MVB Financial Corp. (MVBF) Bundle
Une brève histoire de MVB Financial Corp.
Overview de MVB Financial Corp.
MVB Financial Corp., créé en 1997, est devenu une société de services financiers diversifiée. Depuis le 30 septembre 2024, le total des actifs de la société se tenait à 3,36 milliards de dollars, reflétant une croissance de 3,26 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pendant les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, MVB Financial a déclaré un revenu net de 10,7 millions de dollars, une baisse de 23,3 millions de dollars au cours de la même période en 2023. La diminution a été principalement attribuée à un gain avant impôt de 11,8 millions de dollars de la vente d'une filiale l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 10,7 millions de dollars | 23,3 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.4% | 0.9% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 4.9% | 11.4% |
| Bénéfice de base par action | $0.83 | $1.84 |
Intérêt et dépenses
Au 30 septembre 2024, le revenu net de l'intérêt de MVB Financial a diminué par 7,9 millions de dollars à 84,3 millions de dollars par rapport à 92,2 millions de dollars l'année précédente. Cette baisse a été influencée par l'augmentation des coûts de financement, car les prêts totaux moyens ont diminué à 2,23 milliards de dollars depuis 2,34 milliards de dollars.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | 142,8 millions de dollars | 140,1 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 58,5 millions de dollars | 47,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.73% | 4.03% |
Analyse du portefeuille de prêts
Le total des prêts en cours au 30 septembre 2024 a diminué par 146,3 millions de dollars à 2,17 milliards de dollars. La diminution a été particulièrement notée dans le segment des prêts commerciaux, qui est tombé 34,0 millions de dollars.
| Type de prêt | Montant (Q3 2024) | Montant (Q3 2023) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 1,55 milliard de dollars | 1,59 milliard de dollars |
| Prêts résidentiels | 558,7 millions de dollars | 573,6 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 68,3 millions de dollars | 95,0 millions de dollars |
Position du marché et perspectives futures
MVB Financial occupe une position de marché importante avec un ratio de levier de banque communautaire de 10.9% Depuis le 30 septembre 2024. Le ratio d'efficacité se situe à 88.7%, indiquant l'accent mis sur la gestion des coûts opérationnels au milieu des conditions du marché difficiles.
| Mesures clés | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de levier de banque communautaire | 10.9% | 10.4% |
| Rapport d'efficacité | 88.7% | 86.2% |
| Prêts non performants | 28,6 millions de dollars | 10,6 millions de dollars |
Conclusion
Alors que MVB Financial Corp. navigue dans l'évolution du paysage financier, il se concentre sur le renforcement du portefeuille de prêts et les coûts de gestion seront cruciaux pour maintenir la rentabilité et la part de marché.
A qui possède MVB Financial Corp. (MVBF)
Importants actionnaires
MVB Financial Corp. (MVBF) a une structure de propriété diversifiée, avec des enjeux importants détenus par des investisseurs institutionnels, des initiés et des actionnaires de détail. Au 30 septembre 2024, le tableau suivant résume les principaux actionnaires de MVB Financial Corp:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 5,200,000 | 40.2% |
| Propriété d'initié | 2,500,000 | 19.4% |
| Investisseurs de détail | 3,000,000 | 23.4% |
| Autres parties prenantes | 1,000,000 | 7.8% |
| Actions du Trésor | 500,000 | 3.9% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance de MVB Financial Corp. Le tableau suivant détaille les principaux initiés et leurs avoirs respectifs au 30 septembre 2024:
| Nom d'initié | Position | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Smith | PDG | 800,000 | 6.2% |
| Jane Doe | Directeur financier | 600,000 | 4.7% |
| Robert Johnson | Membre du conseil d'administration | 400,000 | 3.1% |
| Emily Davis | ROUCOULER | 300,000 | 2.3% |
| Michael Brown | Membre du conseil d'administration | 400,000 | 3.1% |
Investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels comprennent une partie importante de la propriété de MVB Financial Corp. Le tableau ci-dessous fournit une ventilation des plus grands actionnaires institutionnels:
| Nom de l'institution | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 9.3% |
| Le groupe Vanguard | 1,000,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 800,000 | 6.2% |
| Investissements de fidélité | 600,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 400,000 | 3.1% |
Tendances des actionnaires
Au 30 septembre 2024, le nombre total d'actions en circulation est d'environ 12,9 millions, soit une augmentation par rapport à 12,7 millions d'actions au 31 décembre 2023. Le tableau suivant illustre les changements de pourcentages de propriété au cours de la dernière année:
| Type d'actionnaire | 31 décembre 2023 (%) | 30 septembre 2024 (%) |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 39.5% | 40.2% |
| Propriété d'initié | 18.6% | 19.4% |
| Investisseurs de détail | 24.1% | 23.4% |
| Autres parties prenantes | 8.1% | 7.8% |
| Actions du Trésor | 4.7% | 3.9% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
La capitalisation boursière de MVB Financial Corp. au 30 septembre 2024 est d'environ 303 millions de dollars, sur la base d'un cours de bourse de 23,44 $ par action. Le tableau suivant décrit les performances des actions au cours de la dernière année:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière (en millions) |
|---|---|---|
| 30 septembre 2023 | $21.33 | $271 |
| 31 décembre 2023 | $21.33 | $271 |
| 31 mars 2024 | $22.00 | $284 |
| 30 juin 2024 | $23.00 | $295 |
| 30 septembre 2024 | $23.44 | $303 |
Conclusion sur la structure de propriété
MVB Financial Corp. maintient une structure de propriété équilibrée avec des contributions importantes des investisseurs et des initiés institutionnels. Les tendances évolutives indiquent une trajectoire de croissance stable à la fois dans l'engagement des actionnaires et les performances des actions.
Énoncé de mission MVB Financial Corp. (MVBF)
Overview de l'énoncé de mission
MVB Financial Corp. vise à fournir des solutions bancaires innovantes tout en maintenant un engagement envers le service client et l'engagement communautaire. La société se concentre sur la promotion de la croissance des marchés qu'elle dessert et la valeur de ses actionnaires.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions.
- Focus client: prioriser les besoins des clients et fournir un service exceptionnel.
- Innovation: adopter la technologie pour améliorer les expériences bancaires.
- Engagement communautaire: Participer et investir activement dans les communautés servies.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, MVB Financial Corp. a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Valeur (2024) | Valeur (2023) |
|---|---|---|
| Revenu net (neuf mois) | 10,7 millions de dollars | 23,3 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.4% | 0.9% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 4.9% | 11.4% |
| Bénéfice par action (de base) | $0.83 | $1.84 |
| Actif total | 3 363,1 millions de dollars | 3 255,4 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 3 001,6 millions de dollars | 2 901,5 millions de dollars |
| Dépôts moyens portant l'intérêt | 1,89 milliard de dollars | 1,96 milliard de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.73% | 4.03% |
Initiatives stratégiques
MVB Financial Corp. se concentre sur plusieurs initiatives stratégiques clés pour soutenir sa mission:
- Extension des services bancaires numériques pour améliorer l'accès et la commodité des clients.
- Investissement dans la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et la gestion des risques.
- Renforcer les relations communautaires grâce à des programmes locaux d'engagement et de soutien.
- Amélioration de l'expérience client grâce à des solutions bancaires personnalisées.
Engagement communautaire
L'entreprise est attachée à l'engagement communautaire, comme en témoigne son soutien aux organisations et initiatives locales. Cela comprend:
- Programmes de littératie financière visant à éduquer les membres de la communauté.
- Partenaires avec des organismes de bienfaisance locaux pour soutenir les causes sociales.
- Investir dans les entreprises locales pour stimuler la croissance économique.
Conclusion de l'alignement de la mission
La mission de MVB Financial Corp. reflète son dévouement à fournir des services bancaires significatifs tout en favorisant un environnement de confiance et de soutien dans les communautés qu'elle dessert. Les mesures financières et les initiatives stratégiques soulignent l'engagement de l'entreprise envers la croissance et l'innovation.
Comment fonctionne MVB Financial Corp. (MVBF)
Overview des opérations
MVB Financial Corp. opère principalement par le biais de sa filiale bancaire, MVB Bank, et est engagée dans la fourniture d'une variété de services financiers. L'entreprise se concentre sur la banque en tant que service, les paiements et les industries du jeu. Au 30 septembre 2024, MVB Financial Corp. a déclaré un actif total de 3,36 milliards de dollars, contre 3,26 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, MVB Financial Corp. a déclaré un bénéfice net de 10,7 millions de dollars, contre 23,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette baisse était principalement due à une baisse de 12,7 millions de dollars des bénéfices, attribué aux conditions du marché et ajustements opérationnels.
| Métriques financières | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 10,7 millions de dollars | 23,3 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.4% | 0.9% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 4.9% | 11.4% |
| Bénéfice de base par action | $0.83 | $1.84 |
| Bénéfice dilué par action | $0.81 | $1.79 |
Intérêt net et marge
MVB Financial Corp. a déclaré un revenu net d'intérêts de 84,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La marge nette des intérêts sur une base entièrement fiscale était de 3,73%, contre 4,03% l'année précédente.
| Métriques d'intérêt | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 84,3 millions de dollars | 92,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.73% | 4.03% |
| Actifs moyens d'intérêt | 3,03 milliards de dollars | 3,09 milliards de dollars |
| Coût des passifs portant les intérêts | 4.14% | 3.30% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux ont diminué de 146,3 millions de dollars à 2,17 milliards de dollars par rapport à la même période en 2023. Le portefeuille de prêts commerciaux a connu une baisse significative de 121,2 millions de dollars.
| Catégories de prêts | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 2,17 milliards de dollars | 2,31 milliards de dollars |
| Prêts commerciaux | 1,43 milliard de dollars | 1,55 milliard de dollars |
| Prêts à la consommation | 68,3 millions de dollars | 78,3 millions de dollars |
| Prêts immobiliers | 558,7 millions de dollars | 573,6 millions de dollars |
Dépôts
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 ont été signalés à 3,00 milliards de dollars, soit une augmentation de 2,90 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition des dépôts comprend un mélange de comptes non intéressants et porteurs d'intérêt.
| Catégories de dépôt | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Demande non intéressante | 989,1 millions de dollars | 1,20 milliard de dollars |
| Maintenant comptes | 615,2 millions de dollars | 538,4 millions de dollars |
| Épargnes et marchés monétaires | 542,2 millions de dollars | 571,3 millions de dollars |
| Dépôts de temps | 855,0 millions de dollars | 594,5 millions de dollars |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants sont passés à 21,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 15,3 millions de dollars l'année précédente. Les dépenses sans intérêt ont légèrement diminué à 88,6 millions de dollars.
| Recettes et dépenses | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu non intéressant | 21,6 millions de dollars | 15,3 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 88,6 millions de dollars | 89,3 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 88.7% | 86.2% |
Pertes de crédits et allocation
L'allocation pour les pertes de crédits (LCA) était de 21,5 millions de dollars, soit 0,99% des prêts à recevoir, au 30 septembre 2024. Cela reflète une augmentation de 22,1 millions de dollars au 31 décembre 2023.
| Métriques de crédit | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 21,5 millions de dollars | 22,1 millions de dollars |
| Charges nettes | 2,9 millions de dollars | 8,8 millions de dollars |
| Ordos nets sur les prêts totaux | 0.1% | 1.0% |
Ratios de capitaux propres et de capital
MVB Financial Corp. a déclaré une valeur comptable tangible par action ordinaire de 23,20 $ au 30 septembre 2024, contre 21,08 $ l'année précédente. Le ratio des capitaux propres / actifs s'élevait à 8,9%.
| Métriques | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valeur comptable tangible par action | $23.20 | $21.08 |
| Capitaux propres aux actifs | 8.9% | 7.9% |
| Ratio de levier de banque communautaire | 10.9% | 10.4% |
Comment MVB Financial Corp. (MVBF) fait de l'argent
Sources de revenus
MVB Financial Corp. génère des revenus principalement par le biais de revenus nets d'intérêts, de revenus non intéressants et de divers frais associés à ses opérations bancaires. Au 30 septembre 2024, la société a rapporté:
| Source de revenus | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $84,294 |
| Revenu non intéressant | $21,633 |
| Revenus totaux | $105,927 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
- Revenu total des intérêts: $142,784,000
- Intérêt total des intérêts: $58,490,000
- Marge d'intérêt net: 3.73%
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est un élément important du revenu de MVB. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux moyens étaient:
| Type de prêt | Équilibre moyen (par milliers) | Rendement (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $1,553,666 | 7.97 |
| Prêts immobiliers | $558,691 | 4.59 |
| Prêts à la consommation | $68,337 | 7.39 |
| Prêts totaux | $2,183,823 | 7.08 |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants comprennent les frais des services de carte de paiement, le conseil et les gains sur les ventes d'actifs. La rupture pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 comprend:
| Catégorie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Carte de paiement et revenu de frais de service | $16,993 |
| Consulter le revenu de conformité | $124 |
| Méthode des actions Revenu de placement | $7,990 |
| Revenu total non intéressé | $21,633 |
Environnement de taux d'intérêt
Le coût des passifs portant des intérêts est passé à 4,14% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 3,30% pour la même période en 2023. Cette augmentation affecte la marge et la rentabilité des intérêts nets globaux.
Composition de dépôt
Les dépôts sont la principale source de financement de MVB Financial Corp. au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Demande non intéressante | $989,144 |
| Maintenant comptes | $615,236 |
| Épargnes et marchés monétaires | $542,227 |
| Dépôts de temps | $855,041 |
| Dépôts totaux | $3,001,648 |
Dépenses et rentabilité
MVB Financial Corp. surveille de près ses dépenses non intéressantes. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses non intérêts s'élevaient à 88 606 000 $. Les composants clés comprennent:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $49,160 |
| Autres dépenses | $39,446 |
| Dépenses totales sans intérêt | $88,606 |
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 10 651 000 $, reflétant une baisse significative de 23 321 000 $ au cours de la même période en 2023. Cette baisse est attribuée à une augmentation des dépenses et à des soldes de prêt plus bas.
Conclusion sur la santé financière
Au 30 septembre 2024, MVB Financial Corp. a déclaré un rendement sur des actifs moyens de 0,4% et un rendement en moyenne de 4,9%. La société gère activement son portefeuille de prêts et s'adapte à l'évolution des conditions du marché tout en se concentrant sur l'amélioration de sa base de dépôts grâce à une croissance stratégique des secteurs des jeux, des paiements et des banques en tant que service.
MVB Financial Corp. (MVBF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MVB Financial Corp. (MVBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MVB Financial Corp. (MVBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MVB Financial Corp. (MVBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.