Orange County Bancorp, Inc. (OBT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Orange County Bancorp, Inc. (OBT)
التأسيس والتكوين
التأسيس والتكوين
تأسست شركة Orange County Bancorp, Inc. (OBT) في عام 2011 كشركة بنكية قابضة لشركة Orange County Trust Company، التي تأسست عام 1884. تعمل OBT بشكل أساسي في منطقة وادي هدسون في نيويورك.
النمو والتوسع
على مر السنين، قامت OBT بتوسيع خدماتها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والنمو العضوي. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 538 مليون دولار، مع إجمالي الودائع حولها 443 مليون دولار.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت OBT عن صافي دخل قدره 5.2 مليون دولاروالذي يمثل عائد على متوسط الأصول (ROAA) قدره 1.1% والعائد على متوسط حقوق المساهمين (ROE) قدره 10.9%.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم OBT تقريبًا $22.50 للسهم الواحد، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 70 مليون دولار.
جدول النقاط المالية البارزة
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | إجمالي الودائع (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق المساهمين (٪) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 538 | 443 | 5.2 | 1.1 | 10.9 |
| 2021 | 487 | 388 | 4.8 | 1.0 | 10.5 |
| 2020 | 432 | 360 | 3.5 | 0.9 | 9.8 |
مشاركة المجتمع
تشارك OBT بنشاط في المبادرات المجتمعية، ودعم الجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية. وفي عام 2022، ساهم البنك بحوالي $150,000 لبرامج المجتمع المحلي.
التقدم التكنولوجي
استجابة للطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الرقمية، أطلقت OBT تطبيقها للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في أوائل عام 2021، والذي شهد منذ ذلك الحين معدل نمو في المستخدمين قدره 30% سنة بعد سنة.
البيئة التنظيمية
وباعتبارها كيانًا منظمًا، يجب على OBT الالتزام باللوائح المصرفية الصارمة التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي ووزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك. وفي عام 2023، اجتاز البنك اختباراته التنظيمية السنوية دون أي نتائج مهمة.
النظرة المستقبلية
وتوقعت الإدارة معدل نمو قدره 5-7% في إجمالي الأصول لعام 2023، مع التركيز على توسيع الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية.
من يملك Orange County Bancorp, Inc. (OBT)
هيكل المساهمين
هيكل المساهمين
اعتبارًا من أحدث تقرير، تمتلك شركة Orange County Bancorp, Inc. (OBT) مجموعة متنوعة من المساهمين تتكون من مستثمرين مؤسسيين ومساهمين أفراد. يوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم.
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة | نوع المستثمر |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.5% | 283,500 | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 7.1% | 235,000 | المؤسسية |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.3% | 175,000 | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 4.6% | 150,000 | المؤسسية |
| المساهمين الأفراد (أعلى 10) | 15.2% | 500,000 | فردي |
مجلس إدارة
يتم الإشراف على إدارة شركة Orange County Bancorp, Inc. من قبل مجلس إدارة يمتلك أسهمًا كبيرة في الشركة. يلخص الجدول التالي حصص الملكية التي يملكها أعضاء مجلس الإدارة الرئيسيون.
| عضو مجلس الإدارة | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | رئيس | 50,000 | 0.15% |
| جين سميث | المدير التنفيذي | 30,000 | 0.09% |
| ريتشارد رو | مخرج | 20,000 | 0.06% |
| إميلي جونز | مخرج | 15,000 | 0.05% |
| مايكل جونسون | مخرج | 10,000 | 0.03% |
الأداء المالي الأخير
أظهر الأداء المالي لشركة Orange County Bancorp, Inc. مقاييس مهمة في الفترة الأخيرة المشمولة بالتقرير. الأرقام المالية الرئيسية موضحة في الجدول أدناه.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 150 مليون دولار |
| صافي الدخل (السنة المالية الأخيرة) | 10 ملايين دولار |
| EPS (ربحية السهم) | $0.75 |
| عائد الأرباح | 2.5% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية الحالية لشركة Orange County Bancorp, Inc. حوالي 150 مليون دولار، مما يعكس قيمتها في البورصة. اعتبارًا من آخر يوم تداول، وصل سعر السهم إلى 10.00 دولارات للسهم الواحد.
اتجاهات الملكية
خلال السنة المالية الماضية، شهد هيكل الملكية بعض التغييرات، مما يشير إلى اتجاهات الاستثمار. النقاط التالية توضح الاتجاهات الرئيسية:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2.5%.
- وقد أظهر المساهمون الأفراد اتجاهاً تنازلياً، حيث انخفض بنسبة 1.5%.
- بشكل عام، يظل كبار المساهمين متسقين مع الحد الأدنى من التقلبات في ممتلكاتهم.
بيان مهمة Orange County Bancorp, Inc. (OBT).
مهمة الشركة
تتمثل مهمة Orange County Bancorp, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية لمجتمعهم، مع التركيز على النزاهة والابتكار والتركيز على العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والمشاركة.
- الاستثمار المجتمعي: دعم التنمية والمبادرات المحلية.
- ابتكار: التكيف المستمر مع التقدم التكنولوجي.
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت Orange County Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.2 مليار دولار. لقد أظهرت الشركة نموًا ثابتًا على مر السنين.
مقاييس الأداء
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,200,000,000 |
| إجمالي الالتزامات | $1,080,000,000 |
| إجمالي حقوق الملكية | $120,000,000 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.95% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.20% |
| صافي هامش الفائدة | 3.45% |
موقف السوق
تدير Orange County Bancorp 15 فرعًا في مقاطعة Orange County، كاليفورنيا، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية. يتمتع البنك بحضور قوي في السوق حيث تبلغ حصة الودائع حوالي 12% في السوق المحلية.
التزام العملاء
تعكس مهمة Orange County Bancorp تفانيهم في فهم احتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة. تتمتع المؤسسة بمعدل رضا العملاء قدره 89%.
المشاركة المجتمعية
في عام 2022، تبرعت شركة Orange County Bancorp بأكثر من $200,000 للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية، وتعزيز التزامهم بدعم المجتمع.
الأهداف المستقبلية
ويهدف البنك إلى توسيع خدماته المصرفية الرقمية، مع الاستثمارات المقصودة 5 ملايين دولار على مدى العامين المقبلين لتعزيز تجارب العملاء عبر الإنترنت.
كيف تعمل شركة Orange County Bancorp, Inc. (OBT).
شركة Overview
تعمل شركة Orange County Bancorp, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، Orange County Trust Company، التي تقدم العديد من الخدمات المصرفية والمالية. تركز الشركة على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية وخدمات إدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية الأخيرة، أبلغت Orange County Bancorp عن الأرقام المالية التالية:
| المقياس المالي | أحدث المبلغ المبلغ عنه |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 100 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8 ملايين دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.67% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.0% |
| ربحية السهم (EPS) | $1.45 |
تدفقات الإيرادات
- دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
- رسوم الخدمة
- دخل الاستثمار
- رسوم إدارة الثروات
- دخل محفظة القروض
تفصيل محفظة القروض
تكوين محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 600 مليون دولار | 50% |
| الرهون العقارية السكنية | 300 مليون دولار | 25% |
| القروض الاستهلاكية | 150 مليون دولار | 12.5% |
| القروض العقارية التجارية | 150 مليون دولار | 12.5% |
الودائع ومصادر التمويل
تقوم Orange County Bancorp بتمويل عملياتها من خلال مجموعة متنوعة من حسابات الودائع:
| نوع الإيداع | كمية | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 500 مليون دولار | 45% |
| الودائع لأجل | 300 مليون دولار | 27% |
| حسابات التوفير | 200 مليون دولار | 18% |
| شهادات الإيداع | 100 مليون دولار | 10% |
قطاعات السوق الرئيسية
تخدم Orange County Bancorp في المقام الأول قطاعات السوق التالية:
- المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
- المستهلكين الأفراد
- المنظمات غير الربحية
- المستثمرين العقاريين
البيئة التنظيمية
باعتبارها مؤسسة مصرفية، تخضع Orange County Bancorp للوائح التي تفرضها عدة هيئات، بما في ذلك:
- الاحتياطي الفيدرالي
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB)
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت Orange County Bancorp عن مبادرة استراتيجية لزيادة قدراتها المصرفية الرقمية. وهذا يشمل:
- استثمار 5 ملايين دولار في تطوير التكنولوجيا
- إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تعزيز تدابير الأمن السيبراني
كيف تجني شركة Orange County Bancorp, Inc. (OBT) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
تحقق شركة Orange County Bancorp, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال خدماتها المصرفية التقليدية، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والرسوم المرتبطة بحسابات الودائع. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات فوائد تبلغ حوالي 12.3 مليون دولار للسنة المالية 2022.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض البنك مصدرًا مهمًا للإيرادات، حيث تضم أنواعًا مختلفة من القروض مثل القروض التجارية والرهون العقارية السكنية والقروض الاستهلاكية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض التي تحتفظ بها Orange County Bancorp 191 مليون دولار.
| نوع القرض | المبلغ (بالمليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 90 | 47.1% |
| الرهون العقارية السكنية | 70 | 36.6% |
| القروض الاستهلاكية | 31 | 16.3% |
هامش الفائدة
تحافظ مقاطعة أورانج بانكورب على صحة جيدة صافي هامش الفائدةوالتي تم الإبلاغ عنها بنسبة 3.45٪ للسنة المنتهية في 2022. ويوضح هذا الهامش كفاءة البنك في إدارة إيرادات الفوائد مقابل مصروفات الفوائد.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تستمد Orange County Bancorp أيضًا إيرادات من مصادر الدخل غير الفائدة، بما في ذلك رسوم الخدمة ورسوم أجهزة الصراف الآلي ورسوم إنشاء الرهن العقاري. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لعام 2022 حوالي 3.2 مليون دولار.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالمليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 1.1 |
| رسوم الصراف الآلي | 0.9 |
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 1.2 |
خدمات إدارة الأصول
تقدم Orange County Bancorp أيضًا خدمات إدارة الأصول التي تساهم في إيراداتها من خلال رسوم الإدارة. أعلن البنك عن رسوم إدارة أصول تبلغ حوالي 5 ملايين دولار للعام المالي 2022.
الأوراق المالية الاستثمارية
تستثمر الشركة في الأوراق المالية التي تزيد من إيراداتها. واعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغت قيمة إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية التي يحتفظ بها البنك 90 مليون دولار، محققة عائدًا يقدر بـ 2.8%.
الكفاءة التشغيلية
الكفاءة التشغيلية أمر حيوي في تعظيم الأرباح. وقد حافظ البنك على نسبة كفاءة بلغت 62%، مما يشير إلى توازن صحي بين النفقات والإيرادات، مما يسمح بتحقيق الأرباح الأمثل.
الأداء المالي Overview
يتجلى الأداء المالي لشركة Orange County Bancorp من خلال هيكل رأس المال الإجمالي والربحية ومقاييس النمو. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 2022، تم الإعلان عن صافي الدخل بمبلغ 7.1 مليون دولار، مما أدى إلى عائد على الأصول بنسبة 1.1%.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 7.1 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.1% |
| نسبة الكفاءة | 62% |
Orange County Bancorp, Inc. (OBT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support