Análisis de marketing Mix de FB Financial Corporation (FBK)
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FB Financial Corporation (FBK) Bundle
En el panorama competitivo de los servicios bancarios y financieros, FB Financial Corporation (FBK) se destaca con su enfoque distintivo para el mezcla de marketing. Con una sólida variedad de ofrendas, de préstamo comercial a Servicios de gestión de patrimonioY una presencia estratégica que abarca las ramas físicas y las plataformas digitales, FBK está bien posicionado para satisfacer las diversas necesidades de los clientes. Profundizar en el Cuatro P de marketing Mientras exploramos cómo FBK crea su producto, lugar, promoción y estrategias de precios para fomentar el crecimiento y la lealtad del cliente.
FB Financial Corporation (FBK) - Mezcla de marketing: producto
Servicios financieros y banca
FB Financial Corporation opera como una compañía tenedora bancaria que participa en varios servicios financieros principalmente a través de su subsidiaria, FirstBank. El banco ofrece una gama de servicios que incluyen banca personal y comercial. A finales de 2022, FBK informó activos totales que ascendieron a aproximadamente $ 4.9 mil millones.
Préstamo hipotecario
FB Financial está muy involucrado en los préstamos hipotecarios, ofreciendo una variedad de opciones de financiamiento de viviendas. En 2022, el banco reportó préstamos hipotecarios en circulación de alrededor $ 1 mil millones. La organización proporciona préstamos convencionales, FHA y VA para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. La tasa hipotecaria promedio en los EE. UU. Fluctuó alrededor 3.7% a 4.2% durante este período.
Préstamo comercial
La cartera de préstamos comerciales de FB Financial ofrece apoyo a las empresas a través de varios productos de préstamos. Los préstamos comerciales pendientes alcanzaron aproximadamente $ 1.2 mil millones en 2022. Este segmento incluye líneas de crédito, préstamos a plazo y financiamiento de equipos diseñados para pequeñas y medianas empresas.
Soluciones de inversión
Las soluciones de inversión ofrecidas por FB Financial abarcan un conjunto de productos financieros que atienden a clientes individuales e institucionales. Esto incluye el acceso a fondos mutuos, acciones, bonos y otros valores. En 2022, los activos bajo administración en servicios de inversión totalizaron $ 600 millones.
Servicios de gestión de patrimonio
FB Financial ofrece servicios integrales de gestión de patrimonio dirigidos a personas de alto nivel de red. Los servicios incluyen planificación financiera, gestión de inversiones, planificación patrimonial y asesoramiento fiscal. La división de gestión de patrimonio administró activos por valor de aproximadamente $ 1.2 mil millones a partir de 2022.
Productos de seguro
La compañía también proporciona varios productos de seguro a través de sus subsidiarias. Las ofertas de seguros incluyen seguros de vida, salud, automóviles y hogares. A partir de 2022, FB Financial informó primas de seguro escritas de alrededor $ 50 millones.
| Categoría de productos | Monto pendiente (2022) | Características clave |
|---|---|---|
| Préstamo hipotecario | $ 1 mil millones | Préstamos convencionales, FHA, VA |
| Préstamo comercial | $ 1.2 mil millones | Líneas de crédito, préstamos a plazo |
| Soluciones de inversión | $ 600 millones | Fondos mutuos, acciones, bonos |
| Servicios de gestión de patrimonio | $ 1.2 mil millones | Planificación financiera, planificación patrimonial |
| Productos de seguro | $ 50 millones | Vida, salud, auto, seguro de hogar |
FB Financial Corporation (FBK) - Mezcla de marketing: lugar
Sede en Nashville, Tennessee
FB Financial Corporation tiene su sede en Nashville, Tennessee, que sirve como el centro central para sus operaciones. La ubicación es estratégica debido a su acceso a los principales corredores económicos y su proximidad a un área metropolitana creciente.
Ramas regionales en el sureste de los Estados Unidos
FB Financial Corporation opera una red de sucursales ubicadas principalmente en el sureste de los Estados Unidos. A partir de 2023, hay aproximadamente 40 ramas Estratégicamente posicionado para servir a comunidades en Tennessee, Alabama y Florida. La distribución de estas ramas está diseñada para mejorar la accesibilidad al cliente y fomentar las relaciones comunitarias.
| Estado | Número de ramas |
|---|---|
| Tennesse | 30 |
| Alabama | 5 |
| Florida | 5 |
Plataforma bancaria en línea
FB Financial Corporation ofrece un sólido plataforma bancaria en línea, facilitando el acceso 24/7 a los servicios bancarios para sus clientes. La plataforma admite una amplia gama de servicios, incluidas consultas de saldo, transferencias de fondos y pagos de facturas. A partir del último período de informe, la banca en línea representa aproximadamente 30% de depósitos totales.
Aplicación de banca móvil
Además de su plataforma en línea, FB Financial también proporciona un aplicación de banca móvil que ofrece conveniencia y flexibilidad. La aplicación ha sido descargada 100,000 veces y permite a los usuarios administrar sus cuentas, depositar cheques y ubicar sucursales y cajeros automáticos cercanos.
Red de cajeros automáticos
FB Financial Corporation ha desarrollado un extenso Red de cajeros automáticos Para facilitar los retiros y depósitos de efectivo. A partir de 2023, el banco opera 200 cajeros automáticos a través de sus áreas de servicio. Esta red está diseñada para mejorar la conveniencia del cliente, asegurando que los clientes tengan fácil acceso a sus fondos.
| Ubicación de cajero automático | Número de cajeros automáticos |
|---|---|
| Tennesse | 150 |
| Alabama | 30 |
| Florida | 20 |
La combinación de sucursales regionales, plataformas en línea, aplicaciones móviles y redes de cajeros automáticos posiciona a FB Financial Corporation para satisfacer efectivamente las necesidades de los clientes y competir en el mercado financiero.
FB Financial Corporation (FBK) - Mezcla de marketing: Promoción
Campañas de marketing digital
FB Financial Corporation emplea varias campañas de marketing digital para mejorar su alcance y servicios. En el año 2022, FB Financial asignó aproximadamente $ 3.5 millones Hacia las iniciativas de marketing digital, que incluían publicidad de pago por clic, optimización de motores de búsqueda y publicidad de visualización. Estos esfuerzos han dado como resultado un aumento del 20% en el tráfico en línea interanual, lo que refleja una creciente base de clientes y una mayor participación con el contenido digital.
Alcance en las redes sociales
La corporación ha utilizado activamente plataformas de redes sociales como Facebook, Twitter y LinkedIn para interactuar con los clientes existentes y potenciales. A partir de 2023, FB Financial tiene aproximadamente 10,000 seguidores en Twitter y 15,000 seguidores En Facebook, suma a una comunidad en línea significativa. Las campañas en estas plataformas han llevado a un Aumento del 30% En consultas de clientes en comparación con años anteriores.
Patrocinios comunitarios
FB Financial se compromete a retribuir a la comunidad a través de patrocinios y filantropía. La compañía ha patrocinado 25 eventos locales en el último año, contribuyendo más de $200,000 para apoyar el desarrollo comunitario y las organizaciones benéficas. Estos patrocinios han mejorado la visibilidad de la marca y han fomentado una imagen corporativa positiva en los mercados clave.
Programas de fidelización de clientes
Para retener a los clientes existentes, FB Financial ha implementado programas de fidelización que recompensan a los clientes por negocios continuos. El programa ha llevado a un aumento en las tasas de retención de clientes de 70% a 85% dentro de dos años. Los impactos financieros de estos programas han dado como resultado un aumento anual en las cuentas de depósitos con un estimado $ 15 millones.
Seminarios de educación financiera
FB Financial organiza seminarios de educación financiera para empoderar a los clientes y atraer clientes potenciales. En 2022, alrededor 50 seminarios fueron retenidos, al que asistieron aproximadamente 2.500 individuos. La compañía informó que estos seminarios contribuyeron a un Aumento del 15% en participación del cliente en productos financieros.
Ofertas de correo directo
Utilizando ofertas de correo directo dirigido, FB Financial ha ejecutado campañas para lograr altas tasas de conversión. En 2022, la tasa de respuesta para estas ofertas dirigidas fue aproximadamente 5%, con conversiones que dan como resultado un adicional $ 10 millones En nuevos préstamos. La estrategia de correo directo sigue siendo un elemento central de la combinación promocional, asegurando la divulgación para los clientes de hipotecas y préstamos.
| Estrategia de promoción | 2022 inversión | 2023 compromiso/resultados |
|---|---|---|
| Campañas de marketing digital | $ 3.5 millones | Aumento del 20% en el tráfico en línea |
| Alcance en las redes sociales | N / A | 10,000 seguidores de Twitter, 15,000 seguidores de Facebook, aumento del 30% en las consultas |
| Patrocinios comunitarios | $200,000 | 25 eventos locales patrocinados |
| Programas de fidelización de clientes | N / A | Aumento de retención del 70% al 85%, $ 15 millones en cuentas de depósito |
| Seminarios de educación financiera | N / A | 50 seminarios, 2.500 asistentes, aumento del 15% de compromiso |
| Ofertas de correo directo | N / A | Tasa de respuesta del 5%, $ 10 millones en nuevos préstamos |
FB Financial Corporation (FBK) - Mezcla de marketing: precio
Tasas de interés competitivas
FB Financial Corporation compite activamente con los bancos locales y nacionales al ofrecer tasas de interés competitivas para varios productos financieros. A partir de octubre de 2023, la tasa de interés de la cuenta de ahorro promedio ofrecida por FBK es 0.25% APY, mientras que su cuenta corriente estándar ofrece 0.05% APY. Para los CD de tasa fija, las tasas pueden alcanzar hasta 4.00% para un plazo de 12 meses.
Estructuras de tarifas para varios tipos de cuentas
FBK ha desarrollado una estructura de tarifas que es competitiva y transparente. Las tarifas de mantenimiento mensuales varían según el tipo de cuenta:
| Tipo de cuenta | Tarifa de mantenimiento mensual |
|---|---|
| Verificación regular | $10 |
| Verificación de estudiantes | $0 |
| Verificación senior | $0 |
| Verificación de negocios | $15 |
Además, FBK ofrece exenciones de tarifas bajo ciertas condiciones, como mantener un saldo mínimo.
Opciones de tasa hipotecaria
FB Financial Corporation proporciona una gama de productos hipotecarios con estructuras de tarifas competitivas. A partir de los últimos datos, el Tasa de hipoteca fija a 30 años se encuentra en 6.75%, mientras el Tasa de hipoteca fija a 15 años se ofrece en 6.10%. Las hipotecas de tasa ajustable (brazos) comienzan en 5.85% para un brazo 5/1.
Tarifas de asesoramiento financiero
Los servicios de asesoramiento financiero de FBK cobran tarifas basadas en el monto de los activos bajo administración (AUM). La estructura de tarifas es típicamente la siguiente:
| Gama AUM | Tarifa de asesoramiento (%) |
|---|---|
| Menos de $ 250,000 | 1.00% |
| $250,000 - $1,000,000 | 0.75% |
| Por encima de $ 1,000,000 | 0.50% |
Estas tarifas aseguran que los clientes reciban servicios personalizados de planificación financiera y gestión de inversiones.
Planes de primas de seguro
FB Financial Corporation ofrece varios productos de seguros con estructuras premium diseñadas para satisfacer diversas necesidades del cliente. Por ejemplo:
- Seguro de los propietarios de viviendas: comenzando en $ 800 anualmente
- Seguro de automóvil: la prima promedio es aproximadamente $ 1,200 anualmente
- Seguro de vida: las primas pueden variar desde $ 250 a $ 1,500 anualmente dependiendo del tipo de política y la cobertura.
Servicios con descuento para clientes leales
FBK recompensa a los clientes leales con varios descuentos en servicios financieros. Los niveles de fidelización se establecen en función de la duración de la relación bancaria y los saldos totales:
| Nivel de lealtad | Descuento |
|---|---|
| Nivel 1 (1-3 años) | Tarifas de 5% de descuento |
| Nivel 2 (3-5 años) | Tarifas de 10% de descuento |
| Nivel 3 (más de 5 años) | Tarifas de 15% de descuento |
Estos incentivos no solo mejoran la satisfacción del cliente sino que también promueven la lealtad a largo plazo al banco.
En resumen, FB Financial Corporation (FBK) ha creado una mezcla de marketing robusta y dinámica que es esencial para su éxito en el panorama competitivo de los servicios financieros. Con una amplia gama de productos, incluido
- préstamo hipotecario
- Servicios de gestión de patrimonio
- soluciones de inversión
- Patrocinios comunitarios
- Seminarios de educación financiera
- tasas de interés competitivas
- Servicios con descuento para clientes leales