First Financial Bankshares, Inc. (FFIN): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Fondation et premières années

First Financial Bankshares, Inc. a été fondée en 1890 à Abilene, au Texas, et elle a commencé comme une petite banque communautaire. Au fil des ans, il s'est considérablement développé grâce à diverses fusions et acquisitions, établissant une forte présence au Texas.

Acquisitions et croissance

Grâce à des acquisitions stratégiques, First Financial a élargi son empreinte à travers le Texas. Les acquisitions clés comprennent:

• 1997: acquise First Bank of Fort Stockton
• 2002: Mergé avec First Bank of Abilene
• 2010: Banque nationale communautaire acquise à Weatherford
• 2015: terminé l'acquisition de Texas Bank and Trust Company

Performance boursière

First Financial Bankshares, Inc. est devenue publique sur le NASDAQ sous le symbole FFIN. En octobre 2023, le cours de l'action est d'environ 50,89 $ par action, reflétant la forte trajectoire de croissance de la banque.

La capitalisation boursière de First Financial s'élève à environ 3,37 milliards de dollars en octobre 2023.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, First Financial a rapporté:

• Actif total: 9,34 milliards de dollars
• Dépôts totaux: 8,15 milliards de dollars
• Revenu net: 119,3 millions de dollars
• Bénéfice par action (BPA): 1,80 $

Métriques opérationnelles

Au deuxième trimestre de 2023, First Financial Bankshares avait un retour sur capitaux propres (ROE) de 14.34% et un retour sur les actifs (ROA) de 1.25%.

Branches et présence

First Financial fonctionne sur 70 branches À travers le Texas, réaffirmer son engagement à fournir des solutions bancaires locales.

Engagement communautaire

First Financial Bankshares participe activement au développement communautaire, contribuant à environ 1,5 million de dollars par an pour les organismes de bienfaisance et les initiatives locaux.

Développements récents

En 2023, First Financial a annoncé le lancement de nouveaux services bancaires numériques conçus pour améliorer l'expérience client. Cet investissement dans la technologie fait partie d'une stratégie plus large pour attirer une démographie plus jeune de clients.

Responsabilité sociale des entreprises

L'engagement de la banque envers la responsabilité sociale des entreprises se reflète dans son accent sur la durabilité environnementale et les initiatives d'engagement communautaire. Ces efforts ont conduit à une loyauté accrue de la clientèle et à une image publique positive.

Perspectives futures

First Financial vise à poursuivre son expansion au Texas et à améliorer ses offres technologiques pour maintenir un avantage concurrentiel dans le secteur bancaire. La banque a fixé un objectif pour augmenter le total des actifs 10 milliards de dollars À la fin de 2024.

A qui possède First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Importants actionnaires

Depuis les dépôts les plus récents, la structure de propriété de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) révèle des avoirs importants de divers investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires à partir des dernières données disponibles:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue un rôle vital dans la gouvernance des premières banques financières. Les statistiques suivantes détaillent la propriété des dirigeants et des administrateurs:

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière des premières banques financières est un indicateur de sa taille dans le secteur financier. Depuis les dernières données, la capitalisation boursière se situe:

4,24 milliards de dollars

Performance du stock

La performance des actions FFIN au cours de la dernière année est essentielle pour comprendre le paysage des actionnaires. Les statistiques pertinentes comprennent:

Notes d'analystes

Les notations des analystes donnent un aperçu des attentes futures des premières banques financières. Les notes des analystes actuelles sont:

Informations sur le dividende

First Financial Bankshares a une solide histoire de paiements de dividendes, ce qui est un aspect notable pour les actionnaires. Les informations de dividende actuelles sont:

Conclusion sur la structure de propriété

La structure de propriété des First Financial Bankshares, y compris les avoirs institutionnels et d'initiés, reflète une base diversifiée soutenant l'orientation stratégique de l'entreprise. La présence notable de grands investisseurs institutionnels indique la confiance dans la rentabilité et la trajectoire de croissance de la banque.

Énoncé de mission First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Entreprise Overview

First Financial Bankshares, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire. Basée à Abilene, au Texas, la société se concentre sur la fourniture d'une gamme de services bancaires par le biais de ses différentes filiales. Au 31 décembre 2022, FFIN a signalé un actif total de 14,3 milliards de dollars, Prêts totaux de 8,5 milliards de dollarset dépôts totaux de 12,3 milliards de dollars.

Énoncé de mission

La mission de First Financial Bankshares, Inc. est de fournir des services financiers complets tout en garantissant des niveaux élevés de satisfaction des clients et de la promotion du développement communautaire. La banque vise à fournir des produits bancaires de qualité grâce au dévouement et à l'engagement envers ses clients.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées de l'éthique des affaires.
• Focus client: Prioriser les besoins des clients dans toutes les décisions commerciales.
• Engagement communautaire: S'engager dans des initiatives de soutien et de développement communautaires.
• Professionnalisme: Maintenir l'excellence dans la prestation de services.

Objectifs stratégiques

• Développez les capacités bancaires numériques pour améliorer l'accès des clients.
• Augmentez la présence du marché dans les zones mal desservies.
• Améliorer les programmes de formation des employés pour améliorer la qualité des services.
• Promouvoir les pratiques bancaires durables alignées sur les valeurs communautaires.

Performance financière récente

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, First Financial Bankshares, Inc. a rapporté:

Engagement communautaire

First Financial Bankshares s'engage à soutenir ses communautés locales grâce à diverses initiatives, notamment:

• Fournir des ateliers de littératie financière.
• Parrainer les événements et les organisations locales.
• Offrir des subventions communautaires pour l'éducation et le développement.

Engagement du service à la clientèle

En 2022, First Financial Bankshares a obtenu un score de satisfaction client de 92%, reflétant son dévouement à fournir un service exceptionnel. La banque emploie 1,200 Les membres du personnel qui sont formés pour offrir des expériences bancaires personnalisées.

Perspectives futures

First Financial Bankshares vise une croissance et une innovation continues dans le secteur bancaire. L'entreprise se concentre sur l'investissement dans la technologie et l'expansion des offres de services pour répondre aux besoins en évolution de sa clientèle.

Comment fonctionne Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Corporatif Overview

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) opère comme une société holding bancaire. La société a son siège à Abilene, au Texas, et propose une gamme de services financiers principalement dans l'État du Texas. Au 31 décembre 2022, FFIN avait un actif total d'environ 12,8 milliards de dollars.

Segments d'entreprise

FFIN opère à travers divers segments, notamment les services bancaires commerciaux, les services bancaires au détail et la gestion de patrimoine. La répartition des revenus entre ces segments est la suivante:

Performance financière

Au deuxième trimestre 2023, First Financial Bankshares a déclaré les mesures financières suivantes:

Composition de prêt et de dépôt

FFIN conserve un portefeuille de prêts divers. Au 31 décembre 2022, la rupture des prêts est la suivante:

Position sur le marché

First Financial Bankshares rivalise principalement avec les banques régionales au Texas. En septembre 2023, sa capitalisation boursière était à peu près 3,2 milliards de dollars avec un cours de l'action d'environ $45.76.

Stratégies de gestion des risques

FFIN utilise diverses stratégies de gestion des risques, notamment:

• Procédures d'évaluation des risques de crédit
• Surveillance des risques de taux d'intérêt
• Cadres de gestion des liquidités
• Conformité et adhésion réglementaire

Intégration technologique

FFIN a investi considérablement dans la technologie, allouant approximativement 5 millions de dollars en 2022 pour les améliorations bancaires numériques et les mesures de cybersécurité. Cet investissement vise à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Engagement communautaire

First Financial Bankshares met l'accent 1 million de dollars chaque année aux organismes de bienfaisance et initiatives locaux. L'entreprise croit à la promotion de la croissance économique dans ses zones de service.

Comment First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Le revenu des intérêts est la principale source de revenus de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN). La banque génère ce revenu principalement à partir de prêts et d'investissements. Au troisième trime 213,4 millions de dollars.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la banque est diversifié dans divers secteurs, contribuant de manière significative aux revenus des intérêts.

• Prêts commerciaux: 1,8 milliard de dollars
• Hypothèques résidentielles: 454 millions de dollars
• Prêts à la consommation: 287 millions de dollars

Au troisième rang 2023, le taux d'intérêt moyen sur les prêts était approximativement 4.25%.

Titres d'investissement

Les titres d'investissement contribuent également aux revenus des intérêts de FFIN. La banque détient un portefeuille composé de titres du Trésor américain, d'obligations municipales et d'obligations de sociétés. Le total des titres d'investissement au troisième trimestre 2023 était évalué à 1,2 milliard de dollars.

Revenus non intérêts

FFIN génère des revenus non intérêts via divers canaux, y compris les frais des services et des transactions. Pour le troisième trimestre 2023, les revenus non intérêts ont totalisé 36 millions de dollars.

• Frais de service: 15 millions de dollars
• Frais de conseil en investissement: 10 millions de dollars
• Revenu bancaire hypothécaire: 5 millions de dollars

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette (NIM) est une métrique de performance critique qui illustre la rentabilité des opérations de prêt de la banque. Au troisième trimestre 2023, le NIM de FFIN était 3.52%.

Rapport d'efficacité

Le ratio d'efficacité mesure les dépenses d'exploitation de la banque en pourcentage de ses revenus. Pour ffin, ce ratio se tenait à 55% Au troisième rang 2023, indiquant une gestion efficace des coûts.

Capitalisation boursière

À la fin du troisième trimestre 2023, First Financial Bankshares, Inc. avait une capitalisation boursière d'environ 4,4 milliards de dollars.

Mesures financières clés

Coût des fonds

Le coût des fonds est essentiel pour calculer la rentabilité des opérations de prêt de la banque. Au troisième trimestre 2023, le coût des fonds de FFIN était 0.32%.

Environnement réglementaire

FFIN fonctionne sous la supervision des régulateurs fédéraux, ce qui a un impact sur ses pratiques de prêt et ses exigences de capital. La banque maintient un ratio de capital de niveau 1 de 11.5%, dépassant les minimums réglementaires.

Projections futures

Les analystes prévoient une croissance régulière des revenus de FFIN, estimant une augmentation d'environ 5% par an Au cours des cinq prochaines années, principalement tirés par la croissance des prêts et l'expansion dans de nouveaux marchés.