Analyse du mix marketing de FB Financial Corporation (FBK)
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FB Financial Corporation (FBK) Bundle
Dans le paysage concurrentiel des services bancaires et financiers, FB Financial Corporation (FBK) se démarque avec son approche distincte de la mix marketing. Avec une gamme robuste d'offres - de prêts commerciaux à services de gestion de la patrimoine—Et une présence stratégique qui couvre à la fois les branches physiques et les plateformes numériques, FBK est bien positionné pour répondre à divers besoins des clients. Approfondir Quatre P de marketing Alors que nous explorons comment FBK crée ses produits, le lieu, la promotion et les stratégies de tarification pour favoriser la croissance et la fidélité des clients.
FB Financial Corporation (FBK) - Mélange marketing: produit
Services financiers et banque
FB Financial Corporation opère en tant que société de portefeuille bancaire se livrant à divers services financiers principalement par le biais de sa filiale, Firstbank. La banque fournit une gamme de services, y compris les services bancaires personnels et commerciaux. À la fin de 2022, FBK a déclaré que les actifs totaux s'élevant à environ 4,9 milliards de dollars.
Prêts hypothécaires
FB Financial est fortement impliqué dans les prêts hypothécaires, offrant une variété d'options de financement domestiques. En 2022, la banque a déclaré des prêts hypothécaires en circulation 1 milliard de dollars. L'organisation offre des prêts conventionnels, FHA et VA pour répondre aux divers besoins de ses clients. Le taux hypothécaire moyen aux États-Unis a fluctué 3.7% à 4.2% pendant cette période.
Prêts commerciaux
Le portefeuille de prêts commerciaux de FB Financial offre un soutien aux entreprises par le biais de divers produits de prêt. Les prêts commerciaux en suspens ont atteint environ 1,2 milliard de dollars en 2022. Ce segment comprend des lignes de crédit, des prêts à terme et un financement d'équipement adapté aux petites et moyennes entreprises.
Solutions d'investissement
Les solutions d'investissement proposées par FB Financial comprennent une suite de produits financiers qui s'adressent à des clients individuels et institutionnels. Cela comprend l'accès aux fonds communs de placement, les actions, les obligations et autres titres. En 2022, les actifs sous gestion dans les services d'investissement ont totalisé 600 millions de dollars.
Services de gestion de la patrimoine
FB Financial offre des services complets de gestion de patrimoine destinés aux particuliers. Les services comprennent la planification financière, la gestion des investissements, la planification successorale et les conseils fiscaux. La division de gestion de patrimoine a géré les actifs s'élevant à peu près 1,2 milliard de dollars En 2022.
Produits d'assurance
L'entreprise fournit également divers produits d'assurance à travers ses filiales. Les offres d'assurance comprennent la vie, la santé, l'auto et l'assurance habitation. En 2022, FB Financial a déclaré des primes d'assurance écrites autour de 50 millions de dollars.
| Catégorie de produits | Montant en suspens (2022) | Caractéristiques clés |
|---|---|---|
| Prêts hypothécaires | 1 milliard de dollars | Prêts conventionnels, FHA, VA |
| Prêts commerciaux | 1,2 milliard de dollars | Lignes de crédit, prêts à terme |
| Solutions d'investissement | 600 millions de dollars | Fonds communs de placement, actions, obligations |
| Services de gestion de la patrimoine | 1,2 milliard de dollars | Planification financière, planification successorale |
| Produits d'assurance | 50 millions de dollars | Vie, santé, auto, assurance habitation |
FB Financial Corporation (FBK) - Mélange marketing: Place
Quartier général à Nashville, Tennessee
FB Financial Corporation a son siège à Nashville, Tennessee, qui est le centre central de ses opérations. L'emplacement est stratégique en raison de son accès aux principaux couloirs économiques et de sa proximité avec une zone métropolitaine croissante.
Branches régionales à travers le sud-est des États-Unis
FB Financial Corporation exploite un réseau de succursales principalement situé dans le sud-est des États-Unis. Depuis 2023, il y a approximativement 40 branches Stratégiquement positionné pour servir les communautés du Tennessee, de l'Alabama et de la Floride. La distribution de ces branches est conçue pour améliorer l'accessibilité des clients et favoriser les relations communautaires.
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Tennessee | 30 |
| Alabama | 5 |
| Floride | 5 |
Plateforme bancaire en ligne
FB Financial Corporation propose un robuste plateforme bancaire en ligne, faciliter l'accès 24/7 aux services bancaires pour ses clients. La plate-forme prend en charge un large éventail de services, y compris les demandes de solde, les transferts de fonds et les paiements de factures. Depuis la dernière période de référence, la banque en ligne explique approximativement 30% de dépôts totaux.
Application bancaire mobile
En plus de sa plateforme en ligne, FB Financial fournit également un application bancaire mobile qui offre une commodité et une flexibilité. L'application a été téléchargée 100 000 fois et permet aux utilisateurs de gérer leurs comptes, de déposer des chèques et de localiser les succursales et les distributeurs automatiques à proximité.
Réseau ATM
FB Financial Corporation a développé une vaste Réseau ATM pour faciliter les retraits et les dépôts en espèces. Depuis 2023, la banque opère sur 200 distributeurs automatiques de billets à travers ses zones de service. Ce réseau est conçu pour améliorer la commodité des clients, garantissant que les clients ont facilement accès à leurs fonds.
| Emplacement ATM | Nombre de distributeurs automatiques de billets |
|---|---|
| Tennessee | 150 |
| Alabama | 30 |
| Floride | 20 |
La combinaison de succursales régionales, de plates-formes en ligne, d'applications mobiles et de postes de réseaux ATM FB Financial Corporation pour répondre efficacement aux besoins des clients et rivaliser sur le marché financier.
FB Financial Corporation (FBK) - Mélange marketing: Promotion
Campagnes de marketing numérique
FB Financial Corporation utilise diverses campagnes de marketing numérique pour améliorer sa portée et ses services. En 2022, FB Financial a alloué approximativement 3,5 millions de dollars Vers des initiatives de marketing numérique, qui comprenaient la publicité au paiement par clic, l'optimisation des moteurs de recherche et la publicité d'affichage. Ces efforts ont entraîné une augmentation de 20% du trafic en ligne d'une année sur l'autre, reflétant une clientèle croissante et un engagement accru avec le contenu numérique.
Sensibilisation des médias sociaux
La société a activement utilisé des plateformes de médias sociaux comme Facebook, Twitter et LinkedIn pour s'engager avec les clients existants et potentiels. En 2023, FB Financial a approximativement 10 000 abonnés sur Twitter et 15 000 abonnés sur Facebook, ajoutant une importante communauté en ligne. Les campagnes sur ces plateformes ont conduit à un Augmentation de 30% dans les demandes des clients par rapport aux années précédentes.
Parrainages communautaires
FB Financial s'engage à redonner à la communauté grâce à des parrainages et à la philanthropie. L'entreprise a parrainé 25 événements locaux au cours de la dernière année, contribuant plus que $200,000 pour soutenir le développement communautaire et les organisations caritatives. Ces parrainages ont amélioré la visibilité de la marque et favorisé une image d'entreprise positive sur les marchés clés.
Programmes de fidélisation de la clientèle
Pour conserver les clients existants, FB Financial a mis en œuvre des programmes de fidélité qui récompensent les clients pour les affaires continues. Le programme a conduit à une augmentation des taux de rétention de la clientèle à partir de 70% à 85% dans les deux ans. Les impacts financiers de ces programmes ont entraîné une augmentation annuelle des comptes de dépôt d'une 15 millions de dollars.
Séminaires d'éducation financière
FB Financial organise des séminaires sur l'éducation financière pour autonomiser les clients et attirer des clients potentiels. En 2022, autour 50 séminaires ont été détenus, assistés par environ 2 500 personnes. L'entreprise a indiqué que ces séminaires avaient contribué à un Augmentation de 15% dans l'engagement client dans les produits financiers.
Offres de publipostage
En utilisant les offres de publipostage ciblées, FB Financial a exécuté des campagnes pour atteindre des taux de conversion élevés. En 2022, le taux de réponse de ces offres ciblées était approximativement 5%, avec des conversions résultant en un 10 millions de dollars dans les nouveaux prêts. La stratégie de publipostage reste un élément central du mélange promotionnel, garantissant la sensibilisation aux clients hypothécaires et prêts.
| Stratégie de promotion | 2022 Investissement | 2023 Engagement / résultats |
|---|---|---|
| Campagnes de marketing numérique | 3,5 millions de dollars | Augmentation de 20% du trafic en ligne |
| Sensibilisation des médias sociaux | N / A | 10 000 abonnés Twitter, 15 000 abonnés Facebook, augmentation de 30% des demandes |
| Parrainages communautaires | $200,000 | 25 événements locaux parrainés |
| Programmes de fidélisation de la clientèle | N / A | Passez de la rétention de 70% à 85%, 15 millions de dollars en comptes de dépôt |
| Séminaires d'éducation financière | N / A | 50 séminaires, 2 500 participants, 15% d'augmentation de l'engagement |
| Offres de publipostage | N / A | Taux de réponse de 5%, 10 millions de dollars en nouveaux prêts |
FB Financial Corporation (FBK) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt compétitifs
FB Financial Corporation est en concurrence activement avec les banques locales et nationales en offrant taux d'intérêt compétitifs pour divers produits financiers. En octobre 2023, le taux d'intérêt moyen du compte d'épargne offert par FBK est 0,25% APY, tandis que leur compte courant standard offre 0,05% apy. Pour les CD à taux fixe, les taux peuvent atteindre 4,00% pour un trimestre de 12 mois.
Structures de frais pour divers types de compte
FBK a développé une structure de frais à la fois compétitive et transparente. Les frais de maintenance mensuels varient selon le type de compte:
| Type de compte | Frais de maintenance mensuels |
|---|---|
| Vérification régulière | $10 |
| Vérification des étudiants | $0 |
| Vérification des seniors | $0 |
| Vérification des affaires | $15 |
De plus, FBK offre des dérogations à des frais dans certaines conditions, comme le maintien d'un équilibre minimum.
Options de taux hypothécaire
FB Financial Corporation fournit une gamme de produits hypothécaires avec des structures de taux compétitives. Depuis les dernières données, le Taux hypothécaire fixe à 30 ans se dresser 6.75%, tandis que le Taux hypothécaire fixe à 15 ans est proposé à 6.10%. Les hypothèques à taux réglable (bras) commencent à 5,85% pour un bras 5/1.
Frais de conseil financier
Les services de conseil financier de FBK facturent des frais de facturation en fonction du montant des actifs sous gestion (AUM). La structure des frais est généralement la suivante:
| Gamme Aum | Frais de conseil (%) |
|---|---|
| Moins de 250 000 $ | 1.00% |
| $250,000 - $1,000,000 | 0.75% |
| Au-dessus de 1 000 000 $ | 0.50% |
Ces tarifs garantissent que les clients reçoivent des services de planification financière et de gestion des investissements personnalisés.
Plans de prime d'assurance
FB Financial Corporation propose divers produits d'assurance avec des structures premium conçues pour répondre à divers besoins des clients. Par exemple:
- Assurance des propriétaires: à partir de 800 $ par an
- Assurance automobile: la prime moyenne est approximativement 1 200 $ par an
- Assurance-vie: les primes peuvent aller de 250 $ à 1 500 $ par an Selon le type de politique et la couverture.
Services à prix réduit pour les clients fidèles
FBK récompense les clients fidèles avec diverses réductions sur les services financiers. Les niveaux de fidélité sont établis en fonction de la durée de la relation bancaire et des soldes totaux:
| Niveau de fidélité | Rabais |
|---|---|
| Tier 1 (1-3 ans) | 5% de réduction sur les frais |
| Tier 2 (3-5 ans) | 10% de réduction sur les frais |
| Tier 3 (5+ ans) | 15% de réduction sur les frais |
Ces incitations améliorent non seulement la satisfaction des clients, mais favorisent également la loyauté à long terme envers la banque.
En résumé, FB Financial Corporation (FBK) a conçu un mélange marketing robuste et dynamique qui fait partie intégrante de son succès dans le paysage des services financiers compétitifs. Avec une gamme diversifiée de produits, y compris
- prêts hypothécaires
- services de gestion de la patrimoine
- solutions d'investissement
- parrainages communautaires
- séminaires d'éducation financière
- taux d'intérêt compétitifs
- Services à prix réduit pour les clients fidèles