First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
ان Overview شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)
ملخص عام لشركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) هي مؤسسة مالية مقرها الرئيسي في رالي، ولاية كارولينا الشمالية. تأسست الشركة عام 1898، وتتمتع بتاريخ طويل في تقديم الخدمات المصرفية. على مر السنين، قامت بتوسيع عملياتها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية، بما في ذلك الاستحواذ الملحوظ على بنك Silicon Valley في عام 2023، مما أدى إلى توسيع نطاق وصولها إلى السوق وعروض المنتجات بشكل كبير.
اعتبارًا من عام 2024، تقدم First Citizens BancShares مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
- خدمات الاستثمار
- الإقراض العقاري
وفيما يتعلق بالمبيعات، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 220.57 مليار دولار أمريكي وإجمالي الودائع 151.57 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Citizens BancShares عن صافي دخل قدره 639 مليون دولار، بانخفاض قدره 10٪ مقارنة بـ 707 ملايين دولار في الربع السابق. وبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 624 مليون دولار، وهو ما يعكس انخفاضا مماثلا. بلغت ربحية السهم العادي المخفف 43.42 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 47.54 دولارًا أمريكيًا في الربع المرتبط.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- إجمالي دخل الفوائد: 9.35 مليار دولار
- إجمالي مصاريف الفوائد: 3.92 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد: 5.43 مليار دولار
- مخصص خسائر الائتمان: 276 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 1.92 مليار دولار
- النفقات غير المتعلقة بالفوائد: 4.22 مليار دولار
- الدخل قبل ضرائب الدخل: 2.86 مليار دولار
- صافي الدخل: 2.08 مليار دولار
وبلغ إجمالي القروض والإيجارات للشركة 138.70 مليار دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 5.39 مليار دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. وبلغت الأوراق المالية الاستثمارية 38.66 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 29% من 30 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت الودائع بنسبة 4 ٪ اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مما يعكس الجهود القوية للاحتفاظ بالعملاء والاستحواذ عليهم.
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تُعرف شركة First Citizens BancShares, Inc. بأنها إحدى المؤسسات المصرفية الرائدة في الولايات المتحدة، وتشتهر بشكل خاص بمسار النمو القوي وجهود التوسع الاستراتيجي. وقد أدى الاستحواذ على بنك Silicon Valley إلى وضعه كلاعب كبير في قطاع الخدمات المصرفية التجارية، مما عزز عروض خدماته وقاعدة عملائه في مختلف الصناعات، بما في ذلك التكنولوجيا والرعاية الصحية.
تحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي، حيث يبلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 15.36% ونسبة الرافعة المالية من المستوى الأول بنسبة 10.17% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تواصل First Citizens BancShares التركيز على الابتكار وخدمة العملاء، مما يقود نجاحها. في بيئة السوق التنافسية.
بيان مهمة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)
بيان مهمة الشركة Overview
يعد بيان مهمة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) بمثابة دليل تأسيسي للشركة، مما يؤثر على اتجاهها الاستراتيجي وتركيزها التشغيلي. ويؤكد البيان على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات القوية مع العملاء والموظفين والمجتمعات. تعد هذه المهمة أمرًا بالغ الأهمية لمواءمة أهداف الشركة مع توقعات أصحاب المصلحة، مما يؤدي في النهاية إلى تحقيق النجاح على المدى الطويل.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تعطي First Citizens BancShares الأولوية لالتزام العملاء من خلال تقديم منتجات وخدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة. في عام 2024، أعلن البنك عن إجمالي الودائع بقيمة 151.57 مليار دولار، يعكس أ زيادة 4% من 145.85 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويؤكد هذا النمو حرص البنك على تعزيز العلاقات مع العملاء وتلبية متطلباتهم المالية.
علاوة على ذلك، يهدف برنامج First Citizens إلى الحفاظ على وضع سيولة قوي، مع التركيز على الاحتفاظ بالودائع. بلغت نسبة الودائع التي لا تدر فوائد إلى إجمالي الودائع 26.0% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى قاعدة عملاء قوية تثق في المؤسسة بأموالها.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية جانبًا حيويًا آخر من مهمة First Citizens. ويشارك البنك بفعالية في المبادرات المحلية، ودعم النمو الاقتصادي والتنمية في المناطق التي يخدمها. على سبيل المثال، أدى التزام البنك بشراكات الإسكان الميسر إلى ما يقرب من 1.03 مليار دولار في الاستثمارات التي تهدف إلى تحسين رفاهية المجتمع. ولا يساعد هذا الاستثمار في تحسين مستويات المعيشة فحسب، بل يعزز أيضًا علاقات البنك مع المجتمعات المحلية.
بالإضافة إلى ذلك، أنشأت First Citizens العديد من برامج التثقيف المالي، مما يساهم في الرفاهية المالية الشاملة لأفراد مجتمعها. يعكس هذا النهج الاستباقي إيمان البنك برد الجميل وتعزيز بيئة اقتصادية مستدامة.
المكون الأساسي 3: تطوير الموظفين
تدرك شركة First Citizens أهمية القوى العاملة لديها في تحقيق مهمتها. يستثمر البنك في تطوير الموظفين من خلال برامج التدريب الشاملة وفرص التقدم الوظيفي. كما في 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن صافي دخل قدره 2.077 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية، مما يعرض الربحية التي يمكن إعادة استثمارها في مبادرات الموظفين.
تتضمن استراتيجيات إشراك الموظفين في البنك حزم تعويضات تنافسية والتركيز على التنوع والشمول، وهي أمور ضرورية لتعزيز القوى العاملة المحفزة. وفي عام 2024، بدأ البنك أيضًا برنامج إعادة شراء الأسهم 353,058 سهم من الأسهم العادية من الفئة (أ)، مما يشير إلى الالتزام بتعزيز قيمة المساهمين، والتي غالبًا ما ترتبط بأداء الموظفين.
| المقاييس | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 151.57 مليار دولار | 145.85 مليار دولار | +4% |
| الودائع التي لا تحمل فائدة إلى إجمالي الودائع | 26.0% | 27.3% | -1.3% |
| صافي الدخل | 2.077 مليار دولار | 10.952 مليار دولار (2023) | -81% (9 أشهر) |
| حصة إعادة الشراء | 353,058 سهم | لا يوجد | لا يوجد |
بيان رؤية شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) اعتبارًا من عام 2024 على الالتزام بأن تصبح مؤسسة مالية رائدة تعطي الأولوية لعلاقات العملاء والحلول المبتكرة. الهدف هو زيادة الربحية مع الحفاظ على أساس أخلاقي قوي.
التركيز على العملاء
يهدف First Citizens BancShares إلى تعزيز تجارب العملاء وتعزيز العلاقات طويلة الأمد. وينعكس ذلك في الزيادة الكبيرة في إجمالي الودائع التي وصلت 151.57 مليار دولار بحلول 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 145.85 مليار دولار في نهاية عام 2023، مشيراً إلى أ 4% نمو.
حلول مبتكرة
يعد الابتكار عنصرًا أساسيًا في رؤية FCNCA. ويلتزم البنك بتطوير منتجات وخدمات مالية جديدة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائه. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 5.43 مليار دولار، وتسليط الضوء على فعالية استراتيجياتهم المبتكرة.
المؤسسة الأخلاقية
تحافظ شركة First Citizens BancShares على أساس أخلاقي قوي، وهو أمر بالغ الأهمية في بيان رؤيتها. ويتجلى التزام البنك بالممارسات الأخلاقية من خلال مشاركته المجتمعية والالتزام بالمعايير التنظيمية. وفي عام 2024، تراكم على البنك مبلغ إضافي 11 مليون دولار لتقييمات التأمين التي تقدمها مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، مما يعكس تفانيهم في الحفاظ على الاستقرار المالي وحماية العملاء.
مؤشرات الأداء المالي
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 151.57 مليار دولار | 145.85 مليار دولار | 4% |
| صافي دخل الفوائد | 5.43 مليار دولار | 4.80 مليار دولار | 13.1% |
| صافي الدخل | 2.08 مليار دولار | 10.95 مليار دولار | -81% (بسبب تأثيرات الاستحواذ في العام السابق) |
| القروض والإيجارات | 138.70 مليار دولار | 133.30 مليار دولار | 4.5% |
الالتزام تجاه المجتمع
تتضمن رؤية FCNCA التزامًا قويًا بمشاركة المجتمع. وهم يشاركون بنشاط في المبادرات التي تدعم الاقتصادات المحلية والممارسات المستدامة. يتم التأكيد على جهود إعادة الاستثمار المجتمعي التي يبذلها البنك من خلال التزاماته التمويلية الكبيرة، والتي يبلغ مجموعها 34.46 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الاستدامة والنمو
وكجزء من رؤيتها، تركز First Citizens BancShares على النمو المستدام من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية. وبلغ إجمالي أصول البنك في 30 سبتمبر 2024 220.57 مليار دولار، بزيادة ملحوظة عن العام السابق.
اختتام عناصر بيان الرؤية
يتضمن بيان رؤية First Citizens BancShares, Inc. لعام 2024 الالتزام بالتركيز على العملاء والابتكار والممارسات الأخلاقية والمشاركة المجتمعية والنمو المستدام، وكلها مدعومة بمقاييس أداء مالي قوية.
القيم الأساسية لشركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)
القيمة الأساسية: التزام العملاء
تركز شركة First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) بشدة على التزام العملاء كقيمة أساسية. وينعكس هذا الالتزام في خدماتهم الشخصية واستراتيجيات مشاركة العملاء الاستباقية.
في عام 2024، أطلقت FCNCA "مبادرة العميل أولاً"، والتي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء من خلال حلول مالية مخصصة وفرق دعم مخصصة. وقد أدت هذه المبادرة إلى زيادة بنسبة 15% في معدلات رضا العملاء، وفقًا لقياس استطلاع آراء العملاء السنوي.
| متري | 2023 | 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| تقييم رضا العملاء | 85% | 100% | 15% |
القيمة الأساسية: النزاهة
تعتبر النزاهة قيمة أساسية في FCNCA، حيث توجه ممارساتهم التجارية وعمليات صنع القرار. تحتفظ الشركة بقواعد أخلاقية قوية تؤكد على الشفافية والمساءلة.
في عام 2024، نفذت FCNCA برنامجًا تدريبيًا شاملاً حول المعايير الأخلاقية لجميع الموظفين، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 25% في الحوادث المتعلقة بالامتثال مقارنة بالعام السابق. وتعزز هذه المبادرة التزامهم بالعمل بنزاهة في كافة التعاملات التجارية.
| متري | 2023 | 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| حوادث الامتثال | 40 | 30 | -25% |
القيمة الأساسية: الابتكار
يعد الابتكار محركًا رئيسيًا لنمو FCNCA، مما يمكّنها من التكيف مع ظروف السوق المتغيرة واحتياجات العملاء. تستثمر الشركة بشكل كبير في التكنولوجيا والحلول الرقمية.
وفي عام 2024، قامت FCNCA بزيادة ميزانيتها التكنولوجية بنسبة 20%، مع التركيز على تعزيز القدرات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتقديم الخدمات الاستشارية المالية القائمة على الذكاء الاصطناعي. وقد أدت هذه الابتكارات إلى زيادة بنسبة 30% في المشاركة الرقمية بين العملاء.
| متري | 2023 | 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| معدل المشاركة الرقمية | 50% | 65% | 30% |
القيمة الأساسية: المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية أمرًا أساسيًا في مهمة FCNCA، مما يعكس تفانيها في المسؤولية الاجتماعية والتنمية المحلية.
في عام 2024، خصصت FCNCA 5 ملايين دولار لمشاريع التنمية المجتمعية، بما في ذلك مبادرات الإسكان الميسور التكلفة والبرامج التعليمية المحلية. وقد أثر هذا الاستثمار بشكل إيجابي على أكثر من 10000 فرد في المجتمعات التي يخدمونها.
| متري | 2023 | 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الاستثمار المجتمعي (مليون دولار) | $4 | $5 | 25% |
| الأفراد المتأثرين | 8,000 | 10,000 | 25% |
القيمة الأساسية: التميز
تسعى FCNCA جاهدة لتحقيق التميز في كل جانب من جوانب عملياتها، بدءًا من خدمة العملاء وحتى الأداء المالي.
وفي عام 2024، حققت الشركة عائدًا على حقوق المساهمين بنسبة 12%، وهو ارتفاع ملحوظ من 10% في عام 2023، مما يعكس التزامها بالتميز التشغيلي والإدارة الفعالة للموارد.
| متري | 2023 | 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10% | 12% | 20% |
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.