Coastal Financial Corporation (CCB): Análisis de combinación de marketing [10-2024 Actualizado]
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Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Descubra cómo Coastal Financial Corporation (CCB) está redefiniendo su presencia en el mercado en 2024 a través de una estrategia mezcla de marketing que se combina efectivamente Producto, Lugar, Promoción, y Precio. Con una variedad diversa de ofertas de préstamos y un fuerte enfoque en innovador Banca como servicio Soluciones, CCB está posicionado para involucrar a los consumidores expertos en tecnología y fortalecer sus raíces comunitarias. Sumerja más profundamente para explorar los detalles del enfoque de CCB y cómo se destaca en un panorama competitivo.
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mezcla de marketing: producto
Diversas ofertas de préstamos que incluyen bienes raíces comerciales, bienes raíces residenciales y préstamos de consumo
Coastal Financial Corporation (CCB) ofrece una amplia gama de productos de préstamos que satisfacen diversas necesidades del cliente. Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos pendientes asciende a aproximadamente $ 3.42 mil millones, con el siguiente desglose:
| Tipo de préstamo | Saldo sobresaliente (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $1,362,452 | 39.8% |
| Préstamos al consumo | $1,130,092 | 33.0% |
| Préstamos inmobiliarios residenciales | $212,467 | 6.2% |
| Préstamos comerciales e industriales | $152,161 | 4.4% |
| Préstamos de construcción, tierra y desarrollo de tierras | $163,051 | 4.8% |
Enfoque significativo en productos CCBX (banca como servicio)
CCB ha puesto un fuerte énfasis en su plataforma CCBX (banca como servicio), que ha mostrado un crecimiento significativo. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos por cobrar CCBX alcanzaron aproximadamente $ 1.52 mil millones, lo que representa aproximadamente el 44.4% de los préstamos totales. El rendimiento promedio de los préstamos a través de la plataforma CCBX se informa en 17.35% Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Los préstamos inmobiliarios comerciales comprenden el 39.8% del total de préstamos pendientes
El segmento de bienes raíces comerciales sigue siendo un componente crítico de la cartera de préstamos de CCB. Este segmento incluye varios tipos de propiedades, con un saldo pendiente de $ 1.362 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El desglose de los préstamos inmobiliarios comerciales incluye:
| Tipo de propiedad | Saldo sobresaliente (en miles) | Porcentaje de préstamos comerciales totales |
|---|---|---|
| Apartamentos | $382,498 | 6.8% |
| Hotel/motel | $155,441 | 2.7% |
| Tienda de conveniencia | $142,366 | 2.5% |
| Oficina | $123,423 | 2.3% |
Los préstamos de consumo representan el 33% de los préstamos totales, enfatizando las tarjetas de crédito y los préstamos a plazos
Los préstamos de consumo, que incluyen tarjetas de crédito y préstamos a plazos, forman una parte significativa de las ofertas de CCB. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de consumo totalizan $ 1.13 mil millones y representan el 33% de la cartera de préstamos totales. El desglose es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Saldo sobresaliente (en miles) | Porcentaje de préstamos totales de consumo |
|---|---|---|
| Tarjetas de crédito | $633,691 | 29.5% |
| Préstamos a plazos | $471,813 | 8.4% |
| Líneas de crédito | $1,362 | 0.0% |
Productos de préstamos innovadores lanzados con socios CCBX existentes
En 2024, CCB ha lanzado varios productos de préstamos innovadores en colaboración con sus socios CCBX, mejorando sus ofertas de productos y abordando las necesidades de los clientes de manera más efectiva. La plataforma CCBX ha visto un aumento sustancial en los saldos de préstamos e ingresos, impulsados por los lanzamientos de nuevos productos y un enfoque en la expansión de las asociaciones existentes.
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mezcla de marketing: lugar
Opera principalmente a través de una red de socios CCBX
Al 30 de septiembre de 2024, Coastal Financial Corporation (CCB) ha establecido una red robusta de socios CCBX, que facilita la distribución de productos financieros, particularmente a través de un modelo de banca como servicio (BAAS). El saldo promedio de los préstamos por cobrar CCBX fue de $ 1.55 mil millones, con un rendimiento de préstamo del 17.35%. Este modelo de asociación permite a CCB alcanzar una amplia base de clientes al tiempo que gestiona el riesgo de manera efectiva.
Utiliza una plataforma digital para procesamiento eficiente de préstamos y adquisición de clientes
CCB emplea una plataforma digital que optimiza el procesamiento de préstamos y mejora la adquisición de clientes. El ingreso total de BAAS para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 80.1 millones, lo que refleja un aumento significativo de los períodos anteriores. Este enfoque digital no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también aumenta la conveniencia del cliente, lo que contribuye a mayores volúmenes de préstamos.
Las ubicaciones de las sucursales apoyan los esfuerzos de la banca comunitaria, mejorando la presencia del mercado local
CCB mantiene varias ubicaciones de sucursales que juegan un papel fundamental en su estrategia bancaria comunitaria. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos bancarios comunitarios ascendieron a $ 1.52 mil millones, con un costo de depósitos al 1.92%. El segmento de Bank Community incluye depósitos que no son interesados de $ 518.8 millones, que representan el 34.1% de los depósitos de bancos comunitarios totales. Estas ramas mejoran la presencia del mercado local de CCB y fomentan las relaciones con los clientes.
Expandir las relaciones con los socios fintech para ampliar el alcance del mercado
CCB está expandiendo activamente sus relaciones con FinTech Partners para mejorar su alcance del mercado. La compañía registró un ingreso neto de préstamos de BAAS de $ 35.08 millones para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024. La colaboración con FinTechs permite a CCB diversificar sus ofertas de productos y aprovechar la tecnología de aprovechamiento para mejorar las experiencias del cliente y las eficiencias operativas.
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos por cobrar promedio de préstamos CCBX | $1,552,443 | $1,362,343 | $1,309,380 |
| Rendimiento del préstamo CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Depósitos de bancos comunitarios | $1,522,525 | $1,486,943 | $1,537,468 |
| Costo de depósitos | 1.92% | 1.77% | 1.31% |
| Ingresos de préstamos netos de BAAS | $35,080 | $31,127 | $33,276 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mezcla de marketing: Promoción
Las estrategias de marketing se centran en canales digitales para atraer a los consumidores expertos en tecnología
Coastal Financial Corporation (CCB) aprovecha varias estrategias de marketing digital para involucrar a los consumidores expertos en tecnología. Esto incluye anuncios en línea específicos, optimización de motores de búsqueda (SEO) y marketing de contenido. El enfoque en los canales digitales se alinea con las tendencias de comportamiento del consumidor, ya que una parte significativa del público objetivo realiza transacciones financieras en línea.
Énfasis en la marca CCBX como líder en la banca como servicio
CCBX, la plataforma bancaria como una plataforma de servicio (BAAS) de Coastal Financial, se posiciona como un líder de la industria al enfatizar sus ventajas competitivas. Al 30 de septiembre de 2024, CCBX informó un rendimiento de préstamo de 17.35% y un ingreso de préstamo neto de BAAS de $ 35.08 millones. Los esfuerzos de marca de la plataforma se centran en soluciones innovadoras que mejoran la experiencia del cliente y la eficiencia operativa para los socios.
Las promociones para productos de consumo incluyen tasas de interés competitivas y términos flexibles
CCB promueve sus productos de consumo al ofrecer tasas de interés competitivas y términos de préstamos flexibles. El costo de los depósitos al 30 de septiembre de 2024 fue 3.59%, mientras que los depósitos de intereses del banco comunitario contaban con 34.1% de depósitos totales. Además, los préstamos de consumo de CCBX incluyen tarjetas de crédito con una participación significativa de la cartera de préstamos totales, que ascendió a $ 633.69 millones a partir de la misma fecha.
Participación en eventos comunitarios para mejorar la visibilidad de la marca y la lealtad del cliente
CCB participa activamente en eventos comunitarios para reforzar la visibilidad de la marca y fomentar la lealtad del cliente. Estas iniciativas no solo mejoran la participación local sino que también se alinean con el compromiso del banco con la responsabilidad social. El total de préstamos por cobrar del banco se encontraba en $ 3.42 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, reflejando su fuerte presencia en el mercado.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Rendimiento del préstamo CCBX | 17.35% |
| Ingresos de préstamos netos de BAAS | $ 35.08 millones |
| Costo de depósitos | 3.59% |
| Porcentaje de depósitos de intereses bancarios comunitarios | 34.1% |
| Total de préstamos por cobrar | $ 3.42 mil millones |
| Préstamos al consumidor CCBX (tarjetas de crédito) | $ 633.69 millones |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mezcla de marketing: precio
Estructura de precios competitivos
La estructura de precios competitivos de la Corporación Financiera Coastal (CCB) presenta un promedio de rendimientos de préstamos 11.43% a través de sus diversos productos al 30 de septiembre de 2024.
Costo de fondos
A la misma fecha, el costo de los fondos se encuentra en 3.62%, reflejando el entorno actual de alta tasa de interés.
Estrategias de precios
CCB ha diseñado sus estrategias de precios para atraer prestatarios individuales y comerciales. Por ejemplo, el rendimiento de los préstamos en el segmento del banco comunitario es 6.64%mientras que el segmento CCBX cuenta con un rendimiento significativamente mayor de 17.35%.
Ingresos de tarifas de productos de hoja fuera de balance
Los ingresos por tarifas de productos de hoja fuera de balance contribuyen a la estabilidad general de los ingresos. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos sin interés alcanzaron $ 80.1 millones, un aumento sustancial de $ 10.2 millones del cuarto anterior.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Rendimiento promedio de préstamo | 11.43% | 11.23% | 10.84% |
| Costo de fondos | 3.62% | 3.60% | 3.18% |
| Rendimiento del préstamo bancario comunitario | 6.64% | 6.52% | 6.20% |
| Rendimiento del préstamo CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Ingresos sin interés | $ 80.1 millones | $ 69.9 millones | $ 34.6 millones |
En resumen, Coastal Financial Corporation (CCB) aprovecha efectivamente su Ofertas de préstamos diversas e innovador Banca como servicio (CCBX) Plataforma para mejorar la participación del cliente y la presencia del mercado. Enfocándose en Estrategias de marketing digital Y manteniendo una estructura de precios competitiva, CCB se posiciona como líder en la industria de servicios financieros. A medida que continúa expandiendo sus asociaciones y participación de la comunidad, CCB está bien equipado para navegar por el panorama en evolución de los préstamos comerciales y de consumo.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.