líquido para ativos | 8.9% | 7.9% |
| Índice de alavancagem do banco comunitário | 10.9% | 10.4% |
Como a MVB Financial Corp. (MVBF) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A MVB Financial Corp. gera receita principalmente por meio de receita de juros líquidos, receita não de juros e várias taxas associadas às suas operações bancárias. Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $84,294 |
| Receita não de juros | $21,633 |
| Receita total | $105,927 |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- Receita total de juros: $142,784,000
- Despesas de juros totais: $58,490,000
- Margem de juros líquidos: 3.73%
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é um componente significativo da renda da MVB. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais médios eram:
| Tipo de empréstimo | Balanço médio (em milhares) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $1,553,666 | 7.97 |
| Empréstimos imobiliários | $558,691 | 4.59 |
| Empréstimos ao consumidor | $68,337 | 7.39 |
| Empréstimos totais | $2,183,823 | 7.08 |
Receita não de juros
A receita não intestinal inclui taxas de serviços de cartão de pagamento, consultoria e ganhos nas vendas de ativos. O colapso dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 inclui:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Cartão de pagamento e receita de cobrança de serviço | $16,993 |
| Consultoria de renda de conformidade | $124 |
| Receita de investimento do método patrimonial | $7,990 |
| Receita total de não juros | $21,633 |
Ambiente de taxa de juros
O custo dos passivos portadores de juros aumentou para 4,14% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 3,30% no mesmo período em 2023. Esse aumento afeta a margem de juros líquidos e a lucratividade geral.
Composição de depósito
Os depósitos são a principal fonte de financiamento da MVB Financial Corp. em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos foi:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $989,144 |
| Agora contas | $615,236 |
| Mercados de poupança e dinheiro | $542,227 |
| Depósitos de tempo | $855,041 |
| Total de depósitos | $3,001,648 |
Despesas e lucratividade
A MVB Financial Corp. monitora de perto suas despesas sem juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de não juros totalizaram US $ 88.606.000. Os principais componentes incluem:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $49,160 |
| Outras despesas | $39,446 |
| Despesas totais de não juros | $88,606 |
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 10.651.000, refletindo uma queda significativa de US $ 23.321.000 no mesmo período em 2023. Essa queda é atribuída ao aumento das despesas e saldos de empréstimos mais baixos.
Conclusão sobre saúde financeira
Em 30 de setembro de 2024, a MVB Financial Corp. registrou um retorno de ativos médios de 0,4% e um retorno do patrimônio médio de 4,9%. A empresa está gerenciando ativamente sua carteira de empréstimos e se adaptando às mudanças nas condições do mercado, concentrando-se em melhorar sua base de depósitos por meio de crescimento estratégico nos setores de jogos, pagamentos e bancos como serviço.
MVB Financial Corp. (MVBF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MVB Financial Corp. (MVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MVB Financial Corp. (MVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MVB Financial Corp. (MVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.