Mr. Cooper Group Inc. (COOP): Modelo de negocio lienzo [10-2024 actualizado]
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Mr. Cooper Group Inc. (COOP) Bundle
En el mundo dinámico de la financiación hipotecaria, el Sr. Cooper Group Inc. (COOP) se destaca con un sólido e innovador modelo de negocio Eso alimenta su crecimiento y satisfacción del cliente. Al aprovechar asociaciones estratégicas, un diverso base de clientesy avanzado soluciones tecnológicas, El Sr. Cooper navega efectivamente el complejo panorama del servicio hipotecario y el origen del préstamo. Descubra cómo esta empresa se posiciona para el éxito examinando sus componentes clave, desde propuestas de valor hasta flujos de ingresos, en las secciones a continuación.
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Relaciones con entidades patrocinadas por el gobierno (GSE)
El Sr. Cooper Group Inc. mantiene asociaciones estratégicas con entidades patrocinadas por el gobierno como Fannie Mae y Freddie Mac. Estas relaciones permiten a la empresa originar y vender préstamos que califican para la titulización de GSE. Al 30 de septiembre de 2024, aproximadamente el 51% de los derechos de servicio hipotecario total (MSR) en poder del Sr. Cooper estaban relacionados con los préstamos GSE, por un total de aproximadamente $ 678 mil millones en el saldo principal no remunerado (UPB).
Colaboración con instituciones financieras para el origen de préstamos
La compañía colabora con varias instituciones financieras para mejorar sus capacidades de origen de préstamo. En el tercer trimestre de 2024, el Sr. Cooper informó un volumen financiado total de $ 6.835 mil millones, que fue un aumento del 80% con respecto al trimestre anterior. Este crecimiento fue impulsado por los canales de préstamos directos al consumidor (DTC) y corresponsales de la Compañía, que representaron $ 2.251 mil millones y $ 4.584 mil millones en volumen financiado, respectivamente. El canal corresponsal del Sr. Cooper permite específicamente la compra de préstamos hipotecarios residenciales recién originados que cumplan con las pautas de los inversores, mejorando la eficiencia de su proceso de adquisición de préstamos.
Asociaciones con proveedores de tecnología para el procesamiento de hipotecas
El Sr. Cooper aprovecha las asociaciones con proveedores de tecnología para optimizar su procesamiento de hipotecas. La implementación de la plataforma PYRO centrada en la hipoteca patentada es un ejemplo clave, diseñado para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. La compañía informó ingresos operativos de $ 1.584 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento significativo atribuido a una mejor integración tecnológica dentro de su plataforma de servicio.
Compromiso con agentes y corredores inmobiliarios
El compromiso con agentes y corredores inmobiliarios es crucial para el modelo de negocio del Sr. Cooper. La compañía colabora activamente con estos profesionales para facilitar el financiamiento de los compradores de viviendas. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el Sr. Cooper originó aproximadamente $ 5.0 mil millones en préstamos Ginnie Mae, apuntando a compradores de vivienda por primera vez y prestatarios de ingresos bajos a moderados. Este compromiso es vital para impulsar el volumen a través de redes de referencia efectivas.
| Tipo de asociación | Descripción | Impacto en los negocios |
|---|---|---|
| Relaciones GSE | Asociaciones con Fannie Mae y Freddie Mac | El 51% de los MSR relacionados con los préstamos GSE, $ 678 mil millones de UPB |
| Instituciones financieras | Colaboración para el origen del préstamo | $ 6.835 mil millones de volumen financiado en el tercer trimestre 2024 |
| Proveedores de tecnología | Integración de IA para el procesamiento | $ 1.584 mil millones de ingresos operativos para 9 meses 2024 |
| Agentes inmobiliarios | Compromiso para financiamiento de viviendas | Se originaron $ 5.0 mil millones en préstamos Ginnie Mae |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: actividades clave
Servicio y gestión hipotecaria
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de servicios hipotecarios del Sr. Cooper tenía un saldo principal pendiente (UPB) de $ 1.2 billones, lo que refleja un crecimiento de 32% año tras año. La Compañía generó ingresos relacionados con el servicio de $ 1,251 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. El segmento de servicio informó un gasto de ingresos antes del gasto de impuesto sobre la renta de $ 177 millones para el tercer trimestre de 2024. Los gastos totales para el segmento de servicio fueron de $ 536 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Originación del préstamo a través de canales directos y correspondientes
En el tercer trimestre de 2024, el volumen financiado total del Sr. Cooper alcanzó los $ 6,835 millones, un aumento del 80% con respecto al trimestre anterior. El volumen financiado directo al consumidor (DTC) fue de $ 2,251 millones, y el volumen financiado por el corresponsal fue de $ 4,584 millones. El volumen total de bloqueo ajustado (PTA) fue de $ 7,491 millones, frente a $ 3,308 millones en el mismo período del año pasado. El porcentaje de recuperación para nuevas originaciones de préstamos fue del 22.2%, mientras que el porcentaje de recuperación de refinanciamiento fue del 69.2%.
Atención al cliente y gestión de relaciones
El Sr. Cooper tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente utilizando su plataforma de IA centrada en la hipoteca PYRO patentada. La compañía tiene un sólido marco de atención al cliente que incluye equipos especializados de creadores de hipotecas con licencia, que ayudaron a atender a aproximadamente 9,100 clientes con FICO bajos y 15,600 compradores de vivienda por primera vez en los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024. Los ingresos totales de los servicios de atención al cliente ascendieron a $ 288 millones en el tercer trimestre de 2024.
Cumplimiento y gestión de riesgos
El Sr. Cooper se adhiere a varios requisitos de cumplimiento establecidos por los organismos regulatorios, incluida la Agencia Federal de Finanzas de Vivienda (FHFA) y Ginnie Mae. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía cumplía con sus convenios financieros relacionados con el patrimonio neto y la liquidez tangibles. Los gastos totales para actividades de cumplimiento y gestión de riesgos fueron de aproximadamente $ 202 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Métricas clave | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Servicio de cartera upb | $ 1.2 billones | $ 0.9 billones | +32% |
| Volumen financiado total | $ 6.835 mil millones | $ 3.412 mil millones | +80% |
| Volumen financiado por directo al consumidor | $ 2.251 mil millones | $ 1.728 mil millones | +30% |
| Volumen financiado por corresponsal | $ 4.584 mil millones | $ 1.684 mil millones | +172% |
| Porcentaje de recuperación | 22.2% | 24.2% | -2% |
| Porcentaje de recaptura de refinanciamiento | 69.2% | 82.7% | -13.5% |
| Ingresos totales (atención al cliente) | $ 288 millones | $ 432 millones | -33% |
| Gastos totales (cumplimiento) | $ 202 millones | $ 183 millones | +10% |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: recursos clave
Cartera de derechos de servicio hipotecario (MSRS)
Al 30 de septiembre de 2024, el Sr. Cooper Group Inc. informó un saldo principal no remunerado promedio (UPB) de los derechos de servicio hipotecario (MSRS) por un valor de $ 679,453 millones, en comparación con $ 500,825 millones en el mismo período de 2023. El UPB promedio total para La cartera de MSRS fue de $ 1,224,714 millones, lo que refleja un aumento significativo año tras año.
Los montos en libros para la agencia MSRS fueron de $ 652,901 millones con puntos básicos (BP) de 148, mientras que MSRS no agency se situó en $ 25,211 millones con un BPS de 138.
Plataformas de tecnología para el procesamiento de préstamos y servicio al cliente
El Sr. Cooper utiliza plataformas de tecnología avanzada, incluida la plataforma patentada de IA centrada en la hipoteca Pyro, destinada a transformar el servicio hipotecario. Esta tecnología mejora la experiencia del cliente al ofrecer soluciones digitales personalizadas y sin fricción. La eficiencia operativa también es compatible con una plataforma de bajo costo que proporciona apalancamiento operativo.
Fuerza laboral calificada con experiencia en la industria hipotecaria
La fuerza laboral del Sr. Cooper se ha expandido significativamente, particularmente después de la adquisición de Roosevelt en 2023. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó gastos totales de $ 952 millones, incluidos el aumento de los salarios, los salarios y los beneficios que ascendieron a $ 509 millones, principalmente debido a un personal más alto.
Capital financiero para fondos operativos y adquisiciones
Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales del Sr. Cooper y el capital de los accionistas ascendieron a $ 16,186 millones, con el capital total de los accionistas reportados en $ 4,638 millones. La compañía tiene una capacidad de endeudamiento total disponible de $ 12,901 millones, de los cuales $ 3,323 millones fueron garantizados e inmediatamente disponibles para dibujar.
La Compañía también emitió notas senior no garantizadas por un total de $ 1,000 millones a una tasa de interés del 7.125% adeudada en febrero de 2032, junto con $ 750 millones a una tasa de interés del 6.500% en agosto de 2029.
| Recurso clave | Detalles |
|---|---|
| Cartera de derechos de servicio hipotecario | UPB promedio: $ 679,453 millones (2024), $ 500,825 millones (2023) |
| Plataformas tecnológicas | Uso de la plataforma Pyro AI para un servicio al cliente mejorado |
| Fuerza laboral hábil | Gastos totales: $ 952 millones (2024), salarios y beneficios: $ 509 millones |
| Capital financiero | Pasivos y capital total: $ 16,186 millones, capacidad de endeudamiento: $ 12,901 millones |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Tasas y productos hipotecarios competitivos
El Sr. Cooper Group Inc. ofrece tasas hipotecarias competitivas diseñadas para atraer una base de clientes diversas. Al 30 de septiembre de 2024, la tasa de notas promedio ponderada en los préstamos hipotecarios mantenidos para la venta fue del 7,7%, en comparación con el 6,8% en el año anterior. Este aumento refleja las tendencias más amplias del mercado, pero aún posiciona a la compañía de manera competitiva contra los compañeros.
Servicio y soporte al cliente personalizado
La compañía enfatiza el servicio al cliente personalizado, que es crucial en la industria hipotecaria. La cartera de servicios del Sr. Cooper incluye más de 5.4 millones de préstamos, con un saldo principal no remunerado total (UPB) de aproximadamente $ 678 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El monto promedio del préstamo en esta cartera es de $ 227,668, lo que permite servicios a medida que satisfacen las necesidades específicas de varios prestatarios.
Soluciones tecnológicas innovadoras para facilitar el uso
El Sr. Cooper aprovecha soluciones tecnológicas innovadoras para mejorar la experiencia del cliente. La compañía tiene herramientas integradas de análisis predictivo y modelado para optimizar los procesos de aplicación y servicio de hipotecas. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos totales del segmento de Originaciones aumentaron a $ 349 millones, un aumento significativo de $ 265 millones en el mismo período del año anterior, impulsado por mejoras tecnológicas.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Volumen financiado total | $ 6.8 mil millones | $ 3.4 mil millones | +80% |
| Monto promedio del préstamo | $227,668 | $218,561 | +0.5% |
| Cupón promedio - Agencia | 4.3% | 3.8% | +0.5% |
| Cupón promedio: no agencia | 4.9% | 4.9% | 0% |
Compromiso con prácticas de préstamos responsables
El Sr. Cooper está comprometido con las prácticas de préstamo responsables, centrándose en segmentos desatendidos del mercado. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía originó préstamos para aproximadamente 9,100 clientes con FICO bajo (<660) y 15,600 compradores de vivienda por primera vez. Este compromiso se refleja en su estrategia para ofrecer préstamos Ginnie Mae, que están específicamente diseñados para compradores de viviendas por primera vez y prestatarios de ingresos de bajos a moderados, por un total de $ 5 mil millones en los ingresos durante el mismo período.
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Compromiso directo a través de centros de llamadas y plataformas en línea
El Sr. Cooper Group involucra a los clientes a través de una combinación de canales de comunicación directa. La compañía opera múltiples centros de llamadas que facilitan la interacción directa con los clientes con respecto a sus servicios hipotecarios, consultas y necesidades de soporte. Al 30 de septiembre de 2024, el Sr. Cooper reportó un total de 5,440,901 préstamos bajo servicio, con un monto promedio de préstamo de $ 227,668. La compañía también ofrece plataformas en línea que permiten a los clientes administrar sus cuentas, realizar pagos y acceder a información sobre sus préstamos.
Comunicación continua y soporte para clientes existentes
Para fomentar las relaciones continuas de los clientes, el Sr. Cooper proporciona actualizaciones regulares y comunicación personalizada a sus clientes. La compañía ha implementado un programa de divulgación estructurado que incluye notificaciones sobre recordatorios de pagos, modificaciones de préstamos y opciones de refinanciación. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el Sr. Cooper ejecutó 21,691 modificaciones de préstamos, demostrando su compromiso de ayudar a los prestatarios necesitados. Además, la compañía mantiene un enfoque en el servicio al cliente, como se refleja en sus ingresos operativos de $ 1,584 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1,325 millones en 2023.
Recursos educativos para compradores de viviendas por primera vez
El Sr. Cooper ha desarrollado un conjunto de recursos educativos dirigidos a compradores de viviendas por primera vez. Estos recursos incluyen seminarios web, tutoriales en línea y guías integrales que cubren el proceso hipotecario, el presupuesto y las responsabilidades de la propiedad de vivienda. Esta iniciativa es parte de su estrategia para mejorar el conocimiento y la confianza del cliente, lo que finalmente conduce a mayores tasas de satisfacción y retención del cliente. El enfoque de la compañía en la educación es evidente en su creciente base de clientes, que se proyecta superar los 6 millones después de la adquisición de los activos de operación hipotecaria de Flagstar.
Programas de fidelización para clientes habituales
El Sr. Cooper ofrece programas de fidelización diseñados para incentivar a los clientes habituales. Estos programas incluyen beneficios, como tarifas reducidas para la refinanciación y las tasas de interés especiales para los clientes existentes que buscan comprar propiedades adicionales. Las estrategias de retención de la compañía se reflejan en su porcentaje de recuperación de refinanciamiento, que fue del 70.2% durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, lo que indica una fuerte capacidad para retener a los clientes que desean refinanciar. Dichas iniciativas no solo recompensan a los clientes leales, sino que también contribuyen al crecimiento general de la cartera de servicios, que alcanzó un saldo principal no remunerado de $ 1,239,248 millones al 30 de septiembre de 2024.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales atendidos | 5,440,901 | 4,288,683 | 1,152,218 |
| Monto promedio del préstamo | $227,668 | $218,561 | $1,107 |
| Modificaciones de préstamo | 21,691 | 18,315 | 3,376 |
| Porcentaje de recaptura de refinanciamiento | 70.2% | 77.9% | -7.7% |
| Balance principal no remunerado total | $ 1,239,248 millones | $ 937,254 millones | $ 301,994 millones |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: canales
Plataformas en línea directas a consumidores y aplicaciones móviles
El Sr. Cooper Group Inc. utiliza un canal sólido directo al consumidor (DTC) que permite a los clientes acceder a los servicios hipotecarios a través de plataformas en línea y aplicaciones móviles. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el volumen de bloqueo ajustado por extracción de DTC (PTA) fue de $ 2,525 millones, un aumento significativo de $ 1,578 millones en el mismo período de 2023. El volumen financiado en el canal DTC alcanzó $ 2,251 millones, arriba, arriba, arriba, arriba de $ 1,728 millones año tras año.
Asociaciones de préstamos corresponsales con otros creadores de hipotecas
El Sr. Cooper también se dedica a los préstamos corresponsales, asociándose con otros creadores de hipotecas. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el volumen de bloqueo de PTA corresponsal fue de $ 4,966 millones, en comparación con $ 1,730 millones en el mismo período de 2023. El volumen financiado a través de este canal fue de $ 4,584 millones, marcando un aumento sustancial de $ 1,684 millones.
Campañas de marketing dirigidas a comunidades desatendidas
La compañía ha lanzado campañas de marketing específicas dirigidas a comunidades desatendidas, centrándose en expandir las oportunidades de propiedad de viviendas. En 2024, el Sr. Cooper planea mejorar sus esfuerzos de divulgación, particularmente en áreas con acceso hipotecario históricamente bajo. No se han revelado asignaciones presupuestarias específicas para estas campañas, pero las tarifas generales de marketing y servicio profesional han aumentado a $ 26 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, desde $ 13 millones en 2023.
Medias sociales y estrategias de marketing digital
El Sr. Cooper aprovecha las plataformas de redes sociales y las estrategias de marketing digital para mejorar la participación del cliente y la conciencia de la marca. La compañía informó un aumento en los costos de marketing que se correlacionan con sus iniciativas digitales. Los gastos totales de marketing y tarifas de servicio profesional aumentaron a $ 10 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 5 millones en el mismo trimestre de 2023.
| Tipo de canal | T3 2024 Volumen de bloqueo PTA ($ millones) | T3 2023 Volumen de bloqueo PTA ($ millones) | T3 2024 Volumen financiado ($ millones) | T3 2023 Volumen financiado ($ millones) |
|---|---|---|---|---|
| Directo a consumidor | 2,525 | 1,578 | 2,251 | 1,728 |
| Préstamo corresponsal | 4,966 | 1,730 | 4,584 | 1,684 |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Compradores de viviendas por primera vez que buscan préstamos asequibles
El Sr. Cooper Group Inc. se centra en los compradores de viviendas por primera vez al ofrecer productos hipotecarios personalizados diseñados para satisfacer sus necesidades financieras. En 2024, la compañía originó aproximadamente 15,600 préstamos para compradores de viviendas por primera vez, ascendiendo a alrededor de $ 5.0 mil millones en ingresos totales de los préstamos Ginnie Mae. Estos préstamos están específicamente estructurados para proporcionar opciones asequibles, a menudo con pagos bajos y tasas de interés competitivas.
| Segmento de clientes | Préstamos originados | Total de ingresos | Tipo de préstamo |
|---|---|---|---|
| Compradores de vivienda por primera vez | 15,600 | $ 5.0 mil millones | Préstamos ginnie mae |
Clientes existentes que buscan refinanciar sus hipotecas
El Sr. Cooper se dirige activamente a los clientes existentes para las opciones de refinanciación, capitalizando las condiciones del mercado para ofrecer tarifas competitivas. El porcentaje de recuperación de refinanciamiento se registró en 70.2% durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que indica una fuerte retención de los clientes existentes. Esta estrategia no solo mejora la lealtad del cliente, sino que también aumenta la cartera de servicios a medida que los clientes refinan sus préstamos a través de la empresa.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Porcentaje de recaptura de refinanciamiento | 70.2% |
Inversores interesados en valores respaldados por hipotecas
El Sr. Cooper también atiende a inversores institucionales interesados en valores respaldados por hipotecas (MBS). La compañía tiene una sólida cartera de préstamos que se empaquetan en MBS, proporcionando a los inversores un flujo constante de ingresos. Los ingresos operativos de los derechos de servicio hipotecario (MSRS) aumentaron a $ 1.162 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja el crecimiento en el mercado de MBS.
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Ingresos operativos MSR | $ 1.162 mil millones |
| UPB promedio de MSRS | $ 679,453 millones |
Los prestatarios de ingresos bajos a moderados que necesitan asistencia financiera
El Sr. Cooper se compromete a ayudar a los prestatarios de ingresos bajos a moderados al proporcionar opciones de financiamiento accesibles. En 2024, la compañía originó préstamos para aproximadamente 9,000 clientes con ingresos por debajo del ingreso familiar mediano de los Estados Unidos. Este segmento es crucial para la misión de la compañía de apoyar a las comunidades desatendidas, contribuyendo a su reputación como un prestamista socialmente responsable.
| Segmento de clientes | Préstamos originados | Nivel de ingresos |
|---|---|---|
| Prestatarios de ingresos bajos a moderados | 9,000 | Debajo de los ingresos familiares medios de EE. UU. |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Costos operativos de servicio de préstamos y atención al cliente
Los gastos totales relacionados con las actividades operativas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ 952 millones, lo que representa un aumento de $ 840 millones en el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado principalmente por salarios, salarios y beneficios más altos, que totalizó. $ 536 millones durante este período.
| Categoría de gastos | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Salarios, salarios y beneficios | $ 536 millones | $ 455 millones | $ 81 millones |
| Gastos generales y administrativos | $ 416 millones | $ 385 millones | $ 31 millones |
| Gastos operativos totales | $ 952 millones | $ 840 millones | $ 112 millones |
Gastos de marketing y publicidad
Las tarifas de marketing y servicio profesional del Sr. Cooper aumentaron en 2024, lo que refleja un aumento en los gastos de marketing. Las tarifas totales de marketing y servicio profesional para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 26 millones, en comparación con $ 13 millones en 2023.
| Categoría de gastos | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarifas de marketing y servicio profesional | $ 26 millones | $ 13 millones | $ 13 millones |
Costos de desarrollo y mantenimiento de tecnología
El desarrollo de tecnología y los costos de mantenimiento no se detallan explícitamente en los estados financieros. Sin embargo, estos costos generalmente abarcan inversiones en infraestructura de TI, desarrollo de software y mantenimiento necesarios para soportar las operaciones de origen de préstamos y servicios. El aumento general en los gastos generales y administrativos probablemente incluye elementos relacionados con los costos tecnológicos, que formaron parte del total de $ 416 millones.
Gastos de intereses sobre financiamiento y préstamos mantenidos en venta
El gasto de interés relacionado con las instalaciones de almacén utilizadas para financiar préstamos recién originados aumentó significativamente, totalizando $ 556 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 430 millones en 2023. Este aumento refleja el mayor costo promedio de fondos y mayores necesidades de préstamos debido a Volúmenes de origen más altos.
| Categoría de gastos | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gasto de interés | $ 556 millones | $ 430 millones | $ 126 millones |
Sr. Cooper Group Inc. (COOP) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Tarifas de los derechos y el origen de servicios hipotecarios
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el Sr. Cooper informó ingresos operativos de $ 1,559 millones de los derechos de servicio hipotecario (MSR), que incluye:
- Tasas de servicio base: $ 1,415 millones
- Tarifas de modificación: $ 19 millones
- Tarifas de pago tardías: $ 63 millones
- Otros ingresos auxiliares: $ 62 millones
Esto refleja un aumento significativo en comparación con 2023, donde los ingresos operativos totales de MSR fueron de $ 1,218 millones, lo que indica un aumento de $ 341 millones año tras año.
Ingresos por intereses de préstamos retenidos a la venta
Los ingresos por intereses para el Sr. Cooper de los préstamos retenidos a la venta totalizaron $ 521 millones por los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 343 millones en el mismo período de 2023. Este aumento se correlaciona con mayores volúmenes de origen impulsados por las tasas de interés en declive.
Ganancias de la venta de préstamos hipotecarios
El Sr. Cooper informó una ganancia neta de $ 30 millones de la venta de préstamos hipotecarios celebrados durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. En contraste, para el mismo período en 2023, la ganancia neta fue de $ 220 millones.
Los ingresos totales de ventas para los préstamos hipotecarios mantenidos en venta fueron de $ 13,896 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 10,990 millones en 2023.
Tarifas de servicio auxiliar de modificaciones de préstamos y tarifas tardías
Las tarifas de servicio auxiliar, que incluyen tarifas de modificación de préstamos y tarifas de pago tardías, contribuyeron significativamente a las fuentes de ingresos del Sr. Cooper. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
- Tarifas de modificación: $ 19 millones
- Tarifas de pago tardías: $ 63 millones
En total, los ingresos auxiliares ascendieron a $ 62 millones.
| Flujo de ingresos | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarifas de servicio base | $ 1,415 millones | $ 1,054 millones | $ 361 millones |
| Tarifas de modificación | $ 19 millones | $ 14 millones | $ 5 millones |
| Tarifas de pago tardías | $ 63 millones | $ 49 millones | $ 14 millones |
| Otros ingresos auxiliares | $ 62 millones | $ 101 millones | ($ 39 millones) |
| Ingresos por intereses de préstamos retenidos a la venta | $ 521 millones | $ 343 millones | $ 178 millones |
| Ganancia neta de la venta de préstamos hipotecarios | $ 30 millones | $ 220 millones | ($ 190 millones) |
Estas cifras demuestran las diversas fuentes de ingresos del Sr. Cooper Group Inc., que muestra un desempeño sólido en el servicio de las tarifas y los ingresos por intereses, a pesar de algunas fluctuaciones en las ganancias de la venta de préstamos hipotecarios.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mr. Cooper Group Inc. (COOP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mr. Cooper Group Inc. (COOP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mr. Cooper Group Inc. (COOP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.