Evertec, Inc. (EVTC): Canvas de modelo de negocio [11-2024 Actualizado]
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EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
En la economía digital de ritmo rápido de hoy, entendiendo el modelo de negocio De los jugadores clave como Evertec, Inc. (EVTC) es crucial para inversores y profesionales de la industria por igual. Esta empresa se destaca en procesamiento de transacciones y soluciones de pago, Aprovechando las asociaciones estratégicas y la tecnología patentada para brindar servicios personalizados. Coloque en los componentes del lienzo de modelo de negocio de Evertec, que describe sus actividades clave, recursos y fuentes de ingresos, proporcionando una imagen clara de cómo crea valor en el mercado.
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con bancos e instituciones financieras
Evertec colabora con varios bancos e instituciones financieras para mejorar sus servicios de procesamiento de pagos. Una asociación significativa es con Popular, Inc., que representaba aproximadamente 31% de los ingresos totales de Evertec para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta colaboración facilita el acceso a la red de débito ATH y proporciona servicios esenciales como autorización, procesamiento, gestión y monitoreo de transacciones ATM y de punto de venta.
Al 30 de septiembre de 2024, las cuentas por cobrar de popular ascendieron a $ 42.1 millones, reflejando la profunda integración y dependencia de esta asociación para la generación de ingresos.
Empresas conjuntas en comerciante adquirir
En el espacio de adquirir comerciante, Evertec ha establecido empresas conjuntas destinadas a expandir su alcance del mercado. El segmento que adquiere comerciante reportó ingresos de $ 133.9 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento de $ 11.7 millones en comparación con el año anterior. Este crecimiento se atribuye a mejores volúmenes de ventas y asociaciones estratégicas con comerciantes en varios sectores.
También se han observado ajustes a los acuerdos de intercambio de ingresos, lo que afectó los costos operativos asociados con estas empresas conjuntas.
Asociaciones con proveedores de tecnología
Las asociaciones tecnológicas son cruciales para las operaciones de Evertec, particularmente en la mejora de sus capacidades de software y hardware. En 2024, Evertec invirtió aproximadamente $ 69.8 millones en gastos de capital, dirigidos principalmente hacia el desarrollo de hardware y software. Estas inversiones son vitales para mantener niveles de servicio competitivos e integrar nuevas tecnologías en sus marcos existentes.
Además, Evertec celebró un acuerdo de financiación que no es interesante que sea $ 10.1 millones En septiembre de 2023 para compras de software, que refleja su compromiso continuo de aprovechar la tecnología a través de asociaciones estratégicas.
Alianzas con redes de pago
Evertec mantiene alianzas estratégicas con las principales redes de pago para facilitar las capacidades de transacción más amplias. La compañía se beneficia de estas alianzas al obtener acceso a una gama más amplia de soluciones de pago, lo que mejora sus ofertas de servicios a los clientes. Por ejemplo, el segmento de pagos y soluciones de América Latina informó ingresos de $ 224.9 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, aumentados significativamente por estas alianzas.
Además, la flexibilidad operativa de la compañía es compatible con un $ 200 millones Facilidad de crédito giratorio, que proporciona liquidez para respaldar asociaciones en curso y expansiones de redes.
| Tipo de asociación | Socio/red | Contribución a los ingresos | Monto de la inversión | Notas |
|---|---|---|---|---|
| Colaboración bancaria | Popular, Inc. | 31% de los ingresos totales | N / A | Cuentas por cobrar: $ 42.1 millones |
| Empresa conjunta | Varios comerciantes | $ 133.9 millones | N / A | Mayor volumen de ventas |
| Proveedores de tecnología | Proveedores de software | N / A | $ 10.1 millones | Financiamiento sin intereses para el software |
| Redes de pago | Varias redes | $ 224.9 millones | $ 200 millones | Facilidad de crédito giratorio para liquidez |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocio: actividades clave
Procesamiento de transacciones electrónicas
Evertec es un líder en el procesamiento de transacciones electrónicas en América Latina y el Caribe. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos totales de $ 629.1 millones, lo que refleja un aumento significativo en comparación con $ 500.1 millones en el mismo período de 2023. Este crecimiento se atribuye al aumento de los volúmenes de transacciones y las eficiencias en las operaciones de procesamiento, particularmente en sus servicios de pago - Puerto Rico & Segmento del Caribe, que generó ingresos de $ 160 millones en 2024, frente a $ 150.8 millones en 2023.
Proporcionar soluciones de pago y servicios de tecnología
Como parte de sus actividades principales, Evertec proporciona una amplia gama de soluciones de pago y servicios de tecnología. El segmento de soluciones empresariales generó ingresos de $ 181.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 169.2 millones en 2023. Los servicios de tecnología de la compañía incluyen desarrollo de software e integración de sistemas, que se han vuelto vitales a medida que amplían sus ofertas de servicios en varios mercados. .
Gestión de operaciones de adquisición de comerciantes
Las operaciones de adquisición de comerciantes son cruciales para Evertec, contribuyendo significativamente a su flujo de ingresos. En los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, los ingresos que adquirieron comerciantes alcanzaron $ 133.9 millones, un aumento de $ 122.2 millones en el mismo período de 2023. El EBITDA ajustado de este segmento se informó en $ 52.7 millones, lo que refleja un margen de EBITDA ajustado de 39.4%, UNA de de 39. 38.1% en el año anterior. El crecimiento en este segmento está impulsado por mejoras en el procesamiento de transacciones y una base de clientes en expansión.
Ofreciendo gestión de procesos comerciales
Evertec también se centra en la gestión de procesos comerciales (BPM), proporcionando a los clientes servicios subcontratados que mejoran la eficiencia operativa. La compañía informó un EBITDA ajustado de $ 78.3 millones para su segmento de soluciones comerciales, que incluye servicios de BPM, marcando un aumento de $ 66.9 millones en el año anterior. El margen EBITDA ajustado de este segmento mejoró a 43.1% en 2024 desde 39.5% en 2023, lo que significa una mejor eficiencia de gestión de costos y prestación de servicios.
| Actividad clave | 2024 Ingresos (en miles) | 2023 ingresos (en miles) | Ebitda ajustado (en miles) | Margen EBITDA ajustado |
|---|---|---|---|---|
| Procesamiento de transacciones electrónicas | $629,091 | $500,088 | N / A | N / A |
| Soluciones de pago y servicios de tecnología | $181,567 | $169,188 | $78,312 | 43.1% |
| Operaciones de adquisición de comerciantes | $133,855 | $122,152 | $52,695 | 39.4% |
| Gestión de procesos de negocios | N / A | N / A | $78,312 | N / A |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocio: recursos clave
Plataformas tecnológicas patentadas
Evertec opera varias plataformas tecnológicas patentadas que facilitan el procesamiento de pagos y la gestión de transacciones en América Latina y el Caribe. El producto insignia de la compañía es la red ATH, una red de débito de número de identificación personal prominente, que sustenta una parte significativa de sus servicios de transacción.
Al 30 de septiembre de 2024, Evertec reportó ingresos totales de $ 211.8 millones para el tercer trimestre, con un aumento notable en los volúmenes de transacciones debido a la expansión de sus soluciones de pago digital.
Relaciones establecidas de clientes
Evertec mantiene fuertes relaciones con varias instituciones financieras, comerciantes y agencias gubernamentales. En particular, aproximadamente el 31% de los ingresos de la compañía en los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se generaron a partir de su relación con Popular, Inc., que sigue siendo el cliente más grande.
La compañía también ha extendido sus acuerdos comerciales con popular, incluida una extensión de 10 años del comerciante que adquiere un acuerdo de organización de ventas independiente.
Fuerza laboral calificada en tecnología y finanzas
La fuerza laboral de Evertec comprende profesionales calificados especializados en tecnología y finanzas. La compañía invirtió aproximadamente $ 69.8 millones en recursos de capital durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que incluye inversiones en capacitación y desarrollo para sus empleados.
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía ascendieron a $ 1.45 mil millones, lo que indica una capacidad operativa sólida respaldada por su fuerza laboral.
Licencias regulatorias para el procesamiento de pagos
Evertec posee varias licencias regulatorias necesarias para operar sus servicios de procesamiento de pagos. Estas licencias son cruciales para el cumplimiento de las regulaciones locales e internacionales, lo que permite a la compañía ofrecer servicios en múltiples jurisdicciones. El cumplimiento continuo de la compañía con estas regulaciones se refleja en su estabilidad operativa y crecimiento en los volúmenes de transacciones.
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía equivalentes en efectivo y efectivo de $ 275.4 millones, lo que respalda sus compromisos operativos y regulatorios.
| Recurso clave | Descripción | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Plataformas tecnológicas patentadas | Ath Network y otras soluciones de pago digital | $ 211.8 millones en ingresos del tercer trimestre de 2024 |
| Relaciones establecidas de clientes | Contratos a largo plazo, principalmente con Popular, Inc. | 31% de los ingresos de popular en 2024 |
| Fuerza laboral hábil | Profesionales en tecnología y finanzas | $ 69.8 millones invertidos en desarrollo de la fuerza laboral |
| Licencias regulatorias | Licencias para operaciones de procesamiento de pagos | $ 275.4 millones en efectivo y equivalentes para el cumplimiento |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Servicios integrales de procesamiento de transacciones
Evertec ofrece una amplia gama de servicios de procesamiento de transacciones, centrados principalmente en los mercados de Puerto Rico y el Caribe. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los servicios de pago - Puerto Rico & El segmento del Caribe generó ingresos de $ 159.985 millones, un aumento de $ 150.824 millones en el mismo período en 2023. Este crecimiento de los ingresos se atribuye a la expansión de servicios como el procesamiento de tarjetas y las soluciones de pago digital, incluido ATH Movil.
Soluciones de pago escalables y confiables
La compañía ofrece soluciones de pago escalables que atienden a varios segmentos de clientes, incluidas instituciones financieras y comerciantes. El segmento que adquirió comerciante reportó ingresos de $ 133.855 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 122.152 millones en el año anterior. Esto refleja una fuerte demanda de capacidades confiables de procesamiento de pagos, que son esenciales para las empresas en la región.
Alta eficiencia operativa con bajos requisitos de capital
Evertec mantiene una alta eficiencia operativa, como lo demuestra un margen EBITDA ajustado del 56.3% en los servicios de pago - Puerto Rico & Segmento del Caribe durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La compañía ha podido administrar los costos operativos de manera efectiva, lo que le permite lograr márgenes de ganancias significativos con gastos de capital relativamente bajos, que fueron de aproximadamente $ 69.8 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 .
Servicios personalizados para diversas necesidades del cliente
La capacidad de Evertec para adaptar sus servicios para satisfacer diversas necesidades de los clientes es una propuesta de valor clave. El segmento de soluciones comerciales reportó ingresos de $ 181.567 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 169.188 millones en el mismo período en 2023. Este crecimiento está impulsado en gran medida por soluciones personalizadas que abordan los requisitos específicos de los clientes en diversas industrias, mejorando satisfacción y lealtad.
| Segmento | Ingresos (2024, en miles) | Ingresos (2023, en miles) | Margen EBITDA ajustado |
|---|---|---|---|
| Servicios de pago - Puerto Rico & caribe | $159,985 | $150,824 | 56.3% |
| Comerciante adquirir | $133,855 | $122,152 | 39.4% |
| Soluciones de negocios | $181,567 | $169,188 | 43.1% |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Equipos de gestión de cuentas dedicados
Los equipos dedicados de gestión de cuentas en Evertec facilitan las interacciones personalizadas con los clientes, asegurando la prestación de servicios a medida. Este enfoque es evidente en el crecimiento de los ingresos de la Compañía, y los ingresos totales aumentan en un 22% a $ 211.8 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 173.2 millones en el mismo período de 2023.
Contratos a largo plazo con clientes
Evertec ha establecido contratos a largo plazo que mejoran la retención de clientes. Por ejemplo, los servicios de pago - Puerto Rico & El segmento del Caribe reportó ingresos de $ 52.8 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 1.2 millones en comparación con el año anterior. Dichos contratos a menudo están estructurados para proporcionar estabilidad en los ingresos y garantizar relaciones continuas de servicio.
Servicios de atención al cliente y capacitación
Los servicios de atención al cliente y capacitación son parte integral de la estrategia de relación con el cliente de Evertec. La compañía invierte significativamente en estas áreas, con gastos de venta, generales y administrativos que aumentan un 12% a $ 34.1 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta inversión refleja el compromiso de mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Compromiso a través de mecanismos de retroalimentación
Evertec emplea varios mecanismos de retroalimentación para interactuar con los clientes activamente. Esto incluye monitorear el rendimiento del servicio y solicitar la entrada del cliente para refinar las ofertas de servicios. El EBITDA ajustado de la compañía durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 251.6 millones, lo que indica una estrategia de participación efectiva que impulsa las mejoras operativas y la satisfacción del cliente.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 211.8 millones | $ 173.2 millones | 22% |
| Servicios de pago - Puerto Rico & Ingresos del Caribe | $ 52.8 millones | $ 51.6 millones | 2.3% |
| Gastos de venta, general y administrativo | $ 34.1 millones | $ 30.4 millones | 12% |
| Ebitda ajustado | $ 251.6 millones | No especificado | No aplicable |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocios: canales
Fuerza de ventas directa para la distribución de servicios
La fuerza de ventas directa de Evertec juega un papel fundamental en la distribución de sus servicios, particularmente en los segmentos de servicios de pago y soluciones comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos de $ 52.8 millones de los servicios de pago - Puerto Rico & Segmento del Caribe, que refleja un aumento de año tras año atribuido a la efectividad del equipo de ventas en los volúmenes de transacciones de conducción.
Plataformas en línea para transacciones digitales
Las transacciones digitales son un componente significativo del modelo de negocio de Evertec. La plataforma ATH Movil, que facilita las transacciones de persona a persona y de persona a mercante, ha visto un crecimiento sustancial. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de las transacciones digitales contribuyeron a un aumento general en el segmento de servicios de pago, por valor de $ 52.8 millones.
| Plataforma | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Tasa de crecimiento (interanual) |
|---|---|---|
| ATH MOVIL | $ 52.8 millones | 2.3% |
| Soluciones de negocios | $ 61.1 millones | 8.1% |
Asociaciones estratégicas para el acceso al mercado
Las asociaciones estratégicas son vitales para Evertec para expandir su alcance del mercado. En particular, la compañía ha establecido relaciones con instituciones financieras clave y proveedores de tecnología. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos del segmento de Payments and Solutions de América Latina alcanzaron los $ 224.9 millones, en gran parte debido al crecimiento de las asociaciones y adquisiciones como PaysMart.
Campañas de marketing dirigidas a segmentos específicos
Evertec emplea campañas de marketing específicas para alcanzar segmentos específicos de clientes de manera efectiva. En el trimestre más reciente, la compañía invirtió en iniciativas de marketing que ayudaron a aumentar la visibilidad y la adopción de sus servicios, particularmente en el sector de pagos digitales. El segmento de soluciones empresariales reportó ingresos de $ 61.1 millones para el tercer trimestre de 2024, lo que refleja el éxito de estas campañas dirigidas.
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Instituciones y bancos financieros
Evertec sirve una amplia gama de instituciones y bancos financieros, proporcionando soluciones de procesamiento de pagos y transacciones. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos del segmento de los servicios de pago - Puerto Rico & El Caribe fue de $ 159.985 millones, lo que representa un aumento año tras año de $ 150.824 millones en 2023. El EBITDA para este segmento fue de $ 90.062 millones, con un margen EBITDA ajustado de 56.3%.
Comerciantes en varias industrias
Los comerciantes en sectores como el comercio minorista, la hospitalidad y el comercio electrónico utilizan los servicios de Evertec para el procesamiento de pagos y la adquisición. El segmento que adquiere comerciante generó ingresos de $ 133.855 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 122.152 millones en 2023. El EBITDA ajustado para este segmento fue de $ 52.695 millones, lo que refleja un margen de 39.4%.
| Segmento | 2024 ingresos (en miles) | 2023 ingresos (en miles) | Ebitda ajustado (en miles) | Margen EBITDA |
|---|---|---|---|---|
| Servicios de pago - Puerto Rico & caribe | $159,985 | $150,824 | $90,062 | 56.3% |
| Comerciante adquirir | $133,855 | $122,152 | $52,695 | 39.4% |
Agencias gubernamentales para soluciones de pago
Las agencias gubernamentales utilizan la experiencia de Evertec en soluciones de pago para varias necesidades del sector público. La compañía ha establecido contratos con entidades gubernamentales, que contribuyen a sus fuentes de ingresos. El segmento de soluciones comerciales, que incluye servicios a agencias gubernamentales, reportó ingresos de $ 181.567 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 169.188 millones en el año anterior. El EBITDA ajustado para este segmento fue de $ 78.312 millones, con un margen de 43.1%.
Las corporaciones que lo necesitan de subcontratación de TI TI
Las corporaciones que buscan soluciones de subcontratación de TI se sirven a través del segmento de soluciones comerciales de Evertec. Los ingresos de este segmento incluyen servicios de TI, desarrollo de software y soporte. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de soluciones comerciales generó ingresos de $ 181.567 millones, frente a $ 169.188 millones en 2023. El EBITDA ajustado para este segmento fue de $ 78.312 millones, lo que refleja un margen de 43.1%.
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Gastos operativos relacionados con el mantenimiento de la tecnología
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Evertec informó un costo de ingresos (excluyendo la depreciación y la amortización) de $ 302.4 millones, lo que refleja un aumento significativo de $ 64.3 millones o 27% en comparación con el mismo período en 2023. Este aumento es en gran medida atribuido a los mayores costos de personal y una expansión en los servicios en la nube y las tarifas profesionales.
Costos de adquisición y marketing de clientes
Los gastos de venta, general y administrativo ascendieron a $ 107.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de $ 24.1 millones o 29% año tras año. Este aumento está impulsado principalmente por aumentos en los costos de marketing y personal, lo que refleja el enfoque de la compañía en expandir su base de clientes y mejorar la prestación de servicios.
Salarios y beneficios de los empleados
La compensación y los beneficios de los empleados en varios segmentos totalizaron aproximadamente $ 23.2 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta cifra incluye la compensación basada en acciones y los pagos de indemnización, que contribuyen significativamente a los gastos generales de los empleados. El aumento de los salarios y los beneficios es consistente con la estrategia de crecimiento de la compañía y la integración de nuevas adquisiciones, que requieren niveles más altos de personal.
Costos asociados con el cumplimiento y la regulación
El cumplimiento y los costos regulatorios se incluyen dentro de la categoría más amplia de gastos de venta, general y administrativo, que alcanzaron los $ 107.9 millones. Estos costos están influenciados por la necesidad de adherirse a varias regulaciones locales e internacionales, que se han vuelto más estrictas. Esto incluye gastos relacionados con auditorías, honorarios legales y capacitación de cumplimiento.
| Categoría de costos | Cantidad (en millones) | Cambio año tras año |
|---|---|---|
| Costo de los ingresos | $302.4 | +27% |
| Gastos de venta, general y administrativo | $107.9 | +29% |
| Compensación y beneficios de los empleados | $23.2 | N / A |
| Cumplimiento y costos regulatorios | Incluido en SG & A | N / A |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Tarifas de procesamiento de transacciones
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Evertec informó tarifas de procesamiento de transacciones de aproximadamente $ 159.99 millones de sus servicios de pago - Puerto Rico & Segmento del Caribe, que refleja un aumento de $ 150.82 millones en el mismo período de 2023. El crecimiento de los ingresos de este segmento fue impulsado por un aumento de los volúmenes de transacciones y las ofertas de servicios mejoradas.
Tarifas de suscripción para servicios de software
El segmento de soluciones comerciales generó aproximadamente $ 181.57 millones en ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 169.19 millones en el año anterior. Este segmento comprende tarifas de suscripción para los servicios de software, incluidas las completaciones de proyectos y los contratos de mantenimiento continuos.
Comerciante adquiriendo tarifas de descuento
Los comerciantes adquirieron ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendió a $ 133.86 millones, un aumento de $ 122.15 millones en 2023. Este aumento de ingresos puede atribuirse a un volumen de ventas mejorado y servicios comerciales mejorados.
Cargos de consultoría y servicio profesional
Los cargos de consultoría y servicio profesional contribuyeron aproximadamente $ 90.06 millones a los ingresos generales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 87.41 millones en el mismo período del año anterior.
| Flujo de ingresos | 2024 Ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) | Aumento (en millones) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de procesamiento de transacciones | $159.99 | $150.82 | $9.17 |
| Tarifas de suscripción | $181.57 | $169.19 | $12.38 |
| Comerciante adquiriendo tarifas de descuento | $133.86 | $122.15 | $11.71 |
| Consultoría y servicios profesionales | $90.06 | $87.41 | $2.65 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.