First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
Un bref historique de First Financial Bankshares, Inc.
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) s'est établie comme une institution financière de premier plan au Texas, offrant une gamme de services bancaires par le biais de ses filiales. En 2024, la société continue de montrer des performances financières solides, reflétant ses initiatives stratégiques et son efficacité opérationnelle.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, First Financial Bankshares a déclaré un bénéfice net de 55,31 millions de dollars, marquant une augmentation de 11.61% par rapport à 49,56 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action a augmenté à $0.39 depuis $0.35.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets atteignent 161,19 millions de dollars, un 5.36% augmenter de 153,00 millions de dollars l'année précédente. Le bénéfice dilué par action pour cette période était $1.13, à partir de $1.07.
| Période | Géré net (en millions) | EPS dilué |
|---|---|---|
| Q3 2023 | $49.56 | $0.35 |
| Q3 2024 | $55.31 | $0.39 |
| 9m 2023 | $153.00 | $1.07 |
| 9m 2024 | $161.19 | $1.13 |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, First Financial Bankshares a déclaré un actif total de 13,20 milliards de dollars, une augmentation de 12,88 milliards de dollars l'année précédente. Les dépôts totaux se tenaient à 11,76 milliards de dollars, par rapport à 10,72 milliards de dollars Au 30 septembre 2023.
Composition du portefeuille de prêts
Les prêts totaux détenus pour l'investissement au 30 septembre 2024 se sont équipés de 7,72 milliards de dollars, reflétant une augmentation significative de 574,40 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. La ventilation des prêts par catégorie est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Commercial (C&I) | $1,175.77 |
| Municipal | $333.73 |
| Immobilier | $5,354.40 |
| Consommateur | $776.01 |
| Prêts totaux | $7,723.19 |
Portefeuille d'investissement
Le portefeuille d'investissement au 30 septembre 2024 avait une juste valeur totale de 4,61 milliards de dollars. Le portefeuille comprenait des titres du Trésor américain, des obligations des États et des subdivisions politiques et des titres adossés à des hypothèques résidentiels, entre autres. Le rendement global de la taxe était 2.43%.
Développements récents
En avril 2024, First Financial Bank et sa société de fiducie ont converti leurs chartes en une Association bancaire de l'État du Texas et à une société de fiducie à charte au Texas, respectivement. Cette décision stratégique vise à améliorer la surveillance réglementaire et la flexibilité opérationnelle.
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits était 99,94 millions de dollars, qui représente 1.29% des prêts détenus pour l'investissement, reflétant des pratiques prudentes de gestion des risques au milieu des conditions économiques changeantes.
Dans l'ensemble, First Financial Bankshares continue de démontrer une forte santé financière, soutenue par son portefeuille de prêts diversifié et ses initiatives stratégiques visant à la croissance et à la durabilité.
A qui possède First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Structure de propriété
En 2024, First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 55.67% |
| Fonds communs de placement | 18.36% |
| Actionnaires individuels | 26.97% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de First Financial Bankshares, Inc. à partir de 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8,750,000 | 6.12% |
| BlackRock, Inc. | 7,200,000 | 5.06% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 3.85% |
| Wells Fargo & Company | 3,200,000 | 2.24% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 2,900,000 | 2.03% |
Modifications récentes des actionnaires
Ces derniers mois, il y a eu des changements notables entre les actionnaires:
- Augmentation des avoirs du groupe Vanguard, qui a augmenté sa participation de 0,5%.
- BlackRock a diminué ses avoirs de 0,3%.
- Nouvelle entrée de fonds communs de placement tels que la fidélité avec une participation de 1,5%.
Performance du marché
La performance des actions de FFIN reflète sa structure de propriété. Le cours de l'action au 30 septembre 2024 était de 29,50 $, avec une capitalisation boursière d'environ 4,22 milliards de dollars. Le stock a montré une augmentation de 12% pour le début de l'année.
Distribution de dividendes
First Financial Bankshares, Inc. a déclaré des dividendes de 0,54 $ par action en 2024, ce qui représente un rendement de 1,83% basé sur le cours actuel de l'action.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La propriété de First Financial Bankshares, Inc. se caractérise par un investissement institutionnel important, qui joue un rôle crucial dans la gouvernance et l'orientation stratégique de l'entreprise.
Énoncé de mission First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Overview de l'énoncé de mission
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) se concentre sur la fourniture de services financiers exceptionnels tout en garantissant la satisfaction des clients, la participation communautaire et la valeur des actionnaires. La mission est d'être la première institution financière sur les marchés qu'ils servent, mettant l'accent sur l'intégrité et l'excellence.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Prioriser les besoins des clients et établir des relations durables.
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans toutes les opérations.
- Focus de la communauté: S'engager dans le développement communautaire et le soutien.
- Excellence: Straper pour la plus haute qualité en services et performances.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, First Financial Bankshares a déclaré des mesures financières importantes qui sous-tendent sa mission de fournir un service et une valeur de qualité:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Genuations nettes (T1 2024) | 55,31 millions de dollars |
| Géré net (YTD 2024) | 161,19 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action (TC 2024) | $0.39 |
| Bénéfice dilué par action (YTD 2024) | $1.13 |
| Retour sur les actifs moyens (TC 2024) | 1.66% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (TC 2024) | 14.00% |
| Actif total | 13,29 milliards de dollars |
| Prêts totaux détenus pour l'investissement | 7,72 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,66 milliard de dollars |
Objectifs stratégiques
First Financial Bankshares vise à atteindre sa mission à travers plusieurs objectifs stratégiques:
- Croissance: Élargir la présence du marché tout en maintenant la stabilité financière.
- Innovation: Adopter de nouvelles technologies pour améliorer l'expérience client.
- Gestion des risques: Mise en œuvre de pratiques de gestion des risques robustes pour protéger les actifs.
- Engagement communautaire: Investir dans les communautés locales à travers diverses initiatives.
Développements récents
En avril 2024, First Financial Bank est passé à une association bancaire de l'État du Texas, qui devrait améliorer l'efficacité opérationnelle et la conformité réglementaire.
Investissement et valeur des actionnaires
FFIN reste déterminé à apporter de la valeur aux actionnaires grâce à une performance cohérente et à des initiatives de croissance stratégique. Le tableau suivant résume ses activités liées aux actionnaires:
| Activité | Détails |
|---|---|
| Dividendes en espèces déclarés | 0,54 $ par action au 30 septembre 2024 |
| Actions rachetées | 101 337 actions rachetées en septembre 2023 à un prix moyen de 26,99 $ |
| Autorisation de rachat des actions | Autorisé à racheter jusqu'à 5 millions d'actions jusqu'au 31 juillet 2025 |
Conclusion sur l'alignement de la mission
L'énoncé de mission de FFIN se reflète dans ses performances financières, ses initiatives stratégiques et son engagement envers la valeur communautaire et les actionnaires. L’accent mis par l’entreprise sur l’intégrité, la satisfaction des clients et l’excellence opérationnelle le positionne bien pour la croissance future.
Comment fonctionne Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Entreprise Overview
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) opère comme une société de portefeuille financière, principalement par le biais de sa filiale bancaire, fournissant une gamme de services bancaires aux entreprises et aux particuliers. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de FFIN se sont élevés à 13,29 milliards de dollars, reflétant une croissance de 12,81 milliards de dollars l'année précédente.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, FFIN a déclaré un bénéfice net de 55,31 millions de dollars, marquant une augmentation de 11.61% par rapport à 49,56 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action a augmenté à $0.39 depuis $0.35 d'une année à l'autre.
Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, les revenus nets ont atteint 161,19 millions de dollars, à partir de 153,00 millions de dollars en 2023, avec un bénéfice dilué par action augmentant à $1.13 depuis $1.07.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de FFIN détenus pour l'investissement étaient 7,72 milliards de dollars, une augmentation de 574,40 millions de dollars de l'année précédente. Les dépôts totaux se tenaient à 11,76 milliards de dollars, par rapport à 10,72 milliards de dollars un an plus tôt.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 13,29 milliards de dollars | 12,81 milliards de dollars |
| Prêts totaux détenus pour l'investissement | 7,72 milliards de dollars | 6,99 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 11,76 milliards de dollars | 10,72 milliards de dollars |
| Genuations nettes (Q3) | 55,31 millions de dollars | 49,56 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué, Q3) | $0.39 | $0.35 |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de FFIN est diversifié dans divers segments, les prêts totaux classés comme suit au 30 septembre 2024:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | $1,509,506 |
| Prêts agricoles | $83,269 |
| Prêts immobiliers | $5,354,404 |
| Prêts à la consommation | $776,012 |
| Prêts totaux | $7,723,191 |
Composition de dépôt
La composition des dépôts moyens au 30 septembre 2024 est décrite ci-dessous:
| Type de dépôt | Équilibre moyen (par milliers) | Taux moyen (%) |
|---|---|---|
| Dépôts non intéressants | $3,279,486 | — |
| Vérification porteuse d'intérêt | $4,121,102 | 2.36 |
| Comptes d'épargne et de marché de l'argent | $3,130,492 | 2.30 |
| Dépôts de temps inférieurs à 250 000 $ | $612,459 | 3.67 |
| Dépôts de temps de 250 000 $ ou plus | $376,885 | 4.01 |
| Dépôts totaux portant l'intérêt | $8,240,938 | 2.51 |
| Dépôts moyens totaux | $11,520,424 | — |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de FFIN étaient les suivants:
| Métrique capitale | Rapport |
|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 19.62% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 18.50% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 18.35% |
| Rapport de levier | 12.53% |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 étaient 32,36 millions de dollars, une augmentation de 28,07 millions de dollars au même trimestre de 2023. 66,01 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024.
Qualité des actifs
Depuis le 30 septembre 2024, les prêts non accuels ont totalisé 63,38 millions de dollars, représentant 0.83% des prêts détenus pour l'investissement.
Comment First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) fait de l'argent
Sources de revenus
First Financial Bankshares génère des revenus grâce à deux sources primaires: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts.
Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts net de l'impôt était de 109,74 millions de dollars, contre 96,97 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette augmentation est attribuée à une hausse des prêts moyens et des taux plus élevés reçus sur les prêts.
| Période | Revenu net des intérêts (équivalent fiscal) | Prêts moyens | Rendement sur les actifs de gagnant | Coût des dépôts |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 109,74 millions de dollars | 7,64 milliards de dollars | 5.09% | 1.71% |
| Q3 2023 | 96,97 millions de dollars | 6,89 milliards de dollars | 4.39% | 1.06% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux détenus pour l'investissement étaient de 7,72 milliards de dollars, soit une augmentation de 6,99 milliards de dollars en 2023.
La composition des prêts comprend:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $1,175,774 | 15.2% |
| Municipal | $333,732 | 4.3% |
| Immobilier | $5,354,404 | 69.3% |
| Consommateur | $776,012 | 10.1% |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressant pour le troisième trimestre de 2024 était de 32,36 millions de dollars, contre 28,07 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette augmentation est principalement due à la croissance des revenus de frais de fiducie et des frais de carte de débit.
| Source de revenu non intéressé | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Revenu des frais de fiducie | $11,600 | $9,936 |
| Frais de carte de débit | $5,530 | $5,040 |
| Revenu lié à l'hypothèque | $3,360 | $3,440 |
| Revenu total non intéressé | $32,360 | $28,070 |
Dépenses et rentabilité
First Financial Bankshares maintient une forte rentabilité profile. Pour le troisième trimestre de 2024, les bénéfices nets étaient de 55,31 millions de dollars, ce qui marque une augmentation de 11,61% contre 49,56 millions de dollars au troisième trimestre de 2023.
Le rendement des actifs moyens était de 1,66% et le rendement en moyenne était de 14,00% pour le troisième trimestre de 2024.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Géré net (en millions) | $55.31 | $49.56 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.66% | 1.53% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 14.00% | 14.51% |
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.