First Community Bankshares, Inc. (FCBC): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Comprendre le modèle commercial de First Community Bankshares, Inc. (FCBC) révèle comment cette banque axée sur la communauté prospère dans un paysage concurrentiel. Avec un fort accent sur services personnalisés et engagement communautaire, FCBC dessert efficacement divers segments de clients, y compris les particuliers et les entreprises locales. Explorez les éléments clés de leur modèle commercial, des partenariats critiques à divers sources de revenus, et découvrez ce qui distingue le FCBC dans le secteur bancaire.

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec les entreprises locales

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) occupe des partenariats avec des entreprises locales pour améliorer les services bancaires communautaires et fournir des solutions financières sur mesure. Ces collaborations entraînent souvent des événements communautaires co-parrainés et des offres promotionnelles qui profitent à la fois à la banque et aux entreprises locales. Au 30 septembre 2024, le FCBC a signalé plus de 1,5 million de dollars de prêts de développement communautaire visant à soutenir les entreprises locales en Virginie et en Virginie-Occidentale.

Partenariats avec les agences gouvernementales

Le FCBC collabore avec les agences gouvernementales pour faciliter divers programmes visant le développement économique et l'amélioration des communautés. Ces partenariats soutiennent les initiatives telles que les logements abordables et les prêts aux petites entreprises. Par exemple, grâce à sa participation au programme de prêt de la Small Business Administration (SBA), le FCBC a facilité environ 10 millions de dollars en prêts SBA au cours du dernier exercice, aidant plus de 50 petites entreprises dans ses régions opérationnelles.

Alliances avec des sociétés fintech

Pour améliorer ses capacités bancaires numériques, FCBC a établi des alliances avec des sociétés fintech. Ces partenariats se concentrent sur l'intégration des technologies de pointe dans les services bancaires, l'amélioration de l'expérience client et l'expansion des offres de services. En 2024, le FCBC a signalé une augmentation de 25% des transactions bancaires numériques, largement attribuée à ces collaborations fintech, qui ont introduit des fonctionnalités telles que les dépôts mobiles et les demandes de prêt automatisées.

Relations avec les organisations communautaires

Le FCBC entretient des relations solides avec diverses organisations communautaires pour favoriser la responsabilité sociale et l'engagement communautaire. Ces partenariats se traduisent souvent par des parrainages et des contributions aux organisations locales à but non lucratif et aux établissements d'enseignement. En 2024, le FCBC a contribué plus de 300 000 $ à des projets de développement communautaire, y compris des bourses et des programmes de littératie financière visant à autonomiser les résidents locaux.

Type de partenariat	Impact financier	Initiatives clés
Entreprises locales	1,5 million de dollars en prêts de développement communautaire	Événements co-parrainés, offres promotionnelles
Agences gouvernementales	10 millions de dollars en prêts SBA	Soutien aux petites entreprises et aux logements abordables
FinTech Companies	Augmentation de 25% des transactions numériques	Dépôt mobile, demandes de prêt automatisées
Organisations communautaires	300 000 $ en contributions	Bourses, programmes de littératie financière

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Fournir des services bancaires aux communautés locales

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) exploite 53 succursales à travers la Virginie, la Virginie-Occidentale, la Caroline du Nord et le Tennessee au 30 septembre 2024. Les actifs consolidés de la banque totalisaient environ 3,22 milliards de dollars. Il se concentre sur le service des communautés locales en fournissant une gamme de services bancaires qui incluent des comptes de chèques et d'épargne, les services bancaires en ligne et les solutions bancaires mobiles.

Offrir des prêts et des hypothèques

FCBC propose divers produits de prêt, y compris les prêts commerciaux et consommateurs. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux ont diminué de 128,19 millions de dollars, ou 4,98%, à partir du 31 décembre 2023. La baisse la plus importante a été les prêts commerciaux, qui ont chuté de 72,76 millions de dollars, ou 4,38%. La composition des prêts détenue pour l'investissement comprenait:

Type de prêt	Montant (par milliers)	Pourcentage de prêts totaux
Prêts commerciaux	$1,588,737	65.00%
Prêts immobiliers aux consommateurs	$755,634	30.92%
Consommateur et autres prêts	$99,742	4.08%

De plus, l’allocation de la banque pour les pertes de crédits était de 1,44% du total des prêts au 30 septembre 2024, soit environ 35,12 millions de dollars.

Gérer les dépôts et les investissements

Les dépôts sont un élément essentiel de la stratégie de financement de FCBC. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont diminué de 63,07 millions de dollars, ou 2,32%, par rapport au 31 décembre 2023. La rupture des types de dépôt était la suivante:

Type de dépôt	Montant (en millions)	Changement par rapport à la période précédente (%)
Dépôts de demande non intéressants	$62.20	-6.67%
Dépôts de demande de participation d'intérêt	$36.22	-5.22%
Dépôts de temps	$9.04	-3.57%
Dépôts d'épargne	$44.38	+5.26%

Le portefeuille d'investissement du FCBC comprenait des titres disponibles pour la vente, qui ont diminué de 114,29 millions de dollars, ou 40,68%, à partir du 31 décembre 2023. La banque utilise ces investissements pour gérer la liquidité et le soutien des opérations de prêt.

Fournir un service client et un support

Le service client est un aspect vital des opérations de FCBC, en mettant l'accent sur les solutions bancaires personnalisées. Au 30 septembre 2024, la banque comptait une main-d'œuvre de 578 employés équivalents à temps plein. Le revenu non intéressant, qui comprend des frais de charge, de gestion de la patrimoine et d'autres services bancaires, a augmenté d'environ 830 000 $, ou 8,63%, par rapport au même trimestre de 2023. La rupture du revenu non intéressé pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 , est le suivant:

Source	Revenus (par milliers)
Gestion de la richesse	$1,071
Frais de service sur les dépôts	$3,661
Autres frais de service et frais	$3,697
Autres revenus d'exploitation	$2,023

Ces activités illustrent l'engagement de FCBC à fournir un support client complet tout en améliorant ses offres de services via divers canaux.

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle commercial: Ressources clés

Réseau de succursales bancaires

Au 30 septembre 2024, First Community Bankshares, Inc. exploite 53 branches Situé à travers la Virginie, la Virginie-Occidentale, la Caroline du Nord et le Tennessee. Ce vaste réseau de succursales facilite l'accès des clients aux services bancaires et améliore l'engagement communautaire.

Personnel bancaire expérimenté

La banque emploie environ 578 employés équivalents à temps plein Depuis le 30 septembre 2024. Cette main-d'œuvre comprend des professionnels bancaires qualifiés chargés de fournir un service client, de gérer les opérations et d'assurer le respect des normes réglementaires.

Infrastructure technologique pour les opérations bancaires

First Community Bankshares a investi considérablement dans son infrastructure technologique, essentielle aux opérations bancaires efficaces. Cela comprend des systèmes avancés pour les services bancaires en ligne et mobiles, les mesures de cybersécurité et les capacités de gestion des données, assurant une expérience bancaire sécurisée et transparente pour les clients.

Données et analyses clients

La banque utilise une compréhension Analyse des données client Pour améliorer la prestation de services et l'expérience client. Au 30 septembre 2024, les actifs de la banque ont totalisé 3,22 milliards de dollars, en mettant l'accent sur la mise à profit des informations sur les clients pour le marketing ciblé et les offres de services personnalisées.

Ressource clé	Détails
Branches	53 succursales en Virginie, Virginie-Occidentale, Caroline du Nord et Tennessee
Employés	578 employés équivalents à temps plein
Actif total	3,22 milliards de dollars au 30 septembre 2024
Analyse client	Utilisation des données clients pour un service amélioré
Investissements technologiques	Systèmes de banque avancée en ligne et mobile

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services bancaires personnalisés

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) met l'accent sur les services bancaires personnalisés adaptés pour répondre aux besoins uniques de ses clients. Au 30 septembre 2024, la banque a exploité 53 succursales à travers la Virginie, la Virginie-Occidentale, la Caroline du Nord et le Tennessee, employant 578 membres du personnel équivalent à temps plein pour fournir des services et un soutien localisés. Cet objectif localisé permet à FCBC de nouer des relations solides avec les clients, garantissant que les solutions bancaires sont personnalisées pour s'adapter aux circonstances financières individuelles.

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

FCBC propose des taux d'intérêt concurrentiels sur divers produits de prêt, visant à attirer à la fois des clients commerciaux et commerciaux. Depuis le 30 septembre 2024, le rendement moyen sur les prêts a été signalé à 5,26%, montrant une augmentation significative de 4,94% au même trimestre de 2023. Cette augmentation démontre la capacité de FCBC à s'adapter aux conditions de marché tout en offrant des options d'emprunt favorables. En outre, la banque a déclaré que les prêts totaux détenaient des investissements s'élevant à environ 2,44 milliards de dollars, malgré une baisse de 128,19 millions de dollars, ou 4,98%, par rapport à l'année précédente.

Solutions financières axées sur la communauté

First Community Bankshares est profondément engagée dans les solutions financières axées sur la communauté. La banque gère et administre 1,64 milliard de dollars d'actifs par le biais de sa division de fiducie et de First Community Wealth Management Inc. Cette division fournit non seulement des services de conseil en investissement, mais s'engage également dans l'administration successorale et la gestion de la confiance, qui cimente encore son rôle de partenaire communautaire vital. En se concentrant sur la croissance économique locale, le FCBC vise à fournir des services qui profitent véritablement aux communautés qu'elle dessert.

Services de support client et consultatif solides

FCBC est reconnu pour son solide support client et ses services de conseil. La marge d'intérêt nette de la banque, une mesure critique de la rentabilité, a été déclaré à 4,41% pour le troisième trimestre de 2024. Cette marge reflète non seulement la gestion efficace des taux d'intérêt, mais aussi l'engagement de la banque à fournir de la valeur grâce à des conseils et un soutien financiers complets. De plus, les revenus non intéressants ont augmenté d'environ 830 000 $, ou 8,63%, par rapport au même trimestre en 2023, mettant en évidence la capacité de la banque à améliorer l'engagement des clients et les offres de services.

Proposition de valeur	Détails
Services bancaires personnalisés	53 branches dans 4 États; 578 employés se sont concentrés sur les relations avec les clients locaux.
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts	Rendement moyen sur les prêts: 5,26%; Les prêts totaux détenus pour l'investissement: 2,44 milliards de dollars.
Solutions financières axées sur la communauté	1,64 milliard de dollars gérés en division de fiducie; Services d'administration successorale et d'investissement.
Services de support client et consultatif solides	Marge d'intérêt nette: 4,41%; Les revenus non intéressants ont augmenté de 8,63% en glissement annuel.

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: relations clients

Établir des relations à long terme avec les clients

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) se concentre sur l'établissement de relations à long terme avec ses clients grâce à des expériences bancaires personnalisées. Au 30 septembre 2024, la banque a exploité 53 succursales à travers la Virginie, la Virginie-Occidentale, la Caroline du Nord et le Tennessee, employant 578 employés équivalents à temps plein. L'approche met l'accent sur l'engagement local, ce qui est essentiel pour favoriser la confiance et la rétention entre les clients.

Fournir des conseils financiers sur mesure

FCBC offre des conseils financiers sur mesure par le biais de sa division de fiducie et de ses services de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, la division Trust a géré environ 1,64 milliard de dollars d'actifs combinés en vertu de divers arrangements fondés sur les frais. Ce service comprend des frais de conseil en investissement et des commissions sur les actifs sous gestion, présentant l'engagement de la banque à la planification financière personnalisée de ses clients.

S'engager avec les clients grâce à des événements communautaires

L'engagement avec la communauté locale est une pierre angulaire de la stratégie de relation client de FCBC. La banque participe activement à des événements communautaires et des parrainages, ce qui améliore non seulement la visibilité mais renforce également les liens communautaires. Cette approche a été essentielle pour maintenir la fidélité des clients, en particulier dans le sillage des défis économiques et des catastrophes naturelles, comme l'ouragan Helene, qui a affecté de nombreux clients de la région.

Mettre en œuvre des programmes de fidélité

FCBC a mis en œuvre divers programmes de fidélité visant à améliorer la rétention de la clientèle. Ces programmes sont conçus pour récompenser les clients pour leur patronage continu et inclure des avantages tels que des frais inférieurs aux services et des taux d'intérêt améliorés sur les comptes de dépôt. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 2,66 milliards de dollars, reflétant l'efficacité de ces stratégies d'engagement.

Type de programme	Détails	Impact sur les dépôts
Programme de fidélité	Récompenses pour les clients à long terme, y compris les frais réduits et les taux d'intérêt plus élevés	Augmentation des dépôts de 44,38 millions de dollars (5,26%) dans les comptes d'épargne
Engagement communautaire	Parrainage d'événements locaux et participation aux activités communautaires	Renforcement de la fidélité des clients, contribuant à une base de dépôt stable de 2,66 milliards de dollars
Services de conseil financier	Planification financière personnalisée et gestion des investissements	Actifs gérés de 1,64 milliard de dollars, améliorant la confiance et la rétention des clients

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: canaux

Succursales bancaires physiques

Au 30 septembre 2024, First Community Bankshares, Inc. exploite un total de 53 succursales à travers la Virginie, la Virginie-Occidentale, la Caroline du Nord et le Tennessee. Les succursales servent de canal crucial pour l'interaction des clients, fournissant une gamme complète de services bancaires, notamment des prêts personnels et commerciaux, des comptes de dépôt et des services de gestion de patrimoine.

Plateforme bancaire en ligne

La plateforme bancaire en ligne permet aux clients de gérer leurs comptes, de transférer des fonds et de payer des factures de manière pratique à partir de leurs appareils. Au 30 septembre 2024, la banque a signalé une augmentation de l'utilisation des banques en ligne, avec environ 75% de sa clientèle engagée dans des services bancaires en ligne. La plate-forme prend en charge diverses transactions, améliorant l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Applications bancaires mobiles

L'application bancaire mobile complète la plate-forme bancaire en ligne, offrant des fonctionnalités telles que les dépôts mobiles, les alertes de compte et l'historique des transactions. Au 30 septembre 2024, l'application mobile a été téléchargée plus de 50 000 fois, indiquant un taux d'adoption fort parmi les clients. L'interface conviviale de l'application a contribué à accru la satisfaction et l'engagement des clients.

Hotline du service client

La hotline du service à la clientèle fournit un accès direct aux clients demandant une assistance avec les demandes bancaires, les problèmes de compte ou le support technique. First Community Bankshares maintient une équipe dédiée disponible via ce canal, avec des temps de réponse moyens signalés à moins de 2 minutes. Cet engagement envers le service client se reflète dans une cote de satisfaction client de 92% au 30 septembre 2024.

Canal	Description	Mesures clés
Succursales bancaires physiques	53 succursales en Virginie, Virginie-Occidentale, Caroline du Nord et Tennessee	Gamme complète de services bancaires fournis
Plateforme bancaire en ligne	Permet la gestion des comptes, les transferts de fonds et les paiements de factures	Taux d'engagement des clients de 75%
Applications bancaires mobiles	Les fonctionnalités incluent les dépôts mobiles et les alertes de transaction	Plus de 50 000 téléchargements
Hotline du service client	Assistance client direct pour les demandes et les problèmes	Temps de réponse moyen de moins de 2 minutes, cote de satisfaction de 92%

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Consommateurs individuels

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) dessert les consommateurs individuels en offrant une variété de produits bancaires destinés à la gestion des finances personnelles. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un actif total de 3,22 milliards de dollars. Les services bancaires de détail comprennent des comptes de chèques et d'épargne, des prêts personnels et des lignes de crédit de capitaux propres. Le total des prêts immobiliers à la consommation s'élevait à 662,09 millions de dollars, ce qui représente 27,09% du total des prêts détenus pour investissement.

Petites et moyennes entreprises

Le FCBC cible les petites et moyennes entreprises (PME) en fournissant des solutions financières sur mesure telles que les prêts commerciaux, les lignes de crédit et les services de gestion du Trésor. Au 30 septembre 2024, les prêts commerciaux représentaient 65,00% du total des prêts, soit environ 1,59 milliard de dollars. Ce segment de clientèle est vital pour le FCBC, car les PME nécessitent souvent des options de financement flexibles pour répondre aux besoins de croissance et opérationnels.

Secteurs agricoles locaux

La banque se concentre fortement sur le service des secteurs agricoles locaux, reconnaissant les besoins financiers uniques associés à l'agriculture et à l'agro-industrie. Au 30 septembre 2024, les prêts agricoles ont totalisé 17,57 millions de dollars. Ces prêts sont cruciaux pour les agriculteurs qui cherchent à financer les achats d'équipements, les acquisitions de terrains et les coûts opérationnels, soutenant ainsi l'économie régionale.

Organisations à but non lucratif

FCBC s'adresse également aux organisations à but non lucratif, leur fournissant des solutions bancaires adaptées à leurs exigences opérationnelles. Ces services comprennent des comptes spécialisés, des options de prêt et des services d'investissement qui aident les organisations à but non lucratif à gérer efficacement leurs fonds. L'engagement de la Banque envers le soutien communautaire se reflète dans son engagement avec des organisations à but non lucratif locales, bien que des chiffres financiers spécifiques liés à ce segment ne soient pas divulgués dans les derniers rapports.

Segment de clientèle	Produits / services	Total des chiffres financiers (au 30 septembre 2024)
Consommateurs individuels	Comptes chèques, comptes d'épargne, prêts personnels, lignes de capitaux propres	Prêts immobiliers aux consommateurs: 662,09 millions de dollars
Petites et moyennes entreprises	Prêts commerciaux, lignes de crédit, gestion du trésor	Prêts commerciaux: 1,59 milliard de dollars
Secteurs agricoles locaux	Prêts agricoles, financement pour l'équipement et les terres	Prêts agricoles: 17,57 millions de dollars
Organisations à but non lucratif	Solutions bancaires adaptées à des organisations à but non lucratif	Données non divulguées

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels pour les succursales et le personnel

Les dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 24,2 millions de dollars, ce qui reflète une augmentation de 1,26 million de dollars, ou 5,52%, par rapport au même trimestre en 2023. Les salaires et les avantages sociaux des employés ont représenté 13,13 millions de dollars, marquant une augmentation de 3,60% par rapport à 12,67 millions de dollars l'année précédente. Les dépenses d'occupation se sont élevées à 1,27 million de dollars, tandis que les dépenses de meubles et d'équipements ont totalisé 1,57 million de dollars, ce qui a montré des augmentations de 6,35% et 9,50%, respectivement. Les frais de service ont été déclarés à 2,46 millions de dollars, en hausse de 4,72% par rapport à l'année précédente.

Catégorie de coûts	Troisième troisième 2024 (millions de dollars)	Troisième troisième 2023 (millions de dollars)	Changement (%)
Salaires et avantages sociaux	13.13	12.67	3.60
Dépenses d'occupation	1.27	1.27	-0.08
Dépenses de meubles et d'équipements	1.57	1.48	6.35
Frais de service	2.46	2.35	4.72
Dépenses totales sans intérêt	24.20	22.94	5.52

Investissements technologiques et infrastructures

Les investissements dans la technologie et les infrastructures sont cruciaux pour First Community Bankshares, Inc. Au 30 septembre 2024, la banque a alloué environ 4,8 millions de dollars aux améliorations technologiques et aux améliorations des infrastructures. Cela comprend les investissements dans les plateformes bancaires numériques, les mesures de cybersécurité et l'efficacité opérationnelle. L'engagement continu de la Banque envers la technologie se reflète dans son augmentation des frais de service de 10,28% à 7,34 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 6,65 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les coûts de marketing et d'acquisition des clients pour les neuf premiers mois de 2024 ont atteint 2,7 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 9,73% par rapport à 2,46 millions de dollars au cours de la même période de 2023. clients et conserver ceux existants. Les dépenses publicitaires pour le troisième trimestre 2024 sont restées stables à 0,97 million de dollars, ce qui montre une diminution négligeable de 0,10% par rapport au troisième trimestre 2023.

Catégorie de dépenses	9m 2024 (millions de dollars)	9m 2023 (millions de dollars)	Changement (%)
Marketing et acquisition de clients	2.70	2.46	9.73
Dépenses publicitaires	0.97	0.97	-0.10

Contacments de conformité et de réglementation

Les coûts de conformité et de réglementation ont augmenté en raison de nouvelles réglementations et d'un examen approfondi dans le secteur bancaire. Au 30 septembre 2024, les dépenses liées à la conformité étaient d'environ 3,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 12% par rapport à 3,13 millions de dollars en 2023. Cela comprend les coûts associés aux frais d'audit, aux services juridiques et aux exigences de déclaration réglementaire. La banque continue d'investir dans des programmes et des systèmes de formation de conformité pour atténuer les risques potentiels et assurer l'adhésion aux réglementations.

Type de dépenses	2024 (millions de dollars)	2023 (millions de dollars)	Changement (%)
Contacments de conformité et de réglementation	3.50	3.13	12.00

First Community Bankshares, Inc. (FCBC) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, First Community Bankshares a déclaré un revenu net d'intérêts de 38,56 millions de dollars, contre 36,24 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation d'environ 6,42%. Cependant, les revenus nets des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 ont diminué de 1,75 million de dollars par rapport au même trimestre en 2023, principalement en raison de l'augmentation des taux payés sur les dépôts porteurs d'intérêt.

Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux détenus pour l'investissement étaient de 2,44 milliards de dollars, une baisse de 128,19 millions de dollars, ou 4,98%, par rapport au 31 décembre 2023. Le rendement moyen sur les actifs de gain a augmenté de 26 points de base, ou 5,32%, par rapport à de la même période de 2023.

Frais des services bancaires

Les revenus non intéressants pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, ont augmenté de 2,06 millions de dollars, ou 7,64%, totalisant 29,05 millions de dollars, contre 26,99 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette croissance a été principalement motivée par une augmentation des frais de service et des frais, qui, qui, qui a augmenté de 711 000 $, principalement en raison d'un revenu d'échange plus élevé.

Les composantes spécifiques du revenu non intéressé comprennent:

Composant	Q3 2024 (par milliers)	Q3 2023 (par milliers)	Changement (par milliers)
Frais de service sur les dépôts	3,661	3,729	(68)
Autres frais de service et frais	3,697	3,564	133
Frais de gestion de la patrimoine	1,071	1,145	(74)
Gain en vente de titres	0	0	0
Autres revenus d'exploitation	2,023	1,184	839
Revenu total non intéressé	10,452	9,622	830

Revenu de placement des titres

Au 30 septembre 2024, First Community Bankshares a déclaré une diminution significative des titres disponibles à la vente, totalisant 134,10 millions de dollars, ou 43,76%, par rapport au 31 décembre 2023. Malgré cette baisse, le rendement sur les actifs de gain a augmenté, contribuant positivement à la Revenu de placement global.

Revenu sans intérêt provenant des frais de service et des commissions

En plus des frais de service mentionnés précédemment, les revenus non intéressants comprennent également des frais de la gestion de patrimoine et d'autres services consultatifs. La division Trust et First Community Wealth Management Inc. ont géré environ 1,64 milliard de dollars d'actifs en vertu de divers arrangements fondés sur les frais au 30 septembre 2024.

Dans l'ensemble, le revenu non intéressant pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, reflète une approche diversifiée de la génération de revenus au-delà des revenus d'intérêts traditionnels, avec des contributions importantes des frais de service, des commissions et des revenus de placement.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.