M. Cooper Group Inc. (COOP): Business Model Canvas [10-2024 Mis à jour]

Dans le monde dynamique de la finance hypothécaire, M. Cooper Group Inc. (COOP) se démarque avec un robuste et innovant modèle commercial Cela alimente sa croissance et sa satisfaction client. En tirant parti partenariats stratégiques, un divers clientèleet avancé solutions technologiques, M. Cooper navigue effectivement dans le paysage complexe de l'entretien hypothécaire et de l'origine du prêt. Découvrez comment cette entreprise se positionne pour réussir en examinant ses composantes clés, des propositions de valeur aux sources de revenus, dans les sections ci-dessous.

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Relations avec des entités parrainées par le gouvernement (GSES)

M. Cooper Group Inc. maintient des partenariats stratégiques avec des entités parrainées par le gouvernement telles que Fannie Mae et Freddie Mac. Ces relations permettent à l'entreprise de créer et de vendre des prêts admissibles à la titrisation GSE. Au 30 septembre 2024, environ 51% des droits de service hypothécaire total (MSR) détenus par M. Cooper étaient liés aux prêts GSE, totalisant environ 678 milliards de dollars de solde principal impayé (UPB).

Collaboration avec les institutions financières pour l'origine du prêt

L'entreprise collabore avec diverses institutions financières pour améliorer ses capacités de création de prêt. Au troisième trimestre de 2024, M. Cooper a déclaré un volume financé total de 6,835 milliards de dollars, soit une augmentation de 80% par rapport au trimestre précédent. Cette croissance a été motivée par les canaux de prêt directe aux consommateurs (DTC) de l'entreprise, qui représentaient respectivement 2,251 milliards de dollars et 4,584 milliards de dollars en volume financé. Le canal correspondant de M. Cooper permet spécifiquement l'achat de prêts hypothécaires résidentiels nouvellement originaires qui répondent aux directives des investisseurs, améliorant l'efficacité de son processus d'acquisition de prêts.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies pour le traitement hypothécaire

M. Cooper exploite les partenariats avec les fournisseurs de technologies pour rationaliser son traitement hypothécaire. La mise en œuvre de la plate-forme d'IA axée sur les prêts hypothécaires pyro brevetée est un exemple clé, conçu pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La société a déclaré des revenus opérationnels de 1,584 milliard de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation significative attribuée à l'amélioration de l'intégration technologique au sein de sa plate-forme de service.

Engagement avec des agents immobiliers et des courtiers

L'engagement avec les agents immobiliers et les courtiers est crucial pour le modèle commercial de M. Cooper. La société collabore activement avec ces professionnels pour faciliter le financement des acheteurs de maisons. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, M. Cooper a créé environ 5,0 milliards de dollars de prêts Ginnie MAE, ciblant les acheteurs de maison pour la première fois et les emprunteurs à revenu faible à modéré. Cet engagement est essentiel pour la conduite du volume grâce à des réseaux de référence efficaces.

Type de partenariat	Description	Impact sur les affaires
Relations GSE	Partenariats avec Fannie Mae et Freddie Mac	51% des MSR liés aux prêts GSE, 678 milliards de dollars UPB
Institutions financières	Collaboration pour l'origine du prêt	Volume financé de 6,835 milliards de dollars au troisième trimestre 2024
Fournisseurs de technologies	Intégration de l'IA pour le traitement	1,584 milliard de dollars de revenus opérationnels pour 9 mois 2024
Agents immobiliers	Engagement pour le financement de la maison	5,0 milliards de dollars de prêts Ginnie Mae

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: activités clés

Entretien et gestion hypothécaire

Au 30 septembre 2024, le portefeuille de services hypothécaires de M. Cooper avait un solde principal (UPB) en cours (UPB) de 1,2 billion de dollars, reflétant une croissance de 32% en glissement annuel. La société a généré des revenus liés aux services de 1 251 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Le segment de service a déclaré un revenu avant la charge d'impôt sur le revenu de 177 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024. Les dépenses totales pour le segment de service étaient de 536 millions de dollars était de 536 millions de dollars était pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Origination du prêt par le biais des canaux directs et correspondants

Au troisième trimestre de 2024, le volume financé total de M. Cooper a atteint 6 835 millions de dollars, soit une augmentation de 80% par rapport au trimestre précédent. Le volume financé en direct (DTC) était de 2 251 millions de dollars et le volume financé par le correspondant était de 4 584 millions de dollars. Le volume total de verrouillage ajusté (PTA) était de 7 491 millions de dollars, contre 3 308 millions de dollars au cours de la même période l'an dernier. Le pourcentage de recapture pour les nouvelles origines du prêt était de 22,2%, tandis que le pourcentage de recapture de refinancement était de 69,2%.

Support client et gestion des relations

M. Cooper vise à améliorer l'expérience client en utilisant sa plate-forme d'IA centrée sur les prêts hypothécaires Pyro. La société possède un cadre de support client solide qui comprend des équipes spécialisées de créateurs hypothécaires agréés, ce qui a aidé à servir environ 9 100 clients à faible FICO et 15 600 acheteurs pour la première fois au cours des neuf mois terminés le 30 septembre 2024. à 288 millions de dollars au troisième trimestre de 2024.

Compliance et gestion des risques

M. Cooper adhère à diverses exigences de conformité fixées par les organismes de réglementation, notamment la Federal Housing Finance Agency (FHFA) et Ginnie Mae. Au 30 septembre 2024, la société était en conformité avec ses clauses financières liées à la valeur nette et à la liquidité tangibles. Les dépenses totales pour les activités de conformité et de gestion des risques étaient d'environ 202 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Mesures clés	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Portfolio de service UPB	1,2 billion de dollars	0,9 billion de dollars	+32%
Volume financé total	6,835 milliards de dollars	3,412 milliards de dollars	+80%
Volume financé directement aux consommateurs	2,251 milliards de dollars	1,728 milliard de dollars	+30%
Volume financé par le correspondant	4,584 milliards de dollars	1,684 milliard de dollars	+172%
Pourcentage de recapture	22.2%	24.2%	-2%
Pourcentage de recapture de refinancement	69.2%	82.7%	-13.5%
Revenus totaux (support client)	288 millions de dollars	432 millions de dollars	-33%
Dépenses totales (conformité)	202 millions de dollars	183 millions de dollars	+10%

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Portefeuille de droits de service hypothécaire (MSRS)

As of September 30, 2024, Mr. Cooper Group Inc. reported an average unpaid principal balance (UPB) of mortgage servicing rights (MSRs) amounting to $679,453 million, compared to $500,825 million in the same period of 2023. The total average UPB for Le portefeuille MSRS était de 1 224 714 millions de dollars, reflétant une augmentation significative d'une année à l'autre.

Les montants de transport des MSR de l'agence étaient de 652 901 millions de dollars avec des points de base (BP) de 148, tandis que les MSR non agences s'élevaient à 25 211 millions de dollars avec un BP de 138.

Plateformes technologiques pour le traitement des prêts et le service client

M. Cooper utilise des plateformes de technologie de pointe, y compris la plate-forme IA brevetée centrée sur les prêts hypothécaires, visant à transformer le service hypothécaire. Cette technologie améliore l'expérience client en fournissant des solutions numériques personnalisées et sans friction. L'efficacité opérationnelle est également soutenue par une plate-forme à faible coût qui fournit un effet de levier opérationnel.

Travail qualifié avec une expertise dans l'industrie hypothécaire

La main-d'œuvre de M. Cooper s'est considérablement élargie, en particulier à la suite de l'acquisition de Roosevelt en 2023. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des dépenses totales de 952 millions de dollars, notamment des salaires, des salaires et des avantages sociaux accrus qui s'élevaient à 509 millions de dollars, principalement dû, principalement dus à dû, principalement en raison du fait que cela à un effectif plus élevé.

Capital financier pour le financement opérationnel et les acquisitions

Au 30 septembre 2024, les passifs totaux de M. Cooper et les capitaux propres des capitaux propres se sont élevés à 16 186 millions de dollars, les capitaux propres totaux des actionnaires déclarés à 4 638 millions de dollars. La société a une capacité d'emprunt disponible totale de 12 901 millions de dollars, dont 3 323 millions de dollars ont été garantis et immédiatement disponibles pour dessiner.

La société a également émis des billets de premier rang non garantis totalisant 1 000 millions de dollars à un taux d'intérêt de 7,125% dû en février 2032, ainsi que 750 millions de dollars à un taux d'intérêt de 6,500% dû en août 2029.

Ressource clé	Détails
Portefeuille de droits de service hypothécaire	UPB moyen: 679 453 millions de dollars (2024), 500 825 millions de dollars (2023)
Plates-formes technologiques	Utilisation de la plate-forme Pyro AI pour un service client amélioré
Main-d'œuvre qualifiée	Dépenses totales: 952 millions de dollars (2024), salaires et avantages sociaux: 509 millions de dollars
Capital financier	Numétités totales et capitaux propres: 16 186 millions de dollars, capacité d'emprunt: 12 901 millions de dollars

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Taux hypothécaires compétitifs et produits

M. Cooper Group Inc. propose des taux hypothécaires concurrentiels conçus pour attirer une clientèle diversifiée. Au 30 septembre 2024, le taux de billets moyens pondérés sur les prêts hypothécaires détenus à la vente était de 7,7%, contre 6,8% l'année précédente. Cette augmentation reflète les tendances plus larges du marché, mais positionne toujours l'entreprise de manière compétitive contre les pairs.

Service client et assistance personnalisés

La société met l'accent sur le service client personnalisé, ce qui est crucial dans l'industrie hypothécaire. Le portefeuille de services de M. Cooper comprend plus de 5,4 millions de prêts, avec un solde principal impayé (UPB) total d'environ 678 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Le montant moyen du prêt dans ce portefeuille est de 227 668 $, permettant des services à couture qui répondent aux besoins spécifiques des besoins spécifiques est de divers emprunteurs.

Solutions technologiques innovantes pour une facilité d'utilisation

M. Cooper exploite des solutions technologiques innovantes pour améliorer l'expérience client. La société a intégré des outils d'analyse et de modélisation prédictifs pour rationaliser les processus d'application et de service hypothécaires. Au troisième trimestre de 2024, les revenus totaux du segment des origines ont atteint 349 millions de dollars, une augmentation significative de 265 millions de dollars au cours de la même période l'année précédente, tirée par des améliorations technologiques.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Volume financé total	6,8 milliards de dollars	3,4 milliards de dollars	+80%
Montant moyen du prêt	$227,668	$218,561	+0.5%
Coupon moyen - agence	4.3%	3.8%	+0.5%
Coupon moyen - non-agence	4.9%	4.9%	0%

Engagement envers les pratiques de prêt responsables

M. Cooper s'est engagé dans les pratiques de prêt responsables, en se concentrant sur les segments mal desservis du marché. Au cours des neuf mois terminés le 30 septembre 2024, la société a obtenu des prêts pour environ 9 100 clients avec des FICO faibles (<660) et 15 600 acheteurs pour la première fois. Cet engagement se reflète dans leur stratégie visant à offrir des prêts Ginnie Mae, qui sont spécialement conçus pour les acheteurs de maisons pour la première fois et les emprunteurs à revenu faible à modéré, totalisant 5 milliards de dollars en produit au cours de la même période.

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Engagement direct via des centres d'appels et des plateformes en ligne

M. Cooper Group engage les clients grâce à une combinaison de canaux de communication directs. La société exploite plusieurs centres d'appels qui facilitent l'interaction directe avec les clients concernant leurs services hypothécaires, leurs demandes et leurs besoins de soutien. Au 30 septembre 2024, M. Cooper a déclaré un total de 5 440 901 prêts sous service, avec un montant moyen de 227 668 $. La société propose également des plateformes en ligne qui permettent aux clients de gérer leurs comptes, de faire des paiements et d'accès aux informations concernant leurs prêts.

Communication et soutien en cours pour les clients existants

Pour favoriser les relations clients en cours, M. Cooper fournit des mises à jour régulières et une communication personnalisée à ses clients. La société a mis en œuvre un programme de sensibilisation structuré qui comprend des notifications sur les rappels de paiement, les modifications de prêt et les options de refinancement. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, M. Cooper a exécuté 21 691 modifications de prêt, démontrant son engagement à aider les emprunteurs dans le besoin. En outre, la société maintient l'accent sur le service client, comme le reflète ses revenus opérationnels de 1 584 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1 325 millions de dollars en 2023.

Ressources éducatives pour les nouveaux acheteurs de maisons

M. Cooper a développé une suite de ressources éducatives destinées aux nouveaux acheteurs de maisons. Ces ressources comprennent des webinaires, des tutoriels en ligne et des guides complets qui couvrent le processus hypothécaire, la budgétisation et les responsabilités de propriété. Cette initiative fait partie de leur stratégie visant à améliorer les connaissances et la confiance des clients, conduisant finalement à des taux de satisfaction et de rétention des clients plus élevés. L’accent mis par la société sur l’éducation est évident dans sa clientèle croissante, prévu dépasser 6 millions après l’acquisition des actifs d’opération hypothécaire de Flagstar.

Programmes de fidélité pour les clients réguliers

M. Cooper propose des programmes de fidélité conçus pour inciter les clients réguliers. Ces programmes comprennent des avantages tels que les frais réduits pour le refinancement et les taux d'intérêt spéciaux pour les clients existants qui cherchent à acheter des propriétés supplémentaires. Les stratégies de conservation de l'entreprise se reflètent dans son pourcentage de recapture de refinancement, qui était de 70,2% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, indiquant une forte capacité à conserver les clients qui souhaitent refinancer. Ces initiatives récompensent non seulement les clients fidèles, mais contribuent également à la croissance globale du portefeuille de services, qui a atteint un solde principal impayé total de 1 239 248 millions de dollars au 30 septembre 2024.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Les prêts totaux entretenus	5,440,901	4,288,683	1,152,218
Montant moyen du prêt	$227,668	$218,561	$1,107
Modifications de prêt	21,691	18,315	3,376
Pourcentage de recapture de refinancement	70.2%	77.9%	-7.7%
Solde principal total impayé	1 239 248 millions de dollars	937 254 millions de dollars	301 994 millions de dollars

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: canaux

Plates-formes en ligne et applications mobiles directes aux consommateurs

M. Cooper Group Inc. utilise un canal robuste direct au consommateur (DTC) qui permet aux clients d'accéder aux services hypothécaires via des plateformes en ligne et des applications mobiles. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le volume de verrouillage ajusté de la DTC (PTA) était de 2 525 millions de dollars, une augmentation significative contre 1 578 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le volume financé dans le canal DTC a atteint 2251 millions de dollars, en hausse, de 1 728 millions de dollars en glissement annuel.

Partenaires de prêt correspondant avec d'autres créateurs hypothécaires

M. Cooper s'engage également dans des prêts correspondants, en partenariat avec d'autres créateurs hypothécaires. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le volume de verrouillage de PTA correspondant était de 4 966 millions de dollars, contre 1 730 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le volume financé par ce canal était de 4 584 millions de dollars, marquant une augmentation substantielle de 1 684 millions de dollars.

Campagnes de marketing ciblant les communautés mal desservies

La société a lancé des campagnes de marketing ciblées destinées aux communautés mal desservies, en se concentrant sur l'élargissement des opportunités d'accession à la propriété. En 2024, M. Cooper prévoit d'améliorer ses efforts de sensibilisation, en particulier dans les zones ayant un accès hypothécaire historiquement bas. Des allocations budgétaires spécifiques à ces campagnes n'ont pas été divulguées, mais les frais globaux de marketing et de service professionnel sont passés à 26 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 13 millions de dollars en 2023.

Médias sociaux et stratégies de marketing numérique

M. Cooper exploite les plateformes de médias sociaux et les stratégies de marketing numérique pour améliorer l'engagement des clients et la notoriété de la marque. La société a déclaré une augmentation des coûts de marketing en corrélation avec ses initiatives numériques. Les dépenses totales pour les frais de marketing et de service professionnel ont atteint 10 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 5 millions de dollars au même trimestre de 2023.

Type de canal	Volume de verrouillage PTA 2024 (million de dollars)	Volume de verrouillage PTA 2023 (million de dollars)	Volume financé du troisième trimestre 2024 (million de dollars)	Volume financé du troisième trimestre 2023 (million de dollars)
Direct à consommateur	2,525	1,578	2,251	1,728
Prêt correspondant	4,966	1,730	4,584	1,684

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Les acheteurs de maison pour la première fois à la recherche de prêts abordables

M. Cooper Group Inc. se concentre sur la première fois les acheteurs de maisons en proposant des produits hypothécaires sur mesure conçus pour répondre à leurs besoins financiers. En 2024, la société a créé environ 15 600 prêts pour les nouveaux acheteurs de maisons, soit environ 5,0 milliards de dollars de profits totaux des prêts Ginnie Mae. Ces prêts sont spécifiquement structurés pour offrir des options abordables, présentant souvent une baisse des paiements et des taux d'intérêt concurrentiels.

Segment de clientèle	Les prêts sont originaires	Total des produits	Type de prêt
Acheteurs de maisons pour la première fois	15,600	5,0 milliards de dollars	Prêts Ginnie Mae

Les clients existants qui cherchent à refinancer leurs hypothèques

M. Cooper cible activement les clients existants pour le refinancement d'options, capitalisant sur les conditions du marché pour offrir des taux compétitifs. Le pourcentage de recapture de refinancement a été enregistré à 70,2% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, indiquant une forte rétention des clients existants. Cette stratégie améliore non seulement la fidélité des clients, mais augmente également le portefeuille de services à mesure que les clients refinancent leurs prêts par le biais de l'entreprise.

Métrique	Valeur
Pourcentage de recapture de refinancement	70.2%

Les investisseurs intéressés par des titres adossés à des créances hypothécaires

M. Cooper dessert également les investisseurs institutionnels intéressés par des titres adossés à des hypothèques (MBS). La société possède un pipeline robuste de prêts qui sont emballés en MBS, offrant aux investisseurs un flux constant de revenus. Les revenus opérationnels des droits de service hypothécaire (MSR) sont passés à 1,162 milliard de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant la croissance du marché du MBS.

Métrique financière	Valeur
Revenus opérationnels MSR	1,162 milliard de dollars
UPB moyen de MSR	679 453 millions de dollars

Emprunteurs à revenu faible à modéré ayant besoin d'une aide financière

M. Cooper s'engage à aider les emprunteurs à revenu faible à modéré en offrant des options de financement accessibles. En 2024, la société a obtenu des prêts pour environ 9 000 clients avec des revenus inférieurs au revenu médian des ménages américains. Ce segment est crucial pour la mission de l'entreprise de soutenir les communautés mal desservies, contribuant à sa réputation de prêteur socialement responsable.

Segment de clientèle	Les prêts sont originaires	Niveau de revenu
Emprunteurs à revenu faible à modéré	9,000	En dessous du revenu médian des ménages américains

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels pour l'entretien des prêts et le support client

Les dépenses totales liées aux activités opérationnelles pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevées à 952 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 840 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette augmentation a été principalement tirée par des salaires, des salaires et des avantages élevés, qui ont totalisé 536 millions de dollars au cours de cette période.

Catégorie de dépenses	Montant (2024)	Montant (2023)	Changement
Salaires, salaires et avantages	536 millions de dollars	455 millions de dollars	81 millions de dollars
Frais généraux et administratifs	416 millions de dollars	385 millions de dollars	31 millions de dollars
Dépenses opérationnelles totales	952 millions de dollars	840 millions de dollars	112 millions de dollars

Dépenses de marketing et de publicité

Les frais de marketing et de service professionnel de M. Cooper ont augmenté en 2024, reflétant une augmentation des dépenses de marketing. Le total des frais de marketing et de service professionnel pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, s'est élevé à 26 millions de dollars, contre 13 millions de dollars en 2023.

Catégorie de dépenses	Montant (2024)	Montant (2023)	Changement
Frais de marketing et de service professionnel	26 millions de dollars	13 millions de dollars	13 millions de dollars

Coûts de développement et de maintenance technologiques

Les coûts de développement technologique et de maintenance ne sont pas explicitement détaillés dans les états financiers. Cependant, ces coûts englobent généralement les investissements dans l'infrastructure informatique, le développement de logiciels et la maintenance nécessaires pour soutenir les opérations de création de prêt et de service. L'augmentation globale des dépenses générales et administratives comprend probablement des éléments liés aux coûts technologiques, qui faisaient partie du total de 416 millions de dollars.

Dépenses d'intérêt sur le financement et les prêts détenus à la vente

Les intérêts des intérêts liés aux installations d'entrepôt utilisés pour financer les prêts nouvellement originaires ont considérablement augmenté, totalisant 556 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 430 millions de dollars en 2023. Cette augmentation reflète le coût moyen des fonds plus élevé et l'augmentation des besoins d'emprunt en raison de pour Volumes d'origine plus élevés.

Catégorie de dépenses	Montant (2024)	Montant (2023)	Changement
Intérêts	556 millions de dollars	430 millions de dollars	126 millions de dollars

M. Cooper Group Inc. (COOP) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de droits de service hypothécaire et d'origine

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, M. Cooper a déclaré des revenus opérationnels de 1 559 millions de dollars provenant des droits de service hypothécaire (MSR), qui comprend:

• Frais de service de base: 1 415 millions de dollars
• Frais de modification: 19 millions de dollars
• Frais de paiement en retard: 63 millions de dollars
• Autres revenus auxiliaires: 62 millions de dollars

Cela reflète une augmentation significative par rapport à 2023, où les revenus opérationnels totaux de MSR étaient de 1 218 millions de dollars, ce qui indique une augmentation de 341 millions de dollars d'une année à l'autre.

Revenu des intérêts des prêts détenus à la vente

Les revenus d'intérêts pour M. Cooper des prêts détenus à la vente ont totalisé 521 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 343 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette augmentation est en corrélation avec des volumes d'origine plus élevés motivés par la baisse des taux d'intérêt.

Gains de la vente de prêts hypothécaires

M. Cooper a signalé un gain net de 30 millions de dollars par rapport à la vente de prêts hypothécaires détenus au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. En revanche, pour la même période en 2023, le gain net était de 220 millions de dollars.

Le produit total des ventes pour les prêts hypothécaires détenus à la vente était de 13 896 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 10 990 millions de dollars en 2023.

Frais de service auxiliaires des modifications de prêt et des frais de retard

Les frais de service auxiliaires, qui comprennent des frais de modification des prêts et des frais de paiement en retard, ont contribué de manière significative aux sources de revenus de M. Cooper. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:

• Frais de modification: 19 millions de dollars
• Frais de paiement en retard: 63 millions de dollars

Au total, les revenus auxiliaires s'élevaient à 62 millions de dollars.

Flux de revenus	Montant (2024)	Montant (2023)	Changement
Frais de service de base	1 415 millions de dollars	1 054 millions de dollars	361 millions de dollars
Frais de modification	19 millions de dollars	14 millions de dollars	5 millions de dollars
Frais de paiement en retard	63 millions de dollars	49 millions de dollars	14 millions de dollars
Autres revenus auxiliaires	62 millions de dollars	101 millions de dollars	(39 millions de dollars)
Revenu des intérêts des prêts détenus à la vente	521 millions de dollars	343 millions de dollars	178 millions de dollars
Gain net de la vente de prêts hypothécaires	30 millions de dollars	220 millions de dollars	(190 millions de dollars)

Ces chiffres démontrent les divers sources de revenus de M. Cooper Group Inc., présentant une performance solide des frais de service et des revenus d'intérêts, malgré certaines fluctuations des gains grâce à la vente de prêts hypothécaires.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Mr. Cooper Group Inc. (COOP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mr. Cooper Group Inc. (COOP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Mr. Cooper Group Inc. (COOP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.