Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI): Business Model Canvas

Découvrez le cadre complexe du Toile de modèle commercial de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI), où les stratégies d'investissement répondent aux complexités du marché hypothécaire. Des partenariats clés qui alimentent leurs opérations à divers courses de revenus qui promettent revenu régulier, chaque élément joue un rôle central dans son succès global. Approfondir la façon dont l'ICHP fait face aux défis, maximise les ressources et offre de la valeur aux investisseurs individuels et institutionnels.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: Partenariats clés

Originaires de prêts hypothécaires

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation s'associe à divers créateurs de prêts hypothécaires pour faciliter ses opérations. Ces partenariats sont essentiels pour s'approvisionner en prêts hypothécaires et assurer un pipeline stable d'actifs générateurs de revenus. En 2022, le volume total d'origine hypothécaire aux États-Unis a atteint environ 4,5 billions de dollars, tiré par une forte demande du marché.

Agences immobilières

La collaboration avec les agences immobilières permet à l'ICCI d'identifier les opportunités d'investissement et de gérer les risques. Les agences donnent accès aux propriétés résidentielles, qui sont évaluées pour les titres adossés à des créances hypothécaires. En 2021, la National Association of Realtors a rapporté qu'environ 6,1 millions de maisons existantes étaient vendues aux États-Unis, mettant en évidence le rôle critique des agences immobilières dans le processus d'achat d'une maison.

Institutions financières

CHMI s'associe à diverses institutions financières pour améliorer sa structure de capital et tirer parti des ressources supplémentaires. Ces institutions peuvent inclure des banques, des coopératives de crédit et des sociétés de capital-investissement. Au troisième trimestre 2023, les actifs totaux de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation ont été signalés à 1,002 milliard de dollars, reflétant l'importance de ces partenariats pour la disponibilité du capital et la liquidité.

Type de partenariat	But	Mesures clés
Originaires de prêts hypothécaires	Prêts hypothécaires source	2022 Volume d'origine: 4,5 billions de dollars
Agences immobilières	Identifier les opportunités d'investissement	2021 Ventes de maisons: 6,1 millions
Institutions financières	Améliorer la structure du capital	Total des actifs (T3 2023): 1,002 milliard de dollars
Organismes de réglementation	Conformité et directives	Total des frais de conformité réglementaire (2022): 5 millions de dollars

Organismes de réglementation

Travailler en collaboration avec les organismes de réglementation est crucial pour assurer le respect des lois fédérales et étatiques. Il aide à atténuer les risques associés aux investissements hypothécaires. En 2022, Cherry Hill Mortgage Investment Corporation a engagé approximativement 5 millions de dollars dans les coûts associés à la conformité réglementaire.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: activités clés

Acquisition de prêts

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) engage l'acquisition de prêts hypothécaires pour créer un portefeuille diversifié. Au deuxième trimestre 2023, CHMI a déclaré avoir acquis 180 millions de dollars de prêts, avec une stratégie d'achat de prêt cohérente visant à obtenir un rendement optimal.

Gestion du portefeuille

Une gestion efficace du portefeuille est vitale pour l'ICHI, où la société gère un portefeuille de valeurs mobilières adossé à des créances hypothécaires. Au 30 juin 2023, les actifs totaux de l'ICHI étaient d'environ 1,3 milliard de dollars, avec un accent significatif sur les prêts hypothécaires à agence et non d'agence.

Catégorie	Montant (million de dollars)	Pourcentage de l'actif total
Prêts d'agence	950	73.1%
Prêts non agences	350	26.9%
Total	1300	100%

L'évaluation des risques

L'ICHI met en œuvre des stratégies complètes d'évaluation des risques pour évaluer les risques de crédit et de taux d'intérêt associés à son portefeuille de prêts. Selon le rapport le plus récent, CHMI a maintenu un portefeuille diversifié avec une cote de crédit moyenne de A- pour ses titres.

• L'évaluation des risques de crédit implique d'évaluer les défauts de l'emprunteur.
• La gestion des risques de taux d'intérêt comprend l'utilisation de swaps, avec environ 500 millions de dollars de valeur notionnelle au T2 2023.

Conformité aux réglementations

La conformité réglementaire est un aspect essentiel des opérations de l'ICHI. La société adhère aux directives établies par divers organismes de réglementation, notamment la SEC et le CFPB. Depuis le dernier dépôt, les frais de conformité de l'ICHI s'élevaient à environ 2 millions de dollars par an, garantissant que toutes les opérations répondent aux exigences juridiques et procédurales.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Capital financier

La capitale financière de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (ICHC) est cruciale pour financer ses opérations et ses investissements. Au 31 décembre 2022, CHMI a déclaré un capital total des actionnaires d'environ 102,0 millions de dollars et les actifs totaux évalués à 1,29 milliard de dollars. Pour l'exercice 2022, l'ICHI a déclaré des dividendes totalisant 0,60 $ par action, reflétant un 9,32% de rendement annuel.

Équipe de gestion expérimentée

L'équipe de direction de CHMI est composée de professionnels chevronnés avec une vaste expérience dans les secteurs de l'investissement hypothécaire et de l'immobilier. Le PDG, le président et le directeur financier, Jay Harris, a terminé 20 ans de l'expérience de l'industrie. À côté de lui, d'autres dirigeants apportent une expérience combinée dépassant 50 ans dans la gestion des titres et des stratégies d'investissement adossées aux hypothèques.

Outils d'analyse propriétaire

L'ICHI utilise des outils d'analyse propriétaire pour évaluer efficacement les risques et identifier efficacement les opportunités d'investissement. Les outils facilitent la prise de décision et la gestion du portefeuille basées sur les données. Il a notamment démontré que ces plates-formes améliorent considérablement les mesures de performance, l'ICHI atteignant un rendement moyen des capitaux propres (ROE) de 10.5% au cours des dernières années.

De fortes relations avec les prêts

Cherry Hill Mortgage entretient des relations solides avec les prêteurs clés, contribuant de manière significative à son succès opérationnel. La société a établi des partenariats avec plusieurs institutions financières notables, notamment Wells Fargo, Citigroup et Bank of America. Ces relations permettent d'accéder à des conditions de financement favorables, facilitant une gamme diversifiée de produits hypothécaires. Le volume des prêts obtenus par ces partenariats a atteint environ 1 milliard de dollars Au cours du dernier exercice.

Ressource clé	Description	Valeur
Capital financier	Total des capitaux propres des actionnaires	102,0 millions de dollars
Capital financier	Actif total	1,29 milliard de dollars
Équipe de gestion expérimentée	Années d'expérience combinée de l'industrie	Plus de 50 ans
Outils d'analyse propriétaire	Retour moyen sur les capitaux propres (ROE)	10.5%
De fortes relations avec les prêts	Volume de prêts	1 milliard de dollars

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: Propositions de valeur

Revenu régulier par des dividendes

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation est réputée pour avoir fourni des rendements de dividendes attrayants. Depuis les dernières données en 2023, CHMI a offert un rendement en dividende d'environ 10.18%, avec un dividende annuel de $0.72 par action. Ce rendement constant appelle les investisseurs axés sur le revenu à la recherche de sources de revenus fiables à partir des investissements immobiliers.

Portefeuille hypothécaire diversifié

L'ICHI a stratégiquement construit un portefeuille diversifié comprenant divers types d'actifs hypothécaires. Comme indiqué dans leurs derniers états financiers, la composition de leurs titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) comprend:

Type d'actif	Pourcentage de portefeuille
Agence MBS	70%
MBS non agences	20%
Prêts entiers résidentiels	10%

Cette diversification atténue les risques et améliore le potentiel de rendements dans diverses conditions de marché.

Expertise en titres adossés à des créances hypothécaires

Avec une équipe de direction qui possède une vaste expérience dans le secteur hypothécaire, l'ICHI exploite son expertise pour optimiser les stratégies d'investissement. Leurs gestionnaires de portefeuille utilisent une analyse approfondie du marché pour améliorer les rendements des MBS, qui devraient produire un rendement annuel moyen de 3.5% - 5.5% basé sur des données de performances récentes.

Rendements ajustés au risque

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation met l'accent sur l'importance des rendements ajustés au risque. Selon leurs résultats du T2 2023, le rendement des capitaux propres (ROE) du T2 11.23%, mettant en évidence des stratégies réussies qui équilibrent les rendements potentiels contre les risques d'investissement inhérents. Leurs pratiques de gestion des risques intègrent:

• Évaluations de marché approfondies
• Stratégies de couverture
• Diverses sources de financement

Cet engagement à maintenir les niveaux de risque appropriés garantit la stabilité et la rentabilité, s'adressant aux investisseurs à la recherche d'une croissance fiable des revenus.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Communication des investisseurs transparents

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) souligne communication transparente avec ses investisseurs. Cela implique des divulgations en temps opportun qui s'alignent sur les exigences réglementaires et les meilleures pratiques dans les relations avec les investisseurs. Par exemple, l'ICHI adhère aux directives établies par la Securities and Exchange Commission (SEC), fournissant des divulgations financières détaillées trimestrielles.

La stratégie de communication comprend la diffusion des versions des bénéfices, des énoncés de presse et des informations claires concernant les positions financières et les résultats de la société jouent un rôle crucial pour assurer la confiance des investisseurs et l'engagement continu.

Rapports de performance périodiques

ChMI fournit Rapports de performance trimestriels qui résument la santé financière et les mesures opérationnelles de l'entreprise. Ces rapports détaillaient:

• Revenu des intérêts nets: 37,1 millions de dollars (T2 2023)
• Revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires: 10,5 millions de dollars (T2 2023)
• Dividende par action: 0,27 $ (Q2 2023)
• Valeur comptable par action: 12,15 $ (au 30 juin 2023)

Ces rapports garantissent que les investisseurs sont à jour avec des indicateurs de performance clés qui ont un impact directement sur leurs investissements, améliorant leur compréhension de la trajectoire de l'entreprise.

Support des investisseurs dévoués

Cherry Hill s'engage à fournir Support des investisseurs dévoués à travers divers canaux. L'équipe des relations avec les investisseurs est accessible via:

• Courriel: investisseurs@cherryhillmortgage.com
• Téléphone: (201) 683-9090

De plus, une section dédiée sur le site Web de la société propose des ressources qui incluent les FAQ des investisseurs, les coordonnées et l'accès aux dépôts de la SEC. Cette structure de soutien garantit que toutes les demandes et préoccupations des investisseurs sont traitées rapidement.

Réunions annuelles des actionnaires

Les réunions annuelles des actionnaires servent de plate-forme cruciale pour s'engager avec les investisseurs. En 2023, CHMI a organisé son assemblée annuelle le 15 juin, avec une participation de plus de 75% de ses actionnaires.

Les faits saillants de la réunion annuelle de 2023 comprenaient des discussions sur:

• Stratégies opérationnelles pour le prochain exercice.
• Examen des propositions des actionnaires, y compris celles visant à améliorer la gouvernance d'entreprise.
• Perspectives de performance et politique de dividende.

Année	Date de réunion	Participation aux actionnaires	Dividendes déclarés
2023	15 juin 2023	75%	$0.27
2022	16 juin 2022	70%	$0.25

Ces réunions favorisent un sentiment de communauté parmi les actionnaires tout en permettant à la direction de communiquer directement des objectifs stratégiques aux parties prenantes.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: canaux

Publications financières

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) utilise stratégiquement une variété de publications financières pour communiquer sa proposition de valeur et améliorer sa visibilité entre les investisseurs et les parties prenantes. Cela comprend des publications importantes telles que le Wall Street Journal, Bloomberg et d'autres médias financiers. En 2022, Chmi est apparu 50 articles financiers majeurs, élargissant sa notoriété de la marque et atteignant un public d'environ 10 millions de lecteurs.

Site Web de l'entreprise

Le site Web de l'entreprise de CHMI sert de canal principal pour fournir des informations et s'engager avec les investisseurs. Le site Web propose des informations détaillées sur la performance financière, les stratégies d'investissement et la gouvernance d'entreprise. Au troisième trimestre 2023, le site Web a signalé une moyenne de 220 000 visites par mois, qui représente une croissance annuelle de 15%. Les sections clés du site Web comprennent:

• Rapports financiers
• Communiqués de presse
• Relations avec les investisseurs
• Informations sur le dividende

L'entreprise a également amélioré l'expérience utilisateur, réalisant un Taux de satisfaction à 95% dans les enquêtes utilisateur menées en 2023.

Plates-formes de courtage

L'ICHP collabore activement avec de nombreuses plateformes de courtage, permettant aux investisseurs de s'engager avec ses actions. Depuis le dernier rapport, les actions de CHMI sont disponibles pour se négocier sur des plateformes telles que E * Trade, Charles Schwab et TD Ameritrade. En 2022, approximativement 65% du volume de trading total est venu des plateformes de courtage numériques, illustrant l'importance de ces canaux pour atteindre les investisseurs de détail.

Au cours de 2023, l'IMCI a suivi une augmentation de l'activité commerciale lors d'événements importants sur le marché, avec un pic de 30% en volume d'actions lors de ses annonces trimestrielles.

Présentations des investisseurs

Les présentations des investisseurs sont un canal essentiel pour l'ICHI, fournissant des analyses et des prévisions détaillées sur les investisseurs potentiels et existants. La société organise des présentations trimestrielles, avec la dernière présentation le 10 août 2023, attirant 1 200 participants et générer un engagement important. Les mesures clés des présentations des investisseurs comprennent:

Date	Compte des participants	Enquêtes de suivi	Les nouveaux comptes d'investisseurs ont ouvert
10 août 2023	1,200	150	75
10 mai 2023	1,000	120	60
15 février 2023	950	100	55

Ce niveau d'engagement souligne l'efficacité des présentations des investisseurs en tant que canal pour cultiver l'intérêt et l'engagement des investisseurs.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs individuels

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) cible les investisseurs individuels principalement par le biais de sa structure rémunérée des dividendes. En 2022, le rendement annuel du dividende du CHMI était approximativement 10.2%, attrayant pour les investisseurs de détail à la recherche d'actifs générateurs de revenus. Les investisseurs individuels sont généralement attirés par l'ICHP pour son appréciation potentielle du capital et ses revenus robustes par des dividendes.

La Société rapporte un enregistrement important des actionnaires individuels, qui se tenait 43% du total des actionnaires à partir du dernier rapport budgétaire. Ce segment comprend souvent des retraités et ceux qui recherchent des sources de revenus passives à travers des dividendes trimestriels en moyenne 0,15 $ par action.

Investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels représentent un segment critique pour l'ICHI, détenant souvent des parties substantielles des actions de la société. Au troisième trimestre 2023, la propriété institutionnelle a été signalée à peu près 50%, avec des entités majeures telles que les fonds d'investissement et les fonds de pension achetant activement des actions. La stratégie d'investissement de ces institutions se concentre sur la préservation des capitaux à long terme et la génération de revenus par des dividendes. Les investisseurs institutionnels remarquables incluent Vanguard Group et BlackRock, avec des avoirs en moyenne 5% chaque.

Les données indiquent que les investisseurs institutionnels sont souvent favorables à l'IMCI pour ses titres soutenus par des actifs (ABS) et l'accent mis par la Société sur les prêts hypothécaires résidentiels, qui s'aligne sur 63% des portefeuilles institutionnels qui ciblent les investissements à revenu fixe.

Conseillers financiers

Les conseillers financiers jouent un rôle central dans la réalisation des investissements de leurs clients vers l'ICHI. À partir de 2023, approximativement 20% Des nouveaux investissements dans les actions de CHMI ont été facilitées par le biais de conseillers financiers professionnels. Ces conseillers recommandent des actions CHMI en fonction de ses mesures de performance, y compris un Retour sur l'équité (ROE) autour 12.7% rapporté chaque année.

En outre, les conseillers financiers éduquent leurs clients sur le risque de retour profile de l'ICHI, mettant l'accent sur sa position sur le marché hypothécaire et le risque de crédit associé aux hypothèques résidentielles, qui s'alignent bien avec un client moyen profile Recherche d'investissements à risque modéré.

Trusts de placement immobilier (FPI)

Cherry Hill collabore souvent avec d'autres fiducies de placement immobilier (FPI) pour améliorer sa diversification de portefeuille. À la fin de 2022, les partenariats avec les collègues FPI ont permis à l'ICHI d'accéder à un éventail plus large de sources de financement, et approximativement 15% de ses titres adossés à des hypothèques proviennent de ces partenariats. La valeur totale des actifs adossés à des créances hypothécaires gérés par la collaboration de REIT est estimé à 1,2 milliard de dollars, facilitant l'augmentation des liquidités et permettant à l'IMCI de maximiser ses opportunités d'investissement.

Le segment REIT s'aligne étroitement sur le modèle opérationnel de l'ICHI, comme sur 30% De ses revenus totaux proviennent des investissements conjoints et des accords de partage d'actifs avec d'autres FPI, renforçant sa position sur le marché dans le secteur hypothécaire.

Segment de clientèle	Caractéristiques clés	Part de marché	Rendement annuel
Investisseurs individuels	Les investisseurs à la recherche de dividendes, généralement au détail, souvent des retraités	43%	10.2%
Investisseurs institutionnels	Fonds d'investissement, fonds de pension axés sur la génération de revenus	50%	Varie en fonction des stratégies de portefeuille
Conseillers financiers	Les professionnels recommandent des investissements en fonction des profils clients	20%	12,7% ROE
Trusts de placement immobilier (FPI)	Partenaires collaboratifs en titres adossés à des hypothèques	15%	N / A

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts d'acquisition de prêts

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation est substantielle Coûts d'acquisition de prêts car il se concentre sur l'origine et l'acquisition de prêts hypothécaires. Selon leurs rapports financiers, pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, les coûts totaux d'acquisition de prêts étaient approximativement 5,2 millions de dollars, qui comprend des frais d'évaluation, des frais de souscription et des frais de clôture associés à l'achat et à l'origine des prêts.

Frais de gestion

Les frais de gestion représentent une autre composante importante de la structure des coûts. Cherry Hill a un accord de gestion avec son directeur externe, Cherry Hill Mortgage Management, LLC. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, la société a déclaré des frais de gestion totalisant 4,5 millions de dollars. Ces frais sont généralement un pourcentage des actifs gérés.

Frais de conformité

En tant que société d'investissement hypothécaire, Cherry Hill doit respecter diverses exigences réglementaires et de conformité. En 2022, les frais de conformité comprenaient les dépenses liées au conseil juridique, aux frais d'audit et à la gestion de la conformité totale 1,8 million de dollars. Ces coûts sont essentiels pour maintenir l'intégrité opérationnelle et l'adhésion réglementaire.

Dépenses opérationnelles

Les dépenses opérationnelles de Cherry Hill, qui englobent les salaires, l'entretien des bureaux et les autres frais généraux opérationnels, se sont élevés à approximativement 3,5 millions de dollars Au cours de l'exercice 2022. Vous trouverez ci-dessous un tableau détaillant diverses catégories dans les dépenses opérationnelles:

Catégorie	Montant (en millions)
Salaires et salaires	$2.0
Loyer de bureau	$1.0
Frais administratifs	$0.5
TI ET LOGICIEL	$0.6

Dans l'ensemble, la compréhension de la structure des coûts de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation permet aux parties prenantes d'évaluer la santé financière et l'efficacité opérationnelle de la société par rapport à sa génération de revenus.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des actifs hypothécaires

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation génère principalement des revenus revenu d'intérêt gagné à partir de ses actifs hypothécaires. En 2022, la Société a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 29,3 millions de dollars. Cette source de revenus provient de son portefeuille de prêts hypothécaires résidentiels, qui sont généralement financés par une combinaison de dette et de capitaux propres.

Gain en capital sur les ventes d'actifs

La société bénéficie de gains en capital réalisé grâce aux ventes de ses actifs hypothécaires. En 2022, CHMI a signalé un gain en capital 3,5 millions de dollars à partir de la vente stratégique de titres adossés à des créances hypothécaires. Cette activité fait souvent partie de leur stratégie de gestion des actifs pour optimiser les rendements pour leurs investisseurs.

Revenu des frais du service de prêt

Cherry Hill gagne également revenu associé à l'entretien des prêts. Cela comprend les revenus de l'origine du prêt et la gestion continue de l'hypothèque et des actifs liés à l'immobilier. Pour l'exercice 2022, les revenus totaux des frais du service de prêt ont atteint environ 9,1 millions de dollars.

Flux de revenus	Montant (million de dollars)
Revenu d'intérêt	29.3
Gains en capital	3.5
Revenu	9.1

Dividendes des investissements

En outre, l'ICHP génère des revenus Dividendes de ses investissements dans divers titres. La société a versé des dividendes totalisant approximativement 0,90 $ par action en 2022, reflétant une stratégie de distribution visant à retourner le capital de ses actionnaires. Le retour sur capitaux propres annualisé pour les investisseurs a été à peu près 10.5%.

• Dividendes totaux payés (2022): 15 millions de dollars
• Retour des capitaux propres annualisé: 10.5%