CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
Un Overview de CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Resumen general de Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB)
Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) se estableció en 2007 y tiene su sede en Leawood, Kansas. La compañía opera como una institución financiera, principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, CrossFirst Bank. CFB ofrece una gama de servicios bancarios, que incluyen banca comercial, banca de consumo y gestión de patrimonio. A partir de 2024, CFB reportó activos totales de aproximadamente $ 7.6 mil millones.
Las principales ofertas del banco incluyen:
- Préstamos comerciales
- Préstamos al consumo
- Cuentas de depósito
- Servicios de gestión de patrimonio
- Servicios hipotecarios
En 2024, los depósitos totales del banco llegaron $ 6.6 mil millones, reflejando un 2% Aumente el año hasta la fecha, impulsado por un aumento en los depósitos de tiempo y las cuentas del mercado monetario.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
Para el tercer trimestre de 2024, CrossFirst Bankshares informó ingresos netos de $ 19.7 millones, o $0.39 por acción común diluida, en comparación con $ 16.9 millones, o $0.34 por acción común diluida, para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 56.5 millones, o $1.12 por acción común diluida, en comparación con $ 49.0 millones, o $0.99 por acción común diluida, para el mismo período en 2023.
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron aproximadamente $ 129.2 millones, arriba de $ 113.4 millones En el tercer trimestre de 2023, marcando un aumento significativo atribuido a activos promedio de ganancias promedio más altos. El margen de interés neto sobre una base totalmente equivalente a impuestos (FTE) mejoró a 3.29%.
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para los bancos cruzados para los períodos indicados:
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | YTD Q3 2024 | YTD Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 19.7 millones | $ 16.9 millones | $ 56.5 millones | $ 49.0 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 129.2 millones | $ 113.4 millones | $ 377.2 millones | $ 334.1 millones |
| Depósitos | $ 6.6 mil millones | $ 6.5 mil millones | $ 6.6 mil millones | $ 6.4 mil millones |
| Préstamos | $ 6.3 mil millones | $ 5.9 mil millones | $ 6.3 mil millones | $ 5.8 mil millones |
| Retorno en promedio de activos | 1.02% | 0.94% | 1.01% | 0.95% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.54% | 10.19% | 10.50% | 10.24% |
Introducción a los bancos cruzados como líder en la industria
Crossfirst Bankshares, Inc. se ha posicionado como una institución financiera líder en el sector bancario regional, particularmente en los mercados de alto crecimiento de Kansas, Oklahoma, Texas, Missouri, Arizona, Colorado y Nuevo México. El enfoque estratégico del banco en los servicios de banca comercial le ha permitido mantener una ventaja competitiva.
A partir del 30 de septiembre de 2024, los activos no desempeñados del banco representaban solo 0.34% del total de activos, mostrando su fuerte calidad de activos y estrategias efectivas de gestión de riesgos. Además, el banco ha demostrado constantemente una salud financiera sólida, con relaciones de capital muy por encima de los requisitos reglamentarios, incluido un capital total basado en el riesgo de 11.8% y una capital de nivel de equidad común 1 de 10.6%.
La exitosa trayectoria de crecimiento de CrossFirst se puede atribuir a su compromiso de expandir sus ofertas de productos y aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente. Se espera que la fusión propuesta con Busey Corporation, anunciada el 26 de agosto de 2024, solidifique aún más su presencia en el mercado y amplíe sus capacidades de servicio.
Declaración de misión de Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB)
Declaración de misión de Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB)
La declaración de misión de Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) se centra en brindar servicios bancarios excepcionales a sus clientes al tiempo que fomenta una cultura de integridad, trabajo en equipo y participación comunitaria. Esta misión es fundamental para guiar los objetivos y estrategias operativas a largo plazo de la Compañía, asegurando que todos los empleados estén alineados con el propósito central de la organización.
Componentes centrales de la declaración de misión
1. Enfoque centrado en el cliente
CrossFirst Bankshares prioriza a sus clientes al ofrecer soluciones financieras personalizadas que satisfagan las diversas necesidades de individuos y empresas. Este compromiso se refleja en las métricas de satisfacción del cliente, que indican un alto nivel de confianza y lealtad del cliente.
| Métricas de satisfacción del cliente | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Puntuación del promotor neto (NPS) | 72 | 68 |
| Tasa de retención de clientes | 92% | 90% |
| Tasa de crecimiento del cliente | 5% | 4% |
2. Compromiso con la integridad
La integridad es una piedra angular de la misión de CFB, guiando todas las interacciones y procesos de toma de decisiones. El banco se adhiere a altos estándares éticos, lo cual es evidente a partir de sus métricas de cumplimiento y la baja incidencia de problemas regulatorios.
| Métricas de cumplimiento regulatorio | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Violaciones de cumplimiento | 0 | 1 |
| Calificación de examen regulatorio | Pendiente | Excelente |
| Tasa de finalización de capacitación de empleados | 100% | 98% |
3. Comunicación comunitaria
CrossFirst Bankshares se dedica a apoyar a las comunidades a las que sirve a través de diversas iniciativas y programas. Este compromiso se refleja en sus estadísticas de inversión comunitaria y las horas de voluntariado aportadas por los empleados.
| Métricas de participación comunitaria | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Inversiones comunitarias | $ 1.2 millones | $ 1.0 millones |
| Horario de voluntariado de los empleados | 10,000 horas | 8,500 horas |
| Asociaciones locales establecidas | 15 | 12 |
A través de estos componentes centrales, CrossFirst Bankshares, Inc. demuestra un fuerte compromiso con su misión, asegurando que todos los esfuerzos estén dirigidos a la entrega de productos y servicios de alta calidad mientras mantienen la integridad y fomentan las relaciones comunitarias.
Declaración de visión de CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Declaración de visión Overview
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) prevé convertirse en un proveedor líder de servicios financieros, reconocido por su compromiso con los clientes y las comunidades. La visión encapsula un futuro en el que el banco es sinónimo de innovación, confianza y un servicio al cliente excepcional.
Compromiso con el servicio centrado en el cliente
CFB tiene como objetivo priorizar la satisfacción del cliente a través de soluciones financieras personalizadas. La estrategia del banco incluye comprender las necesidades del cliente, fortalecer así las relaciones y fomentar la lealtad. Al 30 de septiembre de 2024, CFB reportó un ingreso neto de $ 19.6 millones para el tercer trimestre de 2024, frente a $ 16.9 millones en el tercer trimestre de 2023, lo que refleja un compromiso sólido con el servicio centrado en el cliente y la excelencia operativa.
Innovación y avance tecnológico
La innovación es un componente central de la visión de CFB. El banco está invirtiendo en tecnología para mejorar la eficiencia operativa y mejorar la experiencia del cliente. Este enfoque es evidente en el crecimiento de su margen de interés neto, que aumentó a 3.29% en el tercer trimestre de 2024, beneficiándose de las implementaciones de tecnología estratégica y los ajustes de reproducción.
Compromiso y apoyo de la comunidad
CFB está dedicado a la participación de la comunidad, con el objetivo de contribuir positivamente a los mercados a los que sirve. Este compromiso se refleja en sus $ 6.6 mil millones en depósitos al 30 de septiembre de 2024, un aumento del 2% en el año hasta la fecha, mostrando los fuertes lazos y el apoyo de la comunidad del banco.
Estabilidad financiera y crecimiento
La estabilidad financiera es una piedra angular de la visión de CFB. El banco mantiene una relación de capital basada en el riesgo total del 11.8% al 30 de septiembre de 2024, lo que indica una posición bien capitalizada para apoyar el crecimiento futuro. Además, la cartera de préstamos de CFB alcanzó los $ 6.3 mil millones, lo que refleja un enfoque estratégico en el crecimiento sostenible.
Tabla: métricas financieras clave al 30 de septiembre de 2024
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 19.6 millones |
| Depósitos | $ 6.6 mil millones |
| Cartera de préstamos | $ 6.3 mil millones |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 11.8% |
| Margen de interés neto | 3.29% |
Visión para prácticas sostenibles
CFB prevé adoptar prácticas sostenibles que se alineen con las necesidades de la comunidad y la responsabilidad ambiental. Esto incluye estrategias responsables de préstamos e inversión que promueven la salud económica a largo plazo dentro de su huella operativa.
Valores centrales de CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Integridad
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) enfatiza la integridad como un valor fundamental, fomentando la confianza entre los clientes, los empleados y las partes interesadas.
En 2024, CFB ha implementado programas de cumplimiento sólidos para garantizar la adherencia a las normas regulatorias. Este compromiso se refleja en su Capacitación anual de cumplimiento Para todos los empleados, que ha visto una tasa de participación del 100% en toda la organización.
Enfoque centrado en el cliente
CFB prioriza un enfoque centrado en el cliente, centrándose en el servicio personalizado y la capacidad de respuesta a las necesidades del cliente.
El banco ha lanzado un nuevo plataforma de banca digital en 2024, lo que resulta en un aumento del 25% en la participación en línea del cliente. La plataforma incluye características mejoradas como atención al cliente 24/7 y asesoramiento financiero personalizado, que han contribuido a un puntaje de satisfacción del cliente del 92%.
Excelencia
La excelencia es un valor central en CFB, lo que lleva a la organización a lograr altos estándares en todas las operaciones.
En el tercer trimestre de 2024, CFB informó un retorno en promedio de activos de 1.02% y un retorno en promedio de equidad común de 10.54%. Estas métricas indican un fuerte desempeño financiero, reforzado por un margen de interés neto del 3.29%, que refleja la gestión efectiva de la responsabilidad del activo.
Compromiso comunitario
CFB está comprometido con la participación comunitaria, participando activamente en iniciativas locales y apoyando el desarrollo económico.
En 2024, el banco contribuyó con $ 1 millón a varias organizaciones benéficas locales y programas comunitarios, incluidas becas educativas y subvenciones de pequeñas empresas. Esta inversión subraya su dedicación para fomentar el crecimiento y el apoyo de la comunidad.
Innovación
El valor de la innovación impulsa a CFB a mejorar y adaptarse continuamente a las condiciones cambiantes del mercado.
En 2024, el banco invirtió $ 3 millones en actualizaciones tecnológicas, incluidos los sistemas de inteligencia artificial para el procesamiento de préstamos. Esta iniciativa ha disminuido los tiempos de aprobación de préstamos en un 30%, mejorando la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.
| Valor central | Descripción | 2024 iniciativas | Métricas de impacto |
|---|---|---|---|
| Integridad | Fomentar la confianza entre las partes interesadas | Capacitación anual de cumplimiento | 100% de participación de los empleados |
| Enfoque centrado en el cliente | Centrarse en el servicio personalizado | Nueva plataforma de banca digital | Aumento del 25% en la participación en línea, 92% de satisfacción del cliente |
| Excelencia | Apuntando a altos estándares | Métricas de desempeño financiero | 1.02% de retorno de los activos, 10.54% de rendimiento sobre el patrimonio, 3.29% de margen de interés neto |
| Compromiso comunitario | Apoyo a las iniciativas locales | $ 1 millón en contribuciones comunitarias | Apoyo para becas y subvenciones |
| Innovación | Mejora continua | $ 3 millones en actualizaciones tecnológicas | Reducción del 30% en los tiempos de aprobación de préstamos |
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.