CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
ان Overview شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
ملخص عام لشركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
تأسست شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) في عام 2007 ويقع مقرها الرئيسي في ليوود، كانساس. تعمل الشركة كمؤسسة مالية، في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك CrossFirst. يوفر CFB مجموعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2024، أبلغ CFB عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 7.6 مليار دولار.
تشمل العروض الأساسية للبنك ما يلي:
- القروض التجارية
- القروض الاستهلاكية
- حسابات الودائع
- خدمات إدارة الثروات
- خدمات الرهن العقاري
وفي عام 2024 بلغ إجمالي ودائع البنك 6.6 مليار دولار، يعكس أ 2% ويعزى هذا الارتفاع منذ بداية العام إلى زيادة في الودائع لأجل وحسابات سوق المال.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة CrossFirst Bankshares عن صافي دخل قدره 19.7 مليون دولار، أو $0.39 لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 16.9 مليون دولار، أو $0.34 لكل سهم عادي مخفف، لنفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 56.5 مليون دولار، أو $1.12 لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 49.0 مليون دولار، أو $0.99 لكل سهم عادي مخفف لنفس الفترة من عام 2023.
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 تقريبًا 129.2 مليون دولار، من 113.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يمثل زيادة كبيرة تعزى إلى ارتفاع متوسط الأصول ذات الدخل. تم تحسين هامش صافي الفائدة على أساس المعادل الضريبي الكامل (FTE) إلى 3.29%.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لـ CrossFirst Bankshares للفترات المشار إليها:
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى الربع الثالث من عام 2024 | حتى الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.7 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | 56.5 مليون دولار | 49.0 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 129.2 مليون دولار | 113.4 مليون دولار | 377.2 مليون دولار | 334.1 مليون دولار |
| الودائع | 6.6 مليار دولار | 6.5 مليار دولار | 6.6 مليار دولار | 6.4 مليار دولار |
| القروض | 6.3 مليار دولار | 5.9 مليار دولار | 6.3 مليار دولار | 5.8 مليار دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.02% | 0.94% | 1.01% | 0.95% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.54% | 10.19% | 10.50% | 10.24% |
مقدمة إلى CrossFirst Bankshares كشركة رائدة في الصناعة
وضعت شركة CrossFirst Bankshares, Inc. نفسها كمؤسسة مالية رائدة في القطاع المصرفي الإقليمي، لا سيما في الأسواق ذات النمو المرتفع في كانساس وأوكلاهوما وتكساس وميسوري وأريزونا وكولورادو ونيو مكسيكو. إن التركيز الاستراتيجي للبنك على الخدمات المصرفية التجارية قد سمح له بالحفاظ على ميزة تنافسية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمثل الأصول المتعثرة للبنك فقط 0.34% من إجمالي الأصول، مما يوضح جودة أصولها القوية واستراتيجياتها الفعالة لإدارة المخاطر. علاوة على ذلك، أثبت البنك باستمرار صحة مالية قوية، مع نسب رأس مال أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية، بما في ذلك إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 11.8% ورأس مال عادي من المستوى الأول قدره 10.6%.
يمكن أن يعزى مسار النمو الناجح لشركة CrossFirst إلى التزامها بتوسيع عروض منتجاتها والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. ومن المتوقع أن يؤدي الاندماج المقترح مع شركة Busey، الذي تم الإعلان عنه في 26 أغسطس 2024، إلى تعزيز حضورها في السوق وتوسيع قدراتها الخدمية.
بيان مهمة شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
بيان مهمة شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
يتمحور بيان مهمة شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) حول تقديم خدمات مصرفية استثنائية لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والعمل الجماعي والمشاركة المجتمعية. تعتبر هذه المهمة محورية في توجيه أهداف الشركة واستراتيجياتها التشغيلية طويلة المدى، مما يضمن توافق جميع الموظفين مع الغرض الأساسي للمنظمة.
المكونات الأساسية لبيان المهمة
1. النهج المرتكز على العميل
تعطي CrossFirst Bankshares الأولوية لعملائها من خلال تقديم حلول مالية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة للأفراد والشركات. وينعكس هذا الالتزام في مقاييس رضا العملاء، والتي تشير إلى مستوى عالٍ من ثقة العملاء وولائهم.
| مقاييس رضا العملاء | 2024 الربع الثالث | 2023 الربع الثالث |
|---|---|---|
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 72 | 68 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92% | 90% |
| معدل نمو العملاء | 5% | 4% |
2. الالتزام بالنزاهة
النزاهة هي حجر الزاوية في مهمة CFB، حيث توجه جميع التفاعلات وعمليات صنع القرار. يلتزم البنك بمعايير أخلاقية عالية، وهو ما يتضح من مقاييس الامتثال الخاصة به وانخفاض معدل حدوث المشكلات التنظيمية.
| مقاييس الامتثال التنظيمي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| انتهاكات الامتثال | 0 | 1 |
| تصنيف الامتحانات التنظيمية | متميز | ممتاز |
| معدل إتمام تدريب الموظفين | 100% | 98% |
3. المشاركة المجتمعية
تكرس شركة CrossFirst Bankshares جهودها لدعم المجتمعات التي تخدمها من خلال المبادرات والبرامج المختلفة. وتنعكس هذه المشاركة في إحصاءات الاستثمار المجتمعي والساعات التطوعية التي ساهم بها الموظفون.
| مقاييس المشاركة المجتمعية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الاستثمارات المجتمعية | 1.2 مليون دولار | 1.0 مليون دولار |
| ساعات العمل التطوعي للموظفين | 10,000 ساعة | 8500 ساعة |
| تم إنشاء الشراكات المحلية | 15 | 12 |
من خلال هذه المكونات الأساسية، تُظهر شركة CrossFirst Bankshares, Inc. التزامًا قويًا بمهمتها، مما يضمن توجيه جميع الجهود نحو تقديم منتجات وخدمات عالية الجودة مع الحفاظ على النزاهة وتعزيز العلاقات المجتمعية.
بيان رؤية شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
بيان الرؤية Overview
تتطلع شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) إلى أن تصبح مزودًا رائدًا للخدمات المالية، ومعروفًا بالتزامها تجاه العملاء والمجتمعات. وتلخص الرؤية مستقبلًا يكون فيه البنك مرادفًا للابتكار والثقة وخدمة العملاء الاستثنائية.
الالتزام بالخدمة التي تتمحور حول العميل
يهدف CFB إلى إعطاء الأولوية لرضا العملاء من خلال حلول مالية مخصصة. تتضمن استراتيجية البنك فهم احتياجات العملاء، وبالتالي تعزيز العلاقات وتعزيز الولاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن CFB عن دخل صافي قدره 19.6 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 16.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس التزامًا قويًا بالخدمة التي تركز على العملاء والتميز التشغيلي.
الابتكار والتقدم التكنولوجي
يعد الابتكار عنصرًا أساسيًا في رؤية CFB. ويستثمر البنك في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتحسين تجربة العملاء. ويتجلى هذا النهج في نمو هامش صافي الفائدة، الذي ارتفع إلى 3.29% في الربع الثالث من عام 2024، مستفيدًا من تطبيقات التكنولوجيا الاستراتيجية وتعديلات إعادة التسعير.
مشاركة المجتمع ودعمه
CFB مكرس للمشاركة المجتمعية، بهدف المساهمة بشكل إيجابي في الأسواق التي يخدمها. وينعكس هذا الالتزام في ودائعه البالغة 6.6 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أي بزيادة قدرها 2% منذ بداية العام حتى الآن، مما يوضح العلاقات والدعم المجتمعي القوي للبنك.
الاستقرار المالي والنمو
الاستقرار المالي هو حجر الزاوية في رؤية CFB. يحتفظ البنك بنسبة رأس مال إجمالية قائمة على المخاطر تبلغ 11.8% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى مركز رأسمالي جيد لدعم النمو المستقبلي. علاوة على ذلك، وصلت محفظة قروض CFB إلى 6.3 مليار دولار، مما يعكس التركيز الاستراتيجي على النمو المستدام.
الجدول: المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 19.6 مليون دولار |
| الودائع | 6.6 مليار دولار |
| محفظة القروض | 6.3 مليار دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 11.8% |
| صافي هامش الفائدة | 3.29% |
رؤية للممارسات المستدامة
يتصور CFB اعتماد ممارسات مستدامة تتوافق مع احتياجات المجتمع والمسؤولية البيئية. ويشمل ذلك استراتيجيات الإقراض والاستثمار المسؤولة التي تعزز الصحة الاقتصادية طويلة الأجل ضمن بصمتها التشغيلية.
القيم الأساسية لشركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
نزاهة
تؤكد شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) على النزاهة كقيمة أساسية، وتعزيز الثقة بين العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
في عام 2024، نفذ CFB برامج امتثال قوية لضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية. وينعكس هذا الالتزام في التدريب السنوي على الامتثال لجميع الموظفين، حيث بلغ معدل المشاركة 100% في جميع أنحاء المؤسسة.
نهج يركز على العميل
يعطي CFB الأولوية لنهج يركز على العميل، مع التركيز على الخدمة الشخصية والاستجابة لاحتياجات العملاء.
أطلق البنك الجديد منصة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2024، مما يؤدي إلى زيادة بنسبة 25% في تفاعل العملاء عبر الإنترنت. تتضمن المنصة ميزات محسنة مثل دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والمشورة المالية الشخصية، والتي ساهمت في تحقيق درجة رضا العملاء بنسبة 92%.
التميز
يعد التميز قيمة أساسية في CFB، مما يدفع المنظمة إلى تحقيق معايير عالية في جميع العمليات.
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن CFB عن أ العائد على متوسط الأصول بنسبة 1.02% و العائد على متوسط حقوق الملكية بنسبة 10.54%. تشير هذه المقاييس إلى أداء مالي قوي، مدعومًا بـ صافي هامش الفائدة بنسبة 3.29%، وهو ما يعكس الإدارة الفعالة للأصول والخصوم.
المشاركة المجتمعية
تلتزم CFB بمشاركة المجتمع والمشاركة بنشاط في المبادرات المحلية ودعم التنمية الاقتصادية.
وفي عام 2024، ساهم البنك بأكثر من ذلك 1 مليون دولار لمختلف الجمعيات الخيرية المحلية والبرامج المجتمعية، بما في ذلك المنح التعليمية ومنح الأعمال الصغيرة. يؤكد هذا الاستثمار على تفانيهم في تعزيز نمو المجتمع ودعمه.
ابتكار
قيمة الابتكار تدفع CFB إلى التحسين المستمر والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة.
وفي عام 2024، استثمر البنك 3 ملايين دولار في ترقيات التكنولوجيا، بما في ذلك أنظمة الذكاء الاصطناعي لمعالجة القروض. وقد أدت هذه المبادرة إلى تقليل أوقات الموافقة على القروض بنسبة 30%، مما أدى إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء.
| القيمة الأساسية | وصف | مبادرات 2024 | مقاييس التأثير |
|---|---|---|---|
| نزاهة | تعزيز الثقة بين أصحاب المصلحة | التدريب السنوي على الامتثال | مشاركة الموظفين بنسبة 100% |
| نهج يركز على العميل | التركيز على الخدمة الشخصية | منصة مصرفية رقمية جديدة | زيادة بنسبة 25% في المشاركة عبر الإنترنت، و92% من رضا العملاء |
| التميز | تهدف إلى معايير عالية | مقاييس الأداء المالي | 1.02% عائد على الأصول، 10.54% عائد على حقوق الملكية، 3.29% صافي هامش الفائدة |
| المشاركة المجتمعية | دعم المبادرات المحلية | مليون دولار من المساهمات المجتمعية | دعم المنح والمنح الدراسية |
| ابتكار | التحسين المستمر | 3 ملايين دولار لتطوير التكنولوجيا | تخفيض بنسبة 30% في أوقات الموافقة على القرض |
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.