First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
Un Overview de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Resumen general de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) es una institución financiera con sede en Raleigh, Carolina del Norte. Establecida en 1898, la compañía tiene una historia de larga data de proporcionar servicios bancarios. A lo largo de los años, ha ampliado sus operaciones a través de adquisiciones estratégicas, incluida la notable adquisición de Silicon Valley Bank en 2023, que amplió significativamente su alcance del mercado y las ofertas de productos.
A partir de 2024, First Citizens Bancshares ofrece una amplia gama de productos y servicios, que incluyen:
- Banca comercial
- Banca de consumo
- Gestión de patrimonio
- Servicios de inversión
- Préstamo hipotecario
En términos de ventas, la compañía reportó activos totales de aproximadamente $ 220.57 mil millones y depósitos totales de $ 151.57 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En el tercer trimestre de 2024, First Citizens Bancshares informó un ingreso neto de $ 639 millones, una disminución del 10% en comparación con $ 707 millones en el trimestre anterior. El ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 624 millones, lo que refleja una disminución similar. Las ganancias por acción común diluida fueron de $ 43.42, por debajo de $ 47.54 en el trimestre vinculado.
Las métricas financieras clave para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyen:
- Ingresos por intereses totales: $ 9.35 mil millones
- Gastos de intereses totales: $ 3.92 mil millones
- Ingresos de intereses netos: $ 5.43 mil millones
- Provisión para pérdidas crediticias: $ 276 millones
- Ingresos sin interés: $ 1.92 mil millones
- Gastos sin intereses: $ 4.22 mil millones
- Income before income taxes: $2.86 billion
- Net income: $2.08 billion
Los préstamos y arrendamientos totales de la compañía ascendieron a $ 138.70 mil millones, con un aumento significativo de $ 5.39 mil millones desde el 31 de diciembre de 2023. Los valores de inversión alcanzaron $ 38.66 mil millones, marcando un aumento del 29% de $ 30 mil millones a fines de 2023. Además, los depósitos aumentaron en 4 % del 31 de diciembre de 2023, reflejando fuertes esfuerzos de retención y adquisición de clientes.
Introducción a la compañía como líder en la industria
First Citizens Bancshares, Inc. es reconocido como una de las principales instituciones bancarias en los Estados Unidos, particularmente destacada por su sólida trayectoria de crecimiento y esfuerzos de expansión estratégica. La adquisición de Silicon Valley Bank lo ha posicionado como un jugador formidable en el sector bancario comercial, mejorando sus ofertas de servicios y su base de clientes en varias industrias, incluida la tecnología y la atención médica.
La compañía mantiene una posición de capital sólida, con una relación de capital total basada en el riesgo de 15.36% y una relación de apalancamiento de nivel 1 del 10.17% al 30 de septiembre de 2024. Los primeros ciudadanos Bancshares continúan enfocándose en la innovación y el servicio al cliente, lo que impulsa su éxito. en un entorno de mercado competitivo.
Declaración de misión de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Declaración de misión de la empresa Overview
La declaración de misión de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) sirve como una guía fundamental para la empresa, influyendo en su dirección estratégica y su enfoque operativo. La declaración enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan relaciones sólidas con clientes, empleados y comunidades. Esta misión es crítica para alinear los objetivos de la compañía con las expectativas de sus partes interesadas, lo que finalmente impulsa el éxito a largo plazo.
Componente central 1: Compromiso del cliente
First Citizens Bancshares prioriza el compromiso del cliente al ofrecer productos y servicios financieros de alta calidad adaptados para satisfacer diversas necesidades. En 2024, el banco reportó depósitos totales de $ 151.57 mil millones, reflejando un 4% de aumento de $ 145.85 mil millones A finales de 2023. Este crecimiento subraya la dedicación del banco a mejorar las relaciones con los clientes y satisfacer sus requisitos financieros.
Además, los primeros ciudadanos tienen como objetivo mantener una fuerte posición de liquidez, con un enfoque en la retención de depósitos. El porcentaje de depósitos que no son interesados a los depósitos totales fueron 26.0% Al 30 de septiembre de 2024. Esto indica una sólida base de clientes que confía en la institución con sus fondos.
Componente Core 2: Community Engagement
La participación comunitaria es otro aspecto vital de la misión de First Citizens. El banco participa activamente en iniciativas locales, apoyando el crecimiento y el desarrollo económico en las áreas a las que sirve. Por ejemplo, el compromiso del banco con las asociaciones de vivienda asequible ha llevado a aproximadamente $ 1.03 mil millones en inversiones destinadas a mejorar el bienestar de la comunidad. Esta inversión no solo ayuda a mejorar el nivel de vida, sino que también fortalece los lazos del banco con las comunidades locales.
Además, First Citizens ha establecido varios programas de educación financiera, contribuyendo al bienestar financiero general de los miembros de su comunidad. Este enfoque proactivo refleja la creencia del banco en retribuir y fomentar un entorno económico sostenible.
Componente central 3: Desarrollo de empleados
First Citizens reconoce la importancia de su fuerza laboral para lograr su misión. El banco invierte en el desarrollo de los empleados a través de programas de capacitación integrales y oportunidades de avance profesional. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un ingreso neto de $ 2.077 mil millones Durante los nueve meses terminados, mostrando rentabilidad que se puede reinvertir en las iniciativas de los empleados.
Las estrategias de participación de los empleados del banco incluyen paquetes de compensación competitivos y un enfoque en la diversidad y la inclusión, que son esenciales para fomentar una fuerza laboral motivada. En 2024, el banco también inició un programa de recompra de acciones, comprando 353,058 acciones de las acciones comunes de Clase A, que indica un compromiso de mejorar el valor de los accionistas, que a menudo está vinculado al desempeño de los empleados.
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 151.57 mil millones | $ 145.85 mil millones | +4% |
| Depósitos no por interés para depósitos totales | 26.0% | 27.3% | -1.3% |
| Lngresos netos | $ 2.077 mil millones | $ 10.952 mil millones (2023) | -81% (9 meses) |
| Recompra de compartir | 353,058 acciones | N / A | N / A |
Declaración de visión de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) a partir de 2024 enfatiza el compromiso de convertirse en una institución financiera líder que prioriza las relaciones con los clientes y las soluciones innovadoras. El objetivo es impulsar la rentabilidad mientras se mantiene una base ética sólida.
Enfoque centrado en el cliente
First Citizens Bancshares tiene como objetivo mejorar las experiencias de los clientes y fomentar relaciones a largo plazo. Esto se refleja en su aumento significativo en los depósitos totales, que alcanzó $ 151.57 mil millones Para el 30 de septiembre de 2024, arriba de $ 145.85 mil millones A finales de 2023, indicando un 4% crecimiento.
Soluciones innovadoras
La innovación es un componente central de la visión de FCNCA. El banco se compromete a desarrollar nuevos productos y servicios financieros que satisfagan las necesidades en evolución de sus clientes. Al 30 de septiembre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 5.43 mil millones, destacando la efectividad de sus estrategias innovadoras.
Fundación ética
First Citizens Bancshares mantiene una sólida base ética, que es crucial en su declaración de visión. El compromiso del banco con las prácticas éticas se demuestra a través de la participación de su comunidad y la adherencia a los estándares regulatorios. En 2024, el banco acumuló un adicional $ 11 millones para evaluaciones de seguro FDIC, reflejando su dedicación para mantener la estabilidad financiera y la protección de los clientes.
Indicadores de desempeño financiero
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Índice de crecimiento |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 151.57 mil millones | $ 145.85 mil millones | 4% |
| Ingresos de intereses netos | $ 5.43 mil millones | $ 4.80 mil millones | 13.1% |
| Lngresos netos | $ 2.08 mil millones | $ 10.95 mil millones | -81% (debido a los impactos de adquisición del año anterior) |
| Préstamos y arrendamientos | $ 138.70 mil millones | $ 133.30 mil millones | 4.5% |
Compromiso con la comunidad
La visión de FCNCA incluye un fuerte compromiso con la participación comunitaria. Participan activamente en iniciativas que apoyan las economías locales y las prácticas sostenibles. Los esfuerzos de reinversión comunitaria del banco están subrayados por sus importantes compromisos de financiación, totalizando $ 34.46 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024.
Sostenibilidad y crecimiento
Como parte de su visión, First Citizens Bancshares se centra en el crecimiento sostenible a través de adquisiciones estratégicas y eficiencias operativas. Los activos totales del banco al 30 de septiembre de 2024 se pararon en $ 220.57 mil millones, un aumento notable del año anterior.
Conclusión de elementos de declaración de visión
La declaración de visión de First Citizens Bancshares, Inc. para 2024 encapsula un compromiso con el enfoque del cliente, la innovación, las prácticas éticas, la participación comunitaria y el crecimiento sostenible, todos respaldados por fuertes métricas de desempeño financiero.
Valores centrales de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)
Valor central: compromiso del cliente
First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) pone un fuerte énfasis en el compromiso del cliente como un valor central. Este compromiso se refleja en su servicio personalizado y estrategias proactivas de participación del cliente.
En 2024, FCNCA lanzó la "Primera iniciativa del cliente", que tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones financieras personalizadas y equipos de apoyo dedicados. Esta iniciativa ha dado como resultado un aumento del 15% en las calificaciones de satisfacción del cliente, según lo medido por la encuesta anual de comentarios de los clientes.
| Métrico | 2023 | 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Calificación de satisfacción del cliente | 85% | 100% | 15% |
Valor central: integridad
La integridad es un valor fundamental en FCNCA, guiando sus prácticas comerciales y procesos de toma de decisiones. La compañía mantiene un código de ética sólido que enfatiza la transparencia y la responsabilidad.
En 2024, FCNCA implementó un programa de capacitación integral sobre estándares éticos para todos los empleados, lo que resultó en una reducción del 25% en los incidentes relacionados con el cumplimiento en comparación con el año anterior. Esta iniciativa refuerza su compromiso de operar con integridad en todos los negocios.
| Métrico | 2023 | 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Incidentes de cumplimiento | 40 | 30 | -25% |
Valor central: innovación
La innovación es un impulsor clave del crecimiento para FCNCA, lo que les permite adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado y las necesidades del cliente. La compañía invierte significativamente en tecnología y soluciones digitales.
En 2024, FCNCA aumentó su presupuesto tecnológico en un 20%, centrándose en mejorar las capacidades de banca móvil e introducir servicios de asesoramiento financiero impulsados por la IA. Estas innovaciones han llevado a un aumento del 30% en la participación digital entre los clientes.
| Métrico | 2023 | 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tasa de compromiso digital | 50% | 65% | 30% |
Valor central: participación comunitaria
La participación comunitaria es fundamental para la misión de FCNCA, reflejando su dedicación a la responsabilidad social y el desarrollo local.
En 2024, FCNCA asignó $ 5 millones a proyectos de desarrollo comunitario, incluidas iniciativas de vivienda asequible y programas educativos locales. Esta inversión ha impactado positivamente a más de 10,000 personas en las comunidades a las que sirven.
| Métrico | 2023 | 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Inversión comunitaria ($ millones) | $4 | $5 | 25% |
| Individuos afectados | 8,000 | 10,000 | 25% |
Valor central: excelencia
FCNCA se esfuerza por la excelencia en todos los aspectos de sus operaciones, desde el servicio al cliente hasta el desempeño financiero.
En 2024, la compañía logró un retorno sobre el capital (ROE) del 12%, un aumento notable del 10% en 2023, lo que refleja su compromiso con la excelencia operativa y la gestión efectiva de los recursos.
| Métrico | 2023 | 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10% | 12% | 20% |
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.