Coastal Financial Corporation (CCB): Análise de mix de marketing [10-2024 Atualizado]
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Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Descubra como a Coastal Financial Corporation (CCB) está redefinindo sua presença no mercado em 2024 através de um estratégico mix de marketing Isso combina efetivamente Produto, Lugar, Promoção, e Preço. Com uma variedade diversificada de ofertas de empréstimos e um forte foco em inovador Bancário como um serviço Soluções, o CCB está posicionado para envolver consumidores com experiência em tecnologia e fortalecer suas raízes comunitárias. Mergulhe mais profundamente para explorar os detalhes da abordagem do CCB e como ela se destaca em um cenário competitivo.
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mix de marketing: Produto
Diversas ofertas de empréstimos, incluindo imóveis comerciais, imóveis residenciais e empréstimos de consumo
A Coastal Financial Corporation (CCB) oferece uma ampla gama de produtos de empréstimos que atendem a várias necessidades dos clientes. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos pendentes é de aproximadamente US $ 3,42 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio pendente (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | $1,362,452 | 39.8% |
| Empréstimos ao consumidor | $1,130,092 | 33.0% |
| Empréstimos imobiliários residenciais | $212,467 | 6.2% |
| Empréstimos comerciais e industriais | $152,161 | 4.4% |
| Empréstimos de construção, terra e desenvolvimento de terras | $163,051 | 4.8% |
Foco significativo nos produtos CCBX (bancos como serviço)
A CCB colocou uma forte ênfase em sua plataforma CCBX (Banking como Serviço), o que mostrou um crescimento significativo. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos do CCBX a receber atingiram aproximadamente US $ 1,52 bilhão, representando cerca de 44,4% do total de empréstimos. O rendimento médio de empréstimos através da plataforma CCBX é relatado em 17.35% Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Empréstimos imobiliários comerciais compreendem 39,8% do total de empréstimos pendentes
O segmento imobiliário comercial continua sendo um componente crítico da carteira de empréstimos da CCB. Esse segmento inclui vários tipos de propriedades, com um saldo pendente de US $ 1,362 bilhão em 30 de setembro de 2024. A quebra de empréstimos imobiliários comerciais inclui:
| Tipo de propriedade | Equilíbrio pendente (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos comerciais |
|---|---|---|
| Apartamentos | $382,498 | 6.8% |
| Hotel/Motel | $155,441 | 2.7% |
| Loja de conveniência | $142,366 | 2.5% |
| Escritório | $123,423 | 2.3% |
Empréstimos ao consumidor representam 33% do total de empréstimos, enfatizando cartões de crédito e empréstimos parcelados
Empréstimos ao consumidor, que incluem cartões de crédito e empréstimos parcelados, formam uma parcela significativa das ofertas da CCB. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos do consumidor totalizam US $ 1,13 bilhão e representam 33% da carteira total de empréstimos. O colapso é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio pendente (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos ao consumidor |
|---|---|---|
| Cartões de crédito | $633,691 | 29.5% |
| Empréstimos parcelados | $471,813 | 8.4% |
| Linhas de crédito | $1,362 | 0.0% |
Produtos de empréstimos inovadores lançados com parceiros CCBX existentes
Em 2024, a CCB lançou vários produtos inovadores de empréstimos em colaboração com seus parceiros do CCBX, aprimorando suas ofertas de produtos e atendendo às necessidades do cliente com mais eficiência. A plataforma CCBX registrou um aumento substancial nos saldos e renda dos empréstimos, impulsionado pelos lançamentos de novos produtos e um foco na expansão das parcerias existentes.
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mix Marketing: Place
Opera principalmente através de uma rede de parceiros CCBX
Em 30 de setembro de 2024, a Coastal Financial Corporation (CCB) estabeleceu uma rede robusta de parceiros CCBX, que facilita a distribuição de produtos financeiros, particularmente por meio de um modelo bancário como um serviço (BAAs). O saldo médio dos empréstimos CCBX a receber foi de US $ 1,55 bilhão, com um rendimento de empréstimo de 17,35%. Esse modelo de parceria permite que a CCB atinja uma ampla base de clientes, gerenciando o risco de maneira eficaz.
Utiliza uma plataforma digital para processamento eficiente de empréstimos e aquisição de clientes
A CCB emprega uma plataforma digital que simplifica o processamento de empréstimos e aprimora a aquisição de clientes. A receita total do BAAs para o trimestre encerrada em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 80,1 milhões, refletindo um aumento significativo em relação aos períodos anteriores. Essa abordagem digital não apenas melhora a eficiência operacional, mas também aumenta a conveniência do cliente, contribuindo para volumes mais altos de empréstimos.
Locais de filiais apóiam os esforços bancários comunitários, melhorando a presença do mercado local
A CCB mantém vários locais de filiais que desempenham um papel crítico em sua estratégia bancária comunitária. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos bancários comunitários totalizaram US $ 1,52 bilhão, com um custo de depósitos em 1,92%. O segmento bancário da comunidade inclui depósitos de US $ 518,8 milhões, que representam 34,1% do total de depósitos bancários comunitários. Essas filiais aprimoram a presença do mercado local da CCB e promovem relacionamentos com os clientes.
Expandindo o relacionamento com os parceiros da FinTech para ampliar o alcance do mercado
A CCB está expandindo ativamente seus relacionamentos com os parceiros da FinTech para aprimorar seu alcance no mercado. A Companhia registrou uma receita líquida de empréstimos de BAAs de US $ 35,08 milhões para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024. A colaboração com a Fintechs permite que a CCB diversifique suas ofertas de produtos e alavancar a tecnologia para melhorar as experiências e a eficiência operacional dos clientes.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos médios do CCBX a receber | $1,552,443 | $1,362,343 | $1,309,380 |
| Rendimento do empréstimo do CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Depósitos bancários comunitários | $1,522,525 | $1,486,943 | $1,537,468 |
| Custo de depósitos | 1.92% | 1.77% | 1.31% |
| Receita líquida de empréstimo de BaaS | $35,080 | $31,127 | $33,276 |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mix de marketing: Promoção
Estratégias de marketing se concentram nos canais digitais para atrair consumidores que conhecem a tecnologia
A Coastal Financial Corporation (CCB) aproveita várias estratégias de marketing digital para envolver os consumidores com experiência em tecnologia. Isso inclui anúncios on -line direcionados, otimização de mecanismos de pesquisa (SEO) e marketing de conteúdo. O foco nos canais digitais alinha às tendências de comportamento do consumidor, pois uma parcela significativa do público -alvo realiza transações financeiras on -line.
Ênfase na marca CCBX como líder em bancos como serviço
O CCBX, a plataforma bancária como um serviço (BAAs) da Coastal Financial, se posiciona como líder do setor, enfatizando suas vantagens competitivas. Em 30 de setembro de 2024, o CCBX relatou um rendimento de empréstimo de 17.35% e uma receita líquida de empréstimo de BaaS de US $ 35,08 milhões. Os esforços de marca da plataforma se concentram em soluções inovadoras que aprimoram a experiência do cliente e a eficiência operacional para parceiros.
As promoções para produtos de consumo incluem taxas de juros competitivas e termos flexíveis
A CCB promove seus produtos de consumo, oferecendo taxas de juros competitivas e termos de empréstimo flexíveis. O custo dos depósitos em 30 de setembro de 2024 foi 3.59%, enquanto os depósitos com juros do Banco Comunitário foram responsáveis por 34.1% de depósitos totais. Além disso, os empréstimos de consumo da CCBX incluem cartões de crédito com uma parcela significativa da carteira total de empréstimos, que equivalia a US $ 633,69 milhões na mesma data.
Engajamento em eventos da comunidade para melhorar a visibilidade da marca e a fidelidade do cliente
A CCB participa ativamente de eventos da comunidade para reforçar a visibilidade da marca e promover a lealdade do cliente. Essas iniciativas não apenas aumentam o envolvimento local, mas também se alinham ao compromisso do banco com a responsabilidade social. O total de empréstimos do banco a receber estava em US $ 3,42 bilhões Em 30 de setembro de 2024, refletindo sua forte presença no mercado.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Rendimento do empréstimo do CCBX | 17.35% |
| Receita líquida de empréstimo de BaaS | US $ 35,08 milhões |
| Custo de depósitos | 3.59% |
| Porcentagem de depósitos de juros bancários comunitários | 34.1% |
| Empréstimos totais a receber | US $ 3,42 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor CCBX (cartões de crédito) | US $ 633,69 milhões |
Coastal Financial Corporation (CCB) - Mix de marketing: Preço
Estrutura de preços competitivos
A estrutura de preços competitivos da Coastal Financial Corporation (CCB) possui rendimentos de empréstimos em média 11.43% em seus vários produtos em 30 de setembro de 2024.
Custo de fundos
Na mesma data, o custo dos fundos está em 3.62%, refletindo o ambiente atual de alta taxa de juros.
Estratégias de preços
A CCB projetou suas estratégias de preços para atrair mutuários individuais e comerciais. Por exemplo, o rendimento de empréstimos no segmento de bancos comunitários é 6.64%, enquanto o segmento CCBX possui um rendimento significativamente maior de 17.35%.
Receita de taxa de produtos de folha de equilíbrio
A receita da taxa de produtos de folha de equilíbrio contribui para a estabilidade geral da receita. No terceiro trimestre de 2024, a renda não entre grande parte alcançada US $ 80,1 milhões, um aumento substancial de US $ 10,2 milhões do trimestre anterior.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Rendimento médio de empréstimo | 11.43% | 11.23% | 10.84% |
| Custo de fundos | 3.62% | 3.60% | 3.18% |
| Rendimento de empréstimo bancário comunitário | 6.64% | 6.52% | 6.20% |
| Rendimento do empréstimo do CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Receita não de juros | US $ 80,1 milhões | US $ 69,9 milhões | US $ 34,6 milhões |
Em resumo, a Coastal Financial Corporation (CCB) alavanca efetivamente seu Diversas ofertas de empréstimos e inovador Bancos como serviço (CCBX) plataforma para aprimorar o envolvimento do cliente e a presença de mercado. Concentrando -se Estratégias de marketing digital e manter uma estrutura de preços competitivos, a CCB se posiciona como líder no setor de serviços financeiros. À medida que continua a expandir suas parcerias e envolvimento da comunidade, o CCB está bem equipado para navegar no cenário em evolução dos empréstimos ao consumidor e comercial.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.