CHERRY HILL HILL HIPRESTA CORPORACIÓN DE INVERSIÓN (CHMI): Modelo de negocios Canvas

Descubra el intrincado marco del Lienzo de modelo de negocio de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI), donde las estrategias de inversión cumplen con las complejidades del mercado hipotecario. Desde asociaciones clave que alimentan sus operaciones a diversas fuentes de ingresos que prometen ingreso estable, cada elemento juega un papel fundamental en su éxito general. Profundiza en cómo Chmi navega por los desafíos, maximiza los recursos y ofrece valor tanto a los inversores individuales como a los institucionales.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Originadores de préstamos hipotecarios

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation se asocia con varios creadores de préstamos hipotecarios para facilitar sus operaciones. Estas asociaciones son esenciales para obtener préstamos hipotecarios y garantizar una tubería constante de activos que generan ingresos. En 2022, el volumen de origen de la hipoteca total en los Estados Unidos alcanzó aproximadamente $ 4.5 billones, impulsado por una fuerte demanda del mercado.

Agencias inmobiliarias

La colaboración con las agencias inmobiliarias permite a CHMI identificar oportunidades de inversión y administrar el riesgo. Las agencias proporcionan acceso a propiedades residenciales, que se evalúan para valores respaldados por hipotecas. En 2021, la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios informó que aproximadamente 6.1 millones de viviendas existentes se vendieron en los EE. UU., Destacando el papel crítico que juegan las agencias inmobiliarias en el proceso de compra en el hogar.

Instituciones financieras

CHMI se asocia con varias instituciones financieras para mejorar su estructura de capital y aprovechar recursos adicionales. Estas instituciones pueden incluir bancos, cooperativas de crédito y empresas de capital privado. A partir del tercer trimestre de 2023, los activos totales de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation se informaron en $ 1.002 mil millones, lo que refleja la importancia de estas asociaciones para la disponibilidad y liquidez de capital.

Tipo de asociación	Objetivo	Métricas clave
Originadores de préstamos hipotecarios	Préstamos hipotecarios de origen	Volumen de origen 2022: $ 4.5 billones
Agencias inmobiliarias	Identificar oportunidades de inversión	2021 Ventas de vivienda: 6.1 millones
Instituciones financieras	Mejorar la estructura de capital	Activos totales (tercer trimestre 2023): $ 1.002 mil millones
Cuerpos reguladores	Cumplimiento y pautas	Costos de cumplimiento regulatorio total (2022): $ 5 millones

Cuerpos reguladores

Trabajar en conjunto con organismos reguladores es crucial para garantizar el cumplimiento de las leyes federales y estatales. Ayuda a mitigar los riesgos asociados con las inversiones hipotecarias. En 2022, Cherry Hill Mortgage Investment Corporation incurrió aproximadamente $ 5 millones en costos asociados con el cumplimiento regulatorio.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocio: actividades clave

Adquisición de préstamos

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) participa en la adquisición de préstamos hipotecarios para crear una cartera diversificada. En el segundo trimestre de 2023, CHMI informó haber adquirido $ 180 millones en préstamos, con una estrategia de compra de préstamos consistente destinada a lograr un rendimiento óptimo.

Gestión de cartera

La gestión efectiva de la cartera es vital para CHMI, donde la Compañía administra una cartera de valores respaldada por hipotecas. Al 30 de junio de 2023, los activos totales de Chmi eran de aproximadamente $ 1.3 mil millones, con un enfoque significativo en los préstamos hipotecarios de agencia y no agencias.

Categoría	Cantidad ($ millones)	Porcentaje de activos totales
Préstamos de agencia	950	73.1%
Préstamos no agenciales	350	26.9%
Total	1300	100%

Evaluación de riesgos

CHMI implementa estrategias integrales de evaluación de riesgos para evaluar los riesgos de crédito y tasa de interés asociados con su cartera de préstamos. Según el informe más reciente, CHMI ha mantenido una cartera diversificada con una calificación crediticia promedio de A- para sus valores.

• La evaluación del riesgo de crédito implica evaluar los incumplimientos del prestatario.
• La gestión de riesgos de tasa de interés incluye el uso de swaps, con aproximadamente $ 500 millones en valor nocional a partir del segundo trimestre de 2023.

Cumplimiento de las regulaciones

El cumplimiento regulatorio es un aspecto crítico de las operaciones de CHMI. La Compañía se adhiere a las directrices establecidas por varios organismos reguladores, incluidas la SEC y CFPB. A partir de la última presentación, los costos de cumplimiento de Chmi ascendieron a aproximadamente $ 2 millones anuales, lo que garantiza que todas las operaciones cumplan con los requisitos legales y de procedimiento.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocios: recursos clave

Capital financiero

El capital financiero de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) es crucial para financiar sus operaciones e inversiones. Al 31 de diciembre de 2022, CHMI informó un capital total de los accionistas de aproximadamente $ 102.0 millones y activos totales valorados en $ 1.29 mil millones. Para el año fiscal 2022, Chmi declaró dividendos por un total $ 0.60 por acción, reflejando un 9.32% de rendimiento anual.

Equipo de gestión experimentado

El equipo de gestión de Chmi está compuesto por profesionales experimentados con una amplia experiencia en los sectores de inversión hipotecaria y bienes raíces. El CEO, Presidente y CFO, Jay Harris, tiene más 20 años de experiencia de la industria. Junto a él, otros ejecutivos aportan una experiencia combinada superior 50 años en la gestión de valores respaldados por hipotecas y estrategias de inversión.

Herramientas analíticas patentadas

CHMI utiliza herramientas de análisis patentadas para evaluar el riesgo e identificar oportunidades de inversión de manera efectiva. Las herramientas facilitan la toma de decisiones y la gestión de la cartera basada en datos. En particular, se ha demostrado que estas plataformas mejoran significativamente las métricas de rendimiento, con CHMI alcanzando un retorno promedio del capital (ROE) de 10.5% en los últimos años.

Relaciones de prestamistas fuertes

Cherry Hill Mortgage mantiene relaciones sólidas con prestamistas clave, contribuyendo significativamente a su éxito operativo. La compañía ha establecido asociaciones con varias instituciones financieras notables, incluidas Wells Fargo, Citigroup y Bank of America. Dichas relaciones permiten el acceso a términos de financiación favorables, facilitando una amplia gama de productos hipotecarios. El volumen de préstamos obtenidos a través de estas asociaciones alcanzó aproximadamente $ 1 mil millones en el último año fiscal.

Recurso clave	Descripción	Valor
Capital financiero	Equidad total de los accionistas	$ 102.0 millones
Capital financiero	Activos totales	$ 1.29 mil millones
Equipo de gestión experimentado	Años de experiencia combinada de la industria	Más de 50 años
Herramientas analíticas patentadas	Retorno promedio de la equidad (ROE)	10.5%
Relaciones de prestamistas fuertes	Volumen de préstamos	$ 1 mil millones

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Ingresos estables a través de dividendos

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation es reconocida por proporcionar atractivos rendimientos de dividendos. A partir de los últimos datos en 2023, CHMI ofreció un rendimiento de dividendos de aproximadamente 10.18%, con un dividendo anual de $0.72 por acción. Este rendimiento constante apela a los inversores centrados en los ingresos que buscan flujos de ingresos confiables de las inversiones inmobiliarias.

Cartera de hipotecas diversificadas

CHMI ha construido estratégicamente una cartera diversificada que comprende varios tipos de activos hipotecarios. Como se informó en su último estado financiero, la composición de sus valores respaldados por hipotecas (MBS) incluye:

Tipo de activo	Porcentaje de cartera
Agencia MBS	70%
MBS sin agencia	20%
Préstamos enteros residenciales	10%

Esta diversificación mitiga el riesgo y mejora el potencial de rendimientos en diferentes condiciones del mercado.

Experiencia en valores respaldados por hipotecas

Con un equipo de gestión que tiene una amplia experiencia en el sector hipotecario, CHMI aprovecha su experiencia para optimizar las estrategias de inversión. Sus gerentes de cartera utilizan un análisis de mercado en profundidad para mejorar los rendimientos de MBS, que se proyectan que producen un rendimiento anual promedio de 3.5% - 5.5% basado en datos de rendimiento recientes.

Devoluciones ajustadas a los riesgos

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation enfatiza la importancia de los rendimientos ajustados al riesgo. Según sus resultados del segundo trimestre de 2023, el retorno sobre el capital (ROE) de la compañía se encontró en 11.23%, destacando estrategias exitosas que equilibran los rendimientos potenciales contra los riesgos de inversión inherentes. Sus prácticas de gestión de riesgos incorporan:

• Evaluaciones exhaustivas del mercado
• Estrategias de cobertura
• Diversas fuentes de financiación

Este compromiso para mantener los niveles de riesgo apropiados garantiza la estabilidad y la rentabilidad, que atiende a los inversores que buscan un crecimiento de ingresos confiable.

CHERRY HILL HILL HIPRESTA CORPORACIÓN DE INVERSIÓN (CHMI) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Comunicación transparente de los inversores

CHERRY HILL HILL HIPRESTA CORPORACIÓN DE INVERSIÓN (CHMI) enfatiza comunicación transparente con sus inversores. Esto implica divulgaciones oportunas que se alinean con los requisitos reglamentarios y las mejores prácticas en las relaciones con los inversores. Por ejemplo, CHMI se adhiere a las pautas establecidas por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), proporcionando divulgaciones financieras detalladas trimestralmente.

La estrategia de comunicación incluye la difusión de comunicados de ganancias, declaraciones de prensa e información clara sobre las posiciones financieras y los resultados de la Compañía juegan roles cruciales para garantizar la confianza de los inversores y la participación continua.

Informes de rendimiento periódico

Chmi proporciona Informes de rendimiento trimestrales que encapsulan las métricas financieras y de salud financiera de la compañía. Estos informes detallan:

• Ingresos de intereses netos: $ 37.1 millones (segundo trimestre de 2023)
• Ingresos netos atribuibles a los accionistas comunes: $ 10.5 millones (Q2 2023)
• Dividendo por acción: $ 0.27 (Q2 2023)
• Valor en libros por acción: $ 12.15 (al 30 de junio de 2023)

Estos informes aseguran que los inversores estén actualizados con indicadores clave de rendimiento que afectan sus inversiones directamente, mejorando su comprensión de la trayectoria de la empresa.

Apoyo al inversor dedicado

Cherry Hill se compromete a proporcionar Apoyo al inversor dedicado a través de varios canales. Se puede acceder al equipo de relaciones con los inversores a través de:

• Correo electrónico: inversors@cherryhillmortgage.com
• Teléfono: (201) 683-9090

Además, una sección dedicada en el sitio web de la compañía ofrece recursos que incluyen preguntas frecuentes para inversores, información de contacto y acceso a las presentaciones de la SEC. Esta estructura de soporte garantiza que todas las consultas y preocupaciones de los inversores se aborden de inmediato.

Reuniones anuales de accionistas

Las reuniones anuales de los accionistas sirven como una plataforma crucial para interactuar con los inversores. En 2023, CHMI realizó su reunión anual el 15 de junio, con una participación de más del 75% de sus accionistas.

Lo más destacado de la reunión anual de 2023 incluyó discusiones sobre:

• Estrategias operativas para el próximo año fiscal.
• Revisión de propuestas de accionistas, incluidas las destinadas a mejorar el gobierno corporativo.
• Perspectiva de desempeño y política de dividendos.

Año	Fecha de reunión	Participación de los accionistas	Dividendos declarados
2023	15 de junio de 2023	75%	$0.27
2022	16 de junio de 2022	70%	$0.25

Estas reuniones fomentan un sentido de comunidad entre los accionistas al tiempo que permiten que la gerencia comunique objetivos estratégicos directamente a las partes interesadas.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocios: canales

Publicaciones financieras

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) utiliza estratégicamente una variedad de publicaciones financieras para comunicar su propuesta de valor y mejorar su visibilidad entre los inversores y las partes interesadas. Esto incluye publicaciones significativas como el Wall Street Journal, Bloomberg y otros medios de comunicación financiera. En 2022, Chmi apareció en Over 50 artículos financieros importantes, expandiendo la conciencia de su marca y llegar a una audiencia de aproximadamente 10 millones de lectores.

Sitio web corporativo

El sitio web corporativo de CHMI sirve como un canal principal para entregar información e interactuar con los inversores. El sitio web presenta ideas detalladas sobre el desempeño financiero, las estrategias de inversión y el gobierno corporativo. A partir del tercer trimestre de 2023, el sitio web informó un promedio de 220,000 visitas por mes, que representa un crecimiento año tras año de 15%. Las secciones clave del sitio web incluyen:

• Informes financieros
• Comunicados de prensa
• Relaciones con inversores
• Información de dividendos

La compañía también ha mejorado la experiencia del usuario, logrando un Tasa de satisfacción del 95% En encuestas de usuario realizadas en 2023.

Plataformas de corretaje

CHMI colabora activamente con numerosas plataformas de corretaje, lo que permite a los inversores interactuar con sus acciones. A partir del último informe, las acciones de Chmi están disponibles para operar en plataformas como E*Trade, Charles Schwab y TD Ameritrade. En 2022, aproximadamente 65% del volumen de negociación total Provino de plataformas de corretaje digital, que ilustra la importancia de estos canales para llegar a inversores minoristas.

Durante 2023, CHMI rastreó un aumento en la actividad comercial durante eventos importantes del mercado, con un aumento de 30% en volumen de acciones durante sus anuncios de ganancias trimestrales.

Presentaciones de inversores

Las presentaciones de los inversores son un canal vital para CHMI, que proporciona análisis y pronósticos detallados a los inversores potenciales y existentes. La compañía celebra presentaciones trimestrales, con la última presentación el 10 de agosto de 2023, atrayendo sobre 1.200 asistentes y generando un compromiso significativo. Las métricas clave de las presentaciones de los inversores incluyen:

Fecha	Conteo de asistentes	Consultas de seguimiento	Se abrieron nuevas cuentas de inversores
10 de agosto de 2023	1,200	150	75
10 de mayo de 2023	1,000	120	60
15 de febrero de 2023	950	100	55

Este nivel de compromiso subraya la efectividad de las presentaciones de los inversores como un canal para cultivar el interés y el compromiso de los inversores.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocios: segmentos de clientes

Inversores individuales

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) se dirige a inversores individuales principalmente a través de su estructura de pago de dividendos. A partir de 2022, el rendimiento anual de dividendos de Chmi fue aproximadamente 10.2%, apelando a los inversores minoristas que buscan activos generadores de ingresos. Los inversores individuales generalmente se sienten atraídos por CHMI por su posible apreciación del capital e ingresos robustos a través de dividendos.

La compañía informa un registro significativo de accionistas individuales, que se encontraban en torno a 43% del total de accionistas al último informe fiscal. Este segmento a menudo incluye jubilados y aquellos que buscan flujos de ingresos pasivos a través de dividendos trimestrales promedio $ 0.15 por acción.

Inversores institucionales

Los inversores institucionales representan un segmento crítico para CHMI, a menudo poseen porciones sustanciales de las acciones de la Compañía. A partir del tercer trimestre de 2023, la propiedad institucional se informó aproximadamente 50%, con entidades principales como fondos de inversión y fondos de pensiones que compran acciones activamente. La estrategia de inversión de estas instituciones se centra en la preservación de capital a largo plazo y la generación de ingresos a través de dividendos. Los inversores institucionales notables incluyen Vanguard Group y BlackRock, con tenencias promedio de 5% cada.

Los datos indican que los inversores institucionales a menudo favorecen a CHMI por sus valores respaldados por activos (ABS) y el enfoque de la Compañía en los préstamos hipotecarios residenciales, que se alinea con 63% de carteras institucionales que se dirigen a inversiones de renta fija.

Asesores financieros

Los asesores financieros desempeñan un papel fundamental en la dirección de las inversiones de sus clientes a CHMI. A partir de 2023, aproximadamente 20% de nuevas inversiones en las acciones de Chmi fueron facilitadas a través de asesores financieros profesionales. Estos asesores recomiendan acciones de CHMI basadas en sus métricas de rendimiento, incluidas una Regreso sobre la equidad (ROE) de alrededor 12.7% reportado anualmente.

Además, los asesores financieros educan a sus clientes sobre la retorno de riesgo profile de CHMI, enfatizando su posición en el mercado hipotecario y el riesgo de crédito asociado con las hipotecas residenciales, que se alinean bien con un cliente promedio profile Buscando inversiones de riesgo moderado.

Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Cherry Hill a menudo colabora con otros fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) para mejorar su diversificación de cartera. A finales de 2022, las asociaciones con otros REIT han permitido a CHMI acceder a una gama más amplia de fuentes de financiación, y aproximadamente 15% de sus valores respaldados por hipotecas se obtienen a través de estas asociaciones. El valor total de los activos respaldados por hipotecas administrados a través de la colaboración REIT se estima en $ 1.2 mil millones, facilitando una mayor liquidez y permitiendo a CHMI maximizar sus oportunidades de inversión.

El segmento REIT se alinea estrechamente con el modelo operativo de Chmi, como sobre 30% De sus ingresos totales provienen de inversiones conjuntas y acuerdos de intercambio de activos con otros REIT, fortaleciendo su posición de mercado en el sector hipotecario.

Segmento de clientes	Características clave	Cuota de mercado	Rendimiento anual
Inversores individuales	Inversores que buscan dividendos, típicamente minoristas, a menudo jubilados	43%	10.2%
Inversores institucionales	Fondos de inversión, fondos de pensiones que se centran en la generación de ingresos	50%	Varía según las estrategias de cartera
Asesores financieros	Profesionales que recomiendan inversiones basadas en perfiles de clientes	20%	12.7% ROE
Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)	Socios colaborativos en valores respaldados por hipotecas	15%	N / A

CHERRY HILL HILL HITRAGET UNVERSION CORPORATION (CHMI) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Costos de adquisición de préstamos

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation incurre sustancial Costos de adquisición de préstamos ya que se centra en originar y adquirir préstamos hipotecarios. Según sus informes financieros, para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, los costos totales de adquisición de préstamos fueron aproximadamente $ 5.2 millones, que incluye tarifas de evaluación, costos de suscripción y gastos de cierre asociados con la compra y el origen de los préstamos.

Tarifas de gestión

Las tarifas de gestión representan otro componente significativo de la estructura de costos. Cherry Hill tiene un acuerdo de gestión con su gerente externo, Cherry Hill Mortgage Management, LLC. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, la compañía informó que las tarifas de gestión totalizaron un total $ 4.5 millones. Esta tarifa es típicamente un porcentaje de los activos administrados.

Costos de cumplimiento

Como corporación de inversión hipotecaria, Cherry Hill debe adherirse a varios requisitos regulatorios y de cumplimiento. En 2022, los costos de cumplimiento incluyeron gastos relacionados con consultoría legal, tarifas de auditoría y gestión de cumplimiento total $ 1.8 millones. Estos costos son vitales para mantener la integridad operativa y la adherencia regulatoria.

Gastos operativos

Los gastos operativos de Cherry Hill, que abarcan salarios, mantenimiento de la oficina y otros gastos generales operativos, ascendieron a aproximadamente $ 3.5 millones En el año fiscal 2022. A continuación se muestra una tabla que detalla varias categorías dentro de los gastos operativos:

Categoría	Cantidad (en millones)
Salarios y salarios	$2.0
Alquiler de oficina	$1.0
Gastos administrativos	$0.5
TI y software	$0.6

En general, comprender la estructura de costos de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation permite a los interesados ​​evaluar la salud financiera y la eficiencia operativa de la Compañía en relación con su generación de ingresos.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ingresos de intereses de los activos hipotecarios

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation genera principalmente ingresos a través de ingresos por intereses ganado de sus activos hipotecarios. A partir de 2022, la Compañía informó ingresos por intereses totales de aproximadamente $ 29.3 millones. Este flujo de ingresos se deriva de su cartera de préstamos hipotecarios residenciales, que generalmente se financian a través de una combinación de deuda y capital.

Ganancias de capital en ventas de activos

La corporación se beneficia de ganancias sobre el capital realizado a través de las ventas de sus activos hipotecarios. En 2022, Chmi informó una ganancia capital de alrededor $ 3.5 millones de la venta estratégica de valores respaldados por hipotecas. Esta actividad es a menudo parte de su estrategia de gestión de activos para optimizar los rendimientos de sus inversores.

Ingresos de tarifas del servicio de préstamos

Cherry Hill también gana Ingresos de tarifas asociado con el servicio de préstamos. Esto incluye los ingresos del origen del préstamo y la gestión continua de los activos relacionados con hipotecas y bienes raíces. Para el año fiscal 2022, los ingresos por tarifas totales del servicio de préstamos alcanzaron aproximadamente $ 9.1 millones.

Flujo de ingresos	Cantidad ($ millones)
Ingresos por intereses	29.3
Ganancias sobre el capital	3.5
Ingresos de tarifas	9.1

Dividendos de inversiones

Además, CHMI genera ingresos a través de dividendos de sus inversiones En varios valores. La compañía pagó dividendos por un total $ 0.90 por acción en 2022, reflejando una estrategia de distribución destinada a devolver capital a sus accionistas. El retorno anualizado sobre el patrimonio para los inversores ha sido aproximadamente 10.5%.

• Dividendos totales pagados (2022): $ 15 millones
• Retorno anualizado sobre la equidad: 10.5%