شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI): نموذج الأعمال التجارية

اكتشاف الإطار المعقد لل قماش نموذج الأعمال من شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI)، حيث تلبي استراتيجيات الاستثمار تعقيدات سوق الرهن العقاري. من الشراكات الرئيسية التي تغذي عملياتها إلى مصادر الإيرادات المتنوعة الواعدة دخل ثابت، يلعب كل عنصر دورًا محوريًا في نجاحهم الشامل. تعمق في كيفية تعامل CHMI مع التحديات وتعظيم الموارد وتقديم القيمة للمستثمرين الأفراد والمؤسسات على حدٍ سواء.

شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

منشئو القروض العقارية

تتعاون شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation مع العديد من منشئي قروض الرهن العقاري لتسهيل عملياتها. وتعد هذه الشراكات ضرورية للحصول على قروض الرهن العقاري وضمان وجود خط ثابت من الأصول المدرة للدخل. وفي عام 2022، وصل إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري في الولايات المتحدة إلى ما يقرب من 4.5 تريليون دولار، مدفوعًا بالطلب القوي في السوق.

الوكالات العقارية

التعاون مع الوكالات العقارية يسمح لـ CHMI بتحديد فرص الاستثمار وإدارة المخاطر. توفر الوكالات إمكانية الوصول إلى العقارات السكنية، والتي يتم تقييمها للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. في عام 2021، أفادت الرابطة الوطنية للوسطاء العقاريين أنه تم بيع ما يقرب من 6.1 مليون منزل قائم في الولايات المتحدة، مما يسلط الضوء على الدور الحاسم الذي تلعبه الوكالات العقارية في عملية شراء المنازل.

المؤسسات المالية

تتعاون CHMI مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز هيكل رأس المال والاستفادة من الموارد الإضافية. قد تشمل هذه المؤسسات البنوك والاتحادات الائتمانية وشركات الأسهم الخاصة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي أصول شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation 1.002 مليار دولار أمريكي، مما يعكس أهمية هذه الشراكات لتوافر رأس المال والسيولة.

نوع الشراكة	غاية	المقاييس الرئيسية
منشئو القروض العقارية	مصدر القروض العقارية	حجم الإنشاء لعام 2022: 4.5 تريليون دولار
وكالات العقارات	تحديد الفرص الاستثمارية	مبيعات المنازل لعام 2021: 6.1 مليون
المؤسسات المالية	تعزيز هيكل رأس المال	إجمالي الأصول (الربع الثالث 2023): 1.002 مليار دولار
الهيئات التنظيمية	الامتثال والمبادئ التوجيهية	إجمالي تكاليف الامتثال التنظيمي (2022): 5 ملايين دولار

الهيئات التنظيمية

يعد العمل جنبًا إلى جنب مع الهيئات التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية لضمان الامتثال للقوانين الفيدرالية وقوانين الولاية. فهو يساعد على تخفيف المخاطر المرتبطة باستثمارات الرهن العقاري. في عام 2022، تكبدت شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation ما يقرب من 5 ملايين دولار في التكاليف المرتبطة بالامتثال التنظيمي.

شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

الحصول على القروض

تشارك شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) في الحصول على قروض الرهن العقاري لإنشاء محفظة متنوعة. في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة CHMI عن حصولها على قروض بقيمة 180 مليون دولار أمريكي، مع استراتيجية متسقة لشراء القروض تهدف إلى تحقيق العائد الأمثل.

إدارة المحافظ

تعد الإدارة الفعالة للمحفظة أمرًا حيويًا لشركة CHMI، حيث تدير الشركة محفظة أوراق مالية مدعومة بالرهن العقاري. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، بلغ إجمالي أصول CHMI حوالي 1.3 مليار دولار أمريكي، مع تركيز كبير على قروض الرهن العقاري التابعة للوكالات وغير الوكالات.

فئة	المبلغ (مليون دولار)	النسبة المئوية لإجمالي الأصول
قروض الوكالة	950	73.1%
القروض غير التابعة للوكالة	350	26.9%
المجموع	1300	100%

تقييم المخاطر

تطبق CHMI استراتيجيات شاملة لتقييم المخاطر لتقييم مخاطر الائتمان وأسعار الفائدة المرتبطة بمحفظة القروض الخاصة بها. ووفقاً لأحدث تقرير، حافظت شركة CHMI على محفظة متنوعة بمتوسط ​​تصنيف ائتماني A- لأوراقها المالية.

• يتضمن تقييم مخاطر الائتمان تقييم حالات التخلف عن السداد للمقترض.
• تتضمن إدارة مخاطر أسعار الفائدة استخدام المقايضة، بقيمة اسمية تبلغ حوالي 500 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023.

الامتثال للوائح

يعد الامتثال التنظيمي جانبًا مهمًا من عمليات CHMI. تلتزم الشركة بالمبادئ التوجيهية التي وضعتها الهيئات التنظيمية المختلفة بما في ذلك SEC وCFPB. اعتبارًا من آخر ملف، بلغت تكاليف امتثال CHMI حوالي 2 مليون دولار سنويًا، مما يضمن تلبية جميع العمليات للمتطلبات القانونية والإجرائية.

شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

رأس المال المالي

يعد رأس المال المالي لشركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) أمرًا بالغ الأهمية لتمويل عملياتها واستثماراتها. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت CHMI عن إجمالي حقوق المساهمين يبلغ تقريبًا 102.0 مليون دولار ومجموع الأصول بقيمة 1.29 مليار دولار. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت CHMI عن إجمالي توزيعات الأرباح 0.60 دولار للسهم الواحد، يعكس أ 9.32% العائد السنوي.

فريق إدارة ذو خبرة

يتكون فريق إدارة CHMI من محترفين متمرسين يتمتعون بخبرة واسعة في قطاعي الاستثمار العقاري والعقارات. الرئيس التنفيذي، ورئيس مجلس الإدارة، والمدير المالي، جاي هاريس، انتهى 20 سنة من تجربة الصناعة. وإلى جانبه، يأتي المديرون التنفيذيون الآخرون بخبرة مشتركة متفوقة 50 سنة في إدارة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري واستراتيجيات الاستثمار.

أدوات التحليلات الخاصة

تستخدم CHMI أدوات التحليل الخاصة لتقييم المخاطر وتحديد فرص الاستثمار بشكل فعال. وتسهل الأدوات عملية اتخاذ القرار المبنية على البيانات وإدارة المحافظ الاستثمارية. والجدير بالذكر أن هذه المنصات أثبتت قدرتها على تعزيز مقاييس الأداء بشكل كبير، حيث حققت CHMI متوسط ​​عائد على حقوق المساهمين (ROE) قدره 10.5% في السنوات الأخيرة.

علاقات قوية مع المقرضين

تحتفظ Cherry Hill Mortgage بعلاقات قوية مع المقرضين الرئيسيين، مما يساهم بشكل كبير في نجاحها التشغيلي. أقامت الشركة شراكات مع العديد من المؤسسات المالية البارزة، بما في ذلك ويلز فارجو، وسيتي جروب، وبنك أوف أمريكا. وتسمح مثل هذه العلاقات بالوصول إلى شروط تمويل مواتية، مما يسهل مجموعة متنوعة من منتجات الرهن العقاري. وبلغ حجم القروض التي تم الحصول عليها من خلال هذه الشراكات ما يقارب 1 مليار دولار في السنة المالية الماضية.

الموارد الرئيسية	وصف	قيمة
رأس المال المالي	إجمالي حقوق المساهمين	102.0 مليون دولار
رأس المال المالي	إجمالي الأصول	1.29 مليار دولار
فريق إدارة ذو خبرة	سنوات من الخبرة الصناعية مجتمعة	50+ سنة
أدوات التحليلات الخاصة	متوسط ​​العائد على حقوق الملكية (ROE)	10.5%
علاقات قوية مع المقرضين	حجم القروض	1 مليار دولار

شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

دخل ثابت من خلال توزيعات الأرباح

تشتهر شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation بتقديم عوائد أرباح جذابة. اعتبارًا من أحدث البيانات في عام 2023، عرضت CHMI عائد أرباح تقريبًا 10.18%، مع توزيع أرباح سنوية قدرها $0.72 لكل سهم. هذا العائد الثابت يجذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل والذين يبحثون عن مصادر إيرادات موثوقة من الاستثمارات العقارية.

محفظة رهن عقاري متنوعة

قامت CHMI ببناء محفظة متنوعة بشكل استراتيجي تضم أنواعًا مختلفة من أصول الرهن العقاري. كما ورد في بيانهم المالي الأخير، يتضمن تكوين الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) ما يلي:

نوع الأصول	نسبة المحفظة
وكالة ام بي اس	70%
محمد بن سلمان غير تابع للوكالة	20%
القروض السكنية الشاملة	10%

وهذا التنويع يخفف من المخاطر ويعزز إمكانية تحقيق عوائد عبر ظروف السوق المختلفة.

-خبرة في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري

مع فريق إداري يتمتع بخبرة واسعة في قطاع الرهن العقاري، تستفيد CHMI من خبرتها لتحسين استراتيجيات الاستثمار. ويستخدم مديرو محافظهم الاستثمارية تحليلاً متعمقًا للسوق لتعزيز عائدات الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، والتي من المتوقع أن تحقق عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 3.5% - 5.5% استنادا إلى بيانات الأداء الأخيرة.

العوائد المعدلة حسب المخاطر

تؤكد شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation على أهمية العائدات المعدلة حسب المخاطر. وفقًا لنتائج الربع الثاني من عام 2023، بلغ عائد الشركة على حقوق المساهمين (ROE). 11.23%، مع تسليط الضوء على الاستراتيجيات الناجحة التي توازن بين العوائد المحتملة ومخاطر الاستثمار الكامنة. تتضمن ممارسات إدارة المخاطر الخاصة بهم ما يلي:

• تقييمات شاملة للسوق
• استراتيجيات التحوط
• مصادر تمويل متنوعة

ويضمن هذا الالتزام بالحفاظ على مستويات المخاطر المناسبة الاستقرار والربحية، مما يلبي احتياجات المستثمرين الذين يبحثون عن نمو دخل يمكن الاعتماد عليه.

شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء

التواصل الشفاف مع المستثمرين

تؤكد شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI). التواصل الشفاف مع مستثمريها. وهذا يستلزم الإفصاحات في الوقت المناسب والتي تتماشى مع المتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات في علاقات المستثمرين. على سبيل المثال، تلتزم CHMI بالمبادئ التوجيهية التي وضعتها لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC)، حيث تقدم إفصاحات مالية مفصلة كل ثلاثة أشهر.

تتضمن استراتيجية الاتصال نشر بيانات الأرباح والبيانات الصحفية والمعلومات الواضحة المتعلقة بالوضع المالي للشركة وتلعب النتائج أدوارًا حاسمة في ضمان ثقة المستثمرين ومشاركتهم المستمرة.

تقارير الأداء الدورية

توفر CHMI تقارير الأداء ربع السنوية التي تلخص الصحة المالية للشركة والمقاييس التشغيلية. تفاصيل هذه التقارير:

• صافي دخل الفوائد: 37.1 مليون دولار (الربع الثاني من عام 2023)
• صافي الدخل العائد إلى المساهمين العاديين: 10.5 مليون دولار (الربع الثاني من عام 2023)
• توزيعات الأرباح للسهم الواحد: 0.27 دولار (الربع الثاني من عام 2023)
• القيمة الدفترية للسهم: 12.15 دولارًا (اعتبارًا من 30 يونيو 2023)

وتضمن هذه التقارير أن يكون المستثمرون مطلعين على مؤشرات الأداء الرئيسية التي تؤثر على استثماراتهم بشكل مباشر، مما يعزز فهمهم لمسار الشركة.

دعم مخصص للمستثمرين

تلتزم Cherry Hill بتوفير دعم مخصص للمستثمرين من خلال القنوات المختلفة. يمكن الوصول إلى فريق علاقات المستثمرين عبر:

• البريد الإلكتروني: المستثمرين@cherryhillmortgage.com
• الهاتف: (201) 683-9090

علاوة على ذلك، يقدم قسم مخصص على موقع الشركة موارد تتضمن الأسئلة الشائعة للمستثمرين، ومعلومات الاتصال، والوصول إلى ملفات هيئة الأوراق المالية والبورصات. يضمن هيكل الدعم هذا معالجة كافة استفسارات المستثمرين ومخاوفهم على الفور.

اجتماعات المساهمين السنوية

تعد اجتماعات المساهمين السنوية بمثابة منصة مهمة للتعامل مع المستثمرين. في عام 2023، عقدت CHMI اجتماعها السنوي في 15 يونيو، بمشاركة أكثر من 75% من مساهميها.

وتضمنت أبرز نقاط الاجتماع السنوي لعام 2023 مناقشات حول:

• الاستراتيجيات التشغيلية للسنة المالية القادمة.
• مراجعة مقترحات المساهمين، بما في ذلك تلك التي تهدف إلى تعزيز حوكمة الشركات.
• توقعات الأداء وسياسة توزيع الأرباح.

سنة	تاريخ الاجتماع	مشاركة المساهمين	الأرباح المعلنة
2023	15 يونيو 2023	75%	$0.27
2022	16 يونيو 2022	70%	$0.25

تعمل هذه الاجتماعات على تعزيز الشعور بالانتماء للمجتمع بين المساهمين بينما تسمح أيضًا للإدارة بتوصيل الأهداف الإستراتيجية مباشرة إلى أصحاب المصلحة.

شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: القنوات

المنشورات المالية

تستخدم شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) بشكل استراتيجي مجموعة متنوعة من المنشورات المالية لتوصيل عروض القيمة الخاصة بها وتعزيز ظهورها بين المستثمرين وأصحاب المصلحة. يتضمن ذلك منشورات مهمة مثل The Wall Street Journal وBloomberg وغيرها من منافذ الأخبار المالية. في عام 2022، ظهر CHMI في أكثر من 50 مقالة مالية رئيسيةوتوسيع نطاق الوعي بعلامتها التجارية والوصول إلى جمهور يبلغ تقريبًا 10 مليون قارئ.

موقع الشركة

يعد الموقع الإلكتروني لشركة CHMI بمثابة قناة أساسية لتقديم المعلومات والتفاعل مع المستثمرين. يتميز الموقع برؤى تفصيلية حول الأداء المالي، واستراتيجيات الاستثمار، وحوكمة الشركات. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغ الموقع عن متوسط ​​قدره 220.000 زيارة شهريا، وهو ما يمثل نموا سنويا قدره 15%. تشمل الأقسام الرئيسية للموقع ما يلي:

• التقارير المالية
• البيانات الصحفية
• علاقات المستثمرين
• معلومات الأرباح

كما عززت الشركة تجربة المستخدم، وحققت نسبة الرضا 95% في استطلاعات المستخدمين التي أجريت في عام 2023.

منصات الوساطة

تتعاون CHMI بنشاط مع العديد من منصات الوساطة، مما يسمح للمستثمرين بالتعامل مع أسهمها. اعتبارًا من أحدث تقرير، أصبحت أسهم CHMI متاحة للتداول على منصات مثل E*TRADE وCharles Schwab وTD Ameritrade. في عام 2022 تقريبًا 65% من إجمالي حجم التداول جاءت من منصات الوساطة الرقمية، مما يوضح أهمية هذه القنوات في الوصول إلى المستثمرين الأفراد.

خلال عام 2023، تتبعت CHMI زيادة في نشاط التداول خلال أحداث السوق الهامة، مع ارتفاع قدره 30% في حجم الأسهم خلال إعلانات أرباحها الربع سنوية.

العروض التقديمية للمستثمرين

تعد العروض التقديمية للمستثمرين قناة حيوية لشركة CHMI، حيث توفر تحليلات وتوقعات مفصلة للمستثمرين المحتملين والحاليين. تعقد الشركة عروضًا تقديمية ربع سنوية، مع جذب آخر عرض تقديمي في 10 أغسطس 2023 1,200 مشارك وتوليد مشاركة كبيرة. تشمل المقاييس الرئيسية من العروض التقديمية للمستثمرين ما يلي:

تاريخ	عدد الحضور	استفسارات المتابعة	فتح حسابات مستثمرين جديدة
10 أغسطس 2023	1,200	150	75
10 مايو 2023	1,000	120	60
15 فبراير 2023	950	100	55

ويؤكد هذا المستوى من المشاركة فعالية العروض التقديمية للمستثمرين كقناة لتنمية اهتمام المستثمرين والتزامهم.

شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

المستثمرين الأفراد

تستهدف شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) المستثمرين الأفراد في المقام الأول من خلال هيكل توزيع الأرباح. اعتبارًا من عام 2022، كان عائد الأرباح السنوية لشركة CHMI تقريبًا 10.2%، جذابة لمستثمري التجزئة الذين يبحثون عن أصول مدرة للدخل. ينجذب المستثمرون الأفراد عادةً إلى CHMI بسبب ارتفاع رأس المال المحتمل والدخل القوي من خلال توزيعات الأرباح.

تعلن الشركة عن تسجيل كبير للمساهمين الأفراد، والذي بلغ حوالي 43% من إجمالي المساهمين اعتبارًا من التقرير المالي الأخير. غالبًا ما يشمل هذا القطاع المتقاعدين وأولئك الذين يبحثون عن مصادر دخل سلبية من خلال متوسط ​​توزيعات الأرباح ربع السنوية 0.15 دولار للسهم الواحد.

المستثمرين المؤسسيين

يمثل المستثمرون المؤسسيون قطاعًا مهمًا لشركة CHMI، وغالبًا ما يمتلكون أجزاء كبيرة من أسهم الشركة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تم الإبلاغ عن الملكية المؤسسية بحوالي 50%، حيث تقوم الكيانات الكبرى مثل صناديق الاستثمار وصناديق التقاعد بشراء الأسهم بشكل نشط. تركز الإستراتيجية الاستثمارية لهذه المؤسسات على الحفاظ على رأس المال على المدى الطويل وتوليد الدخل من خلال توزيعات الأرباح. تشمل المؤسسات الاستثمارية الجديرة بالملاحظة مجموعة Vanguard Group وBlackRock، حيث يبلغ متوسط ​​حيازاتها أكثر من ذلك 5% كل.

تشير البيانات إلى أن المستثمرين المؤسسيين غالبًا ما يفضلون CHMI في الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS) وتركيز الشركة على قروض الرهن العقاري السكني، وهو ما يتماشى مع 63% المحافظ المؤسسية التي تستهدف الاستثمارات ذات الدخل الثابت.

المستشارين الماليين

يلعب المستشارون الماليون دورًا محوريًا في توجيه استثمارات عملائهم إلى CHMI. اعتبارًا من عام 2023 تقريبًا 20% تم تسهيل الاستثمارات الجديدة في أسهم CHMI من خلال مستشارين ماليين محترفين. يوصي هؤلاء المستشارون بأسهم CHMI بناءً على مقاييس الأداء الخاصة بها، بما في ذلك أ العائد على حقوق الملكية (ROE) من حولها 12.7% يتم الإبلاغ عنها سنويًا.

علاوة على ذلك، يقوم المستشارون الماليون بتثقيف عملائهم حول عوائد المخاطر profile من CHMI، مع التركيز على مكانتها في سوق الرهن العقاري ومخاطر الائتمان المرتبطة بالرهون العقارية السكنية، والتي تتوافق بشكل جيد مع العميل العادي profile البحث عن استثمارات متوسطة المخاطر.

صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

تتعاون Cherry Hill غالبًا مع صناديق الاستثمار العقاري الأخرى (REITs) لتعزيز تنويع محفظتها الاستثمارية. اعتبارًا من أواخر عام 2022، سمحت الشراكات مع صناديق الاستثمار العقارية الزميلة لـ CHMI بالوصول إلى مجموعة واسعة من مصادر التمويل، وما يقرب من 15% ويتم الحصول على أوراقها المالية المدعومة بالرهن العقاري من خلال هذه الشراكات. تقدر القيمة الإجمالية للأصول المدعومة بالرهن العقاري التي تتم إدارتها من خلال تعاون REIT بـ 1.2 مليار دولاروتسهيل زيادة السيولة والسماح لشركة CHMI بتعظيم فرصها الاستثمارية.

يتوافق قطاع صناديق الاستثمار العقارية بشكل وثيق مع النموذج التشغيلي لشركة CHMI 30% ويأتي من إجمالي إيراداتها من الاستثمارات المشتركة واتفاقيات تقاسم الأصول مع صناديق الاستثمار العقارية الأخرى، مما يعزز مكانتها في السوق في قطاع الرهن العقاري.

شريحة العملاء	الخصائص الرئيسية	الحصة السوقية	العائد السنوي
المستثمرون الأفراد	المستثمرون الباحثون عن أرباح الأسهم، عادة من الأفراد، وغالبا ما يكونون من المتقاعدين	43%	10.2%
المستثمرون المؤسسيون	صناديق الاستثمار وصناديق التقاعد التي تركز على توليد الدخل	50%	يختلف بناءً على استراتيجيات المحفظة
المستشارين الماليين	يوصي المحترفون بالاستثمارات بناءً على ملفات تعريف العملاء	20%	12.7% عائد على حقوق المساهمين
صناديق الاستثمار العقاري (REITs)	الشركاء المتعاونون في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري	15%	لا يوجد

شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

تكاليف الحصول على القروض

تتكبد شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation مبلغًا كبيرًا تكاليف الحصول على القروض حيث تركز على إنشاء القروض العقارية والحصول عليها. وبحسب تقاريرهم المالية، للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي تكاليف الحصول على القروض تقريبًا 5.2 مليون دولاروالتي تتضمن رسوم التقييم وتكاليف الاكتتاب ونفقات الإغلاق المرتبطة بشراء القروض وإنشائها.

رسوم الإدارة

وتمثل رسوم الإدارة عنصرا هاما آخر في هيكل التكاليف. لدى Cherry Hill اتفاقية إدارة مع مديرها الخارجي، Cherry Hill Mortgage Management, LLC. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي الرسوم الإدارية 4.5 مليون دولار. عادةً ما تكون هذه الرسوم نسبة مئوية من الأصول المُدارة.

تكاليف الامتثال

باعتبارها شركة استثمار في الرهن العقاري، يجب على Cherry Hill الالتزام بمختلف المتطلبات التنظيمية ومتطلبات الامتثال. في عام 2022، شملت تكاليف الامتثال النفقات المتعلقة بالاستشارات القانونية ورسوم التدقيق وإجمالي إدارة الامتثال 1.8 مليون دولار. تعتبر هذه التكاليف حيوية للحفاظ على السلامة التشغيلية والالتزام التنظيمي.

النفقات التشغيلية

بلغت النفقات التشغيلية لشركة Cherry Hill، والتي تشمل الرواتب وصيانة المكاتب والنفقات التشغيلية الأخرى، حوالي 3.5 مليون دولار في العام المالي 2022. وفيما يلي جدول يوضح الفئات المختلفة ضمن المصروفات التشغيلية:

فئة	المبلغ (بالملايين)
الرواتب والأجور	$2.0
إيجار المكتب	$1.0
المصاريف الإدارية	$0.5
تكنولوجيا المعلومات والبرمجيات	$0.6

وبشكل عام، فإن فهم هيكل تكلفة شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation يمكّن أصحاب المصلحة من تقييم الصحة المالية للشركة والكفاءة التشغيلية مقارنة بتوليد إيراداتها.

شركة تشيري هيل للاستثمار العقاري (CHMI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

إيرادات الفوائد من أصول الرهن العقاري

تحقق شركة Cherry Hill Mortgage Investment Corporation الإيرادات في المقام الأول من خلال دخل الفوائد المكتسبة من أصول الرهن العقاري. اعتبارًا من عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 29.3 مليون دولار. ويستمد تدفق الإيرادات هذا من محفظته من قروض الرهن العقاري السكني، والتي يتم تمويلها عادة من خلال مزيج من الديون والأسهم.

مكاسب رأس المال من بيع الأصول

تستفيد الشركة من مكاسب رأس المال تتحقق من خلال بيع أصول الرهن العقاري. في عام 2022، أعلنت CHMI عن مكاسب رأسمالية تبلغ حوالي 3.5 مليون دولار من البيع الاستراتيجي للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. غالبًا ما يكون هذا النشاط جزءًا من إستراتيجية إدارة الأصول لتحسين العائدات لمستثمريهم.

دخل الرسوم من خدمة القروض

تكسب Cherry Hill أيضًا دخل الرسوم المرتبطة بخدمة القروض. ويشمل ذلك الدخل الناتج عن إنشاء القروض والإدارة المستمرة للأصول المتعلقة بالرهن العقاري والعقارات. وبالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ إجمالي دخل الرسوم من خدمة القروض حوالي 9.1 مليون دولار.

تدفق الإيرادات	المبلغ (مليون دولار)
دخل الفوائد	29.3
مكاسب رأس المال	3.5
دخل الرسوم	9.1

أرباح من الاستثمارات

علاوة على ذلك، تحقق CHMI إيرادات من خلال أرباح استثماراتها في الأوراق المالية المختلفة. وقامت الشركة بتوزيع أرباح بلغت حوالي 0.90 دولار للسهم الواحد في عام 2022، مما يعكس استراتيجية التوزيع التي تهدف إلى إعادة رأس المال إلى مساهميها. وكان العائد السنوي على حقوق المساهمين للمستثمرين تقريبًا 10.5%.

• إجمالي الأرباح المدفوعة (2022): 15 مليون دولار
• العائد السنوي على حقوق الملكية: 10.5%