First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
Uma breve história do First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Fundador e os primeiros anos
A First Financial Bankshares, Inc. foi fundada em 1890 em Abilene, Texas, e começou como um pequeno banco comunitário. Ao longo dos anos, expandiu -se significativamente através de várias fusões e aquisições, estabelecendo uma forte presença no Texas.
Aquisições e crescimento
Por meio de aquisições estratégicas, a First Financial expandiu sua pegada em todo o Texas. As principais aquisições incluem:
- 1997: adquirido First Bank of Fort Stockton
- 2002: fundido com o First Bank of Abilene
- 2010: Banco Nacional Comunitário Adquirido em Weatherford
- 2015: concluiu a aquisição do Texas Bank and Trust Company
Desempenho do mercado de ações
A First Financial Bankshares, Inc. foi publicada na NASDAQ sob o símbolo FFIN. Em outubro de 2023, o preço das ações é de aproximadamente US $ 50,89 por ação, refletindo a forte trajetória de crescimento do banco.
A capitalização de mercado da First Financial é de aproximadamente US $ 3,37 bilhões em outubro de 2023.
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o First Financial reportou:
- Total de ativos: US $ 9,34 bilhões
- Total de depósitos: US $ 8,15 bilhões
- Lucro líquido: US $ 119,3 milhões
- Ganhos por ação (EPS): US $ 1,80
Métricas operacionais
No segundo trimestre de 2023, os primeiros Bankshares financeiros tiveram um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 14.34% e um retorno sobre ativos (ROA) de 1.25%.
Galhos e presença
Primeiro financeiro opera 70 ramificações No Texas, reafirmando seu compromisso de fornecer soluções bancárias locais.
Engajamento da comunidade
O First Financial Bankshares participa ativamente do desenvolvimento da comunidade, contribuindo com aproximadamente US $ 1,5 milhão anualmente para instituições de caridade e iniciativas locais.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a First Financial anunciou o lançamento de novos serviços bancários digitais projetados para aprimorar a experiência do cliente. Esse investimento em tecnologia faz parte de uma estratégia mais ampla para atrair uma demografia mais jovem dos clientes.
| Ano | Total de ativos (US $ bilhão) | Total de depósitos (US $ bilhão) | Lucro líquido (US $ milhões) | EPS ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 7.12 | 6.14 | 85.6 | 1.25 |
| 2019 | 7.62 | 6.45 | 95.2 | 1.41 |
| 2020 | 8.12 | 7.12 | 100.3 | 1.48 |
| 2021 | 8.89 | 7.84 | 110.6 | 1.61 |
| 2022 | 9.34 | 8.15 | 119.3 | 1.80 |
Responsabilidade social corporativa
O compromisso do banco com a responsabilidade social corporativa se reflete em seu foco na sustentabilidade ambiental e nas iniciativas de engajamento da comunidade. Esses esforços levaram a uma maior lealdade do cliente e uma imagem pública positiva.
Perspectivas futuras
A First Financial tem como objetivo continuar sua expansão no Texas e aprimorar suas ofertas tecnológicas para manter uma vantagem competitiva no setor bancário. O banco estabeleceu um alvo para aumentar o total de ativos US $ 10 bilhões até o final de 2024.
A Who é o primeiro Bankshares, Inc. (FFIN)
Principais acionistas
A partir dos registros mais recentes, a estrutura de propriedade da First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) revela participações significativas por vários investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas dos dados mais recentes disponíveis:
| Acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Institucional | 4,159,623 | 10.15% |
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 3,678,267 | 9.00% |
| FMR LLC | Institucional | 3,454,978 | 8.48% |
| Stock Yards Bank & Trust Co. | Individual | 2,233,222 | 5.39% |
| Dimensional Fund Advisors LP | Institucional | 1,989,059 | 4.81% |
| Wellington Management Group LLP | Institucional | 1,843,028 | 4.45% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel vital na governança dos primeiros bancos financeiros. As seguintes estatísticas detalham a propriedade de executivos e diretores:
| Nome | Título | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| F. Scott Dueser | Presidente e CEO | 791,634 | 1.92% |
| John C. R. Leifeste | Diretor | 155,000 | 0.38% |
| David B. O'Brien | Diretor | 120,000 | 0.29% |
| Mary R. Smith | Diretor | 95,000 | 0.23% |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado do First Financial Bankshares é um indicador de seu tamanho no setor financeiro. A partir dos dados mais recentes, o valor de mercado está em:
US $ 4,24 bilhões
Desempenho de ações
O desempenho das ações da FFIN no ano passado é fundamental para entender o cenário dos acionistas. As estatísticas relevantes incluem:
| Ano | Preço das ações Iniciar | Preço das ações | Retorno anual |
|---|---|---|---|
| 2022 | $42.50 | $39.75 | -6.18% |
| 2023 | $39.75 | $55.00 | 38.33% |
Classificações de analistas
As classificações dos analistas fornecem informações sobre as expectativas futuras para os primeiros bancos financeiros. As classificações atuais dos analistas são:
| Avaliação | Número de analistas | % de compra | % de espera | % de venda |
|---|---|---|---|---|
| Comprar | 10 | 70% | 20% | 10% |
| Segurar | 5 | 0% | 100% | 0% |
Informações de dividendos
O First Financial Bankshares tem um sólido histórico de pagamentos de dividendos, que é um aspecto notável para os acionistas. A informação atual de dividendos é:
| Tipo de dividendo | Valor anual de dividendos | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| Trimestral | $0.18 | 1.30% |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade dos primeiros bancos financeiros, incluindo participações institucionais e privilegiadas, reflete uma base diversificada, apoiando a direção estratégica da empresa. A presença notável de grandes investidores institucionais indica confiança na lucratividade e na trajetória de crescimento do banco.
Declaração de missão First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Empresa Overview
A First Financial Bankshares, Inc. opera como uma holding bancária. Sediada em Abilene, Texas, a empresa se concentra em fornecer uma variedade de serviços bancários por meio de suas várias subsidiárias. Em 31 de dezembro de 2022, o FFIN relatou ativos totais de US $ 14,3 bilhões, empréstimos totais de US $ 8,5 bilhõese depósitos totais de US $ 12,3 bilhões.
Declaração de missão
A missão da First Financial Bankshares, Inc. é fornecer serviços financeiros abrangentes, garantindo altos níveis de satisfação do cliente e promovendo o desenvolvimento da comunidade. O banco pretende fornecer produtos bancários de qualidade por meio de dedicação e comprometimento com seus clientes.
Valores centrais
- Integridade: Defender os mais altos padrões de ética nos negócios.
- Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente em todas as decisões de negócios.
- Compromisso da comunidade: Envolver -se em iniciativas de apoio e desenvolvimento da comunidade.
- Profissionalismo: Manter a excelência na prestação de serviços.
Objetivos estratégicos
- Expanda os recursos bancários digitais para aprimorar o acesso ao cliente.
- Aumentar a presença do mercado em áreas carentes.
- Aprimore os programas de treinamento dos funcionários para melhorar a qualidade do serviço.
- Promover práticas bancárias sustentáveis alinhadas com os valores da comunidade.
Desempenho financeiro recente
Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a First Financial Bankshares, Inc. relatou:
| Métrica financeira | 2022 Montante (em bilhões) | 2021 Montante (em bilhões) |
|---|---|---|
| Total de ativos | $14.3 | $12.4 |
| Empréstimos totais | $8.5 | $7.9 |
| Total de depósitos | $12.3 | $10.9 |
| Resultado líquido | US $ 142,1 milhões | US $ 127,6 milhões |
Engajamento da comunidade
A First Financial Bankshares está comprometida em apoiar suas comunidades locais através de várias iniciativas, incluindo:
- Fornecendo oficinas de alfabetização financeira.
- Patrocinando eventos e organizações locais.
- Oferecendo subsídios comunitários para educação e desenvolvimento.
Compromisso de atendimento ao cliente
Em 2022, os primeiros bancos financeiros alcançaram uma pontuação de satisfação do cliente de 92%, refletindo sua dedicação em fornecer serviço excepcional. O banco emprega sobre 1,200 Os funcionários que são treinados para oferecer experiências bancárias personalizadas.
Perspectivas futuras
O First Financial Bankshares visa o crescimento contínuo e a inovação no setor bancário. A empresa está focada em investir em tecnologia e expandir as ofertas de serviços para atender às necessidades em evolução de sua base de clientes.
Como funciona a First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Corporativo Overview
Corporativo Overview
A First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) opera como uma holding bancária. A empresa está sediada em Abilene, Texas, e oferece uma gama de serviços financeiros principalmente no estado do Texas. Em 31 de dezembro de 2022, a FFIN tinha ativos totais de aproximadamente US $ 12,8 bilhões.
Segmentos de negócios
O FFIN opera através de vários segmentos, incluindo serviços bancários comerciais, bancos de varejo e gerenciamento de patrimônio. A distribuição de receita entre esses segmentos é a seguinte:
| Segmento | Receita (2022) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 150 milhões | 55% |
| Banco de varejo | US $ 80 milhões | 30% |
| Gestão de patrimônio | US $ 30 milhões | 15% |
Desempenho financeiro
No segundo trimestre de 2023, os primeiros Bankshares financeiros reportaram as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q2 2023 | Taxa de crescimento (ano a ano) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 126 milhões | 12% |
| Resultado líquido | US $ 37 milhões | 10% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.15% | N / D |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.35% | N / D |
Composição de empréstimo e depósito
O FFIN mantém uma carteira diversificada de empréstimos. Em 31 de dezembro de 2022, a quebra de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 3,5 bilhões | 52% |
| Hipotecas residenciais | US $ 2,0 bilhões | 30% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,0 bilhão | 18% |
Posição de mercado
O First Financial Bankshares compete principalmente com bancos regionais no Texas. Em setembro de 2023, sua capitalização de mercado era de aproximadamente US $ 3,2 bilhões com um preço de ação de cerca de $45.76.
Estratégias de gerenciamento de riscos
A FFIN emprega várias estratégias de gerenciamento de riscos, incluindo:
- Procedimentos de avaliação de risco de crédito
- Monitoramento de risco de taxa de juros
- Estruturas de gerenciamento de liquidez
- Conformidade e adesão regulatória
Integração tecnológica
A FFIN investiu significativamente em tecnologia, alocando aproximadamente US $ 5 milhões Em 2022, para aprimoramentos bancários digitais e medidas de segurança cibernética. Esse investimento visa melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
Engajamento da comunidade
Os primeiros Bankshares financeiros enfatizam o envolvimento da comunidade, contribuindo US $ 1 milhão anualmente para instituições de caridade e iniciativas locais. A empresa acredita em promover o crescimento econômico em suas áreas de serviço.
Como o First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) ganha dinheiro
Receita de juros
A receita de juros é o fluxo de receita primário para a First Financial Bankshares, Inc. (FFIN). O banco gera essa renda principalmente com empréstimos e investimentos. A partir do terceiro trimestre de 2023, a FFIN relatou a receita total de juros de US $ 213,4 milhões.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do banco é diversificada em vários setores, contribuindo significativamente para a receita de juros.
- Empréstimos comerciais: US $ 1,8 bilhão
- Hipotecas residenciais: US $ 454 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 287 milhões
A partir do terceiro trimestre de 2023, a taxa de juros média dos empréstimos era aproximadamente 4.25%.
Títulos de investimento
Os títulos de investimento também contribuem para a receita de juros da FFIN. O banco possui um portfólio composto por títulos do Tesouro dos EUA, títulos municipais e títulos corporativos. Os títulos totais de investimento a partir do terceiro trimestre de 2023 foram avaliados em US $ 1,2 bilhão.
Receita não interessante
A FFIN gera receita não interior por meio de vários canais, incluindo taxas de serviços e transações. Para o terceiro trimestre de 2023, a receita não juramentada totalizou US $ 36 milhões.
- Cobranças de serviço: US $ 15 milhões
- Taxas de consultoria de investimento: US $ 10 milhões
- Receita bancária de hipoteca: US $ 5 milhões
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos (NIM) é uma métrica crítica de desempenho que ilustra a lucratividade das operações de empréstimos do banco. A partir do terceiro trimestre de 2023, o NIM da FFIN era 3.52%.
Índice de eficiência
O índice de eficiência mede as despesas operacionais do Banco como uma porcentagem de sua receita. Para a FFIN, essa proporção ficou em 55% a partir do terceiro trimestre de 2023, indicando gerenciamento efetivo de custos.
Capitalização de mercado
No final do terceiro trimestre de 2023, a First Financial Bankshares, Inc. teve uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 4,4 bilhões.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,2 bilhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.25% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.1% |
Custo de fundos
O custo dos fundos é essencial para calcular a lucratividade das operações de empréstimos do banco. A partir do terceiro trimestre de 2023, o custo dos fundos da FFIN era 0.32%.
Ambiente Regulatório
O FFIN opera sob a supervisão dos reguladores federais, impactando suas práticas de empréstimos e requisitos de capital. O banco mantém uma taxa de capital de nível 1 de 11.5%, excedendo os mínimos regulatórios.
Projeções futuras
Analistas projetam um crescimento constante na receita da FFIN, estimando um aumento de aproximadamente 5% anualmente Nos cinco anos seguintes, impulsionados principalmente pelo crescimento e expansão do empréstimo para novos mercados.
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