Evertec, Inc. (EVTC): Canvas de modelo de negócios [11-2024 Atualizado]
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EVERTEC, Inc. (EVTC) Bundle
Na economia digital acelerada de hoje, entender o modelo de negócios De principais players como a Evertec, Inc. (EVTC) é crucial para investidores e profissionais do setor. Esta empresa se destaca processamento de transações e soluções de pagamento, Aproveitando parcerias estratégicas e tecnologia proprietária para fornecer serviços personalizados. Mergulhe nos componentes da tela do modelo de negócios da Evertec, que descreve suas principais atividades, recursos e fluxos de receita, fornecendo uma imagem clara de como isso cria valor no mercado.
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com bancos e instituições financeiras
O Evertec colabora com vários bancos e instituições financeiras para aprimorar seus serviços de processamento de pagamentos. Uma parceria significativa é a Popular, Inc., que foi responsável por aproximadamente 31% Das receitas totais da Evertec nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Essa colaboração facilita o acesso à rede de débito ATH e fornece serviços essenciais, como autorização, processamento, gerenciamento e monitoramento dos ATM e transações no ponto de venda.
Em 30 de setembro de 2024, as contas a receber de populares totalizaram US $ 42,1 milhões, refletindo a profunda integração e dependência dessa parceria para geração de receita.
Joint ventures na aquisição de comerciantes
No comerciante que adquiriu espaço, a Evertec estabeleceu joint ventures destinados a expandir seu alcance no mercado. O segmento de adquirir comerciante relatou receitas de US $ 133,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de US $ 11,7 milhões comparado ao ano anterior. Esse crescimento é atribuído a melhores volumes de vendas e parcerias estratégicas com comerciantes em vários setores.
Os ajustes nos acordos de compartilhamento de receita também foram observados, impactando os custos operacionais associados a essas joint ventures.
Parcerias com provedores de tecnologia
As parcerias tecnológicas são cruciais para as operações da Evertec, principalmente no aprimoramento de seus recursos de software e hardware. Em 2024, o Evertec investiu aproximadamente US $ 69,8 milhões nas despesas de capital, direcionadas principalmente para o desenvolvimento de hardware e software. Esses investimentos são vitais para manter os níveis competitivos de serviço e integrar novas tecnologias em suas estruturas existentes.
Além disso, o Evertec firmou um contrato de financiamento não com juramento no valor de US $ 10,1 milhões Em setembro de 2023, para compras de software, o que reflete seu compromisso contínuo em aproveitar a tecnologia por meio de parcerias estratégicas.
Alianças com redes de pagamento
O Evertec mantém alianças estratégicas com as principais redes de pagamento para facilitar os recursos de transação mais amplos. A empresa se beneficia dessas alianças, obtendo acesso a uma variedade mais ampla de soluções de pagamento, o que aprimora suas ofertas de serviços aos clientes. Por exemplo, o segmento de pagamentos e soluções da América Latina relatou receitas de US $ 224,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, impulsionados significativamente por essas alianças.
Além disso, a flexibilidade operacional da empresa é suportada por um US $ 200 milhões Linha de crédito rotativo, fornecendo liquidez para apoiar parcerias em andamento e expansões de rede.
| Tipo de parceria | Parceiro/rede | Contribuição para a receita | Valor do investimento | Notas |
|---|---|---|---|---|
| Colaboração bancária | Popular, Inc. | 31% da receita total | N / D | Contas a receber: US $ 42,1 milhões |
| Joint ventures | Vários comerciantes | US $ 133,9 milhões | N / D | Aumento do volume de vendas |
| Provedores de tecnologia | Fornecedores de software | N / D | US $ 10,1 milhões | Financiamento de rolamentos não interessantes para software |
| Redes de pagamento | Várias redes | US $ 224,9 milhões | US $ 200 milhões | Linha de crédito rotativo para liquidez |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Processando transações eletrônicas
O Evertec é líder no processamento de transações eletrônicas na América Latina e no Caribe. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas totais de US $ 629,1 milhões, refletindo um aumento significativo em comparação com US $ 500,1 milhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento é atribuído ao aumento de volumes e eficiências de transação nas operações de processamento, particularmente em Seus serviços de pagamento - Porto Rico & O segmento do Caribe, que gerou receita de US $ 160 milhões em 2024, acima dos US $ 150,8 milhões em 2023.
Fornecendo soluções de pagamento e serviços de tecnologia
Como parte de suas atividades principais, o Evertec fornece uma ampla gama de soluções de pagamento e serviços de tecnologia. O segmento de soluções de negócios gerou receita de US $ 181,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 169,2 milhões em 2023. Os serviços de tecnologia da empresa incluem desenvolvimento de software e integração de sistemas, que se tornaram vitais à medida que expandem suas ofertas de serviço em vários mercados .
Gerenciando operações de adquirir comerciantes
Operações de aquisição de comerciantes são cruciais para o Evertec, contribuindo significativamente para o seu fluxo de receita. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o comerciante que adquiriu receitas atingiu US $ 133,9 milhões, um aumento de US $ 122,2 milhões no mesmo período de 2023. O EBITDA ajustado deste segmento foi relatado em US $ 52,7 milhões, refletindo uma margem de EBITDA ajustada de 39,4%, de US $ 52,7 milhões, refletindo uma margem de EBITDA ajustada de 39,4%, de US $ 52,7 38,1% no ano anterior. O crescimento nesse segmento é impulsionado por melhorias no processamento de transações e uma base de clientes em expansão.
Oferecendo gerenciamento de processos de negócios
O Evertec também se concentra no gerenciamento de processos de negócios (BPM), fornecendo aos clientes serviços terceirizados que aumentam a eficiência operacional. A empresa relatou um EBITDA ajustado de US $ 78,3 milhões para seu segmento de soluções de negócios, que inclui serviços de BPM, marcando um aumento de US $ 66,9 milhões no ano anterior. A margem EBITDA ajustada desse segmento melhorou para 43,1% em 2024, de 39,5% em 2023, significando melhor gerenciamento de custos e eficiências de prestação de serviços.
| Atividade -chave | 2024 Receita (em milhares) | 2023 Receita (em milhares) | Ebitda ajustada (em milhares) | Margem EBITDA ajustada |
|---|---|---|---|---|
| Processando transações eletrônicas | $629,091 | $500,088 | N / D | N / D |
| Soluções de pagamento e serviços de tecnologia | $181,567 | $169,188 | $78,312 | 43.1% |
| Operações de aquisição de comerciantes | $133,855 | $122,152 | $52,695 | 39.4% |
| Gerenciamento de processos de negócios | N / D | N / D | $78,312 | N / D |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Plataformas de tecnologia proprietárias
A Evertec opera várias plataformas de tecnologia proprietárias que facilitam o processamento de pagamentos e o gerenciamento de transações na América Latina e no Caribe. O principal produto da empresa é a rede ATH, uma importante rede de débito de números de identificação pessoal, que sustenta uma parcela significativa de seus serviços de transação.
Em 30 de setembro de 2024, o Evertec registrou receitas totais de US $ 211,8 milhões no terceiro trimestre, com um aumento notável nos volumes de transações devido à expansão de suas soluções de pagamento digital.
Relacionamentos estabelecidos do cliente
O Evertec mantém fortes relacionamentos com várias instituições financeiras, comerciantes e agências governamentais. Notavelmente, aproximadamente 31% das receitas da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram gerados a partir de seu relacionamento com a Popular, Inc., que continua sendo o maior cliente.
A empresa também estendeu seus acordos comerciais com populares, incluindo uma extensão de 10 anos do contrato de organização de vendas independente que adquiriu o comerciante.
Força de trabalho qualificada em tecnologia e finanças
A força de trabalho da Evertec compreende profissionais qualificados especializados em tecnologia e finanças. A empresa investiu aproximadamente US $ 69,8 milhões em recursos de capital durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, que inclui investimentos em treinamento e desenvolvimento para seus funcionários.
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa totalizou US $ 1,45 bilhão, indicando capacidade operacional robusta suportada por sua força de trabalho.
Licenças regulatórias para processamento de pagamento
A Evertec detém várias licenças regulatórias necessárias para operar seus serviços de processamento de pagamentos. Essas licenças são cruciais para a conformidade com os regulamentos locais e internacionais, permitindo que a empresa ofereça serviços em várias jurisdições. A conformidade contínua da Companhia com esses regulamentos se reflete em sua estabilidade operacional e crescimento nos volumes de transações.
Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía equivalentes em dinheiro e dinheiro de US $ 275,4 milhões, o que apóia seus compromissos operacionais e regulatórios.
| Recurso -chave | Descrição | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Plataformas de tecnologia proprietárias | Rede ATH e outras soluções de pagamento digital | US $ 211,8 milhões na receita do terceiro trimestre de 2024 |
| Relacionamentos estabelecidos do cliente | Contratos de longo prazo, principalmente com Popular, Inc. | 31% das receitas da Popular em 2024 |
| Força de trabalho qualificada | Profissionais em tecnologia e finanças | US $ 69,8 milhões investidos no desenvolvimento da força de trabalho |
| Licenças regulatórias | Licenças para operações de processamento de pagamento | US $ 275,4 milhões em dinheiro e equivalentes para conformidade |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços abrangentes de processamento de transações
O Evertec fornece uma ampla gama de serviços de processamento de transações, focados principalmente nos mercados de Porto Rico e Caribe. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os serviços de pagamento - Porto Rico & O segmento do Caribe gerou receita de US $ 159,985 milhões, um aumento de US $ 150,824 milhões no mesmo período em 2023. Esse crescimento de receita é atribuído à expansão de serviços, como processamento de cartões e soluções de pagamento digital, incluindo a ATH Movil.
Soluções de pagamento escaláveis e confiáveis
A empresa oferece soluções de pagamento escaláveis que atendem a vários segmentos de clientes, incluindo instituições financeiras e comerciantes. O segmento de adquirir comerciante relatou receitas de US $ 133,855 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 122,152 milhões no ano anterior. Isso reflete uma forte demanda por recursos confiáveis de processamento de pagamento, essenciais para as empresas da região.
Alta eficiência operacional com baixos requisitos de capital
O Evertec mantém uma alta eficiência operacional, como evidenciado por uma margem EBITDA ajustada de 56,3% nos serviços de pagamento - Porto Rico & Segmento do Caribe para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A empresa conseguiu gerenciar os custos operacionais de maneira eficaz, permitindo que ele atinja margens de lucro significativas com despesas de capital relativamente baixas, que foram de aproximadamente US $ 69,8 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 .
Serviços personalizados para diversas necessidades de clientes
A capacidade da Evertec de adaptar seus serviços para atender às diversas necessidades do cliente é uma proposta de valor chave. O segmento de soluções de negócios relatou receitas de US $ 181.567 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 169,188 milhões no mesmo período em 2023. Esse crescimento é amplamente direcionado por soluções personalizadas que atendem aos requisitos específicos de clientes em vários setores, aprimorando o cliente satisfação e lealdade.
| Segmento | Receitas (2024, em milhares) | Receitas (2023, em milhares) | Margem EBITDA ajustada |
|---|---|---|---|
| Serviços de pagamento - Porto Rico & Caribe | $159,985 | $150,824 | 56.3% |
| Aquisição de comerciante | $133,855 | $122,152 | 39.4% |
| Soluções de negócios | $181,567 | $169,188 | 43.1% |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente
Equipes de gerenciamento de contas dedicadas
As equipes dedicadas de gerenciamento de contas da Evertec facilitam as interações personalizadas com os clientes, garantindo a prestação de serviços personalizada. Essa abordagem é evidente no crescimento da receita da empresa, com as receitas totais aumentando em 22%, para US $ 211,8 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 173,2 milhões no mesmo período de 2023.
Contratos de longo prazo com clientes
A Evertec estabeleceu contratos de longo prazo que aprimoram a retenção de clientes. Por exemplo, os serviços de pagamento - Porto Rico & O segmento do Caribe registrou receitas de US $ 52,8 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 1,2 milhão em comparação com o ano anterior. Esses contratos geralmente são estruturados para fornecer estabilidade na receita e garantir relacionamentos contínuos de serviço.
Serviços de Suporte e Treinamento do Cliente
Os serviços de suporte e treinamento do cliente são essenciais para a estratégia de relacionamento com o cliente da Evertec. A Companhia investe significativamente nessas áreas, com as despesas de venda, gerais e administrativas aumentando 12%, para US $ 34,1 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024. Esse investimento reflete o compromisso de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
Engajamento através de mecanismos de feedback
A Evertec emprega vários mecanismos de feedback para se envolver com os clientes ativamente. Isso inclui o monitoramento do desempenho do serviço e a solicitação de informações do cliente para refinar as ofertas de serviços. O EBITDA ajustado da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 251,6 milhões, indicando uma estratégia de engajamento eficaz que impulsiona as melhorias operacionais e a satisfação do cliente.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 211,8 milhões | US $ 173,2 milhões | 22% |
| Serviços de pagamento - Porto Rico & Receitas do Caribe | US $ 52,8 milhões | US $ 51,6 milhões | 2.3% |
| Despesas de vendas, gerais e administrativas | US $ 34,1 milhões | US $ 30,4 milhões | 12% |
| Ebitda ajustada | US $ 251,6 milhões | Não especificado | Não aplicável |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de Negócios: Canais
Força de vendas direta para distribuição de serviços
A força de vendas direta do Evertec desempenha um papel crítico na distribuição de seus serviços, particularmente nos segmentos de serviços de pagamento e soluções de negócios. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas de US $ 52,8 milhões dos serviços de pagamento - Porto Rico & O segmento do Caribe, que reflete um aumento ano a ano atribuído à eficácia da equipe de vendas na condução dos volumes de transações.
Plataformas online para transações digitais
As transações digitais são um componente significativo do modelo de negócios da Evertec. A plataforma ATH Movil, que facilita as transações de pessoa a pessoa e de pessoa a merda, teve um crescimento substancial. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas das transações digitais contribuíram para um aumento geral no segmento de serviços de pagamento, no valor de US $ 52,8 milhões.
| Plataforma | Receita (Q3 2024) | Taxa de crescimento (YOY) |
|---|---|---|
| ATH MOVRIL | US $ 52,8 milhões | 2.3% |
| Soluções de negócios | US $ 61,1 milhões | 8.1% |
Parcerias estratégicas para acesso ao mercado
As parcerias estratégicas são vitais para o Evertec expandir seu alcance no mercado. Notavelmente, a empresa estabeleceu relacionamentos com as principais instituições financeiras e provedores de tecnologia. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas do segmento de pagamentos e soluções da América Latina atingiram US $ 224,9 milhões, em grande parte devido ao crescimento de parcerias e aquisições como a Paysmart.
Campanhas de marketing direcionando segmentos específicos
A Evertec emprega campanhas de marketing direcionadas para alcançar segmentos de clientes específicos de maneira eficaz. No trimestre mais recente, a empresa investiu em iniciativas de marketing que ajudaram a aumentar a visibilidade e a adoção de seus serviços, particularmente no setor de pagamentos digitais. O segmento de soluções de negócios registrou receitas de US $ 61,1 milhões no terceiro trimestre de 2024, refletindo o sucesso dessas campanhas direcionadas.
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Instituições financeiras e bancos
O Evertec atende a uma gama diversificada de instituições financeiras e bancos, fornecendo soluções de processamento de pagamentos e transações. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas do segmento de serviços de pagamento - Porto Rico & O Caribe custou US $ 159,985 milhões, representando um aumento de US $ 150,824 milhões em 2023. O EBITDA para esse segmento foi de US $ 90,062 milhões, com uma margem EBITDA ajustada de 56,3%.
Comerciantes em vários setores
Os comerciantes em setores como varejo, hospitalidade e comércio eletrônico utilizam os serviços da Evertec para processamento e aquisição de pagamentos. O segmento de adquirir comerciante gerou receita de US $ 133,855 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 122,152 milhões em 2023. O EBITDA ajustado para este segmento foi de US $ 52,695 milhões, refletindo uma margem de 39,4%.
| Segmento | 2024 receitas (em milhares) | 2023 receitas (em milhares) | Ebitda ajustada (em milhares) | Margem Ebitda |
|---|---|---|---|---|
| Serviços de pagamento - Porto Rico & Caribe | $159,985 | $150,824 | $90,062 | 56.3% |
| Aquisição de comerciante | $133,855 | $122,152 | $52,695 | 39.4% |
Agências governamentais para soluções de pagamento
As agências governamentais utilizam a experiência da Evertec em soluções de pagamento para várias necessidades do setor público. A Companhia estabeleceu contratos com entidades governamentais, que contribuem para seus fluxos de receita. O segmento de soluções de negócios, que inclui serviços para agências governamentais, reportou receitas de US $ 181.567 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 169,188 milhões no ano anterior. O EBITDA ajustado para este segmento foi de US $ 78,312 milhões, com uma margem de 43,1%.
Empresas que precisam de serviços de terceirização de TI
As empresas que buscam soluções de terceirização de TI são servidas pelo segmento de soluções de negócios da Evertec. A receita deste segmento inclui serviços de TI, desenvolvimento de software e suporte. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de soluções de negócios gerou receita de US $ 181.567 milhões, acima dos US $ 169,188 milhões em 2023. O EBITDA ajustado para esse segmento foi de US $ 78,312 milhões, refletindo uma margem de 43,1%.
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais relacionadas à manutenção da tecnologia
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Evertec relatou um custo de receita (excluindo depreciação e amortização) de US $ 302,4 milhões, o que reflete um aumento significativo de US $ 64,3 milhões ou 27% em comparação com o mesmo período em 2023. Este aumento é amplamente Atribuído a custos de pessoal elevados e uma expansão em serviços em nuvem e taxas profissionais.
Aquisição de clientes e custos de marketing
As despesas de vendas, gerais e administrativas totalizaram US $ 107,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de US $ 24,1 milhões ou 29% ano a ano. Esse aumento é impulsionado principalmente por aumentos nos custos de marketing e pessoal, refletindo o foco da empresa em expandir sua base de clientes e melhorar a prestação de serviços.
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação e os benefícios dos funcionários em vários segmentos totalizaram aproximadamente US $ 23,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Este número inclui pagamentos de remuneração e indenização baseados em ações, que contribuem significativamente para as despesas gerais dos funcionários. O aumento de salários e benefícios é consistente com a estratégia de crescimento da empresa e a integração de novas aquisições, o que exige níveis mais altos de pessoal.
Custos associados à conformidade e regulamentação
Os custos de conformidade e regulamentação estão incluídos na categoria mais ampla de vendas, despesas gerais e administrativas, que atingiram US $ 107,9 milhões. Esses custos são influenciados pela necessidade de aderir a vários regulamentos locais e internacionais, que se tornaram mais rigorosos. Isso inclui despesas relacionadas a auditorias, taxas legais e treinamento de conformidade.
| Categoria de custo | Quantidade (em milhões) | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Custo das receitas | $302.4 | +27% |
| Despesas de vendas, gerais e administrativas | $107.9 | +29% |
| Compensação e benefícios dos funcionários | $23.2 | N / D |
| Conformidade e custos regulatórios | Incluído em SG & a | N / D |
Evertec, Inc. (EVTC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de processamento de transações
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Evertec relatou taxas de processamento de transações de aproximadamente US $ 159,99 milhões de seus serviços de pagamento - Porto Rico & O segmento do Caribe, refletindo um aumento de US $ 150,82 milhões no mesmo período de 2023. O crescimento da receita desse segmento foi impulsionado pelo aumento dos volumes de transações e pelo aumento das ofertas de serviços.
Taxas de assinatura para serviços de software
O segmento de soluções de negócios gerou aproximadamente US $ 181,57 milhões em receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 169,19 milhões no ano anterior. Esse segmento compreende taxas de assinatura para serviços de software, incluindo conclusão de projetos e contratos de manutenção contínuos.
Mercante adquirindo taxas de desconto
O comerciante que adquiriu receitas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 133,86 milhões, um aumento de US $ 122,15 milhões em 2023. Esse aumento de receita pode ser atribuído a um melhor volume de vendas e serviços de comerciante aprimorados.
Cobranças de consultoria e serviço profissional
As cobranças de consultoria e serviço profissional contribuíram com aproximadamente US $ 90,06 milhões para a receita geral nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 87,41 milhões no mesmo período do ano anterior.
| Fluxo de receita | 2024 Receita (em milhões) | 2023 Receita (em milhões) | Aumento (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Taxas de processamento de transações | $159.99 | $150.82 | $9.17 |
| Taxas de assinatura | $181.57 | $169.19 | $12.38 |
| Mercante adquirindo taxas de desconto | $133.86 | $122.15 | $11.71 |
| Consultoria e Serviços Profissionais | $90.06 | $87.41 | $2.65 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.