First Community Bankshares, Inc. (FCBC): Canvas de modelo de negocio [11-2024 actualizado]

Comprender el modelo de negocio de First Community Bankshares, Inc. (FCBC) revela cómo este banco centrado en la comunidad prospera en un panorama competitivo. Con un fuerte énfasis en servicios personalizados y compromiso comunitario, FCBC atiende efectivamente a varios segmentos de clientes, incluidas las personas y las empresas locales. Explore los componentes clave de su modelo de negocio, desde asociaciones críticas hasta diversas fuentes de ingresos, y descubra qué distingue a FCBC en la industria bancaria.

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Colaboraciones con empresas locales

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) participa en asociaciones con empresas locales para mejorar los servicios de banca comunitaria y proporcionar soluciones financieras personalizadas. Estas colaboraciones a menudo dan como resultado eventos comunitarios copatrocinados y ofertas promocionales que benefician tanto al banco como a las empresas locales. Al 30 de septiembre de 2024, FCBC ha reportado más de $ 1.5 millones en préstamos de desarrollo comunitario destinados a apoyar a las empresas locales en Virginia y West Virginia.

Asociaciones con agencias gubernamentales

FCBC colabora con las agencias gubernamentales para facilitar varios programas dirigidos al desarrollo económico y la mejora de la comunidad. Estas asociaciones apoyan iniciativas, como viviendas asequibles y préstamos para pequeñas empresas. Por ejemplo, a través de su participación en el programa de préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA), FCBC ha facilitado aproximadamente $ 10 millones en préstamos de la SBA en el último año fiscal, ayudando a más de 50 pequeñas empresas en sus regiones operativas.

Alianzas con empresas fintech

Para mejorar sus capacidades bancarias digitales, FCBC ha establecido alianzas con empresas fintech. Estas asociaciones se centran en integrar la tecnología avanzada en los servicios bancarios, mejorar la experiencia del cliente y la expansión de las ofertas de servicios. A partir de 2024, FCBC ha informado un aumento del 25% en las transacciones bancarias digitales, en gran medida atribuidas a estas colaboraciones FinTech, que han introducido características como depósito móvil y aplicaciones de préstamos automatizados.

Relaciones con organizaciones comunitarias

FCBC mantiene fuertes relaciones con varias organizaciones comunitarias para fomentar la responsabilidad social y la participación comunitaria. Estas asociaciones a menudo resultan en patrocinios y contribuciones a las organizaciones sin fines de lucro e instituciones educativas locales. En 2024, FCBC contribuyó con más de $ 300,000 a proyectos de desarrollo comunitario, incluidas becas y programas de educación financiera destinadas a empoderar a los residentes locales.

Tipo de asociación	Impacto financiero	Iniciativas clave
Empresas locales	$ 1.5 millones en préstamos de desarrollo comunitario	Eventos copatrocinados, ofertas promocionales
Agencias gubernamentales	$ 10 millones en préstamos de la SBA	Soporte para pequeñas empresas y viviendas asequibles
Empresas fintech	Aumento del 25% en las transacciones digitales	Depósito móvil, aplicaciones de préstamos automatizados
Organizaciones comunitarias	$ 300,000 en contribuciones	Becas, programas de educación financiera

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocio: actividades clave

Proporcionar servicios bancarios a comunidades locales

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) opera 53 sucursales en Virginia, West Virginia, Carolina del Norte y Tennessee al 30 de septiembre de 2024. Los activos consolidados del banco totalizaron aproximadamente $ 3.22 mil millones. Se centra en servir a las comunidades locales al proporcionar una gama de servicios bancarios que incluyen cuentas de control y ahorro, banca en línea y soluciones de banca móvil.

Ofreciendo préstamos e hipotecas

FCBC ofrece varios productos de préstamos, incluidos préstamos comerciales y de consumo. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales disminuyeron en $ 128.19 millones, o 4.98%, desde el 31 de diciembre de 2023. La mayor disminución fue en préstamos comerciales, que cayeron en $ 72.76 millones, o 4.38%. La composición de los préstamos celebrados para la inversión incluyó:

Tipo de préstamo	Cantidad (en miles)	Porcentaje de préstamos totales
Préstamos comerciales	$1,588,737	65.00%
Préstamos inmobiliarios del consumidor	$755,634	30.92%
Consumidor y otros préstamos	$99,742	4.08%

Además, la asignación del banco para pérdidas crediticias fue del 1.44% del total de préstamos al 30 de septiembre de 2024, por lo que ascendió a aproximadamente $ 35.12 millones.

Gestión de depósitos e inversiones

Los depósitos son un componente crítico de la estrategia de financiación de FCBC. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales disminuyeron en $ 63.07 millones, o 2.32%, en comparación con el 31 de diciembre de 2023. El desglose de los tipos de depósitos fue el siguiente:

Tipo de depósito	Cantidad (en millones)	Cambio del período anterior (%)
Depósitos de demanda que no son interesados	$62.20	-6.67%
Depósitos de demanda con intereses	$36.22	-5.22%
Depósitos de tiempo	$9.04	-3.57%
Depósitos de ahorro	$44.38	+5.26%

La cartera de inversiones de FCBC incluyó valores disponibles para la venta, que disminuyeron en $ 114.29 millones, o 40.68%, desde el 31 de diciembre de 2023. El banco emplea estas inversiones para gestionar la liquidez y apoyar las operaciones de préstamos.

Entrega de servicio al cliente y soporte

El servicio al cliente es un aspecto vital de las operaciones de FCBC, con un enfoque en soluciones bancarias personalizadas. Al 30 de septiembre de 2024, el banco tenía una fuerza laboral de 578 empleados equivalentes a tiempo completo. El ingreso sin interés, que incluye tarifas por cargos de servicio, gestión de patrimonio y otros servicios bancarios, aumentó en aproximadamente $ 830 mil, u 8.63%, en comparación con el mismo trimestre de 2023. El desglose de ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 , es el siguiente:

Fuente	Ingresos (en miles)
Gestión de patrimonio	$1,071
Cargos de servicio en depósitos	$3,661
Otros cargos y tarifas de servicio	$3,697
Otros ingresos operativos	$2,023

Estas actividades ilustran el compromiso de FCBC de proporcionar atención al cliente integral al tiempo que mejoran sus ofertas de servicios a través de varios canales.

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocio: recursos clave

Red de sucursales bancarias

Al 30 de septiembre de 2024, First Community Bankshares, Inc. opera 53 ramas Ubicado en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee. Esta extensa red de sucursales facilita el acceso al cliente a los servicios bancarios y mejora la participación de la comunidad.

Personal bancario experimentado

El banco emplea aproximadamente 578 empleados equivalentes a tiempo completo Al 30 de septiembre de 2024. Esta fuerza laboral comprende profesionales de la banca calificada responsables de brindar el servicio al cliente, la gestión de operaciones y garantizar el cumplimiento de los estándares regulatorios.

Infraestructura tecnológica para operaciones bancarias

First Community Bankshares ha invertido significativamente en su infraestructura tecnológica, esencial para operaciones bancarias eficientes. Esto incluye sistemas avanzados para banca en línea y móvil, medidas de ciberseguridad y capacidades de gestión de datos, asegurando una experiencia bancaria segura y perfecta para los clientes.

Datos y análisis del cliente

El banco utiliza Análisis de datos del cliente Para mejorar la entrega de servicios y la experiencia del cliente. Al 30 de septiembre de 2024, los activos del banco totalizaron $ 3.22 mil millones, con un enfoque en aprovechar las ideas de los clientes para el marketing dirigido y las ofertas de servicios personalizados.

Recurso clave	Detalles
Sucursales	53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee
Empleados	578 empleados equivalentes a tiempo completo
Activos totales	$ 3.22 mil millones al 30 de septiembre de 2024
Análisis de clientes	Utilización de datos del cliente para un servicio mejorado
Inversiones tecnológicas	Sistemas avanzados de banca en línea y móvil

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Servicios bancarios personalizados

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) enfatiza los servicios bancarios personalizados adaptados para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes. Al 30 de septiembre de 2024, el banco operaba 53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee, empleando a 578 miembros del personal equivalente a tiempo completo para proporcionar servicio y apoyo localizados. Este enfoque localizado permite a FCBC construir relaciones sólidas con los clientes, asegurando que las soluciones bancarias estén personalizadas para adaptarse a circunstancias financieras individuales.

Tasas de interés competitivas en préstamos

FCBC ofrece tasas de interés competitivas en varios productos de préstamos, destinados a atraer clientes minoristas y comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento promedio de los préstamos se informó en 5.26%, mostrando un aumento significativo de 4.94% en el mismo trimestre de 2023. Este aumento demuestra la capacidad de FCBC para adaptarse a las condiciones del mercado al tiempo que proporciona opciones de préstamo favorables. Además, el banco reportó préstamos totales celebrados para la inversión que ascendieron a aproximadamente $ 2.44 mil millones, a pesar de una disminución de $ 128.19 millones, o 4.98%, del año anterior.

Soluciones financieras centradas en la comunidad

First Community Bankshares está profundamente comprometido con soluciones financieras centradas en la comunidad. El Banco administra y administra $ 1.64 mil millones en activos a través de su división de confianza y First Community Wealth Management Inc .. Esta división no solo proporciona servicios de asesoramiento de inversiones, sino que también participa en la administración de bienes patrimoniales y la gestión de fideicomiso, que consolidan su papel como un socio comunitario vital. Al centrarse en el crecimiento económico local, FCBC tiene como objetivo proporcionar servicios que realmente beneficien a las comunidades a las que sirve.

Servicios sólidos de atención al cliente y asesoramiento

FCBC es reconocido por su fuerte servicio al cliente y servicios de asesoramiento. El margen de interés neto del banco, una medida crítica de rentabilidad, se informó en 4.41% para el tercer trimestre de 2024. Este margen refleja no solo la gestión efectiva de las tasas de interés sino también el compromiso del banco de proporcionar valor a través de asesoramiento y apoyo financieros integrales. Además, el ingreso sin interés aumentaron en aproximadamente $ 830 mil, o 8.63%, en comparación con el mismo trimestre en 2023, destacando la capacidad del banco para mejorar la participación del cliente y las ofertas de servicios.

Propuesta de valor	Detalles
Servicios bancarios personalizados	53 ramas en 4 estados; 578 empleados se centraron en las relaciones locales de los clientes.
Tasas de interés competitivas en préstamos	Rendimiento promedio de préstamos: 5.26%; Préstamos totales celebrados para la inversión: $ 2.44 mil millones.
Soluciones financieras centradas en la comunidad	$ 1.64 mil millones administrados en la División de Fideicomiso; Servicios de asesoramiento de la administración del patrimonio y de inversión.
Servicios sólidos de atención al cliente y asesoramiento	Margen de interés neto: 4.41%; Ingresos sin interés aumentaron 8.63% año tras año.

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Construir relaciones a largo plazo con los clientes

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) se centra en establecer relaciones a largo plazo con sus clientes a través de experiencias bancarias personalizadas. Al 30 de septiembre de 2024, el banco operaba 53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee, empleando a 578 empleados equivalentes a tiempo completo. El enfoque enfatiza el compromiso local, que es fundamental para fomentar la confianza y la retención entre los clientes.

Proporcionar asesoramiento financiero personalizado

FCBC ofrece asesoramiento financiero personalizado a través de su división de confianza y servicios de gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, la División de Fideicomiso logró aproximadamente $ 1.64 mil millones en activos combinados bajo varios acuerdos basados ​​en tarifas. Este servicio incluye tarifas de asesoramiento de inversiones y comisiones sobre activos bajo administración, mostrando el compromiso del banco con la planificación financiera personalizada para sus clientes.

Comprometerse con los clientes a través de eventos comunitarios

El compromiso con la comunidad local es una piedra angular de la estrategia de relación con el cliente de FCBC. El banco participa activamente en eventos y patrocinios comunitarios, lo que no solo mejora la visibilidad sino que también fortalece los lazos comunitarios. Este enfoque ha sido fundamental para mantener la lealtad del cliente, particularmente a raíz de los desafíos económicos y los desastres naturales, como el huracán Helene, que afectó a muchos clientes en la región.

Implementación de programas de fidelización

FCBC ha implementado varios programas de fidelización destinados a mejorar la retención de clientes. Estos programas están diseñados para recompensar a los clientes por su patrocinio continuo e incluir beneficios, como tarifas más bajas en servicios y tasas de interés mejoradas en cuentas de depósito. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 2.66 mil millones, lo que refleja la efectividad de estas estrategias de compromiso.

Tipo de programa	Detalles	Impacto en los depósitos
Programa de fidelización	Recompensas para clientes a largo plazo, incluidas tarifas reducidas y tasas de interés más altas	Menor depósitos en $ 44.38 millones (5.26%) en cuentas de ahorro
Compromiso comunitario	Patrocinio de eventos locales y participación en actividades comunitarias	Lealtad del cliente fortalecida, contribuyendo a una base de depósito estable de $ 2.66 mil millones
Servicios de asesoramiento financiero	Planificación financiera personalizada y gestión de inversiones	Activos administrados de $ 1.64 mil millones, mejorando la confianza y retención del cliente

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocios: canales

Sucursales bancarias físicas

Al 30 de septiembre de 2024, First Community Bankshares, Inc. opera un total de 53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee. Las sucursales sirven como un canal crucial para la interacción del cliente, proporcionando una gama completa de servicios bancarios que incluyen préstamos personales y comerciales, cuentas de depósito y servicios de gestión de patrimonio.

Plataforma bancaria en línea

La plataforma bancaria en línea permite a los clientes administrar sus cuentas, transferir fondos y pagar las facturas convenientemente de sus dispositivos. Al 30 de septiembre de 2024, el banco informó un aumento en el uso de la banca en línea, con aproximadamente el 75% de su base de clientes involucrada en servicios bancarios en línea. La plataforma admite varias transacciones, mejorando la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

Aplicaciones de banca móvil

La aplicación de banca móvil complementa la plataforma de banca en línea, ofreciendo características tales como depósitos móviles, alertas de cuentas e historial de transacciones. Al 30 de septiembre de 2024, la aplicación móvil se ha descargado más de 50,000 veces, lo que indica una fuerte tasa de adopción entre los clientes. La interfaz fácil de usar de la aplicación ha contribuido a una mayor satisfacción y participación del cliente.

Línea directa de servicio al cliente

La línea directa de servicio al cliente proporciona acceso directo a los clientes que buscan asistencia con consultas bancarias, problemas de cuenta o soporte técnico. First Community Bankshares mantiene un equipo dedicado disponible a través de este canal, con tiempos de respuesta promedio reportados en menos de 2 minutos. Este compromiso con el servicio al cliente se refleja en una calificación de satisfacción del cliente del 92% al 30 de septiembre de 2024.

Canal	Descripción	Métricas clave
Sucursales bancarias físicas	53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee	Gama completa de servicios bancarios proporcionados
Plataforma bancaria en línea	Permite la administración de cuentas, las transferencias de fondos y los pagos de facturas	75% Tasa de participación del cliente
Aplicaciones de banca móvil	Las características incluyen depósitos móviles y alertas de transacciones	Más de 50,000 descargas
Línea directa de servicio al cliente	Atención al cliente directa para consultas y problemas	Tiempo de respuesta promedio de menos de 2 minutos, 92% de calificación de satisfacción

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocios: segmentos de clientes

Consumidores individuales

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) sirve a los consumidores individuales al ofrecer una variedad de productos bancarios dirigidos a la gestión de finanzas personales. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó activos totales de $ 3.22 mil millones. Los servicios de banca minorista incluyen cuentas de control y ahorro, préstamos personales y líneas de crédito de capital doméstico. Los préstamos inmobiliarios totales del consumidor se situaron en $ 662.09 millones, lo que representa el 27.09% del total de préstamos celebrados para la inversión.

Empresas pequeñas a medianas

FCBC se dirige a empresas pequeñas a medianas (PYME) al proporcionar soluciones financieras personalizadas como préstamos comerciales, líneas de crédito y servicios de gestión del tesoro. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos comerciales representaron el 65.00% de los préstamos totales, ascendiendo a aproximadamente $ 1.59 mil millones. Este segmento de clientes es vital para FCBC, ya que las PYME a menudo requieren opciones de financiamiento flexibles para apoyar el crecimiento y las necesidades operativas.

Sectores agrícolas locales

El banco tiene un fuerte enfoque en servir a los sectores agrícolas locales, reconociendo las necesidades financieras únicas asociadas con la agricultura y los agronegocios. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos agrícolas totalizaron $ 17.57 millones. Estos préstamos son cruciales para los agricultores que buscan financiar compras de equipos, adquisiciones de tierras y costos operativos, apoyando así a la economía regional.

Organizaciones sin fines de lucro

FCBC también atiende a organizaciones sin fines de lucro, proporcionándoles soluciones bancarias adaptadas a sus requisitos operativos. Estos servicios incluyen cuentas especializadas, opciones de préstamos y servicios de inversión que ayudan a las organizaciones sin fines de lucro a administrar sus fondos de manera efectiva. El compromiso del banco con el apoyo comunitario se refleja en su compromiso con las organizaciones sin fines de lucro locales, aunque las cifras financieras específicas relacionadas con este segmento no se revelan en los últimos informes.

Segmento de clientes	Productos/servicios	Cifras financieras totales (al 30 de septiembre de 2024)
Consumidores individuales	Verificación de cuentas, cuentas de ahorro, préstamos personales, líneas de equidad en el hogar	Préstamos inmobiliarios de consumo: $ 662.09 millones
Empresas pequeñas a medianas	Préstamos comerciales, líneas de crédito, gestión del tesoro	Préstamos comerciales: $ 1.59 mil millones
Sectores agrícolas locales	Préstamos agrícolas, financiamiento de equipos y tierras	Préstamos agrícolas: $ 17.57 millones
Organizaciones sin fines de lucro	Soluciones bancarias adaptadas a organizaciones sin fines de lucro	Datos no revelados

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Costos operativos para sucursales y personal

El gasto total sin interés para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 24.2 millones, lo que refleja un aumento de $ 1.26 millones, o 5.52%, en comparación con el mismo trimestre en 2023. Los salarios y los beneficios de los empleados representaron $ 13.13 millones, marcando un aumento de 3.60% de $ 12.67 millones de $ 12.67 millones en el año anterior. Los gastos de ocupación fueron de $ 1.27 millones, mientras que los gastos de muebles y equipos totalizaron $ 1.57 millones, mostrando aumentos de 6.35% y 9.50%, respectivamente. Las tarifas de servicio se informaron en $ 2.46 millones, un aumento de 4.72% respecto al año anterior.

Categoría de costos	Q3 2024 ($ millones)	Q3 2023 ($ millones)	Cambiar (%)
Salarios y beneficios para empleados	13.13	12.67	3.60
Gasto de ocupación	1.27	1.27	-0.08
Gastos de muebles y equipos	1.57	1.48	6.35
Tarifas de servicio	2.46	2.35	4.72
Gastos totales sin interés	24.20	22.94	5.52

Inversiones de tecnología e infraestructura

Las inversiones en tecnología e infraestructura son cruciales para First Community Bankshares, Inc. Al 30 de septiembre de 2024, el banco ha asignado aproximadamente $ 4.8 millones a mejoras tecnológicas y mejoras en la infraestructura. Esto incluye inversiones en plataformas de banca digital, medidas de ciberseguridad y eficiencias operativas. El compromiso continuo del banco con la tecnología se refleja en su aumento de las tarifas de servicio en un 10.28% a $ 7.34 millones durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 6.65 millones en el mismo período de 2023.

Gastos de marketing y adquisición de clientes

Los costos de marketing y adquisición de clientes durante los primeros nueve meses de 2024 alcanzaron $ 2.7 millones, lo que representa un aumento del 9.73% de $ 2.46 millones en el mismo período de 2023. Esto incluye gastos en campañas de marketing digital, iniciativas de participación comunitaria y actividades promocionales destinadas a atraer nuevos clientes y retener los existentes. Los gastos de publicidad para el Q3 2024 se mantuvieron estables en $ 0.97 millones, mostrando una disminución insignificante de 0.10% en comparación con el Q3 2023.

Categoría de gastos	9m 2024 ($ millones)	9m 2023 ($ millones)	Cambiar (%)
Marketing y adquisición de clientes	2.70	2.46	9.73
Gastos de publicidad	0.97	0.97	-0.10

Cumplimiento y costos regulatorios

El cumplimiento y los costos regulatorios han aumentado debido a las nuevas regulaciones y un mayor escrutinio en la industria bancaria. Al 30 de septiembre de 2024, los gastos relacionados con el cumplimiento fueron de aproximadamente $ 3.5 millones, lo que refleja un aumento del 12% de $ 3.13 millones en 2023. Esto incluye los costos asociados con las tarifas de auditoría, los servicios legales y los requisitos de informes regulatorios. El banco continúa invirtiendo en programas y sistemas de capacitación de cumplimiento para mitigar los riesgos potenciales y garantizar la adherencia a las regulaciones.

Tipo de gasto	2024 ($ millones)	2023 ($ millones)	Cambiar (%)
Cumplimiento y costos regulatorios	3.50	3.13	12.00

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ingresos por intereses de préstamos

Para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024, First Community Bankshares informó ingresos por intereses netos de $ 38.56 millones, en comparación con $ 36.24 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un aumento de aproximadamente 6.42%. Sin embargo, los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 disminuyeron en $ 1.75 millones en comparación con el mismo trimestre en 2023, principalmente debido al aumento de las tasas pagadas en los depósitos de intereses.

Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales mantenidos para la inversión fueron de $ 2.44 mil millones, una disminución de $ 128.19 millones, o 4.98%, desde el 31 de diciembre de 2023. el mismo período de 2023.

Tarifas de los servicios bancarios

El ingreso sin interés para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre de 2024, aumentaron en $ 2.06 millones, o 7.64%, por un total de $ 29.05 millones en comparación con $ 26.99 millones para el mismo período en 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en los cargos y tarifas de servicio, que lo que subió por $ 711 mil, principalmente debido a un mayor ingreso de intercambio.

Los componentes específicos de los ingresos sin interés incluyen:

Componente	Q3 2024 (en miles)	Q3 2023 (en miles)	Cambio (en miles)
Cargos de servicio en depósitos	3,661	3,729	(68)
Otros cargos y tarifas de servicio	3,697	3,564	133
Tarifas de gestión de patrimonio	1,071	1,145	(74)
Ganar en la venta de valores	0	0	0
Otros ingresos operativos	2,023	1,184	839
Ingresos totales sin interés	10,452	9,622	830

Ingresos de inversión de valores

Al 30 de septiembre de 2024, First Community Bankshares informó una disminución significativa en los valores disponibles para la venta, por un total de $ 134.10 millones, o 43.76%, en comparación con el 31 de diciembre de 2023. Ingresos generales de inversión.

Ingresos sin intereses de los cargos y comisiones de servicio

Además de los cargos de servicio mencionados anteriormente, los ingresos sin interés también incluyen tarifas de Wealth Management y otros servicios de asesoramiento. La División Trust y First Community Wealth Management Inc. administraron aproximadamente $ 1.64 mil millones en activos bajo varios acuerdos basados ​​en tarifas al 30 de septiembre de 2024.

En general, el ingreso sin interés para los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024 refleja un enfoque diversificado para la generación de ingresos más allá de los ingresos por intereses tradicionales, con contribuciones significativas de los cargos de servicio, las comisiones y los ingresos por inversiones.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.