Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC): Canvas do modelo de negócios
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Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Bem -vindo ao intrincado mundo da Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC), onde a inovação atende à tradição no setor bancário. Descubra como essa instituição se gera forte Principais parcerias com empresas e arnês locais tecnologia de ponta Para entregar soluções financeiras personalizadas. Explore o multifacetado Modelo de negócios Canvas Isso destaca elementos cruciais, como ofertas de serviços, segmentos de clientes e fluxos de receita, todos meticulosamente criados para atender a uma clientela diversa. Mergulhe mais fundo em descobrir como o EBTC não apenas prospera Engajamento da comunidade, mas também se destaca ao gerenciar complexidades com uma abordagem ágil e centrada no cliente.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas e PME locais
Enterprise Bancorp, Inc. colabora ativamente com empresas locais e pequenas e médias empresas (PME) em Massachusetts e New Hampshire para reforçar o desenvolvimento da comunidade e o crescimento econômico. Em 2022, a Enterprise Bancorp relatou um total de US $ 1,2 bilhão em empréstimos, dos quais aproximadamente 38% foram estendidos às PMEs locais.
As iniciativas de parceria do banco incluem:
- Fornecendo soluções financeiras personalizadas para diferentes setores.
- Oficinas de hospedagem e eventos de rede para apoiar o crescimento dos negócios.
- Envolvendo-se em atividades de promocional com câmaras de comércio locais.
Provedores de tecnologia financeira
Para permanecer competitivo e aprimorar a prestação de serviços, a Enterprise Bancorp faz parceria com vários Tecnologia Financeira (FinTech) provedores. Essas parcerias são cruciais para inovações bancárias digitais e melhorar a experiência do cliente. O banco investiu sobre US $ 3 milhões nas soluções Fintech durante 2022, concentrando -se em:
- Aplicativos bancários móveis.
- Automação do processamento de empréstimos.
- Medidas avançadas de segurança cibernética.
O Enterprise Bancorp colabora com empresas notáveis de fintech, incluindo:
| Fintech Company | Foco em parceria | Ano estabelecido |
|---|---|---|
| Fis | Soluções bancárias principais | 1968 |
| Q2 Holdings | Plataforma bancária digital | 2004 |
| Xadrez | Ferramentas de agregação de dados | 2013 |
Órgãos regulatórios
Enterprise Bancorp mantém fortes relacionamentos com órgãos regulatórios como o Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e o Escritório do Controlador da Moeda (OCC). A conformidade com os regulamentos garante a proteção do consumidor, facilita práticas bancárias seguras e aprimora a reputação.
Em 2023, as despesas de conformidade da Enterprise Bancorp alcançaram aproximadamente $850,000, destacando o compromisso com a adesão regulatória. As atividades regulares de engajamento incluem:
- Workshops de conformidade.
- Sessões de revisão de políticas.
- Avaliações de avaliação de risco.
Organizações comunitárias
Enterprise Bancorp está comprometido com a responsabilidade social corporativa e faz parceria ativamente com vários organizações comunitárias. Esse foco de parceria visa promover o envolvimento da comunidade e apoiar iniciativas locais. Em 2022, o banco dedicado sobre $250,000 Para vários projetos de desenvolvimento comunitário através dessas parcerias.
As principais parcerias incluem:
- The United Way - Financiamento colaborativo para programas comunitários.
- Escolas locais e fundações educacionais - Bolsas de estudo e programas de alfabetização financeira.
- Organizações de saúde - Feiras de saúde e iniciativas de bem -estar.
O envolvimento do Enterprise Bancorp não apenas apóia o bem -estar da comunidade, mas também cria lealdade à marca entre os clientes que valorizam a responsabilidade social.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo empréstimos e crédito
A Enterprise Bancorp, Inc. oferece uma variedade de produtos de empréstimos para atender às necessidades financeiras de indivíduos e empresas. Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais em circulação foram aproximadamente US $ 1,03 bilhão. A quebra das categorias de empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 464 | 45% |
| Imóveis residenciais | 255 | 25% |
| Empréstimos ao consumidor | 112 | 11% |
| Comercial e industrial | 178 | 17% |
O processo de originação de empréstimos envolve ambos Análise de crédito e avaliação de risco para garantir pagamentos e sustentabilidade.
Gerenciando depósitos de clientes
O gerenciamento de depósitos de clientes é vital para a estrutura operacional da Enterprise Bancorp. No final de 2022, os depósitos totais totalizaram aproximadamente US $ 1,3 bilhão. Isso inclui vários tipos de contas:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Contas de poupança | 350 | 27% |
| Contas de verificação | 450 | 35% |
| Certificados de depósito | 250 | 19% |
| Contas do mercado monetário | 250 | 19% |
O banco aproveita esses depósitos para financiar empréstimos e gerenciar a liquidez, oferecendo taxas de juros competitivas para reter clientes.
Oferecendo serviços de gerenciamento de patrimônio
A Enterprise Bancorp, Inc. fornece soluções de gerenciamento de patrimônio, garantindo que os clientes recebam aconselhamento financeiro personalizado. Os ativos sob gestão (AUM) para os serviços de gerenciamento de patrimônio alcançaram aproximadamente US $ 500 milhões no último ano fiscal. Eles incluem:
- Conselhos de investimento
- Planejamento financeiro
- Soluções de aposentadoria
Esses serviços visam melhorar a lealdade do cliente e gerar receita de taxas, contribuindo significativamente para a lucratividade geral.
Garantindo conformidade regulatória
A conformidade com os regulamentos federais e estaduais é essencial para a Enterprise Bancorp manter sua integridade operacional. O banco adere a regulamentos rigorosos definidos pelo Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB) e o Escritório do Controlador da Moeda (OCC).
custos anuais de conformidade estimados como por perto US $ 1,2 milhão, que envolve:
- Atividades de monitoramento
- Equipe de treinamento
- Processos e sistemas de auditoria
Esses esforços de conformidade não apenas protegem a reputação do banco, mas também garantem que os clientes possam confiar na instituição com seus assuntos financeiros.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de filiais
A Enterprise Bancorp, Inc. opera uma rede significativa de agências que servem como pontos de contato críticos para a interação do cliente e a entrega de serviços. A partir dos dados mais recentes em 2023, o EBTC possui:
- 24 filiais localizadas em Massachusetts e New Hampshire.
- Ativos líquidos da filial, totalizando aproximadamente US $ 1,3 bilhão.
Essa rede robusta robusta desempenha um papel essencial no aprimoramento da acessibilidade ao cliente aos serviços bancários e na promoção dos relacionamentos da comunidade.
| Localização da filial | Total de depósitos (US $ milhões) | Contas de clientes |
|---|---|---|
| Massachusetts | 900 | 15,000 |
| New Hampshire | 450 | 7,000 |
Capital financeiro
O capital financeiro é um recurso vital para a Enterprise Bancorp, Inc., permitindo empréstimos, investimentos e suporte operacional. As principais métricas financeiras são as seguintes:
- No terceiro trimestre de 2023, o total de ativos totalizou aproximadamente US $ 1,8 bilhão.
- O capital patrimonial ficou em cerca de US $ 200 milhões.
- A carteira de empréstimos totalizou US $ 1,1 bilhão, com foco em imóveis residenciais e comerciais.
Força de trabalho qualificada
O sucesso da Enterprise Bancorp depende muito de seu força de trabalho qualificada, que é composto por mais de 250 funcionários. Os principais atributos incluem:
- Mais de 50% dos funcionários têm pelo menos um diploma de bacharel em campos financeiros ou relacionados.
- A posse média dos funcionários é de aproximadamente 6 anos, contribuindo para o conhecimento institucional.
| Papel | Número de funcionários | Salário médio ($) |
|---|---|---|
| Oficiais bancários | 80 | 75,000 |
| Representantes de atendimento ao cliente | 100 | 45,000 |
| Equipe administrativo | 70 | 40,000 |
Sistemas de TI e infraestrutura
O Enterprise Bancorp coloca uma forte ênfase na infraestrutura tecnológica para melhorar a eficiência operacional e a experiência do cliente. Os recursos atuais de TI incluem:
- Investimento de aproximadamente US $ 5 milhões anualmente em sistemas de TI.
- Uso de ferramentas avançadas de análise de dados para melhorar as idéias do cliente e a entrega de serviços.
- Implementação de uma plataforma bancária on -line segura atendendo a mais de 20.000 usuários ativos.
| Recurso de TI | Investimento (US $ milhões) | Usuários ativos |
|---|---|---|
| Sistema bancário principal | 3 | N / D |
| Plataforma bancária online | 1.5 | 20,000 |
| Medidas de segurança cibernética | 0.5 | N / D |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços financeiros personalizados
A Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) oferece serviços financeiros personalizados adaptados para atender às necessidades individuais do cliente. Essa abordagem permite que o banco promova relacionamentos de longo prazo com seus clientes. Com foco em pequenas empresas e residentes locais, o EBTC enfatiza soluções personalizadas em várias áreas financeiras, incluindo:
- Produtos bancários do consumidor
- Empréstimos comerciais
- Serviços de gerenciamento de patrimônio
Por exemplo, no final de 2022, o EBTC relatou um Portfólio de empréstimos totalizando aproximadamente US $ 1,45 bilhão.
Taxas de juros competitivas
O EBTC mantém as taxas de juros competitivas em sua gama de produtos financeiros. A partir do terceiro trimestre de 2023, a instituição ofereceu:
- Contas de poupança com um rendimento percentual médio anual (APY) de 0.85%
- Certificados de depósito (CDs) com taxas até 2.50% Para termos de 12 meses
- Taxas de hipoteca doméstica a partir de 5.25% corrigido por 30 anos
Essas taxas competitivas atraem e retecem efetivamente os clientes, contribuindo para a satisfação e lealdade do cliente.
Bancos focados na comunidade
A EBTC reforça seu compromisso com a comunidade por meio de iniciativas que apóiam o crescimento econômico local. O banco alocou sobre US $ 1 milhão Em subsídios e patrocínios para vários projetos comunitários em 2022. Além disso, o EBTC se envolve ativamente em empréstimos para pequenas empresas, com mais de que US $ 200 milhões direcionado às empresas locais durante o mesmo ano.
| Iniciativas comunitárias | Valor investido | Número de empresas locais suportadas |
|---|---|---|
| Subsídios e patrocínios | $1,000,000 | N / D |
| Empréstimos para pequenas empresas | $200,000,000 | Mais de 1.500 |
| Programas de criação de empregos locais | N / D | Mais de 350 trabalhos criados |
Suporte robusto ao cliente
A Enterprise Bancorp se orgulha de fornecer serviços robustos de suporte ao cliente. O banco opera uma equipe de atendimento ao cliente dedicada que está disponível por vários canais, incluindo:
- Suporte telefônico com tempos de espera média em 2 minutos
- Suporte de bate -papo on -line com os tempos de resposta em média 1 minuto
- Assistência pessoal para over 20 ramos Em Massachusetts e New Hampshire
As classificações de satisfação do cliente refletiram consistentemente o compromisso da EBTC, com uma classificação média de 4.7 de 5 Com base em uma pesquisa com mais de 1.000 clientes realizados em 2023. O foco do banco na experiência do cliente desempenhou um papel crítico na manutenção de uma base de clientes fiel.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Experiência bancária personalizada
A Enterprise Bancorp, Inc. concentra -se em oferecer uma experiência bancária personalizada adaptada às necessidades específicas de seus clientes individuais e comerciais. De acordo com o relatório anual de 2023, aproximadamente 80% dos clientes relataram satisfação com serviços personalizados fornecidos por sua equipe bancária. Essa personalização promove a lealdade e incentiva a retenção de clientes.
Gerentes de relacionamento
A EBTC emprega gerentes de relacionamento dedicados para manter uma forte conexão com os clientes. O banco tem 25 Os gerentes de relacionamento a partir de 2023, responsáveis por gerenciar e nutrir contas, aumentar o envolvimento do cliente e impulsionar as vendas por meio de soluções financeiras direcionadas. Cada gerente de relacionamento lida com um portfólio médio que vale US $ 20 milhões.
| Ano | Número de clientes por gerente | Total de ativos gerenciados |
|---|---|---|
| 2021 | 150 | US $ 375 milhões |
| 2022 | 140 | US $ 420 milhões |
| 2023 | 130 | US $ 520 milhões |
Serviços de suporte ao cliente
A Enterprise Bancorp fornece serviços robustos de suporte ao cliente, destinados a ajudar os clientes a suas necessidades bancárias. Em 2023, o banco relatou ter recebido 100,000 consultas de suporte ao cliente, com uma taxa de resolução de 95% dentro do primeiro contato. Esse nível de suporte é fundamental para manter altos níveis de satisfação do cliente.
- Canais de suporte:
- Suporte telefônico: disponível 24/7
- Suporte por e -mail: resposta dentro de 24 horas
- Chat ao vivo: disponível no site
- Tempo médio de manuseio de chamadas: 3 minutos
- Pontuação de satisfação do cliente: 4.8/5
Plataformas de engajamento digital
Em resposta à mudança de preferências do cliente, o EBTC desenvolveu plataformas de engajamento digital que aprimoram as interações do cliente. A partir de 2023, o aplicativo móvel do banco alcançou 50,000 Downloads com uma classificação de usuário de 4.7/5. As plataformas digitais permitem que os clientes realizem transações, busquem assistência e acessem as ferramentas de planejamento financeiro sem problemas.
| Plataforma | Características | Estatísticas de uso |
|---|---|---|
| Aplicativo móvel | Gerenciamento de contas, transferência de fundos, pagamento de contas | 25.000 usuários ativos |
| Bancos online | Acesso à declaração, pedidos de empréstimo, rastreamento de investimentos | 15.000 usuários ativos |
| Portal do cliente | Mensagens seguras, recursos de educação financeira | 10.000 usuários ativos |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de Negócios: Canais
Ramos físicos
A Enterprise Bancorp opera uma rede de filiais físicas, fornecendo acesso direto aos serviços bancários para os clientes. A partir de 2023, a empresa tem 19 ramos Localizado em Massachusetts e New Hampshire. Esses ramos estão estrategicamente posicionados para servir as comunidades locais de maneira eficaz.
Métricas de desempenho da filial para 2022 incluídas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 1,3 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,1 bilhão |
| Número de transações | 1,5 milhão |
Plataforma bancária online
O Plataforma bancária online A Enterprise Bancorp aprimora o envolvimento do cliente, fornecendo uma maneira conveniente de gerenciar contas. A plataforma permite que os clientes:
- Ver saldos da conta
- Transferir fundos
- Pagar as contas eletronicamente
Em 2023, sobre 30% dos clientes relataram o uso do banco on -line como seu principal meio de acessar serviços bancários. O número de usuários ativos na plataforma atingiu aproximadamente 25,000.
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel Oferece uma experiência fácil de usar para os clientes em movimento. Os principais recursos incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de transação
- Transferências de fundos
A partir de 2023, o aplicativo móvel foi baixado por mais 15.000 usuários. O aplicativo tem uma classificação de satisfação do cliente de 4,5 de 5 estrelas em lojas de aplicativos.
Centros de atendimento ao cliente
Os centros de atendimento ao cliente suportam os vários canais fornecidos pela Enterprise Bancorp. Os centros de serviço operam com a equipe dedicada treinada para ajudar os clientes por meio de:
- Suporte telefônico
- Consultas por email
- Assistência no ramo
Em 2022, os centros de atendimento ao cliente lidaram 200.000 ligações e consultas resolvidas com um tempo de resposta média de 3 minutos. Pesquisas de satisfação indicaram uma taxa de satisfação do cliente de 92% Para consultas de serviço.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Titulares de contas individuais
A Enterprise Bancorp, Inc. atende a detentores de contas individuais através de uma variedade de produtos e serviços bancários pessoais. Em 2022, a empresa registrou aproximadamente 35.000 clientes individuais. O saldo médio em contas pessoais foi de cerca de US $ 5.200, contribuindo significativamente para a base de depósitos do banco.
O EBTC oferece diferentes tipos de contas individuais, incluindo:
- Contas de verificação: O banco fornece contas de corrente com recursos como taxas mensais se um saldo mínimo for mantido, bancário on -line e acesso a aplicativos móveis.
- Contas de poupança: As contas de poupança produzem uma taxa média de juros anual de 0,10% para saldos abaixo de US $ 10.000.
- Certificados de depósito (CDs): O banco oferece CDs com termos que variam de 3 a 60 meses, com taxas de juros entre 1,00% e 2,00%, dependendo da duração do prazo.
Pequenas e médias empresas
A Enterprise Bancorp, Inc. atende mais de 2.500 empresas pequenas e médias (SMBs), com foco em fornecer soluções financeiras personalizadas para atender às suas necessidades exclusivas. A carteira de empréstimos corporativos do banco compreende aproximadamente US $ 200 milhões, que inclui:
- Empréstimos imobiliários comerciais: Compensando cerca de 60% dos empréstimos comerciais, concentrando -se na aquisição e refinanciamento de propriedades.
- Linhas de crédito de negócios: Oferecidos para apoiar o fluxo de caixa, produzindo aproximadamente 25% da carteira total de empréstimos.
- Financiamento de equipamentos: Contas de aproximadamente 15% dos empréstimos comerciais, ajudando as pequenas e médiasmos, a adquirir máquinas e equipamentos necessários.
Empresários locais
A Enterprise Bancorp, Inc. tem como objetivo promover o empreendedorismo local, fornecendo recursos como orientação, aconselhamento financeiro e financiamento de startups. Ele relatou uma taxa de crescimento de 15% em empréstimos de inicialização, com o financiamento atingindo US $ 10 milhões em 2023. As ofertas de suporte notáveis incluem:
- MicrOanos: Fornecendo empréstimos de até US $ 50.000 para novos empreendimentos.
- Workshops de planejamento de negócios: Hospedando eventos trimestrais direcionados a aspirantes a empreendedores locais.
- Oportunidades de networking: Colaborando com câmaras de comércio locais para conectar empreendedores a potenciais investidores.
Organizações sem fins lucrativos
O EBTC desempenha um papel vital no apoio a organizações sem fins lucrativos, com mais de 300 organizações sem fins lucrativos atualmente a serem usadas com elas. Essas organizações normalmente detêm uma média de US $ 15.000 em contas operacionais, e o banco reservou US $ 1 milhão para programas de empréstimos destinados ao crescimento do setor sem fins lucrativos. O EBTC fornece:
- Serviços de gerenciamento de concessão: Auxiliar as organizações no rastreamento e gerenciamento de fundos de concessão de maneira eficaz.
- Contas de poupança especializadas: Projetado especificamente para organizações sem fins lucrativos, atualmente oferecendo uma taxa de juros de 0,10%.
- Empréstimos de desenvolvimento comunitário: Projetos de financiamento que promovem o bem -estar da comunidade com termos favoráveis.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Titulares de contas individuais | 35,000 | $5,200 |
| Pequenas e médias empresas | 2,500 | US $ 200.000 (empréstimo comercial médio) |
| Empresários locais | Não especificado | US $ 50.000 (Max Microloan) |
| Organizações sem fins lucrativos | 300 | $15,000 |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
O maior componente dos custos da Enterprise Bancorp, Inc. compreende salários e benefícios para os funcionários. Em 2022, a despesa de salário total foi aproximadamente US $ 16,2 milhões, enquanto os benefícios, incluindo o seguro de saúde e as contribuições de aposentadoria, adicionadas ao redor US $ 5,1 milhões para a estrutura total de custos.
Manutenção de infraestrutura de TI
Os custos associados à manutenção da infraestrutura de TI são significativos para a Enterprise Bancorp, Inc., especialmente devido à crescente importância da segurança cibernética e das soluções bancárias digitais. Em 2022, as despesas com manutenção de sistemas de TI totalizaram aproximadamente US $ 2,4 milhões. Isso inclui medidas de licenciamento de software, manutenção de hardware e segurança cibernética.
| Componentes de infraestrutura de TI | Custo (2022) |
|---|---|
| Licenciamento de software | US $ 1,1 milhão |
| Manutenção de hardware | $800,000 |
| Segurança cibernética | $500,000 |
Custos de operação da filial
Os custos envolvidos na operação de localizações físicas da filial também são uma parte substancial da estrutura geral de custos. Para 2022, os custos de operação da filial foram registrados aproximadamente US $ 8,5 milhões. Isso abrange aluguel, serviços públicos, manutenção e outras despesas operacionais.
| Despesas de operação de ramificação | Custo (2022) |
|---|---|
| Aluguel | US $ 3 milhões |
| Utilitários | US $ 1,2 milhão |
| Manutenção | $700,000 |
| Outras despesas operacionais | US $ 3,6 milhões |
Marketing e publicidade
As despesas de marketing e publicidade também são cruciais para aquisição e retenção de clientes. Para o ano de 2022, esses custos totalizaram aproximadamente US $ 1,8 milhão, alocado para campanhas on -line, mídia tradicional e iniciativas de divulgação comunitária.
| Categorias de despesas de marketing | Custo (2022) |
|---|---|
| Publicidade online | $600,000 |
| Mídia tradicional | $700,000 |
| Iniciativas comunitárias | $500,000 |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Interesse de empréstimos
O Enterprise Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio de juros obtidos em empréstimos. Em 31 de dezembro de 2022, a quantidade total de empréstimos pendentes era aproximadamente US $ 1,6 bilhão. A taxa de juros média cobrada nesses empréstimos normalmente varia de 4.00% para 5.50%. A receita de juros para o ano de 2022 foi relatada em US $ 75 milhões.
Taxas de serviço
Além da receita de juros, as taxas de serviço contribuem para os resultados financeiros da empresa Bancorp. Essas taxas são derivadas de vários serviços bancários prestados a clientes, incluindo taxas de transação, taxas de manutenção de contas e taxas de caixa eletrônico. Para o ano fiscal encerrado em 2022, a receita da taxa de serviço foi de aproximadamente US $ 10 milhões.
| Tipo de taxa de serviço | Receita gerada (2022) |
|---|---|
| Taxas de transação | US $ 4 milhões |
| Taxas de manutenção da conta | US $ 3 milhões |
| Taxas de ATM | US $ 2 milhões |
| Outras taxas | US $ 1 milhão |
Receita de investimento
A Enterprise Bancorp também obtém receita por meio da receita de investimentos, que inclui receita de valores mobiliários e outros instrumentos financeiros. Em 2022, a receita total de investimento totalizou US $ 6 milhões. O banco investe principalmente em Tesouro dos EUA, títulos municipais e títulos corporativos.
| Tipo de investimento | Renda gerada (2022) |
|---|---|
| Valores Mobiliários do Tesouro dos EUA | US $ 2 milhões |
| Títulos municipais | US $ 1,5 milhão |
| Títulos corporativos | US $ 2,5 milhões |
Taxas de gerenciamento de patrimônio
Outro fluxo de receita para a Enterprise Bancorp são as taxas de gerenciamento de patrimônio, que são obtidas por meio de serviços de consultoria fornecidos aos clientes que buscam suporte de investimento e planejamento financeiro. A divisão de gerenciamento de patrimônio relatou taxas totalizando aproximadamente US $ 5 milhões em 2022. Isso inclui receita de gerenciamento de ativos, planejamento financeiro e serviços relacionados.
| Tipo de serviço de gerenciamento de patrimônio | Receita gerada (2022) |
|---|---|
| Gestão de ativos | US $ 3 milhões |
| Planejamento financeiro | US $ 1 milhão |
| Serviços de confiança | US $ 1 milhão |