Análisis de marketing Mix de Financial Corp. Amalgamated (AMAL)

En el panorama de servicios financieros en constante evolución, Amalgamated Financial Corp. (Amal) se destaca con su combinación de marketing integral que equilibra ingeniosamente el Cuatro P de marketing: Producto, lugar, promoción y precio. De una variedad diversa de soluciones financieras Para una presencia en línea robusta, las estrategias de Amal están diseñadas para satisfacer las necesidades únicas de individuos y empresas. Sumerja los detalles a continuación para descubrir cómo esta institución elabora sus ofertas y se involucra con los clientes.

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Mezcla de marketing: producto

Servicios y soluciones financieras

Amalgamated Financial Corp. ofrece una gama integral de servicios financieros diseñados para atender a clientes individuales y comerciales. El conjunto de servicios incluye productos bancarios tradicionales, soluciones financieras especializadas y servicios de asesoramiento. En 2022, la compañía informó activos totales de aproximadamente $ 1.31 mil millones.

Cuentas bancarias personales

El segmento bancario personal presenta una variedad de tipos de cuentas como:

• Cuentas corrientes
• Cuentas de ahorro
• Certificados de depósito (CDS)

A partir del último año fiscal, los depósitos bancarios personales representaron sobre 47% de depósitos totales en Amalgamated Financial Corp.

Cuentas bancarias de negocios

Amalgamated Financial Corp. atiende a pequeñas y medianas empresas (PYME) con soluciones de banca comercial personalizada, ofreciendo:

• Cuentas corrientes de negocios
• Cuentas de ahorro de negocios
• Préstamos comerciales

En 2022, el segmento de banca comercial contribuyó aproximadamente $ 420 millones a la base de depósito total del banco.

Hipotecas y préstamos

Los productos hipotecarios ofrecidos por Amalgamated Financial Corp. incluyen:

• Hipotecas de tasa fija
• Hipotecas de tasa ajustable
• Líneas de crédito de capital doméstico (HELOC)

En el año más reciente, la compañía originó hipotecas totalizadas $ 200 millones, destacando su enfoque en los préstamos residenciales.

Servicios de gestión de patrimonio

Gestión de patrimonio en Amalgamated Financial Corp. abarca:

• Planificación financiera
• Planificación de jubilación
• Planificación patrimonial

Los activos totales bajo administración (AUM) en sus servicios de gestión de patrimonio fueron aproximadamente $ 450 millones a partir del último período de informe.

Aviso de inversión

Los servicios de asesoramiento de inversiones incluyen:

• Gestión de cartera
• Desarrollo de la estrategia de inversión
• Análisis e investigación de mercado

La empresa ha visto un aumento en la demanda de servicios de asesoramiento, reflejado en un 15% Crecimiento en sus tarifas de asesoramiento de inversiones durante el año pasado.

Productos de seguro

Amalgamated Financial Corp. ofrece varios productos de seguros a través de asociaciones, que incluyen:

• Seguro de vida
• Seguro médico
• Seguro de propiedad y víctimas

Las primas de seguro recolectadas alcanzaron $ 50 millones En el último año fiscal.

Plataformas de banca en línea y móvil

Las plataformas de banca en línea y móvil brindan a los clientes un acceso conveniente a los servicios bancarios, con: con:

• Gestión de cuentas
• Servicios de transferencia de fondos
• Opciones de pago de facturas

Aproximadamente 70% De las transacciones de los clientes se realizaron a través de canales digitales en el último año, mostrando la popularidad de sus ofertas en línea.

Categoría de productos	Detalles	2022 Métricas financieras
Banca personal	Verificación, ahorros, CD	$ 1.31 mil millones en activos totales
Banca de negocios	Comprobación de negocios, ahorros, préstamos	$ 420 millones en depósitos comerciales
Hipotecas y préstamos	Tasa fija, tasa ajustable, heloc	Se originaron $ 200 millones en hipotecas
Gestión de patrimonio	Planificación financiera, de jubilación, patrimonial	$ 450 millones en activos bajo administración
Aviso de inversión	Gestión de cartera, análisis de mercado	Aumento del 15% en las tarifas de asesoramiento
Productos de seguro	Vida, salud, propiedad	$ 50 millones en primas recolectadas
Banca en línea y móvil	Gestión de cuentas, transferencia de fondos	70% de las transacciones a través de canales digitales

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Mezcla de marketing: lugar

Con sede en la ciudad de Nueva York

Amalgamated Financial Corp. tiene su sede en Ciudad de Nueva York, específicamente en 275 Madison Avenue, 5th Floor, Nueva York, NY 10016. Esta ubicación posiciona estratégicamente a la compañía dentro de uno de los centros financieros más grandes a nivel mundial, lo que permite un mejor acceso al mercado y oportunidades de redes.

Ubicaciones de sucursales en áreas metropolitanas clave

Amalgamated Financial Corp. opera varias sucursales en áreas metropolitanas clave que incluyen:

• Ciudad de Nueva York
• Washington, D.C.
• San Francisco, CA
• Los Ángeles, CA

A partir de los últimos informes, hay un total de 18 ramas Sirviendo a los clientes en estas regiones, diseñados para proporcionar servicios y asistencia bancarios personalizados.

Alcance de servicio a nivel nacional

Amalgamated Financial Corp. atiende a los clientes en todo el país, lo que permite el acceso a los servicios en los 50 estados. Este alcance extenso es compatible con su red de sucursales y plataformas digitales, asegurando que los clientes puedan acceder fácilmente a los servicios bancarios, independientemente de la ubicación geográfica.

Accesibilidad en línea y móvil

En línea con las tendencias bancarias modernas, Amalgamated Financial Corp. ofrece soluciones sólidas de banca en línea y móvil. La aplicación móvil recibida sobre 100,000 descargas en la tienda Google Play con una calificación de 4.5/5. Las características bancarias en línea incluyen:

• Gestión de cuentas
• Transferencias de fondos
• Depósitos de verificación móvil
• Herramientas de planificación financiera

Cobertura de red de cajeros automáticos

Amalgamated Financial Corp. proporciona a los clientes acceso a una red de cajeros automáticos considerables que consiste en Over Over 32,000 cajeros automáticos A nivel nacional como parte de la red Allpoint. Esta red permite a los clientes retirar efectivo sin incurrir en tarifas adicionales, mejorando la conveniencia.

Servicio al cliente por teléfono y correo electrónico

El servicio al cliente es una parte vital de la estrategia de distribución de Financial Corp. Amalgamated. La organización ofrece soporte por teléfono en 1-800-462-2435 y correo electrónico a través de su portal de servicio al cliente. Además, tienen horas de servicio dedicadas, asegurando que los clientes reciban respuestas oportunas a sus consultas.

Asociaciones con proveedores de servicios financieros

Amalgamated Financial Corp. ha establecido asociaciones estratégicas con varios proveedores de servicios financieros para mejorar sus ofertas de productos. Las asociaciones notables incluyen colaboraciones con:

Pareja	Servicio ofrecido	Tipo de asociación
Fis	Soluciones bancarias centrales	Asociación tecnológica
Fidelidad	Servicios de inversión	Servicios de gestión de patrimonio
Visa	Procesamiento de pagos	Servicios de transacción

Estas asociaciones son significativas para expandir las ofertas de servicios y mejorar la experiencia general del cliente.

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Mezcla de marketing: Promoción

Campañas de marketing digital

Amalgamated Financial Corp. ha invertido significativamente en marketing digital, asignando $ 1.2 millones para publicidad en línea en 2023. El enfoque se centra principalmente en las estrategias de optimización de motores de búsqueda (SEO) y de pago por clic (PPC), con el objetivo de aumentar el tráfico web por 25% año tras año. Las métricas clave en sus campañas muestran una tasa promedio de clics (CTR) de 3.5%, con una tasa de conversión de 2.2%.

Compromiso en las redes sociales

El compromiso en las plataformas de redes sociales es una prioridad para Amal, con un recuento de seguidores totales excediendo 50,000 en plataformas como LinkedIn, Twitter y Facebook. En 2023, la compañía registró una tasa de participación promedio de 4.1%, aprovechando los tipos de contenido que incluyen seminarios web educativos, actualizaciones de la industria y testimonios de clientes. El presupuesto asignado para el marketing en redes sociales se encuentra en $400,000.

Boletines y actualizaciones de correo electrónico

Amal envía boletines quincenales a una base de suscriptores de Over 30,000 individuos. La tasa de apertura para estos boletines es aproximadamente 22%, muy por encima del promedio de la industria de 18%. Involucrar campañas dirigidas a los segmentos específicos de los clientes ha contribuido a Over 1,200 Nuevas registros de cuenta en la primera mitad de 2023.

Publicidad tradicional (TV, radio, impresión)

En la publicidad tradicional, Amal asignó $800,000 para campañas en la televisión, la radio y los medios impresos en 2023. Se han involucrado en dos anuncios de televisión regionales que obtuvieron un alcance de 1.5 millones espectadores, así como colocaciones consistentes en revistas financieras con más 300,000 Lectores combinados. Los puntos de radio han llegado al público de aproximadamente 750,000 oyentes.

Ofertas y descuentos promocionales

Las ofertas promocionales para nuevas aperturas de cuentas han incluido bonos en efectivo que van desde $100 a $500, dependiendo del tipo de cuenta. Estas promociones han resultado en un aumento de 15% en nuevas adquisiciones de clientes en el último trimestre fiscal, traduciendo a un adicional $ 3 millones en depósitos.

Programas de referencia de clientes

Amal opera un programa de referencia de clientes que recompensa a los clientes actuales con $50 para cada referencia que resulte en una nueva apertura de cuenta. En 2023, este programa ha conducido 600 referencias, agregando así más de $ 2 millones en nuevos depósitos.

Compromiso y patrocinios comunitarios

La compañía ha invertido aproximadamente $300,000 en iniciativas de participación comunitaria, incluidos los patrocinios de eventos locales y organizaciones benéficas. Esto ha llevado a una mayor visibilidad de la marca y buena voluntad dentro de las comunidades a las que sirve. En particular, Amal patrocinó el Mes de la Alfabetización Financiera en abril de 2023, llegando a 10,000 Miembros de la comunidad a través de talleres y seminarios.

Actividad de marketing	Inversión	Resultados
Campañas de marketing digital	$1,200,000	Aumento del 25% en el tráfico web
Compromiso en las redes sociales	$400,000	50,000 seguidores, 4.1% de tasa de compromiso
Boletines por correo electrónico	N / A	30,000 suscriptores, 22% de tasa de apertura
Publicidad tradicional	$800,000	1.5 millones de TV alcance, 300,000 lectores impresos
Ofertas promocionales	N / A	Aumento del 15% en las adquisiciones de nuevos clientes
Programas de referencia de clientes	N / A	600 referencias, $ 2 millones en nuevos depósitos
Compromiso comunitario	$300,000	10,000 participantes en eventos patrocinados

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Mezcla de marketing: precio

Tasas de interés competitivas

Las tasas de interés competitivas ofrecidas por Amalgamated Financial Corp. son parte integral de atraer clientes. A partir de octubre de 2023, la tasa de interés de cuenta de ahorro promedio es aproximadamente 0.15%, mientras que la tasa de interés promedio para un certificado de depósito (CD) está cerca 1.00% por un período de 1 año. Para las hipotecas, Amalgamated Financial Corp. ofrece un promedio de tarifas 4.75% Para un préstamo fijo de 30 años, que es competitivo dentro del panorama actual del mercado.

Estructuras de tarifas para diferentes tipos de cuenta

Amalgamated Financial Corp. emplea una variedad de estructuras de tarifas basadas en tipos de cuentas, como se detalla en la tabla a continuación:

Tipo de cuenta	Tarifa de mantenimiento mensual	Requisito de saldo mínimo	Tarifa de sobregiro
Cuenta de cheques	$10.00	$1,000	$35.00
Cuenta de ahorros	$5.00	$300	$30.00
Cuenta de CD	$0.00	$1,000	N / A
Cuenta comercial	$20.00	$5,000	$40.00

Tasas de interés del préstamo basadas en la solvencia

Las tasas de interés de préstamo en Amalgamated Financial Corp. varían según la solvencia del prestatario. A partir de 2023, las tasas típicas son:

• Excelente crédito (740 y más): 3.25% - 4.00%
• Buen crédito (700 - 739): 4.00% - 5.00%
• Crédito justo (640 - 699): 5.00% - 6.50%
• Mal crédito (por debajo de 640): 6.50%+

Tarifas de servicio de gestión de patrimonio

Amalgamated Financial Corp. ofrece servicios de gestión de patrimonio con una estructura de tarifas basada en activos bajo administración (AUM). El programa de tarifas típico es el siguiente:

Gama AUM	Tarifa anual (%)
$ 0 - $ 1 millón	1.00%
$ 1 millón - $ 3 millones	0.80%
$ 3 millones - $ 10 millones	0.60%
Más de $ 10 millones	0.50%

Tarifas de primas de seguro

Los productos de seguro ofrecidos por Amalgamated Financial Corp. también tienen tarifas de primas competitivas, que pueden variar según la cobertura y los factores de riesgo. Las tasas de prima de muestra a partir de 2023 incluyen:

• Seguro de vida: $ 250 anualmente Para una política de $ 100,000
• Seguro de propietarios: $ 1,200 anualmente por una vivienda de $ 300,000
• Seguro de automóvil: $ 900 - $ 1,200 anualmente dependiendo del vehículo y el nivel de cobertura

Descuentos para servicios agrupados

Amalgamated Financial Corp. ofrece descuentos para clientes que agrupan servicios, como:

• 10% de descuento sobre primas de seguro cuando se incluyen con una póliza de propietarios
• 5% de descuento sobre tarifas de gestión de patrimonio para clientes con múltiples cuentas
• 15% de descuento Tarifas de origen de préstamo para los clientes que mantienen una cuenta corriente y de ahorro

Políticas de precios transparentes

Amalgamated Financial Corp. mantiene Políticas de precios transparentes para crear confianza del cliente. Todas las tarifas y las tasas de interés se divulgan claramente a los clientes antes de que se compren los productos. Este enfoque ayuda a los clientes a tomar decisiones informadas con respecto a sus productos y servicios financieros.

En resumen, Amalgamated Financial Corp. (AMAL) exhibe una mezcla de marketing completa que atiende efectivamente a una clientela diversa. De sus sólidas ofertas de servicios financieros como hipotecas, préstamos y gestión de patrimonio A su colocación estratégica en áreas metropolitanas clave, Amal garantiza la accesibilidad para todos. El compromiso de la empresa con marketing digital Y la participación comunitaria mejora su alcance promocional, mientras que las estructuras de precios competitivas atraen a nuevos clientes. En última instancia, el enfoque integral de Amal en los reinos de Producto, lugar, promoción y precio Solidifica su posición como un socio financiero confiable en un mercado en constante evolución.