Orange County Bancorp, Inc. (OBT): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Orange County Bancorp, Inc. (OBT)

Estabelecimento e formação

Orange County Bancorp, Inc. (OBT) foi criado em 2011 como uma holding bancária da Orange County Trust Company, fundada em 1884. A OBT opera principalmente na região de Hudson Valley, em Nova York.

Crescimento e expansão

Ao longo dos anos, a OBT expandiu seus serviços por meio de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. Em 31 de dezembro de 2022, o total de ativos da empresa era aproximadamente US $ 538 milhões, com depósitos totais de cerca de US $ 443 milhões.

Desempenho financeiro

Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a obt relatou lucro líquido de US $ 5,2 milhões, que representou um retorno de ativos médios (ROAA) de 1.1% e um retorno do patrimônio médio (ROE) de 10.9%.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações da OBT era aproximadamente $22.50 por ação, com uma capitalização de mercado em torno US $ 70 milhões.

Tabela de destaques financeiros

Envolvimento da comunidade

A OBT está ativamente envolvida em iniciativas comunitárias, apoiando instituições de caridade e organizações locais. Em 2022, o banco contribuiu aproximadamente $150,000 para programas comunitários locais.

Avanços tecnológicos

Em resposta à crescente demanda por bancos digitais, a OBT lançou seu aplicativo bancário móvel no início de 2021, que desde então experimentou uma taxa de crescimento do usuário de 30% ano a ano.

Ambiente Regulatório

Como entidade regulamentada, a OBT deve aderir a regulamentos bancários rigorosos estabelecidos pelo Federal Reserve e pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York. Em 2023, o banco aprovou seus exames regulatórios anuais sem resultados significativos.

Perspectivas futuras

A gerência projetou uma taxa de crescimento de 5-7% no total de ativos para 2023, com ênfase na expansão dos serviços bancários comerciais e de varejo.

A Who é dono de Orange County Bancorp, Inc. (OBT)

Estrutura dos acionistas

A partir do relatório mais recente, a Orange County Bancorp, Inc. (OBT) possui um conjunto diversificado de acionistas que consistem em investidores institucionais e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade.

Conselho Administrativo

A governança da Orange County Bancorp, Inc. é supervisionada por um conselho de administração que detém ações significativas da empresa. A tabela a seguir resume as participações de propriedade mantidas pelos membros do conselho.

Desempenho financeiro recente

O desempenho financeiro da Orange County Bancorp, Inc. mostrou métricas significativas no último período de relatório. Os principais números financeiros são ilustrados na tabela abaixo.

Capitalização de mercado

A atual capitalização de mercado da Orange County Bancorp, Inc. é de aproximadamente US $ 150 milhões, refletindo seu valor na bolsa de valores. No último dia de negociação, o preço das ações foi observado em US $ 10,00 por ação.

Tendências de propriedade

Durante o último ano fiscal, a estrutura de propriedade sofreu certas mudanças, indicando tendências no investimento. O seguinte aponta o esboço das principais tendências:

• A propriedade institucional aumentou 2,5%.
• Os acionistas individuais mostraram uma tendência decrescente, abaixo de 1,5%.
• No geral, os maiores acionistas permanecem consistentes com a volatilidade mínima em suas participações.

Orange County Bancorp, Inc. (OBT) Declaração de missão

Missão corporativa

A missão da Orange County Bancorp, Inc. é prestar serviços financeiros excepcionais à sua comunidade, enfatizando a integridade, a inovação e a centralização do cliente.

Valores centrais

• Integridade: Compromisso com práticas éticas.
• Foco no cliente: Priorizando a satisfação e o engajamento do cliente.
• Investimento comunitário: Apoiando o desenvolvimento e iniciativas locais.
• Inovação: Adaptação contínua aos avanços tecnológicos.

Financeiro Overview

A partir do terceiro trimestre de 2023, o Orange County Bancorp relatou ativos totais no valor de aproximadamente US $ 1,2 bilhão. A empresa demonstrou crescimento consistente ao longo dos anos.

Métricas de desempenho

Posição de mercado

O Orange County Bancorp opera 15 filiais em Orange County, Califórnia, com foco em serviços bancários comerciais e de varejo. O banco tem uma forte presença no mercado com uma participação de depósito de aproximadamente 12% no mercado local.

Compromisso do cliente

A missão do Orange County Bancorp reflete sua dedicação à compreensão das necessidades dos clientes e ao fornecer soluções financeiras personalizadas. A instituição tem uma taxa de satisfação do cliente de 89%.

Engajamento da comunidade

Em 2022, Orange County Bancorp doou $200,000 para instituições de caridade e organizações locais, reforçando seu compromisso com o apoio da comunidade.

Objetivos futuros

O banco pretende expandir seus serviços bancários digitais, com investimentos pretendidos de US $ 5 milhões Nos próximos dois anos para aprimorar as experiências on -line do cliente.

Como funciona o Orange County Bancorp, Inc. (OBT)

Empresa Overview

Orange County Bancorp, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária, Orange County Trust Company, que fornece vários serviços bancários e financeiros. A empresa se concentra em serviços bancários de varejo, bancos comerciais e gerenciamento de patrimônio.

Desempenho financeiro

No final do final do ano fiscal, o Orange County Bancorp informou os seguintes números financeiros:

Fluxos de receita

• Receita de juros
• Receita não interessante
• Cobranças de serviço
• Receita de investimento
• Taxas de gerenciamento de patrimônio
• Renda da carteira de empréstimos

Quebra de portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:

Depósitos e fontes de financiamento

Orange County Bancorp financia suas operações através de uma variedade de contas de depósito:

Principais segmentos de mercado

Orange County Bancorp serve principalmente os seguintes segmentos de mercado:

• Pequenas e médias empresas (PMEs)
• Consumidores individuais
• Organizações sem fins lucrativos
• Investidores imobiliários

Ambiente Regulatório

Como instituição bancária, o Orange County Bancorp está sujeito a regulamentos impostos por vários órgãos, incluindo:

• Federal Reserve
• Escritório do Controlador da Moeda (OCC)
• Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Orange County Bancorp anunciou uma iniciativa estratégica para aumentar seus recursos bancários digitais. Isso inclui:

• Investimento de US $ 5 milhões em atualizações de tecnologia
• Lançamento de um novo aplicativo bancário móvel
• Medidas aprimoradas de segurança cibernética

Como Orange County Bancorp, Inc. (OBT) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

O Orange County Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de seus serviços bancários tradicionais, que incluem receita de juros de empréstimos e taxas associadas a contas de depósito. Até o mais recente relatório financeiro, a Companhia relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 12,3 milhões para o ano fiscal de 2022.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do banco é uma fonte significativa de receita, compreendendo vários tipos de empréstimos, como empréstimos comerciais, hipotecas residenciais e empréstimos ao consumidor. Em 31 de dezembro de 2022, o total de empréstimos mantidos pela Orange County Bancorp totalizou US $ 191 milhões.

Margem de juros

Orange County Bancorp mantém um saudável Margem de juros líquidos, que foi relatado em 3,45% para o ano encerrado em 2022. Essa margem mostra a eficiência do banco no gerenciamento de sua receita de juros versus despesa de juros.

Receita não interessante

Além da receita de juros, o Orange County Bancorp também obtém receita de fluxos de renda não interesses, incluindo taxas de serviço, taxas de caixa eletrônico e taxas de originação hipotecária. A receita total não interessante para 2022 foi de aproximadamente US $ 3,2 milhões.

Serviços de gerenciamento de ativos

O Orange County Bancorp também oferece serviços de gerenciamento de ativos que contribuem para sua receita por meio de taxas de gerenciamento. O banco registrou aproximadamente US $ 5 milhões em taxas de gerenciamento de ativos para o ano fiscal de 2022.

Títulos de investimento

A empresa investe em valores mobiliários que aumentam ainda mais sua receita. No final de 2022, o total de títulos de investimento mantido pelo Banco foi avaliado em US $ 90 milhões, produzindo um retorno estimado de 2,8%.

Eficiência operacional

A eficiência operacional é vital para maximizar os lucros. O banco manteve um índice de eficiência de 62%, indicando um equilíbrio saudável entre despesas e receitas, o que permite lucros otimizados.

Desempenho financeiro Overview

O desempenho financeiro do Orange County Bancorp é evidente em sua estrutura geral de capital, lucratividade e métricas de crescimento. Para o ano fiscal encerrado em 2022, o lucro líquido foi relatado em US $ 7,1 milhões, levando a um retorno sobre ativos (ROA) de 1,1%.