Analyse du mix marketing de Amalgamated Financial Corp. (AMAL)

Dans le paysage en constante évolution des services financiers, Amalgamated Financial Corp. (Amal) se démarque avec son mélange marketing complet qui équilibre astucieusement le Quatre P de marketing: Produit, lieu, promotion et prix. À partir d'un éventail diversifié de solutions financières À une présence en ligne robuste, les stratégies d'Amal sont conçues pour répondre aux besoins uniques des particuliers et des entreprises. Plongez dans les détails ci-dessous pour découvrir comment cette institution élabore ses offres et s'engage avec les clients.

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Mélange marketing: produit

Services financiers et solutions

Amalgamated Financial Corp. propose une gamme complète de services financiers conçus pour répondre aux clients individuels et commerciaux. La suite de services comprend des produits bancaires traditionnels, des solutions financières spécialisées et des services de conseil. En 2022, la société a déclaré un actif total d'environ 1,31 milliard de dollars.

Comptes bancaires personnels

Le segment bancaire personnel dispose d'une variété de types de compte tels que:

• Comptes chèques
• Comptes d'épargne
• Certificats de dépôt (CD)

Depuis le dernier exercice, les dépôts bancaires personnels sont comptabilisés 47% du total des dépôts chez Amalgamated Financial Corp.

Comptes bancaires d'entreprise

Amalgamated Financial Corp. s'adresse aux petites et moyennes entreprises (PME) avec des solutions bancaires commerciales sur mesure, offre:

• Comptes de chèques d'entreprise
• Comptes d'épargne commerciale
• Prêts commerciaux

En 2022, le segment des banques d'entreprise a contribué à environ 420 millions de dollars à la base de dépôt totale de la banque.

Hypothèques et prêts

Les produits hypothécaires offerts par Amalgamated Financial Corp. comprennent:

• Hypothèques à taux fixe
• Hypothèques à taux réglable
• Home equity Lignes of Credit (HELOC)

Au cours de la dernière année, la société a créé des hypothèques totalisant 200 millions de dollars, mettant l'accent sur leur concentration sur les prêts résidentiels.

Services de gestion de la patrimoine

La gestion de la patrimoine chez Amalgamated Financial Corp. englobe:

• Planification financière
• Planification de la retraite
• Planification successorale

Les actifs totaux sous gestion (AUM) dans leurs services de gestion de patrimoine étaient approximativement 450 millions de dollars Depuis la dernière période de référence.

Avis d'investissement

Les services de conseil en investissement comprennent:

• Gestion du portefeuille
• Développement de stratégie d'investissement
• Analyse et recherche du marché

L'entreprise a connu une augmentation de la demande de services de conseil, reflété dans un 15% Croissance de leurs frais de conseil en investissement au cours de la dernière année.

Produits d'assurance

Amalgamated Financial Corp. propose divers produits d'assurance grâce à des partenariats, notamment:

• Assurance-vie
• Assurance maladie
• Assurance des biens et des victimes

Les primes d'assurance collectées 50 millions de dollars Au cours du dernier exercice.

Plateformes bancaires en ligne et mobiles

Les plateformes bancaires en ligne et mobiles offrent aux clients un accès pratique aux services bancaires, avec:

• Gestion des comptes
• Services de transfert de fonds
• Options de paiement des factures

Environ 70% Des transactions clients ont été effectuées via des canaux numériques au cours de la dernière année, présentant la popularité de leurs offres en ligne.

Catégorie de produits	Détails	2022 Métriques financières
Banque personnelle	Vérification, économies, CD	1,31 milliard de dollars d'actifs totaux
Banque d'affaires	Vérification des entreprises, économies, prêts	420 millions de dollars de dépôts d'entreprise
Hypothèques et prêts	Taux fixe et réglable, hélicoptère	200 millions de dollars en hypothèques sont originaires
Gestion de la richesse	Financière, retraite, planification successorale	450 millions de dollars d'actifs sous gestion
Avis d'investissement	Gestion du portefeuille, analyse du marché	Augmentation de 15% des frais de conseil
Produits d'assurance	Vie, santé, propriété	50 millions de dollars en primes collectées
Banque en ligne et mobile	Gestion des comptes, transfert de fonds	70% des transactions via des canaux numériques

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Mélange marketing: Place

Dont le siège est à New York

Amalgamated Financial Corp. a son siège New York, en particulier au 275 Madison Avenue, 5e étage, New York, NY 10016. Cet emplacement positionne la société stratégiquement dans l'un des plus grands centres financiers dans le monde, permettant un meilleur accès et des opportunités de réseautage.

Branche des succursales dans les zones métropolitaines clés

Amalgamated Financial Corp. exploite plusieurs succursales dans les principales zones métropolitaines, notamment:

• New York
• Washington, D.C.
• San Francisco, CA
• Los Angeles, CA

Depuis les derniers rapports, il y a un total de 18 branches Servir les clients dans ces régions, conçus pour fournir des services bancaires personnalisés et une assistance.

Traversé à l'échelle nationale

Amalgamated Financial Corp. dessert des clients à l'échelle nationale, permettant l'accès aux services dans les 50 États. Cette portée approfondie est soutenue par son réseau de succursales et ses plateformes numériques, garantissant que les clients peuvent facilement accéder aux services bancaires, quelle que soit leur emplacement géographique.

Accessibilité en ligne et mobile

Conformément aux tendances bancaires modernes, Amalgamated Financial Corp. propose des solutions bancaires robustes en ligne et mobiles. L'application mobile a été reçue 100 000 téléchargements sur le Google Play Store avec une note de 4.5/5. Les fonctionnalités bancaires en ligne comprennent:

• Gestion des comptes
• Transferts de fonds
• Dépôts de contrôle mobile
• Outils de planification financière

Couverture du réseau ATM

Amalgamated Financial Corp. offre aux clients un accès à un réseau ATM considérable composé de plus 32 000 distributeurs automatiques de billets à l'échelle nationale dans le cadre du réseau AllPoint. Ce réseau permet aux clients de retirer de l'argent sans encourir de frais supplémentaires, améliorant la commodité.

Service client par téléphone et e-mail

Le service client est un élément essentiel de la stratégie de distribution de Amalgamated Financial Corp. L'organisation offre un support par téléphone à 1-800-462-2435 et envoyer un courriel via leur portail de service client. De plus, ils ont des heures de service dédiées, garantissant que les clients reçoivent des réponses en temps opportun à leurs demandes.

Partenariats avec les fournisseurs de services financiers

Amalgamated Financial Corp. a établi des partenariats stratégiques avec divers fournisseurs de services financiers pour améliorer ses offres de produits. Les partenariats notables incluent des collaborations avec:

Partenaire	Service offert	Type de partenariat
FIS	Solutions bancaires de base	Partenariat technologique
Fidélité	Services d'investissement	Services de gestion de la patrimoine
Visa	Traitement des paiements	Services de transaction

Ces partenariats sont importants pour élargir les offres de services et améliorer l'expérience client globale.

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Marketing Mix: Promotion

Campagnes de marketing numérique

Amalgamated Financial Corp. a investi considérablement dans le marketing numérique, allouant autour 1,2 million de dollars pour la publicité en ligne en 2023. 25% d'une année à l'autre. Les mesures clés de leurs campagnes montrent un taux de clics moyen (CTR) de 3.5%, avec un taux de conversion de 2.2%.

Engagement des médias sociaux

L'engagement sur les plateformes de médias sociaux est une priorité pour Amal, avec un nombre total de suiveurs dépassant 50,000 sur des plateformes comme LinkedIn, Twitter et Facebook. En 2023, la société a enregistré un taux d'engagement moyen de 4.1%, tirant des types de contenu, notamment des webinaires éducatifs, des mises à jour de l'industrie et des témoignages clients. Le budget alloué au marketing sur les réseaux sociaux est $400,000.

Envoyez un e-mail à des newsletters et à des mises à jour

Amal envoie des newsletters bihebdomadaires à une base d'abonnés de 30,000 Individus. Le taux d'ouverture de ces newsletters est à peu près 22%, bien au-dessus de la moyenne de l'industrie de 18%. Engagez des campagnes ciblant des segments de clients spécifiques ont contribué à 1,200 Nouveaux inscriptions de compte dans la première moitié de 2023.

Publicité traditionnelle (télévision, radio, imprimé)

Dans la publicité traditionnelle, AMAL a alloué $800,000 Pour des campagnes à travers la télévision, la radio et les médias imprimés en 2023. Ils se sont engagés dans deux spots télévisés régionaux qui ont recueilli une portée de 1,5 million téléspectateurs, ainsi que des placements cohérents dans les magazines financiers avec plus 300,000 Lecteur combiné. Les spots radio ont atteint le public d'environ 750,000 auditeurs.

Offres et réductions promotionnelles

Les offres promotionnelles pour les nouvelles ouvertures de compte ont inclus des bonus en espèces allant de $100 à $500, selon le type de compte. Ces promotions ont entraîné une augmentation de 15% dans les nouvelles acquisitions de clients au cours du dernier trimestre d'exercice, traduisant par un 3 millions de dollars dans les dépôts.

Programmes de référence client

Amal exploite un programme de référence client qui récompense les clients actuels avec $50 Pour chaque référence, cela se traduit par une nouvelle ouverture de compte. En 2023, ce programme a entraîné 600 références, ajoutant ainsi plus que 2 millions de dollars dans de nouveaux dépôts.

Engagement communautaire et parrainage

L'entreprise a investi environ $300,000 Dans les initiatives d'engagement communautaire, y compris les parrainages d'événements locaux et de charités. Cela a conduit à une visibilité accrue de la marque et à la bonne volonté au sein des communautés qu'elle dessert. Notamment, Amal a parrainé le mois de la littératie financière en avril 2023, tendant la main 10,000 Les membres de la communauté à travers des ateliers et des séminaires.

Activité marketing	Investissement	Résultats
Campagnes de marketing numérique	$1,200,000	Augmentation de 25% du trafic Web
Engagement des médias sociaux	$400,000	50 000 abonnés, taux d'engagement de 4,1%
Envoyez des newsletters	N / A	30 000 abonnés, 22%
Publicité traditionnelle	$800,000	1,5 million de téléviseurs, 300 000 lecteurs imprimés
Offres promotionnelles	N / A	Augmentation de 15% des nouvelles acquisitions de clients
Programmes de référence client	N / A	600 références, 2 millions de dollars de nouveaux dépôts
Engagement communautaire	$300,000	10 000 participants à des événements sponsorisés

Amalgamated Financial Corp. (Amal) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt compétitifs

Les taux d'intérêt concurrentiels offerts par Amalgamated Financial Corp. font partie intégrante des clients. En octobre 2023, le taux d'intérêt moyen du compte d'épargne est approximativement 0.15%, tandis que le taux d'intérêt moyen pour un certificat de dépôt (CD) est autour 1.00% pour un mandat d'un an. Pour les hypothèques, Amalgamated Financial Corp. offre des taux en moyenne 4.75% pour un prêt fixe de 30 ans, qui est compétitif dans le paysage du marché actuel.

Structures de frais pour différents types de compte

Amalgamated Financial Corp. utilise une variété de structures de frais en fonction des types de compte, comme détaillé dans le tableau ci-dessous:

Type de compte	Frais de maintenance mensuels	Exigence de solde minimum	Frais de découvert
Compte courant	$10.00	$1,000	$35.00
Compte d'épargne	$5.00	$300	$30.00
Compte CD	$0.00	$1,000	N / A
Compte commercial	$20.00	$5,000	$40.00

Taux d'intérêt du prêt basés sur la solvabilité

Les taux d'intérêt du prêt chez Amalgamated Financial Corp. varient en fonction de la solvabilité de l'emprunteur. En 2023, les taux typiques sont:

• Excellent crédit (740 et plus): 3.25% - 4.00%
• Bon crédit (700 - 739): 4.00% - 5.00%
• Crédit équitable (640 - 699): 5.00% - 6.50%
• Mauvais crédit (en dessous de 640): 6.50%+

Frais de service de gestion de patrimoine

Amalgamated Financial Corp. offre des services de gestion de patrimoine avec une structure de frais basée sur les actifs sous gestion (AUM). Le calendrier des frais typique est le suivant:

Gamme Aum	Frais annuels (%)
0 $ - 1 million de dollars	1.00%
1 million de dollars - 3 millions de dollars	0.80%
3 millions de dollars - 10 millions de dollars	0.60%
Plus de 10 millions de dollars	0.50%

Taux de prime d'assurance

Les produits d'assurance offerts par Amalgamated Financial Corp. ont également des taux de prime compétitifs, qui peuvent varier en fonction des facteurs de couverture et de risque. Les échantillons de taux de prime à partir de 2023 comprennent:

• Assurance-vie: 250 $ par an Pour une police de 100 000 $
• Assurance des propriétaires: 1 200 $ par an pour une habitation de 300 000 $
• Assurance automatique: 900 $ - 1 200 $ par an en fonction du véhicule et du niveau de couverture

Remises pour les services groupés

Amalgamated Financial Corp. offre des réductions pour les clients qui regroupent les services, tels que:

• 10% de réduction sur les primes d'assurance lorsqu'elles sont regroupées avec une police des propriétaires
• Remise de 5% sur les frais de gestion de patrimoine pour les clients avec plusieurs comptes
• 15% de réduction sur les frais d'origine du prêt pour les clients qui maintiennent un compte chèque et d'épargne

Politiques de tarification transparente

Amalgamated Financial Corp. maintient Politiques de tarification transparente Pour établir la confiance des clients. Tous les frais et taux d'intérêt sont clairement divulgués aux clients avant l'achat des produits. Cette approche aide les clients à prendre des décisions éclairées concernant leurs produits et services financiers.

En résumé, Amalgamated Financial Corp. (AMAL) présente un mélange marketing bien équilibré qui s'adresse efficacement à une clientèle diversifiée. De ses offres solides de services financiers tels que Hypothèques, prêts et gestion de patrimoine À son placement stratégique dans les principaux domaines métropolitains, Amal garantit l'accessibilité pour tous. L’engagement de l’entreprise à marketing numérique Et l'engagement communautaire améliore sa portée promotionnelle, tandis que les structures de prix compétitives attirent de nouveaux clients. En fin de compte, l'approche complète d'Amal dans les domaines de Produit, lieu, promotion et prix Solidifie sa position de partenaire financier fiable sur un marché en constante évolution.