Marketing -Mix -Analyse der FB Financial Corporation (FBK)

In der wettbewerbsfähigen Landschaft von Bank- und Finanzdienstleistungen fällt die FB Financial Corporation (FBK) mit ihrem deutlichen Ansatz zur Marketing -Mix. Mit einer robusten Angebotsangebote aus Kommerzielle Kreditvergabe Zu Vermögensverwaltungsdienste-Und eine strategische Präsenz, die sowohl physische Zweige als auch digitale Plattformen umfasst, ist FBK gut positioniert, um den verschiedenen Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Tauchen tiefer in die Vier Ps des Marketings Während wir untersuchen, wie FBK seine Produkt-, Ort-, Werbe- und Preisstrategien für die Förderung des Wachstums und der Kundenbindung fördert.

FB Financial Corporation (FBK) - Marketing -Mix: Produkt

Finanzdienstleistungen und Bankgeschäfte

Die FB Financial Corporation tätig ist eine Bankholdinggesellschaft, die in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft FirstBank verschiedene Finanzdienstleistungen betreibt. Die Bank bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, einschließlich persönlicher und gewerblicher Bankgeschäfte. Ab dem Ende von 2022 meldete FBK die Gesamtvermögen in Höhe von ungefähr ungefähr 4,9 Milliarden US -Dollar.

Hypothekenkredite

FB Financial ist stark an Hypothekenkrediten involviert und bietet eine Vielzahl von Hausfinanzierungsmöglichkeiten. Im Jahr 2022 meldete die Bank Hypothekendarlehen ausstehend von rund um 1 Milliarde US -Dollar. Die Organisation stellt konventionelle, FHA- und VA -Kredite an, um den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kunden zu erfüllen. Der durchschnittliche Hypothekenzins in den USA schwankte um 3.7% Zu 4.2% während dieser Zeit.

Kommerzielle Kreditvergabe

Das Commercial Lending Portfolio von FB Financial bietet Unternehmen Support durch verschiedene Kreditprodukte. Die ausstehenden Handelskredite erreichten ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2022 enthält dieses Segment Kreditlinien, Laufzeitkredite und Gerätefinanzierung, die auf kleine bis mittelständische Unternehmen zugeschnitten sind.

Investitionslösungen

Die von der FB Financial angebotenen Investitionslösungen umfassen eine Reihe von Finanzprodukten, die sowohl individuellen als auch institutionellen Kunden gerecht werden. Dies beinhaltet den Zugang zu Investmentfonds, Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren. Im Jahr 2022 beliefen sich die verwalteten Vermögenswerte in Investmentdienstleistungen insgesamt um etwa 600 Millionen Dollar.

Vermögensverwaltungsdienste

FB Financial bietet umfassende Vermögensverwaltungsdienste an, die sich an Einzelpersonen mit hohem Netzwert richten. Die Dienstleistungen umfassen Finanzplanung, Investmentmanagement, Nachlassplanung und Steuerberatung. Die Vermögensverwaltungsabteilung verwaltete Vermögenswerte in Höhe von ungefähr ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar Ab 2022.

Versicherungsprodukte

Das Unternehmen bietet auch verschiedene Versicherungsprodukte durch seine Tochtergesellschaften. Die Versicherungsangebote umfassen Leben, Gesundheit, Auto und Hausversicherung. Ab 2022 meldete FB Financial Versicherungsprämien von rund um 50 Millionen Dollar.

Produktkategorie	Ausstehender Betrag (2022)	Schlüsselmerkmale
Hypothekenkredite	1 Milliarde US -Dollar	Konventionelle, FHA, VA -Kredite
Kommerzielle Kreditvergabe	1,2 Milliarden US -Dollar	Kreditlinien, Laufzeitdarlehen
Investitionslösungen	600 Millionen Dollar	Investmentfonds, Aktien, Anleihen
Vermögensverwaltungsdienste	1,2 Milliarden US -Dollar	Finanzplanung, Nachlassplanung
Versicherungsprodukte	50 Millionen Dollar	Leben, Gesundheit, Auto, Hausversicherung

FB Financial Corporation (FBK) - Marketing -Mix: Ort

Hauptquartier in Nashville, Tennessee

Die FB Financial Corporation hat seinen Hauptsitz in Nashville, Tennessee, das als zentraler Hub für seine Geschäftstätigkeit dient. Der Standort ist aufgrund seines Zugangs zu wichtigen wirtschaftlichen Korridoren und seiner Nähe zu einem wachsenden Metropolengebiet strategisch.

Regionale Zweige im Südosten der USA

Die FB Financial Corporation betreibt ein Netzwerk von Filialen, die sich hauptsächlich im Südosten der Vereinigten Staaten befinden. Ab 2023 gibt es ungefähr 40 Zweige Strategisch positioniert, um Gemeinden in Tennessee, Alabama und Florida zu dienen. Die Verteilung dieser Zweige soll die Zugänglichkeit der Kunden verbessern und die Beziehungen zwischen den Communitys fördern.

Zustand	Anzahl der Zweige
Tennessee	30
Alabama	5
Florida	5

Online -Banking -Plattform

Die FB Financial Corporation bietet eine robuste Online -Banking -PlattformErleichterung rund um die Uhr Zugang zu Bankdienstleistungen für seine Kunden. Die Plattform unterstützt eine breite Palette von Dienstleistungen, einschließlich Gleichgewichtsanfragen, Fondsübertragungen und Rechnungszahlungen. Zum jüngsten Berichtszeitraum kontaktiert das Online -Banking ungefähr ungefähr 30% von Gesamtablagerungen.

Mobile Banking App

Neben seiner Online -Plattform bietet FB Financial auch a Mobile Banking App Das bietet Bequemlichkeit und Flexibilität. Die App wurde heruntergeladen 100.000 Mal und ermöglicht Benutzern die Verwaltung ihrer Konten, Einzahlungschecks und lokale Filialen und Geldautomaten.

ATM -Netzwerk

Die FB Financial Corporation hat eine umfangreiche Entwicklung entwickelt ATM -Netzwerk Erleichterung von Bargeldabhebungen und Einlagen. Ab 2023 ist die Bank over operiert 200 Geldautomaten über seine Dienstleistungsbereiche. Dieses Netzwerk soll die Kundenbequemlichkeit verbessern und sicherstellen, dass Kunden einen einfachen Zugang zu ihren Mitteln haben.

ATM -Standort	Anzahl der Geldautomaten
Tennessee	150
Alabama	30
Florida	20

Die Kombination aus regionalen Filialen, Online -Plattformen, mobilen Anwendungen und ATM -Netzwerken positioniert FB Financial Corporation, um die Kundenbedürfnisse effektiv zu decken und auf dem Finanzmarkt zu konkurrieren.

FB Financial Corporation (FBK) - Marketing Mix: Promotion

Digitale Marketingkampagnen

Die FB Financial Corporation beschäftigt verschiedene Digital -Marketing -Kampagnen, um ihre Reichweite und Dienstleistungen zu verbessern. Im Jahr 2022 hat FB Financial ungefähr zugewiesen 3,5 Millionen US -Dollar In Bezug auf digitale Marketinginitiativen, einschließlich Pay-per-Click-Werbung, Suchmaschinenoptimierung und Anzeigewerbung. Diese Bemühungen haben zu einem Anstieg des Online-Datenverkehrs um 20% im Jahr zu Jahr geführt, was eine wachsende Kundenstamme widerspiegelt und das Engagement für digitale Inhalte erhöht hat.

Social Media -Öffentlichkeitsarbeit

Das Unternehmen hat soziale Medienplattformen wie Facebook, Twitter und LinkedIn aktiv genutzt, um sich mit bestehenden und potenziellen Kunden zu beschäftigen. Ab 2023 hat FB Financial ungefähr ungefähr 10.000 Anhänger auf Twitter und 15.000 Anhänger Auf Facebook summieren sich eine bedeutende Online -Community. Kampagnen auf diesen Plattformen haben zu einem geführt 30% Erhöhung in Kundenanfragen im Vergleich zu den Vorjahren.

Community -Sponsoring

FB Financial ist verpflichtet, der Gemeinschaft durch Sponsoring und Philanthropie der Gemeinschaft etwas zurückzugeben. Das Unternehmen hat über gesponsert 25 Lokale Veranstaltungen im vergangenen Jahr mehr als beitragen $200,000 Unterstützung der Entwicklung der Gemeinschaft und gemeinnützigen Organisationen. Diese Sponsoring haben die Sichtbarkeit der Marken verbessert und in Schlüsselmärkten ein positives Unternehmensimage gefördert.

Kundenbindungsprogramme

Um bestehende Kunden zu behalten, hat FB Financial Treueprogramme implementiert, die Kunden für fortgesetzte Geschäfte belohnen. Das Programm hat zu einer Erhöhung der Kundenbindungsraten aus geführt 70% Zu 85% Innerhalb von zwei Jahren. Die finanziellen Auswirkungen dieser Programme haben zu einer jährlichen Erhöhung der Einlagenkonten um eine geschätzte Einzahlungskonten geführt 15 Millionen Dollar.

Finanzbildungsseminare

FB Financial organisiert Seminare für Finanzbildung, um Kunden zu stärken und potenzielle Kunden anzuziehen. Im Jahr 2022 herum 50 Seminare wurden festgehalten, von ungefähr besucht 2.500 Personen. Das Unternehmen berichtete, dass diese Seminare zu a beigetragen haben 15% steigen in der Kundenbindung an Finanzprodukten.

Direktwerbung Angebote

Unter Verwendung von zielgerichteten Direktwerbungangeboten hat FB Financial Kampagnen durchgeführt, um hohe Konversionssätze zu erreichen. Im Jahr 2022 lag die Rücklaufquote für diese gezielten Angebote ungefähr 5%, mit Conversions, die zu einem zusätzlichen führen 10 Millionen Dollar in neuen Darlehen. Die Direktwerbungstrategie ist nach wie vor ein Kernelement des Werbemixes, um die Einarbeitern zu Hypotheken- und Kreditkunden zu gewährleisten.

Promotion -Strategie	2022 Investition	2023 Engagement/Ergebnisse
Digitale Marketingkampagnen	3,5 Millionen US -Dollar	20% Zunahme des Online -Verkehrs
Social Media -Öffentlichkeitsarbeit	N / A	10.000 Twitter -Follower, 15.000 Facebook -Follower, 30% Steigerung der Anfragen
Community -Sponsoring	$200,000	25 lokale Veranstaltungen gesponsert
Kundenbindungsprogramme	N / A	Die Retentionssteigerung von 70% auf 85%, 15 Mio. USD an Einzahlungskonten
Finanzbildungsseminare	N / A	50 Seminare, 2.500 Teilnehmer, 15% Engagement erhöhen
Direktwerbung Angebote	N / A	5% Rücklauf, 10 Mio. USD an neuen Kredite

FB Financial Corporation (FBK) - Marketing -Mix: Preis

Wettbewerbszinsen

Die FB Financial Corporation konkurriert aktiv mit lokalen und nationalen Banken durch das Angebot Wettbewerbszinsen für verschiedene Finanzprodukte. Ab Oktober 2023 ist der von FBK angebotene durchschnittliche Sparkonto -Zinssatz 0,25% APY, während ihr Standardgeckungskonto bietet 0,05% APY. Bei Festverzögerungs-CDs können die Zinssätze bis zu erreichen 4,00% für eine Laufzeit von 12 Monaten.

Gebührenstrukturen für verschiedene Kontotypen

FBK hat eine Gebührenstruktur entwickelt, die sowohl wettbewerbsfähig als auch transparent ist. Die monatlichen Wartungsgebühren variieren je nach Kontotyp:

Kontotyp	Monatliche Wartungsgebühr
Regelmäßige Überprüfung	$10
Schülerprüfung	$0
Senior Checking	$0
Geschäftsprüfung	$15

Darüber hinaus bietet FBK unter bestimmten Bedingungen Gebührenbefreiungen an, z. B. die Aufrechterhaltung eines Mindestbetrags.

Hypothekenzinsoptionen

Die FB Financial Corporation bietet eine Reihe von Hypothekenprodukten mit Wettbewerbsstrukturen. Nach den neuesten Daten die 30-jähriger fester Hypothekenzins steht bei 6.75%, während der 15-jähriger fester Hypothekenzins wird angeboten bei 6.10%. Einstellbare Hypotheken (Arme) beginnen bei 5,85% für einen 5/1 -Arm.

Finanzberatungsgebühren

Die Gebühren für Finanzberatungsdienstleistungen von FBK basieren auf der Höhe der Vermögenswerte (AUM). Die Gebührenstruktur ist in der Regel wie folgt:

AUM -Reichweite	Beratungsgebühr (%)
Unter 250.000 US -Dollar	1.00%
$250,000 - $1,000,000	0.75%
Über 1.000.000 US -Dollar	0.50%

Diese Tarife stellen sicher, dass Kunden eine personalisierte Finanzplanungs- und Investment -Management -Dienstleistungen erhalten.

Versicherungsprämienpläne

Die FB Financial Corporation bietet verschiedene Versicherungsprodukte mit Premium -Strukturen an, die für die verschiedenen Kundenbedürfnisse konzipiert sind. Zum Beispiel:

• Hausbesitzerversicherung: beginnend bei $ 800 jährlich
• Autoversicherung: Die durchschnittliche Prämie beträgt ungefähr $ 1.200 jährlich
• Lebensversicherung: Prämien können von reichen von 250 bis 1.500 US -Dollar pro Jahr Abhängig von der Richtlinientyp und der Abdeckung.

Ermäßigte Dienstleistungen für treue Kunden

FBK belohnt treue Kunden mit verschiedenen Rabatten auf Finanzdienstleistungen. Loyalitätsebenen werden auf der Grundlage der Dauer der Bankenbeziehung und der Gesamtbilanz festgelegt:

Loyalitätsstufe	Rabatt
Tier 1 (1-3 Jahre)	5% Rabatt auf Gebühren
Tier 2 (3-5 Jahre)	10% Rabatt auf Gebühren
Tier 3 (5+ Jahre)	15% Rabatt auf Gebühren

Diese Anreize verbessern nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern fördern auch die langfristige Loyalität zur Bank.

Zusammenfassend hat die FB Financial Corporation (FBK) einen robusten und dynamischen Marketing -Mix erstellt, der für ihren Erfolg in der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungslandschaft ein wesentlicher Bestandteil ist. Mit einer Vielzahl von einer Vielzahl von Produkte, einschließlich

• Hypothekenkredite
• Vermögensverwaltungsdienste
• Investitionslösungen

Es richtet sich an die unterschiedlichen Bedürfnisse seiner Kunden. Es ist strategisch Ort Beinhaltet eine starke physische Präsenz in den Südosten der USA und eine umfassende digitale Plattform, die das Bankgeschäft sowohl zugänglich als auch bequem macht. Darüber hinaus beschäftigt das Unternehmen eine Vielzahl von Förderung Strategien wie

• Community -Sponsoring
• Finanzbildungsseminare

, um seine Kundschaft zu engagieren und aufzuklären. Zuletzt FBKs Preis Strategie betont

• Wettbewerbszinsen
• ermäßigte Dienstleistungen für treue Kunden

und sicherstellen, dass die Erschwinglichkeit im Vordergrund steht. Zusammen erzeugen diese Elemente ein überzeugendes Wertversprechen, das bei den Verbrauchern in Resonanz kommt.