Orange County Bancorp, Inc. (OBT): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia del Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT)

Establecimiento y formación

El Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT) se estableció en 2011 como una compañía bancaria de Holding Company de Orange County Trust Company, que se fundó en 1884. OBT opera principalmente en la región de Hudson Valley de Nueva York.

Crecimiento y expansión

Con los años, OBT ha ampliado sus servicios a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. Al 31 de diciembre de 2022, los activos totales de la compañía eran aproximadamente $ 538 millones, con depósitos totales de alrededor $ 443 millones.

Desempeño financiero

Para el año que finalizó el 31 de diciembre de 2022, la obtenida de ingresos netos de OBT de $ 5.2 millones, que representó un retorno en los activos promedio (ROAA) de 1.1% y un retorno en promedio de equidad (ROE) de 10.9%.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de OBT era aproximadamente $22.50 por acción, con una capitalización de mercado de alrededor $ 70 millones.

Tabla de aspectos destacados financieros

Participación de la comunidad

OBT participa activamente en iniciativas comunitarias, apoyando a organizaciones y organizaciones locales. En 2022, el banco contribuyó aproximadamente $150,000 a programas comunitarios locales.

Avances tecnológicos

En respuesta a la creciente demanda de banca digital, OBT lanzó su aplicación de banca móvil a principios de 2021, que desde entonces ha experimentado una tasa de crecimiento de los usuarios de 30% año tras año.

Entorno regulatorio

Como entidad regulada, OBT debe adherirse a las estrictas regulaciones bancarias establecidas por la Reserva Federal y el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. En 2023, el banco aprobó sus exámenes regulatorios anuales sin ningún hallazgo significativo.

Perspectiva futura

La gerencia ha proyectado una tasa de crecimiento de 5-7% En activos totales para 2023, con énfasis en expandir los servicios de banca minorista y comercial.

A Who posee el Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT)

Estructura de los accionistas

A partir del último informe, el Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT) tiene un conjunto diverso de accionistas que consta de inversores institucionales y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad.

Junta Directiva

El gobierno de Orange County Bancorp, Inc. es supervisado por una junta directiva que posee acciones significativas en la compañía. La siguiente tabla resume las apuestas de propiedad de los miembros clave de la junta.

Desempeño financiero reciente

El desempeño financiero de Orange County Bancorp, Inc. ha mostrado métricas significativas en el último período de informe. Las cifras financieras clave se ilustran en la tabla a continuación.

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado actual del Condado de Orange Bancorp, Inc. es de aproximadamente $ 150 millones, lo que refleja su valor en la bolsa de valores. A partir del último día de negociación, el precio de las acciones se observó en $ 10.00 por acción.

Tendencias de propiedad

En el último año fiscal, la estructura de propiedad ha visto ciertos cambios, lo que indica tendencias en la inversión. Los siguientes puntos describen las tendencias clave:

• La propiedad institucional ha aumentado en un 2,5%.
• Los accionistas individuales han demostrado una tendencia decreciente, un baja en un 1,5%.
• En general, los accionistas más grandes siguen siendo consistentes con una volatilidad mínima en sus tenencias.

Declaración de misión del Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT)

Misión corporativa

La misión de Orange County Bancorp, Inc. es brindar servicios financieros excepcionales a su comunidad, enfatizando la integridad, la innovación y la atención al cliente.

Valores centrales

• Integridad: Compromiso con las prácticas éticas.
• Enfoque del cliente: Priorizar la satisfacción y el compromiso del cliente.
• Inversión comunitaria: Apoyo al desarrollo local e iniciativas.
• Innovación: Adaptación continua a los avances tecnológicos.

Financiero Overview

A partir del tercer trimestre de 2023, el Condado de Orange Bancorp informó activos totales que ascendieron a aproximadamente $ 1.2 mil millones. La compañía ha demostrado un crecimiento constante a lo largo de los años.

Métricas de rendimiento

Posición de mercado

El Condado de Orange Bancorp opera 15 sucursales en el Condado de Orange, California, centrándose en los servicios de banca minorista y comercial. El banco tiene una fuerte presencia en el mercado con una participación de depósito de aproximadamente 12% en el mercado local.

Compromiso del cliente

La misión del Condado de Orange Bancorp refleja su dedicación para comprender las necesidades de los clientes y proporcionar soluciones financieras personalizadas. La institución tiene una tasa de satisfacción del cliente de 89%.

Compromiso comunitario

En 2022, el Condado de Orange Bancorp donó $200,000 a organizaciones y organizaciones locales, reforzando su compromiso con el apoyo comunitario.

Objetivos futuros

El banco tiene como objetivo expandir sus servicios bancarios digitales, con inversiones previstas de $ 5 millones En los próximos dos años para mejorar las experiencias de los clientes en línea.

Cómo funciona el Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT)

Compañía Overview

Orange County Bancorp, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria, Orange County Trust Company, que brinda varios servicios bancarios y financieros. La compañía se centra en los servicios de banca minorista, banca comercial y gestión de patrimonio.

Desempeño financiero

A partir del último fin de año fiscal, el Condado de Orange Bancorp informó las siguientes cifras financieras:

Flujos de ingresos

• Ingresos por intereses
• Ingresos sin intereses
• Cargos de servicio
• Ingresos de inversión
• Tarifas de gestión de patrimonio
• Ingresos de la cartera de préstamos

Desglose de la cartera de préstamos

La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:

Depósitos y fuentes de financiación

El Condado de Orange Bancorp financia sus operaciones a través de una variedad de cuentas de depósito:

Segmentos clave del mercado

El Condado de Orange Bancorp sirve principalmente a los siguientes segmentos del mercado:

• Empresas pequeñas y medianas (PYME)
• Consumidores individuales
• Organizaciones sin fines de lucro
• Inversores inmobiliarios

Entorno regulatorio

Como institución bancaria, el Condado de Orange Bancorp está sujeto a las regulaciones impuestas por varios organismos, que incluyen:

• Reserva federal
• Oficina del Contralor de la Moneda (OCC)
• Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB)

Desarrollos recientes

En 2023, el Condado de Orange Bancorp anunció una iniciativa estratégica para aumentar sus capacidades de banca digital. Esto incluye:

• Inversión de $ 5 millones en actualizaciones tecnológicas
• Lanzamiento de una nueva aplicación de banca móvil
• Medidas mejoradas de ciberseguridad

Cómo el Condado de Orange Bancorp, Inc. (OBT) gana dinero

Operaciones bancarias centrales

Orange County Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de sus servicios bancarios tradicionales, que incluyen ingresos por intereses de préstamos y tarifas asociadas con cuentas de depósito. A partir del informe financiero más reciente, la Compañía reportó ingresos por intereses totales de aproximadamente $ 12.3 millones para el año fiscal 2022.

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos del banco es una fuente importante de ingresos, que comprende varios tipos de préstamos, como préstamos comerciales, hipotecas residenciales y préstamos de consumo. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales en poder del Condado de Orange Bancorp ascendieron a $ 191 millones.

Margen de interés

Condado de Orange Bancorp mantiene una saludable margen de interés neto, que se informó en 3.45% para el año que finaliza 2022. Este margen muestra la eficiencia del banco en la gestión de sus ingresos por intereses versus los gastos por intereses.

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, el Condado de Orange Bancorp también obtiene los ingresos de los flujos de ingresos no interestensales, incluidos los cargos de servicio, las tarifas de cajeros automáticos y las tarifas de origen de la hipoteca. El ingreso total no interesante para 2022 fue de aproximadamente $ 3.2 millones.

Servicios de gestión de activos

El Condado de Orange Bancorp también ofrece servicios de gestión de activos que contribuyen a sus ingresos a través de tarifas de gestión. El banco reportó aproximadamente $ 5 millones en tarifas de gestión de activos para el año fiscal 2022.

Valores de inversión

La compañía invierte en valores que mejoran aún más sus ingresos. A finales de 2022, los valores de inversión totales en poder del banco se valoraron en $ 90 millones, lo que produjo un rendimiento estimado de 2.8%.

Eficiencia operativa

La eficiencia operativa es vital para maximizar las ganancias. El banco ha mantenido una relación de eficiencia del 62%, lo que indica un saldo saludable entre gastos e ingresos, lo que permite ganancias optimizadas.

Desempeño financiero Overview

El desempeño financiero de Orange County Bancorp es evidente por su estructura de capital general, rentabilidad y métricas de crecimiento. Para el año fiscal que finalizó 2022, el ingreso neto se informó en $ 7.1 millones, lo que llevó a un retorno de los activos (ROA) del 1.1%.