Coastal Financial Corporation (CCB): Analyse du mix marketing [10-2024 MISE À JOUR]

Découvrez comment Coastal Financial Corporation (CCB) redéfinit sa présence sur le marché en 2024 à travers une stratégie mix marketing qui se mélange efficacement Produit, Lieu, Promotion, et Prix. Avec une gamme diversifiée d'offres de prêts et un fort accent sur l'innovant Banque en tant que service Solutions, le CCB est positionné pour engager des consommateurs avertis et renforcer ses racines communautaires. Plongez plus profondément pour explorer les détails de l'approche de CCB et comment il se démarque dans un paysage concurrentiel.

Coastal Financial Corporation (CCB) - Mélange marketing: produit

Diverses offres de prêts, y compris l'immobilier commercial, l'immobilier résidentiel et les prêts à la consommation

Coastal Financial Corporation (CCB) propose une large gamme de produits de prêt qui répondent à divers besoins des clients. Au 30 septembre 2024, le total des prêts en circulation s'élève à environ 3,42 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:

Focus importante sur les produits CCBX (banque en tant que service)

Le CCB a mis l'accent sur sa plate-forme CCBX (banque en tant que service), qui a montré une croissance significative. Au 30 septembre 2024, les prêts CCBX ont atteint environ 1,52 milliard de dollars, représentant environ 44,4% du total des prêts. Le rendement moyen sur les prêts via la plate-forme CCBX est signalé à 17.35% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.

Les prêts immobiliers commerciaux représentent 39,8% du total des prêts en cours

Le segment immobilier commercial reste un élément essentiel du portefeuille de prêts de CCB. Ce segment comprend divers types de propriétés, avec un solde en cours de 1,362 milliard de dollars au 30 septembre 2024. La rupture des prêts immobiliers commerciaux comprend:

Les prêts à la consommation représentent 33% du total des prêts, mettant l'accent sur les cartes de crédit et les prêts à versement

Les prêts à la consommation, qui comprennent les cartes de crédit et les prêts à versement, constituent une partie importante des offres de CCB. Au 30 septembre 2024, les prêts à la consommation totalisent 1,13 milliard de dollars et représentent 33% du portefeuille total des prêts. La ventilation est la suivante:

Produits de prêt innovants lancés avec les partenaires CCBX existants

En 2024, CCB a lancé plusieurs produits de prêt innovants en collaboration avec ses partenaires CCBX, améliorant plus efficacement ses offres de produits et répondant aux besoins des clients. La plate-forme CCBX a connu une augmentation substantielle des soldes et des revenus de prêts, tirés par les lancements de nouveaux produits et l'accent mis sur l'élargissement des partenariats existants.

Coastal Financial Corporation (CCB) - Mélange marketing: Place

Fonctionne principalement via un réseau de partenaires CCBX

Au 30 septembre 2024, Coastal Financial Corporation (CCB) a créé un réseau robuste de partenaires CCBX, qui facilite la distribution des produits financiers, en particulier par le biais d'un modèle bancaire en tant que service (BAAS). Le solde moyen des prêts CCBX était de 1,55 milliard de dollars, avec un rendement de prêt de 17,35%. Ce modèle de partenariat permet à CCB d'atteindre une large clientèle tout en gérant efficacement les risques.

Utilise une plate-forme numérique pour un traitement efficace des prêts et l'acquisition des clients

CCB utilise une plate-forme numérique qui rationalise le traitement des prêts et améliore l'acquisition des clients. Le revenu total des BAAS pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 était de 80,1 millions de dollars, reflétant une augmentation significative par rapport aux périodes précédentes. Cette approche numérique améliore non seulement l'efficacité opérationnelle, mais augmente également la commodité des clients, contribuant à des volumes de prêts plus élevés.

Les succursales soutiennent les efforts bancaires communautaires, améliorant la présence locale du marché

Le CCB maintient plusieurs succursales qui jouent un rôle essentiel dans sa stratégie bancaire communautaire. Au 30 septembre 2024, les dépôts de la banque communautaire s'élevaient à 1,52 milliard de dollars, avec un coût de dépôts à 1,92%. Le segment de la banque communautaire comprend des dépôts non intéressants de 518,8 millions de dollars, ce qui représente 34,1% du total des dépôts de banques communautaires. Ces succursales améliorent la présence locale du marché de la CCB et favorisent les relations avec les clients.

Élargir les relations avec les partenaires fintech pour élargir la portée du marché

CCB étend activement ses relations avec les partenaires fintech pour améliorer sa portée de marché. La société a enregistré un revenu net de prêt BAAS de 35,08 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024. La collaboration avec FinTechs permet à CCB de diversifier ses offres de produits et de tirer parti de la technologie pour améliorer les expériences client et l'efficacité opérationnelle.

Coastal Financial Corporation (CCB) - Mélange marketing: Promotion

Les stratégies de marketing se concentrent sur les canaux numériques pour attirer les consommateurs avertis de la technologie

Coastal Financial Corporation (CCB) tire parti de diverses stratégies de marketing numérique pour engager des consommateurs avertis en technologie. Cela comprend des publicités en ligne ciblées, l'optimisation des moteurs de recherche (SEO) et le marketing de contenu. L'accent mis sur les canaux numériques s'aligne sur les tendances du comportement des consommateurs, car une partie importante du public cible effectue des transactions financières en ligne.

L'accent mis sur la marque CCBX en tant que leader dans la banque en tant que service

CCBX, la plate-forme bancaire en tant que service (BAAS) de Coastal Financial, se positionne en tant que leader de l'industrie en soulignant ses avantages concurrentiels. Au 30 septembre 2024, CCBX a déclaré un rendement de prêt 17.35% et un revenu de prêt net BAAS de 35,08 millions de dollars. Les efforts de marque de la plate-forme se concentrent sur des solutions innovantes qui améliorent l'expérience client et l'efficacité opérationnelle des partenaires.

Les promotions des produits de consommation comprennent des taux d'intérêt concurrentiels et des termes flexibles

CCB promeut ses produits de consommation en offrant des taux d'intérêt concurrentiels et des conditions de prêt flexibles. Le coût des dépôts au 30 septembre 2024 était 3.59%, tandis que les dépôts porteurs d'intérêt de la banque communautaire comptaient compte 34.1% de dépôts totaux. De plus, les prêts à la consommation de CCBX comprennent des cartes de crédit avec une part importante du portefeuille total de prêts, qui équivalait à 633,69 millions de dollars de la même date.

Engagement dans les événements communautaires pour améliorer la visibilité et la fidélité des clients

CCB participe activement à des événements communautaires pour renforcer la visibilité de la marque et favoriser la fidélité des clients. Ces initiatives améliorent non seulement l'engagement local, mais s'alignent également sur l'engagement de la banque envers la responsabilité sociale. Les prêts totaux de la banque se tenaient à 3,42 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant sa forte présence sur le marché.

Coastal Financial Corporation (CCB) - Mélange marketing: Prix

Structure de tarification compétitive

La structure de tarification compétitive de Coastal Financial Corporation (CCB) propose des rendements de prêt en moyenne 11.43% à travers ses différents produits au 30 septembre 2024.

Coût des fonds

Dès la même date, le coût des fonds est 3.62%, reflétant l'environnement actuel de taux d'intérêt élevé.

Stratégies de tarification

CCB a conçu ses stratégies de tarification pour attirer des emprunteurs individuels et commerciaux. Par exemple, le rendement sur les prêts dans le segment des banques communautaires est 6.64%, tandis que le segment CCBX possède un rendement significativement plus élevé de 17.35%.

Revenu des frais de feuilles de feuille de déséquilibre

Les revenus des frais des produits de feuille déséquilibrée contribuent à la stabilité globale des revenus. Au troisième trimestre de 2024, les revenus non intéressants ont atteint 80,1 millions de dollars, une augmentation substantielle de 10,2 millions de dollars du trimestre précédent.

En résumé, Coastal Financial Corporation (CCB) exploite efficacement son diverses offres de prêts et innovant Banque en tant que service (CCBX) Plateforme pour améliorer l'engagement des clients et la présence du marché. En se concentrant sur Stratégies de marketing numérique et en maintenant une structure de prix compétitive, CCB se positionne comme un leader dans l'industrie des services financiers. Alors qu'il continue d'élargir ses partenariats et sa participation communautaire, CCB est bien équipé pour naviguer dans le paysage évolutif des prêts aux consommateurs et commerciaux.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.