Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC): Canvas de modelo de negocio
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Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Bienvenido al intrincado mundo de Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC), donde la innovación cumple con la tradición en la banca. Descubre cómo esta institución se acelera asociaciones clave con negocios y arneses locales tecnología de vanguardia para entregar soluciones financieras personalizadas. Explorar el multifacético lienzo de modelo de negocio Eso destaca elementos cruciales como ofertas de servicios, segmentos de clientes y fuentes de ingresos, todos meticulosamente elaborados para atender a una clientela diversa. Sumergirse más para descubrir cómo el EBTC no solo prospera en compromiso comunitario, pero también se destaca en la gestión de complejidades con un enfoque ágil y centrado en el cliente.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Empresas locales y pymes
Enterprise Bancorp, Inc. colabora activamente con empresas locales y empresas pequeñas a medianas (PYME) en Massachusetts y New Hampshire para reforzar el desarrollo comunitario y el crecimiento económico. En 2022, Enterprise Bancorp informó un total de $ 1.2 mil millones en préstamos, de los cuales aproximadamente 38% se extendieron a las PYME locales.
Las iniciativas de asociación del banco incluyen:
- Proporcionando soluciones financieras personalizadas para diferentes sectores.
- Alojamiento de talleres y eventos de redes para apoyar el crecimiento del negocio.
- Participar en actividades de promoción cruzada con cámaras de comercio locales.
Proveedores de tecnología financiera
Para seguir siendo competitivos y mejorar la prestación de servicios, Enterprise Bancorp se asocia con varios Tecnología financiera (fintech) Proveedores. Estas asociaciones son cruciales para las innovaciones bancarias digitales y mejorar la experiencia del cliente. El banco invirtió $ 3 millones En FinTech Solutions durante 2022, centrándose en:
- Aplicaciones de banca móvil.
- Automatización del procesamiento de préstamos.
- Medidas avanzadas de ciberseguridad.
Enterprise Bancorp colabora con empresas fintech notables, que incluyen:
Empresa fintech | Enfoque de asociación | Año establecido |
---|---|---|
Fis | Soluciones bancarias centrales | 1968 |
Partidas Q2 | Plataforma de banca digital | 2004 |
Tartán | Herramientas de agregación de datos | 2013 |
Cuerpos reguladores
Enterprise Bancorp mantiene fuertes relaciones con cuerpos reguladores como el Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y el Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). El cumplimiento de las regulaciones garantiza la protección del consumidor, facilita las prácticas bancarias seguras y mejora la reputación.
En 2023, los gastos de cumplimiento de Enterprise Bancorp alcanzaron aproximadamente $850,000, destacando el compromiso con la adherencia regulatoria. Las actividades de compromiso regulares incluyen:
- Talleres de cumplimiento.
- Sesiones de revisión de políticas.
- Evaluaciones de evaluación de riesgos.
Organizaciones comunitarias
Enterprise Bancorp se compromete a la responsabilidad social corporativa y se asocia activamente con varios organizaciones comunitarias. Este enfoque de asociación tiene como objetivo fomentar la participación de la comunidad y apoyar las iniciativas locales. En 2022, el banco dedicó a $250,000 a varios proyectos de desarrollo comunitario a través de estas asociaciones.
Las asociaciones clave incluyen:
- United Way - Financiación colaborativa para programas comunitarios.
- Escuelas locales y fundaciones educativas - Becas y programas de educación financiera.
- Organizaciones de atención médica - Ferias de salud e iniciativas de bienestar.
La participación de Enterprise Bancorp no solo apoya el bienestar de la comunidad, sino que también desarrolla lealtad a la marca entre los clientes que valoran la responsabilidad social.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: actividades clave
Proporcionar préstamos y crédito
Enterprise Bancorp, Inc. ofrece una variedad de productos de préstamo para satisfacer las necesidades financieras de individuos y empresas. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales pisados eran aproximadamente $ 1.03 mil millones. El desglose de las categorías de préstamos incluye:
Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
---|---|---|
Inmobiliario comercial | 464 | 45% |
Inmobiliario residencial | 255 | 25% |
Préstamos al consumo | 112 | 11% |
Comercial e industrial | 178 | 17% |
El proceso de origen del préstamo involucra ambos análisis de crédito y Evaluación de riesgos Para garantizar los pagos y la sostenibilidad.
Gestión de depósitos de clientes
La gestión de los depósitos de los clientes es vital para el marco operativo de Enterprise Bancorp. Al final de 2022, los depósitos totales ascendieron a aproximadamente $ 1.3 mil millones. Esto incluye varios tipos de cuentas:
Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de depósitos totales |
---|---|---|
Cuentas de ahorro | 350 | 27% |
Cuentas corrientes | 450 | 35% |
Certificados de depósito | 250 | 19% |
Cuentas del mercado monetario | 250 | 19% |
El banco aprovecha estos depósitos para financiar préstamos y gestionar la liquidez al tiempo que ofrece tasas de interés competitivas para retener a los clientes.
Ofrecer servicios de gestión de patrimonio
Enterprise Bancorp, Inc. ofrece soluciones de gestión de patrimonio, asegurando que los clientes reciban asesoramiento financiero personalizado. Los activos bajo gestión (AUM) para los servicios de gestión de patrimonio alcanzaron aproximadamente $ 500 millones A partir del último año fiscal. Ellos incluyen:
- Consejo de inversión
- Planificación financiera
- Soluciones de jubilación
Estos servicios tienen como objetivo mejorar la lealtad del cliente y generar ingresos por tarifas, contribuyendo significativamente a la rentabilidad general.
Garantizar el cumplimiento regulatorio
El cumplimiento de las regulaciones federales y estatales es esencial para que Enterprise Bancorp mantenga su integridad operativa. El banco se adhiere a regulaciones estrictas establecidas por el Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) y el Oficina del Contralor de la Moneda (OCC).
Los costos de cumplimiento anuales se estima que existen $ 1.2 millones, que involucra:
- Actividades de monitoreo
- Personal de capacitación
- Procesos y sistemas de auditoría
Estos esfuerzos de cumplimiento no solo protegen la reputación del banco, sino que también aseguran que los clientes puedan confiar en la institución con sus asuntos financieros.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: recursos clave
Red de sucursales
Enterprise Bancorp, Inc. opera una red significativa de ramas que sirven como puntos de contacto críticos para la interacción del cliente y la entrega de servicios. A partir de los últimos datos en 2023, EBTC tiene:
- 24 sucursales ubicadas en Massachusetts y New Hampshire.
- Activos netos de rama por un total de aproximadamente $ 1.3 mil millones.
Esta sólida red de sucursales juega un papel esencial en la mejora de la accesibilidad al cliente a los servicios bancarios y fomenta las relaciones comunitarias.
Ubicación de la rama | Depósitos totales ($ millones) | Cuentas de clientes |
---|---|---|
Massachusetts | 900 | 15,000 |
New Hampshire | 450 | 7,000 |
Capital financiero
Financial Capital es un recurso vital para Enterprise Bancorp, Inc., que permite préstamos, inversiones y apoyo operativo. Las métricas financieras clave son las siguientes:
- A partir del tercer trimestre de 2023, los activos totales ascendieron a aproximadamente $ 1.8 mil millones.
- Equity Capital se situó en alrededor de $ 200 millones.
- La cartera de préstamos totalizó $ 1.1 mil millones, con un enfoque en bienes raíces residenciales y comerciales.
Fuerza laboral hábil
El éxito de Enterprise Bancorp depende en gran medida de su fuerza laboral hábil, que se compone de más de 250 empleados. Los atributos clave incluyen:
- Más del 50% de los empleados tienen al menos una licenciatura en finanzas o campos relacionados.
- La tenencia promedio de los empleados es de aproximadamente 6 años, lo que contribuye al conocimiento institucional.
Role | Número de empleados | Salario promedio ($) |
---|---|---|
Oficiales bancarios | 80 | 75,000 |
Representantes de servicio al cliente | 100 | 45,000 |
Personal administrativo | 70 | 40,000 |
Sistemas de TI e infraestructura
Enterprise Bancorp pone un fuerte énfasis en la infraestructura tecnológica para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente. Los recursos de TI actuales incluyen:
- Inversión de aproximadamente $ 5 millones anuales en sistemas de TI.
- Uso de herramientas avanzadas de análisis de datos para mejorar los conocimientos de los clientes y la prestación de servicios.
- Implementación de una plataforma de banca en línea segura que atiende a más de 20,000 usuarios activos.
Recurso de TI | Inversión ($ millones) | Usuarios activos |
---|---|---|
Sistema bancario central | 3 | N / A |
Plataforma bancaria en línea | 1.5 | 20,000 |
Medidas de ciberseguridad | 0.5 | N / A |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios financieros personalizados
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) ofrece servicios financieros personalizados adaptados para satisfacer las necesidades individuales del cliente. Este enfoque permite al banco fomentar relaciones a largo plazo con sus clientes. Con un enfoque en pequeñas empresas y residentes locales, EBTC enfatiza las soluciones personalizadas en varias áreas financieras, que incluyen:
- Productos bancarios del consumidor
- Préstamo comercial
- Servicios de gestión de patrimonio
Por ejemplo, a fines de 2022, EBTC informó un cartera de préstamos totalizando aproximadamente $ 1.45 mil millones.
Tasas de interés competitivas
EBTC mantiene tasas de interés competitivas en su gama de productos financieros. A partir del tercer trimestre de 2023, la institución ha ofrecido:
- Cuentas de ahorro con un rendimiento porcentual anual promedio (APY) de 0.85%
- Certificados de depósito (CDS) con tarifas hasta 2.50% para términos de 12 meses
- Tasas de hipoteca de la casa que comienzan en 5.25% fijado por 30 años
Estas tarifas competitivas atraen y retienen efectivamente a los clientes, contribuyendo a la satisfacción y la lealtad del cliente.
Banca centrada en la comunidad
EBTC refuerza su compromiso con la comunidad a través de iniciativas que apoyan el crecimiento económico local. El banco ha asignado $ 1 millón en subvenciones y patrocinios a varios proyectos comunitarios en 2022. Además, el EBTC se involucra activamente en préstamos para pequeñas empresas, con más de $ 200 millones Dirigido a las empresas locales durante el mismo año.
Iniciativas de la comunidad | Monto invertido | Número de empresas locales apoyadas |
---|---|---|
Subvenciones y patrocinios | $1,000,000 | N / A |
Préstamos para pequeñas empresas | $200,000,000 | Más de 1.500 |
Programas locales de creación de empleo | N / A | 350+ trabajos creados |
Atención al cliente robusta
Enterprise Bancorp se enorgullece de proporcionar servicios de atención al cliente robustos. El banco opera un equipo de servicio al cliente dedicado que está disponible a través de múltiples canales, que incluyen:
- Soporte telefónico con tiempos de espera promedio debajo 2 minutos
- Soporte de chat en línea con tiempos de respuesta promedio 1 minuto
- Asistencia en persona en Over 20 ramas en todo Massachusetts y New Hampshire
Las calificaciones de satisfacción del cliente han reflejado constantemente el compromiso de EBTC, con una calificación promedio de 4.7 de 5 Basado en una encuesta de más de 1,000 clientes realizados en 2023. El enfoque del banco en la experiencia del cliente ha jugado un papel fundamental en el mantenimiento de una base de clientes leales.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Experiencia bancaria personalizada
Enterprise Bancorp, Inc. se enfoca en ofrecer una experiencia bancaria personalizada adaptada a las necesidades específicas de sus clientes individuales y comerciales. Según su informe anual de 2023, aproximadamente 80% de los clientes informaron satisfacción con los servicios personalizados proporcionados por su personal bancario. Esta personalización fomenta la lealtad y fomenta la retención de los clientes.
Gerentes de relaciones
EBTC emplea gerentes de relaciones dedicados para mantener una conexión sólida con los clientes. El banco tiene 25 Los gerentes de relaciones a partir de 2023, responsables de administrar y fomentar cuentas, mejorar la participación del cliente e impulsar las ventas a través de soluciones financieras específicas. Cada administrador de relaciones maneja una cartera promedio por valor $ 20 millones.
Año | Número de clientes por gerente | Activos totales gestionados |
---|---|---|
2021 | 150 | $ 375 millones |
2022 | 140 | $ 420 millones |
2023 | 130 | $ 520 millones |
Servicios de atención al cliente
Enterprise Bancorp ofrece servicios de atención al cliente robustos destinados a ayudar a los clientes con sus necesidades bancarias. En 2023, el banco informó haber recibido sobre 100,000 consultas de atención al cliente, con una tasa de resolución de 95% dentro del primer contacto. Este nivel de apoyo es crítico para mantener altos niveles de satisfacción del cliente.
- Canales de soporte:
- Soporte telefónico: disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana
- Soporte por correo electrónico: respuesta dentro de las 24 horas
- Chat en vivo: disponible en el sitio web
- Tiempo promedio de manejo de llamadas: 3 minutos
- Puntuación de satisfacción del cliente: 4.8/5
Plataformas de compromiso digital
En respuesta a las preferencias cambiantes del cliente, EBTC ha desarrollado plataformas de participación digital que mejoran las interacciones del cliente. A partir de 2023, la aplicación móvil del banco ha logrado 50,000 Descargas con una calificación de usuario de 4.7/5. Las plataformas digitales permiten a los clientes realizar transacciones, buscar asistencia y acceder a las herramientas de planificación financiera sin problemas.
Plataforma | Características | Estadísticas de uso |
---|---|---|
Aplicación móvil | Gestión de cuentas, transferencia de fondos, pago de facturas | 25,000 usuarios activos |
Banca en línea | Acceso de declaración, solicitudes de préstamos, seguimiento de inversiones | 15,000 usuarios activos |
Portal de clientes | Mensajes seguros, recursos de educación financiera | 10,000 usuarios activos |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: canales
Ramas físicas
Enterprise Bancorp opera una red de sucursales físicas, que proporciona acceso directo a los servicios bancarios para los clientes. A partir de 2023, la compañía tiene 19 ramas Ubicado en Massachusetts y New Hampshire. Estas ramas están estratégicamente posicionadas para servir a las comunidades locales de manera efectiva.
Las métricas de rendimiento de la rama para 2022 incluyen:
Métrico | Valor |
---|---|
Depósitos totales | $ 1.3 mil millones |
Préstamos totales | $ 1.1 mil millones |
Número de transacciones | 1.5 millones |
Plataforma bancaria en línea
El plataforma bancaria en línea de Enterprise Bancorp mejora la participación del cliente al proporcionar una forma conveniente de administrar las cuentas. La plataforma permite a los clientes:
- Ver saldos de cuenta
- Fondos de transferencia
- Pagar facturas electrónicamente
En 2023, 30% de los clientes informó utilizar la banca en línea como su principal medio para acceder a los servicios bancarios. El número de usuarios activos en la plataforma alcanzó aproximadamente 25,000.
Aplicación de banca móvil
El aplicación de banca móvil Ofrece una experiencia fácil de usar para los clientes sobre la marcha. Las características clave incluyen:
- Depósito de cheque móvil
- Alertas de transacción
- Transferencias de fondos
A partir de 2023, la aplicación móvil ha sido descargada por Over 15,000 usuarios. La aplicación tiene una calificación de satisfacción del cliente de 4.5 de 5 estrellas en tiendas de aplicaciones.
Centros de servicio al cliente
Los centros de servicio al cliente admiten los diversos canales proporcionados por Enterprise Bancorp. Los centros de servicio operan con personal dedicado capacitado para ayudar a los clientes a través de:
- Soporte telefónico
- Consultas por correo electrónico
- Asistencia en la rama
En 2022, los centros de servicio al cliente se manejaron 200,000 llamadas y consultas resueltas con un tiempo de respuesta promedio de 3 minutos. Las encuestas de satisfacción indicaron una tasa de satisfacción del cliente de 92% para consultas de servicio.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Titulares de cuentas individuales
Enterprise Bancorp, Inc. atiende a los titulares de cuentas individuales a través de una variedad de productos y servicios bancarios personales. A partir de 2022, la compañía reportó aproximadamente 35,000 clientes individuales. El saldo promedio en cuentas personales fue de aproximadamente $ 5,200, contribuyendo significativamente a la base de depósitos del banco.
EBTC ofrece diferentes tipos de cuentas individuales, que incluyen:
- Cuentas corrientes: El banco proporciona a las cuentas corrientes características como no tener tarifas mensuales si se mantiene un saldo mínimo, la banca en línea y el acceso a las aplicaciones móviles.
- Cuentas de ahorro: Las cuentas de ahorro producen una tasa de interés anual promedio de 0.10% para saldos por debajo de $ 10,000.
- Certificados de depósito (CDS): El banco ofrece CDS con términos que varían de 3 a 60 meses, con tasas de interés entre 1.00% y 2.00% dependiendo de la duración del plazo.
Empresas pequeñas a medianas
Enterprise Bancorp, Inc. atiende a más de 2.500 empresas pequeñas a medianas (PYME), centrándose en proporcionar soluciones financieras personalizadas para satisfacer sus necesidades únicas. La cartera de préstamos corporativos del banco comprende aproximadamente $ 200 millones, lo que incluye:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: Representando alrededor del 60% de los préstamos comerciales, centrándose en la adquisición de propiedades y la refinanciación.
- Líneas de crédito de negocios: Ofrecido para apoyar el flujo de efectivo, lo que hace aproximadamente el 25% de la cartera de préstamos totales.
- Financiación del equipo: Representa aproximadamente el 15% de los préstamos comerciales, lo que ayuda a las PYME a adquirir maquinaria y equipo necesarios.
Empresarios locales
Enterprise Bancorp, Inc. tiene como objetivo fomentar el emprendimiento local proporcionando recursos como tutoría, asesoramiento financiero y fondos de inicio. Ha informado una tasa de crecimiento del 15% en los préstamos iniciales, con fondos que alcanzan los $ 10 millones en 2023. Las ofertas de apoyo notables incluyen:
- Microloadores: Proporcionar préstamos de hasta $ 50,000 para nuevas empresas.
- Talleres de planificación de negocios: Organización de eventos trimestrales dirigidos a aspirantes a empresarios locales.
- Oportunidades de red: Colaborando con cámaras locales de comercio para conectar a los empresarios con posibles inversores.
Organizaciones sin fines de lucro
EBTC juega un papel vital en el apoyo a las organizaciones sin fines de lucro, con más de 300 organizaciones sin fines de lucro actualmente bancarias con ellas. Estas organizaciones generalmente poseen un promedio de $ 15,000 en cuentas operativas, y el banco ha reservado $ 1 millón para programas de préstamos dirigidos al crecimiento del sector sin fines de lucro. EBTC proporciona:
- Servicios de gestión de subvenciones: Asistir a las organizaciones en el seguimiento y la gestión de fondos de subvenciones de manera efectiva.
- Cuentas de ahorro especializadas: Diseñado específicamente para organizaciones sin fines de lucro, que actualmente ofrece una tasa de interés del 0,10%.
- Préstamos de desarrollo comunitario: Proyectos de financiación que promueven el bienestar de la comunidad con términos favorables.
Segmento de clientes | Número de clientes | Saldo de cuenta promedio |
---|---|---|
Titulares de cuentas individuales | 35,000 | $5,200 |
Empresas pequeñas a medianas | 2,500 | $ 200,000 (préstamo comercial promedio) |
Empresarios locales | No especificado | $ 50,000 (max microloano) |
Organizaciones sin fines de lucro | 300 | $15,000 |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Salarios y beneficios de los empleados
El componente más grande de los costos para Enterprise Bancorp, Inc. comprende salarios y beneficios para los empleados. En 2022, el gasto salarial total fue aproximadamente $ 16.2 millones, mientras que los beneficios, incluidos el seguro de salud y las contribuciones de jubilación, se agregaron alrededor $ 5.1 millones a la estructura de costos totales.
TI Mantenimiento de infraestructura
Los costos asociados con el mantenimiento de la infraestructura de TI son significativos para Enterprise Bancorp, Inc., especialmente debido a la creciente importancia de la seguridad cibernética y las soluciones de banca digital. En 2022, los gastos en el mantenimiento de los sistemas de TI ascendieron a aproximadamente $ 2.4 millones. Esto incluye licencias de software, mantenimiento de hardware y medidas de ciberseguridad.
TI componentes de infraestructura | Costo (2022) |
---|---|
Licencia de software | $ 1.1 millones |
Mantenimiento de hardware | $800,000 |
Ciberseguridad | $500,000 |
Costos de operación de sucursal
Los costos involucrados en las ubicaciones operativas de sucursales físicas también son una parte sustancial de la estructura de costos general. Para 2022, los costos de la operación de la sucursal se registraron aproximadamente en $ 8.5 millones. Esto abarca el alquiler, los servicios públicos, el mantenimiento y otros gastos operativos.
Gastos de operación de rama | Costo (2022) |
---|---|
Alquilar | $ 3 millones |
Utilidades | $ 1.2 millones |
Mantenimiento | $700,000 |
Otros gastos operativos | $ 3.6 millones |
Marketing y publicidad
Los gastos de marketing y publicidad también son cruciales para la adquisición y retención de clientes. Para el año 2022, estos costos totalizaron aproximadamente $ 1.8 millones, asignado a campañas en línea, medios tradicionales e iniciativas de divulgación comunitaria.
Categorías de gastos de marketing | Costo (2022) |
---|---|
Publicidad en línea | $600,000 |
Medios tradicionales | $700,000 |
Iniciativas de la comunidad | $500,000 |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Interés de los préstamos
Enterprise Bancorp genera una parte significativa de sus ingresos a través de intereses obtenidos en préstamos. Al 31 de diciembre de 2022, la cantidad total de préstamos pendientes era de aproximadamente $ 1.6 mil millones. La tasa de interés promedio cobrada en estos préstamos generalmente varía de 4.00% a 5.50%. Se informaron los ingresos por intereses para el año 2022 en $ 75 millones.
Tarifas de servicio
Además de los ingresos por intereses, las tarifas de servicio contribuyen a los resultados financieros de Enterprise Bancorp. Estas tarifas se derivan de varios servicios bancarios proporcionados a los clientes, incluidas las tarifas de transacción, las tarifas de mantenimiento de la cuenta y las tarifas de cajeros automáticos. Para el año fiscal que finalizó 2022, el ingreso de la tarifa de servicio fue aproximadamente $ 10 millones.
Tipo de tarifa de servicio | Ingresos generados (2022) |
---|---|
Tarifas de transacción | $ 4 millones |
Tarifas de mantenimiento de la cuenta | $ 3 millones |
Tarifas de cajero automático | $ 2 millones |
Otras tarifas | $ 1 millón |
Ingresos de inversión
Enterprise Bancorp también obtiene ingresos a través de los ingresos por inversiones, que incluyen ingresos de valores y otros instrumentos financieros. En 2022, el ingreso total de inversión ascendió a $ 6 millones. El banco invierte principalmente en Valores del Tesoro de EE. UU., Bonos municipales y bonos corporativos.
Tipo de inversión | Ingresos generados (2022) |
---|---|
Valores del Tesoro de EE. UU. | $ 2 millones |
Bonos municipales | $ 1.5 millones |
Bonos corporativos | $ 2.5 millones |
Tarifas de gestión de patrimonio
Otro flujo de ingresos para Enterprise Bancorp son las tarifas de gestión de patrimonio, que se obtienen a través de servicios de asesoramiento brindados a clientes que buscan apoyo de inversión y planificación financiera. La división de gestión de patrimonio reportó tarifas por un total de $ 5 millones en 2022. Esto incluye ingresos de la gestión de activos, planificación financiera y servicios relacionados.
Tipo de servicio de gestión de patrimonio | Ingresos generados (2022) |
---|---|
Gestión de activos | $ 3 millones |
Planificación financiera | $ 1 millón |
Servicios de confianza | $ 1 millón |