Analyse du mix marketing d'Ameris Bancorp (ABCB)

Dans le domaine dynamique de la banque, la compréhension du mix marketing est essentielle pour saisir la façon dont Ameris Bancorp (ABCB) sert efficacement ses clients. Avec une gamme diversifiée de services financiers Et une présence numérique robuste, ils résument les quatre P du marketing: produit, lieu, promotion et prix. Plongez pour découvrir comment ces éléments s'entrelacent pour créer une proposition de valeur convaincante qui résonne à la fois avec les particuliers et les entreprises.

Ameris Bancorp (ABCB) - Mélange marketing: produit

Services financiers et solutions bancaires

Ameris Bancorp fournit une large gamme de produits financiers qui s'adressent à la fois aux consommateurs individuels et aux entreprises. Ces offres comprennent les services bancaires traditionnels, les options de prêt et les solutions de gestion de patrimoine. Au troisième trime 14,75 milliards de dollars.

Comptes de chèques personnels et commerciaux

Les comptes courant d'Ameris Bancorp comprennent une variété d'options adaptées aux besoins personnels et commerciaux. Depuis le dernier rapport, la banque tient 250 000 comptes chèques à travers ses branches, avec plus de 1 200 distributeurs automatiques de billets Disponible pour l'accès au client. Les caractéristiques clés comprennent:

• Zéro frais de maintenance mensuels pour les comptes éligibles
• Banque en ligne et accès aux applications mobiles
• Protection des découvertes et options d'épargne liées

Épargnes et options d'investissement

La banque propose divers comptes d'épargne, notamment des options à haut rendement et des comptes d'investissement. En octobre 2023, Ameris tient approximativement 3,1 milliards de dollars dans les dépôts liés aux produits d'épargne. Leurs fonctionnalités comprennent:

• Taux d'intérêt à plusieurs niveaux basés sur les soldes de compte
• Accès aux CD avec des tarifs compétitifs
• Portefeuilles d'investissement adaptés aux objectifs individuels grâce à ses services d'investissement

Prêts hypothécaires

Ameris Bancorp fournit divers produits de prêt hypothécaire, y compris les hypothèques à taux fixe et à taux ajusté. Le portefeuille de prêts hypothécaires s'élevait à peu près 2,6 milliards de dollars au troisième trimestre 2023, en vedette:

• Prêts conventionnels
• Prêts FHA et VA
• Prêts jumbo pour les besoins de financement plus importants

Type de produit hypothécaire	Taux moyen (%)	Volume de prêt (million de dollars)
Prêts conventionnels	6.75	1,200
Prêts FHA	6.50	800
Prêts VA	6.25	600
Prêts jumbo	6.85	300

Prêts commerciaux

Les services de prêt commercial de la banque soutiennent les petites et moyennes entreprises avec un portefeuille croissant d'une valeur d'environ 4,5 milliards de dollars Au troisième rang 2023. Les produits offerts comprennent:

• Prêts immobiliers commerciaux
• Financement de l'équipement
• Lignes de crédit

Services de gestion de la patrimoine et de consultation

Ameris Bancorp fournit également des services de gestion de patrimoine personnalisés. Le segment de la gestion des investissements aurait gère approximativement 1,8 milliard de dollars dans les actifs du client. Les services comprennent:

• Planification financière
• Comptes de retraite
• Services de planification de la confiance et de la succession

Banque en ligne et mobile

Les plates-formes bancaires en ligne et mobiles d'Ameris Bancorp ont connu un engagement substantiel, avec plus 300 000 utilisateurs d'applications mobiles actifs En octobre 2023. Les principales caractéristiques de la plate-forme impliquent:

• Accès du compte 24/7
• Dépôt de chèques mobiles
• Fonds les transferts entre les comptes

Produits d'assurance

Ameris Bancorp propose une gamme de produits d'assurance via ses affiliés. Le portefeuille d'assurance a augmenté, avec des primes totales écrites équivalent à 100 millions de dollars en 2022. Ils fournissent:

• Assurance-vie
• Les propriétaires et l'assurance automobile
• Solutions d'assurance commerciale

Services de gestion du Trésor

Les services de gestion du Trésor d'Ameris aident les entreprises à gérer efficacement les flux de trésorerie. Les principales offres contribuent à gérer approximativement 1 milliard de dollars dans les flux de trésorerie du client et inclure:

• Services de traitement des paiements
• Outils de prévention de la fraude
• Solutions de gestion des liquidités

Ameris Bancorp (ABCB) - Mélange marketing: Place

Succursales dans plusieurs états

Ameris Bancorp exploite un réseau de succursales à travers Géorgie, Alabama, Caroline du Sud, Floride et Maryland. Depuis 2023, il y a 88 branches Situé dans ces États, permettant une présence physique significative dans le sud-est des États-Unis

Plateforme bancaire en ligne

La plateforme bancaire en ligne d'Ameris Bancorp offre aux clients la commodité d'accéder à leurs comptes et services de n'importe où avec une connexion Internet. La plate-forme rapporte 540 000 utilisateurs bancaires en ligne actifs, mettant l'accent sur son canal numérique robuste.

Application bancaire mobile

L'application Ameris Mobile Banking, disponible sur les plates-formes iOS et Android, facilite à tout moment les transactions bancaires. L'application a reçu Plus de 100 000 téléchargements sur Google Play, avec une note moyenne de 4,7 étoiles des consommateurs, indiquant une forte satisfaction des utilisateurs.

Réseau ATM

Ameris Bancorp a un vaste réseau de Environ 200 distributeurs automatiques de billets Distribué dans ses succursales et grâce à des partenariats stratégiques, offrant aux clients un accès pratique aux services en espèces et bancaires.

Service d'assistance à la clientèle

Le service d'assistance client fonctionne avec une équipe dédiée disponible à 1-888-404-4872, offrant un soutien aux clients pour des demandes de renseignements et une assistance à leurs besoins bancaires.

Partenariats avec les entreprises locales

Ameris a établi des partenariats avec des entreprises locales pour le co-marketing et les événements promotionnels. Ces partenariats ont abouti à 50 collaborations commerciales locales visant à améliorer l'engagement communautaire et à accroître la visibilité.

Présence communautaire et événements locaux

Ameris Bancorp participe activement à des événements communautaires, parrainant plus que 75 initiatives locales par an, comme les courses caritatives, les salons communautaires et les programmes de littératie financière, favorisant les liens locaux solides.

Quartier général régional

Ameris Bancorp maintient son siège social dans Moultrie, Géorgie. Le siège supervise les opérations régionales et emploie 300 membres du personnel pour diverses fonctions administratives et opérationnelles.

Canal de distribution	Détails	Chiffres actuels
Succursales	Branches physiques sur plusieurs états	88 branches
Utilisateurs de la banque en ligne	Utilisateurs actifs sur la plateforme en ligne	540 000 utilisateurs actifs
Téléchargements des banques mobiles	Nombre de téléchargements d'applications	Plus de 100 000 téléchargements
Réseau ATM	Machines de caissières automatisées disponibles	Env. 200 distributeurs automatiques de billets
Service client	Soutenir la ligne d'assistance et la disponibilité	1-888-404-4872
Partenariats locaux	Collaborations avec les entreprises	Plus de 50 partenariats
Initiatives communautaires	Événements locaux parrainés par Ameris	75+ événements par an
Quartier général régional	Base opérationnelle principale	Moultrie, Géorgie (300 employés)

Ameris Bancorp (ABCB) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes de marketing numérique

Ameris Bancorp utilise ciblé campagnes de marketing numérique pour atteindre efficacement les clients potentiels. En 2022, ils ont alloué environ 3,5 millions de dollars à la publicité numérique, y compris les publicités Google et les plateformes de médias sociaux. Les campagnes se concentrent sur les offres de produits telles que les prêts et les comptes de chèques, en utilisant des tactiques de référencement pour améliorer la visibilité en ligne.

Envoyez des newsletters

L'entreprise utilise Envoyez des newsletters Pour maintenir la communication avec sa clientèle. En 2023, Ameris Bancorp aurait plus de 200 000 abonnés à leur liste de diffusion. Les taux d'ouverture de ces newsletters oscillent environ 20%, ce qui est supérieur à la moyenne de l'industrie de 18%.

Engagement des médias sociaux

Ameris Bancorp s'engage activement avec les clients sur des plateformes telles que Facebook, Instagram et LinkedIn. Depuis 2023, leur suivi des médias sociaux comprend:

Plate-forme	Abonnés
Facebook	45,000
Instagram	25,000
Liendin	15,000

Ils publient régulièrement, en mettant l'accent sur les événements communautaires, les conseils financiers et les lancements de nouveaux produits, résultant en un Taux d'engagement de 7%.

Parrainage d'événements locaux

Ameris Bancorp parraine divers événements communautaires locaux, contribuant environ 1,2 million de dollars par an à ces initiatives. Les parrainages comprennent des ligues sportives locales, des événements caritatifs et des programmes éducatifs, améliorant leur présence communautaire et leur visibilité sur la marque.

Promotions pour les nouvelles ouvertures de compte

La banque a spécifique Promotions pour les nouvelles ouvertures de compte, offrant des bonus tels que des récompenses en espèces pour les nouveaux clients qui créent des comptes de chèques personnels. En 2023, le bonus en espèces moyen pour les nouveaux comptes se situe entre 100 $ et 300 $, selon le type de compte et le dépôt initial.

Programmes de référence

Ameris Bancorp incite les clients actuels à travers Programmes de référence. Les clients peuvent gagner jusqu'à 50 $ pour faire référence à de nouveaux clients qui ouvrent des comptes. Ce programme a conduit à une augmentation signalée des ouvertures de compte d'environ 15% depuis sa création en 2022.

Ateliers éducatifs et webinaires

La banque héberge régulièrement Ateliers éducatifs et webinaires, visant à améliorer la littératie financière parmi la communauté. En 2023, ils ont organisé 24 séances avec une fréquentation moyenne de 150 participants par session, en se concentrant sur des sujets tels que la budgétisation, l'achat d'une maison et les stratégies d'investissement.

Administration imprimée dans les publications locales

La publicité imprimée reste une partie de leur stratégie promotionnelle, avec un budget annuel d'environ 500 000 $ dédié aux journaux et magazines locaux. Les annonces comportent généralement de nouveaux produits et des efforts d'engagement communautaire, atteignant un public estimé à 300 000 lecteurs.

Publicités télévisées et radio

Ameris Bancorp dépense environ 800 000 $ par an sur les publicités à la télévision et à la radio. Ces publicités mettent souvent en évidence les témoignages des clients, présentant leurs services et leur engagement communautaire. Ils sont diffusés sur les canaux régionaux et les stations de radio populaires, ciblant une démographie de clients potentiels âgés de 25 à 55 ans.

Ameris Bancorp (ABCB) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt compétitifs

Ameris Bancorp propose des taux d'intérêt concurrentiels qui varient en fonction du type de produit et des conditions de marché. En octobre 2023, les taux suivants s'appliquent:

• Comptes chèques: 0,05% à 0,10%
• Comptes d'épargne: 0,25% à 0,50%
• Certificats de dépôt (CD): 1,00% à 2,25%

Structures de frais pour divers comptes

Ameris Bancorp met en œuvre divers frais associés à leurs offres de compte:

Type de compte	Frais de maintenance mensuels	Frais de découvert	Frais ATM
Compte courant	5,00 $ (annulée avec dépôt direct)	36,00 $ par article	3,00 $ pour les distributeurs automatiques de billets hors réseau
Compte d'épargne	$0.00	N / A	3,00 $ pour les distributeurs automatiques de billets hors réseau
Vérification de base	10,00 $ (levé avec un solde de 500 $)	36,00 $ par article	N / A

Taux d'intérêt et termes du prêt

Les offres de prêts d'Ameris Bancorp sont livrées avec des taux d'intérêt différents, structurés pour s'adapter à différents profils de clients:

• Prêts personnels: 7,99% à 17,99% APR
• Prêts automobiles: 4,29% à 14,99% APR
• Prêts non garantis: jusqu'à 24,99% APR

Taux hypothécaires

En octobre 2023, les taux hypothécaires d'Ameris Bancorp sont compétitifs:

• Hypothèque fixe à 30 ans: 7,00% APR
• Hypothèque fixe à 15 ans: 6,30% APR
• 5/1 ARM: 5,75% avr

Frais de service pour les transactions

Ameris Bancorp a divers frais de service pour les transactions, notamment:

• Frais de transfert par fil: 25,00 $ (domestique)
• Frais de copie de chèque: 2,00 $ par chèque
• Frais de déclaration du compte: 5,00 $ par relevé

Frais de gestion de la patrimoine

Les services de gestion de patrimoine chez Ameris Bancorp impliquent des structures de frais spécifiques basées sur les niveaux d'actifs:

• Frais de conseil en investissement: 1,00% par an pour les actifs sous gestion
• Frais de planification financière: à partir de 1 500 $

Offres promotionnelles et réductions de tarifs

Ameris Bancorp déploie fréquemment des offres promotionnelles qui peuvent inclure:

• 0,25% de réduction sur les taux d'intérêt pour les prêts automobiles avec un compte de chèque éligible
• Bonus en espèces pour les nouveaux comptes de dépôt (par exemple, 200 $ pour le nouveau compte courant)

Remises de service groupées

Les clients peuvent bénéficier de remises de service groupées, telles que:

• Compte de chèques et d'épargne combinés: pas de frais mensuels
• Faculteur d'assurance habitation et automobile: jusqu'à 10% de rabais premium

Taux de prime d'assurance

Voici les taux de primes d'assurance moyens offerts par le biais des services affiliés d'Ameris Bancorp:

Type d'assurance	Prime annuelle moyenne
Assurance habitation	$1,200
Assurance automobile	$1,500
Assurance-vie	$800

En résumé, le mélange marketing d'Ameris Bancorp tisse de manière complexe services financiers et les approches de l'engagement des consommateurs. Avec un robuste Banque en ligne et mobile présence complétée par succursales, l'entreprise assure l'accessibilité pour tous les clients. Ses stratégies promotionnelles sont soigneusement conçues pour favoriser les connexions communautaires et améliorer l'éducation client, tandis que prix compétitifs À travers ses offres le positionne favorablement sur le marché. En fin de compte, la synergie du produit, du lieu, de la promotion et du prix définit non seulement l'identité d'Ameris Bancorp, mais renforce également son engagement à servir efficacement ses clients.