Evertec, Inc. (EVTC): Business Model Canvas [11-2024 Mise à jour]

Dans l'économie numérique au rythme rapide d'aujourd'hui, la compréhension du modèle commercial Des acteurs clés comme Evertec, Inc. (EVTC) sont cruciaux pour les investisseurs et les professionnels de l'industrie. Cette entreprise excelle dans traitement des transactions et solutions de paiement, tirant parti des partenariats stratégiques et des technologies propriétaires pour fournir des services sur mesure. Plongez dans les composants de la toile du modèle commercial d'Evertec, qui décrit ses activités clés, ses ressources et ses sources de revenus, fournissant une image claire de la façon dont elle crée de la valeur sur le marché.

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec les banques et les institutions financières

Evertec collabore avec diverses banques et institutions financières pour améliorer ses services de traitement des paiements. Un partenariat important est avec Popular, Inc., qui représentait approximativement 31% du total des revenus d'Evertec pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cette collaboration facilite l'accès au réseau de débit ATH et fournit des services essentiels tels que l'autorisation, le traitement, la gestion et le suivi des transactions ATM et point de vente.

Au 30 septembre 2024, les comptes débiteurs de populaires sont élevés à 42,1 millions de dollars, reflétant l'intégration profonde et la dépendance à l'égard de ce partenariat pour la génération de revenus.

Coentreprises dans l'acquisition de marchands

Dans l'espace acquérant des marchands, Evertec a établi des coentreprises visant à étendre sa portée de marché. Le segment acquérant des marchands a rapporté des revenus de 133,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, représentant une augmentation de 11,7 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Cette croissance est attribuée à l'amélioration des volumes de vente et des partenariats stratégiques avec les commerçants dans divers secteurs.

Des ajustements aux accords de partage des revenus ont également été notés, ce qui a un impact sur les coûts opérationnels associés à ces coentreprises.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies

Les partenariats technologiques sont cruciaux pour les opérations d'Evertec, en particulier pour améliorer ses capacités logicielles et matérielles. En 2024, Evertec a investi approximativement 69,8 millions de dollars dans les dépenses en capital, principalement dirigés vers le développement du matériel et des logiciels. Ces investissements sont essentiels pour maintenir des niveaux de service compétitifs et intégrer de nouvelles technologies dans leurs cadres existants.

De plus, Evertec a conclu un accord de financement sans intérêt s'élevant à 10,1 millions de dollars en septembre 2023 pour les achats de logiciels, qui reflètent leur engagement continu à tirer parti de la technologie grâce à des partenariats stratégiques.

Alliances avec réseaux de paiement

Evertec maintient des alliances stratégiques avec des réseaux de paiement majeurs pour faciliter des capacités de transaction plus larges. La société bénéficie de ces alliances en ayant accès à une gamme plus large de solutions de paiement, ce qui améliore ses offres de services aux clients. Par exemple, le segment des paiements et solutions d'Amérique latine a rapporté des revenus de 224,9 millions de dollars Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, considérablement stimulés par ces alliances.

De plus, la flexibilité opérationnelle de l'entreprise est soutenue par un 200 millions de dollars facilité de crédit renouvelable, fournissant des liquidités pour soutenir les partenariats en cours et les extensions du réseau.

Type de partenariat	Partenaire / réseau	Contribution aux revenus	Montant d'investissement	Notes
Collaboration bancaire	Popular, Inc.	31% des revenus totaux	N / A	Comptes débiteurs: 42,1 millions de dollars
Coentreprise	Divers marchands	133,9 millions de dollars	N / A	Augmentation du volume des ventes
Fournisseurs de technologies	Vendeurs de logiciel	N / A	10,1 millions de dollars	Financement sans intérêt pour les logiciels
Réseaux de paiement	Divers réseaux	224,9 millions de dollars	200 millions de dollars	Facilité de crédit renouvelable pour la liquidité

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: activités clés

Traitement des transactions électroniques

Evertec est un leader dans le traitement des transactions électroniques en Amérique latine et dans les Caraïbes. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 629,1 millions de dollars, reflétant une augmentation significative contre 500,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette croissance est attribuée à une augmentation des volumes de transactions et en efficacité dans les opérations de traitement, en particulier dans leurs services de paiement - Porto Rico & Le segment des Caraïbes, qui a généré des revenus de 160 millions de dollars en 2024, contre 150,8 millions de dollars en 2023.

Fournir des solutions de paiement et des services technologiques

Dans le cadre de ses activités de base, Evertec fournit un large éventail de solutions de paiement et de services technologiques. Le segment des solutions commerciales a généré des revenus de 181,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 169,2 millions de dollars en 2023. Les services technologiques de l'entreprise comprennent le développement de logiciels et l'intégration des systèmes, qui sont devenus vitaux car ils étendent leurs offres de services sur divers marchés .

Gestion des opérations acquérant des marchands

Les opérations acquérant des marchands sont cruciales pour Evertec, contribuant de manière significative à sa source de revenus. In the nine months ending September 30, 2024, merchant acquiring revenues reached $133.9 million, an increase from $122.2 million in the same period of 2023. This segment's adjusted EBITDA was reported at $52.7 million, reflecting an adjusted EBITDA margin of 39.4%, up from 38,1% l'année précédente. La croissance de ce segment est tirée par des améliorations du traitement des transactions et d'une clientèle en expansion.

Offrir une gestion des processus commerciaux

Evertec se concentre également sur la gestion des processus métier (BPM), offrant aux clients des services externalisés qui améliorent l'efficacité opérationnelle. La société a déclaré un EBITDA ajusté de 78,3 millions de dollars pour son segment de solutions commerciales, qui comprend les services BPM, marquant une augmentation de 66,9 millions de dollars l'année précédente. La marge d'EBITDA ajustée de ce segment s'est améliorée à 43,1% en 2024, contre 39,5% en 2023, ce qui signifie une meilleure gestion des coûts et une efficacité de prestation de services.

Activité clé	2024 Revenus (par milliers)	2023 Revenus (par milliers)	EBITDA ajusté (en milliers)	Marge d'EBITDA ajustée
Traitement des transactions électroniques	$629,091	$500,088	N / A	N / A
Solutions de paiement et services technologiques	$181,567	$169,188	$78,312	43.1%
Opérations d'acquisition de marchands	$133,855	$122,152	$52,695	39.4%
Gestion des processus d'entreprise	N / A	N / A	$78,312	N / A

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Plateformes technologiques propriétaires

Evertec exploite plusieurs plateformes technologiques propriétaires qui facilitent le traitement des paiements et la gestion des transactions en Amérique latine et dans les Caraïbes. Le produit phare de la société est le réseau ATH, un éminent réseau de débits de numéro d'identification personnel, qui sous-tend une partie importante de ses services de transaction.

Au 30 septembre 2024, Evertec a déclaré des revenus totaux de 211,8 millions de dollars pour le troisième trimestre, avec une augmentation notable des volumes de transactions en raison de l'expansion de ses solutions de paiement numérique.

Relations clients établies

Evertec entretient des relations solides avec diverses institutions financières, marchands et agences gouvernementales. Notamment, environ 31% des revenus de la société au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont été générés à partir de sa relation avec Popular, Inc., qui continue d'être le plus grand client.

La société a également étendu ses accords commerciaux avec populaire, y compris une prolongation de 10 ans de l'accord d'organisation des ventes indépendants de l'acquisition de marchands.

Travail qualifié dans la technologie et la finance

La main-d'œuvre d'Evertec comprend des professionnels qualifiés spécialisés dans la technologie et la finance. La société a investi environ 69,8 millions de dollars en ressources en capital au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui comprend des investissements dans la formation et le développement de ses employés.

Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la société se sont élevés à 1,45 milliard de dollars, ce qui indique une capacité opérationnelle robuste soutenue par sa main-d'œuvre.

Licences réglementaires pour le traitement des paiements

Evertec détient divers licences réglementaires nécessaires à l'exploitation de ses services de traitement des paiements. Ces licences sont cruciales pour se conformer aux réglementations locales et internationales, permettant à l'entreprise d'offrir des services dans plusieurs juridictions. La conformité continue de la société à ces réglementations se reflète dans sa stabilité opérationnelle et sa croissance des volumes de transactions.

Au 30 septembre 2024, la Société avait des équivalents en espèces et en espèces de 275,4 millions de dollars, ce qui soutient ses engagements opérationnels et réglementaires.

Ressource clé	Description	Impact financier
Plateformes technologiques propriétaires	ATH Network et autres solutions de paiement numérique	211,8 millions de dollars en revenus du troisième trimestre 2024
Relations clients établies	Contrats à long terme, principalement avec Popular, Inc.	31% des revenus de populaires en 2024
Main-d'œuvre qualifiée	Professionnels de la technologie et des finances	69,8 millions de dollars investis dans le développement de la main-d'œuvre
Licences réglementaires	Licences pour les opérations de traitement des paiements	275,4 millions de dollars en espèces et équivalents pour la conformité

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services complets de transformation des transactions

Evertec fournit un large éventail de services de transformation des transactions, principalement axés sur les marchés de Porto Rico et des Caraïbes. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les services de paiement - Porto Rico & Le segment des Caraïbes a généré des revenus de 159,985 millions de dollars, soit une augmentation de 150,824 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette croissance des revenus est attribuée à l'expansion de services tels que le traitement des cartes et les solutions de paiement numérique, notamment ATH Moil.

Solutions de paiement évolutives et fiables

La société propose des solutions de paiement évolutives qui s'adressent à divers segments de clients, y compris les institutions financières et les commerçants. Le segment acquérant des marchands a déclaré des revenus de 133,855 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 122,152 millions de dollars l'année précédente. Cela reflète une forte demande de capacités de traitement des paiements fiables, qui sont essentielles pour les entreprises de la région.

Efficacité opérationnelle élevée avec des exigences de capital faible

Evertec maintient une efficacité opérationnelle élevée, comme en témoigne une marge d'EBITDA ajustée de 56,3% dans les services de paiement - Porto Rico & Le segment des Caraïbes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société a été en mesure de gérer efficacement les coûts opérationnels, ce qui lui permet de réaliser des marges bénéficiaires importantes avec des dépenses en capital relativement faibles, qui étaient d'environ 69,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 .

Services sur mesure pour divers besoins des clients

La capacité d'Evertec à adapter ses services à répondre aux besoins divers des clients est une proposition de valeur clé. Le segment des solutions commerciales a déclaré des revenus de 181,567 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 169,188 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette croissance est largement motivée par des solutions personnalisées qui répondent aux exigences spécifiques des clients dans divers secteurs, améliorant le client satisfaction et loyauté.

Segment	Revenus (2024, en milliers)	Revenus (2023, en milliers)	Marge d'EBITDA ajustée
Services de paiement - Porto Rico & Caraïbes	$159,985	$150,824	56.3%
Acquérir marchand	$133,855	$122,152	39.4%
Solutions commerciales	$181,567	$169,188	43.1%

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Équipes de gestion des comptes dédiés

Les équipes de gestion des comptes dédiées à Evertec facilitent les interactions personnalisées avec les clients, assurant la prestation de services personnalisés. Cette approche est évidente dans la croissance des revenus de l'entreprise, le total des revenus augmentant de 22% à 211,8 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 173,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

Contrats à long terme avec les clients

Evertec a établi des contrats à long terme qui améliorent la rétention des clients. Par exemple, les services de paiement - Porto Rico & Le segment des Caraïbes a déclaré des revenus de 52,8 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, soit une augmentation de 1,2 million de dollars par rapport à l'année précédente. Ces contrats sont souvent structurés pour assurer la stabilité des revenus et assurer des relations de service continues.

Support client et services de formation

Le support client et les services de formation font partie intégrante de la stratégie de relation client d'Evertec. La société investit considérablement dans ces domaines, les frais de vente, généraux et administratifs augmentant de 12% à 34,1 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024. Cet investissement reflète l'engagement à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Engagement à travers des mécanismes de rétroaction

Evertec utilise divers mécanismes de rétroaction pour interagir activement avec les clients. Cela comprend la surveillance des performances des services et la sollicitation des contributions des clients pour affiner les offres de services. Le BAIIA ajusté de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 251,6 millions de dollars, indiquant une stratégie d'engagement efficace qui stimule les améliorations opérationnelles et la satisfaction des clients.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Revenus totaux	211,8 millions de dollars	173,2 millions de dollars	22%
Services de paiement - Porto Rico & Revenus des Caraïbes	52,8 millions de dollars	51,6 millions de dollars	2.3%
Vente, dépenses générales et administratives	34,1 millions de dollars	30,4 millions de dollars	12%
EBITDA ajusté	251,6 millions de dollars	Non spécifié	Non applicable

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: canaux

Force de vente directe pour la distribution des services

La force de vente directe d'Evertec joue un rôle essentiel dans la distribution de ses services, en particulier dans les segments de services de paiement et de solutions commerciales. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des revenus de 52,8 millions de dollars sur les services de paiement - Porto Rico & Le segment des Caraïbes, qui reflète une augmentation d'une année à l'autre attribuée à l'efficacité de l'équipe commerciale dans la conduite des volumes de transactions.

Plateformes en ligne pour les transactions numériques

Les transactions numériques sont un élément important du modèle commercial d'Evertec. La plate-forme ATH MOVIL, qui facilite les transactions de personne à personne et de personne à marchand, a connu une croissance substantielle. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus des transactions numériques ont contribué à une augmentation globale du segment des services de paiement, soit à 52,8 millions de dollars.

Plate-forme	Revenus (T1 2024)	Taux de croissance (YOY)
Ath Momil	52,8 millions de dollars	2.3%
Solutions commerciales	61,1 millions de dollars	8.1%

Partenariats stratégiques pour l'accès au marché

Les partenariats stratégiques sont essentiels pour Evertec pour étendre sa portée de marché. Notamment, l'entreprise a établi des relations avec des institutions financières clés et des fournisseurs de technologies. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus du segment des paiements et solutions d'Amérique latine ont atteint 224,9 millions de dollars, en grande partie en raison de la croissance des partenariats et des acquisitions telles que Paysmart.

Campagnes de marketing ciblant des segments spécifiques

Evertec utilise des campagnes de marketing ciblées pour atteindre efficacement les segments de clients spécifiques. Au cours du dernier trimestre, la société a investi dans des initiatives de marketing qui ont contribué à accroître la visibilité et l'adoption de ses services, en particulier dans le secteur des paiements numériques. Le segment des solutions commerciales a déclaré des revenus de 61,1 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, reflétant le succès de ces campagnes ciblées.

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Institutions et banques financières

Evertec sert un éventail diversifié d'institutions financières et de banques, fournissant des solutions de traitement des paiements et de transaction. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus du segment des services de paiement - Porto Rico & Les Caraïbes étaient de 159,985 millions de dollars, ce qui représente une augmentation d'une année à l'autre de 150,824 millions de dollars en 2023. Le BAIIA pour ce segment était de 90,062 millions de dollars, avec une marge d'EBITDA ajustée de 56,3%.

Marchands dans diverses industries

Les commerçants dans des secteurs tels que le commerce de détail, l'hospitalité et le commerce électronique utilisent les services d'Evertec pour le traitement des paiements et l'acquisition. Le segment acquérant des marchands a généré des revenus de 133,855 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 122,152 millions de dollars en 2023. Le BAIIA ajusté pour ce segment était de 52,695 millions de dollars, reflétant une marge de 39,4%.

Segment	2024 revenus (par milliers)	2023 revenus (par milliers)	EBITDA ajusté (en milliers)	Marge d'EBITDA
Services de paiement - Porto Rico & Caraïbes	$159,985	$150,824	$90,062	56.3%
Acquérir marchand	$133,855	$122,152	$52,695	39.4%

Agences gouvernementales pour les solutions de paiement

Les agences gouvernementales utilisent l'expertise d'Evertec en solutions de paiement pour divers besoins du secteur public. La société a établi des contrats avec des entités gouvernementales, qui contribuent à ses sources de revenus. Le segment des solutions commerciales, qui comprend des services aux agences gouvernementales, a déclaré des revenus de 181,567 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 169,188 millions de dollars l'année précédente. Le BAIIA ajusté pour ce segment était de 78,312 millions de dollars, avec une marge de 43,1%.

Les sociétés qui ont besoin de services d'externalisation informatiques

Les sociétés à la recherche de solutions d'externalisation informatiques sont servies dans le segment des solutions commerciales d'Evertec. Les revenus de ce segment comprennent les services informatiques, le développement de logiciels et le support. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le segment des solutions commerciales a généré des revenus de 181,567 millions de dollars, contre 169,188 millions de dollars en 2023. Le BAIIA ajusté pour ce segment était de 78,312 millions de dollars, reflétant une marge de 43,1%.

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses d'exploitation liées à la maintenance de la technologie

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Evertec a déclaré un coût de revenus (à l'exclusion de l'amortissement et de l'amortissement) de 302,4 millions de dollars, ce qui reflète une augmentation significative de 64,3 millions de dollars ou 27% par rapport à la même période en 2023. Cette augmentation est largement en grande partie. attribué à des coûts de personnel accrus et à une expansion des services cloud et des frais professionnels.

Frais d'acquisition et de marketing des clients

Les frais de vente, généraux et administratifs s'élevaient à 107,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 24,1 millions de dollars ou 29% d'une année sur l'autre. Cette augmentation est principalement motivée par l'augmentation des coûts du marketing et du personnel, reflétant l'accent mis par l'entreprise sur l'élargissement de sa clientèle et l'amélioration de la prestation de services.

Salaires et avantages sociaux des employés

La rémunération des employés et les avantages sociaux dans divers segments ont totalisé environ 23,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Ce chiffre comprend des paiements en rémunération et indemnité fondés sur des actions, qui contribuent considérablement aux dépenses globales des employés. L'augmentation des salaires et des avantages sociaux est conforme à la stratégie de croissance de l'entreprise et à l'intégration de nouvelles acquisitions, ce qui nécessite des niveaux de dotation plus élevés.

Coûts associés à la conformité et au règlement

Les frais de conformité et de réglementation sont inclus dans la catégorie plus large des frais de vente, généraux et administratifs, qui ont atteint 107,9 millions de dollars. Ces coûts sont influencés par la nécessité d'adhérer à diverses réglementations locales et internationales, qui sont devenues plus strictes. Cela comprend les dépenses liées aux audits, aux frais juridiques et à la formation en conformité.

Catégorie de coûts	Montant (en millions)	Changement d'une année à l'autre
Coût des revenus	$302.4	+27%
Vente, dépenses générales et administratives	$107.9	+29%
Compensation et avantages sociaux des employés	$23.2	N / A
Contacments de conformité et de réglementation	Inclus dans SG & A	N / A

Evertec, Inc. (EVTC) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de traitement des transactions

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Evertec a déclaré des frais de traitement des transactions d'environ 159,99 millions de dollars à partir de ses services de paiement - Porto Rico & Le segment des Caraïbes, reflétant une augmentation de 150,82 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La croissance des revenus de ce segment a été motivée par une augmentation des volumes de transactions et des offres de services améliorées.

Frais d'abonnement pour les services logiciels

Le segment des solutions commerciales a généré environ 181,57 millions de dollars de revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 169,19 millions de dollars l'année précédente. Ce segment comprend des frais d'abonnement pour les services logiciels, y compris les réalisations du projet et les contrats de maintenance en cours.

Marchand acquérir des frais de réduction

L'acquisition des marchands pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 s'élevait à 133,86 millions de dollars, une augmentation de 122,15 millions de dollars en 2023. Cette augmentation des revenus peut être attribuée à un meilleur volume de vente et à des services marchands améliorés.

Frais de conseil et de service professionnel

Les frais de conseil et de service professionnel ont contribué environ 90,06 millions de dollars aux revenus globaux pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 87,41 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente.

Flux de revenus	2024 Revenus (en millions)	2023 Revenus (en millions)	Augmentation (en millions)
Frais de traitement des transactions	$159.99	$150.82	$9.17
Frais d'abonnement	$181.57	$169.19	$12.38
Marchand acquérir des frais de réduction	$133.86	$122.15	$11.71
Services de conseil et professionnels	$90.06	$87.41	$2.65

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.