First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Financial Bankshares, Inc.
أنشأت شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) نفسها كمؤسسة مالية بارزة في ولاية تكساس، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية من خلال الشركات التابعة لها. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة إظهار أداء مالي قوي، مما يعكس مبادراتها الإستراتيجية وكفاءتها التشغيلية.
الأداء المالي Overview
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Financial Bankshares عن أرباح صافية قدرها 55.31 مليون دولار، بمناسبة زيادة 11.61% مقارنة ب 49.56 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخففة إلى $0.39 من $0.35.
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأرباح 161.19 مليون دولار، أ 5.36% زيادة من 153.00 مليون دولار في العام السابق. وبلغت ربحية السهم المخففة لهذه الفترة $1.13، من $1.07.
| فترة | صافي الأرباح (بالملايين) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2023 | $49.56 | $0.35 |
| الربع الثالث 2024 | $55.31 | $0.39 |
| 9 أشهر 2023 | $153.00 | $1.07 |
| 9 أشهر 2024 | $161.19 | $1.13 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Bankshares عن إجمالي أصول قدرها 13.20 مليار دولار، زيادة من 12.88 مليار دولار في العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 11.76 مليار دولار، مقارنة ب 10.72 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023.
تكوين محفظة القروض
وبلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار حتى 30 سبتمبر 2024 7.72 مليار دولارمما يعكس زيادة كبيرة في 574.40 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي توزيع القروض حسب الفئة:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تجاري (C&I) | $1,175.77 |
| البلدية | $333.73 |
| العقارات | $5,354.40 |
| مستهلك | $776.01 |
| إجمالي القروض | $7,723.19 |
المحفظة الاستثمارية
بلغت قيمة المحفظة الاستثمارية كما في 30 سبتمبر 2024 إجمالي القيمة العادلة 4.61 مليار دولار. وتتكون المحفظة من سندات الخزانة الأمريكية، والتزامات الولايات والتقسيمات السياسية، والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني، من بين أمور أخرى. وكان إجمالي العائد المعادل للضريبة 2.43%.
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، قام First Financial Bank وشركته الاستئمانية بتحويل مواثيقهما إلى جمعية مصرفية بولاية تكساس وشركة ائتمانية مستأجرة في تكساس، على التوالي. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تعزيز الرقابة التنظيمية والمرونة التشغيلية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 99.94 مليون دولار، والذي يمثل 1.29% من القروض المحتفظ بها للاستثمار، مما يعكس الممارسات الحكيمة لإدارة المخاطر وسط الظروف الاقتصادية المتغيرة.
بشكل عام، تواصل شركة First Financial Bankshares إظهار صحة مالية قوية، مدعومة بمحفظة قروضها المتنوعة ومبادراتها الإستراتيجية التي تهدف إلى النمو والاستدامة.
من يملك شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد.
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55.67% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 18.36% |
| المساهمين الأفراد | 26.97% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في First Financial Bankshares, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8,750,000 | 6.12% |
| شركة بلاك روك | 7,200,000 | 5.06% |
| شركة ستيت ستريت | 5,500,000 | 3.85% |
| ويلز فارجو وشركاه | 3,200,000 | 2.24% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 2,900,000 | 2.03% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في الأشهر الأخيرة، كانت هناك تغييرات ملحوظة بين المساهمين:
- زيادة ممتلكات مجموعة فانجارد، التي رفعت حصتها بنسبة 0.5%.
- خفضت شركة BlackRock ممتلكاتها بنسبة 0.3٪.
- دخول جديد لصناديق الاستثمار المشتركة مثل فيديليتي بحصة 1.5%.
أداء السوق
يعكس أداء سهم FFIN هيكل ملكيتها. بلغ سعر السهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 29.50 دولارًا أمريكيًا، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 4.22 مليار دولار أمريكي. وقد أظهر السهم ارتفاعًا بنسبة 12٪ منذ بداية العام.
توزيع الأرباح
أعلنت شركة First Financial Bankshares, Inc. عن توزيع أرباح بقيمة 0.54 دولار أمريكي للسهم الواحد في عام 2024، وهو ما يمثل عائدًا بنسبة 1.83% بناءً على سعر السهم الحالي.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تتميز ملكية شركة First Financial Bankshares, Inc. باستثمار مؤسسي كبير يلعب دورًا حاسمًا في الحوكمة والتوجيه الاستراتيجي للشركة.
بيان مهمة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN).
Overview بيان المهمة
تركز شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) على تقديم خدمات مالية استثنائية مع ضمان رضا العملاء ومشاركة المجتمع وقيمة المساهمين. وتتمثل المهمة في أن نكون المؤسسة المالية الرائدة في الأسواق التي تخدمها، مع التركيز على النزاهة والتميز.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وبناء علاقات دائمة.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- التركيز على المجتمع: المشاركة في تنمية المجتمع ودعمه.
- التميز: نسعى لتحقيق أعلى مستويات الجودة في الخدمات والأداء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Bankshares عن مقاييس مالية مهمة تدعم مهمتها المتمثلة في تقديم خدمة عالية الجودة وقيمة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الأرباح (الربع الثالث 2024) | 55.31 مليون دولار |
| صافي الأرباح (حتى تاريخه 2024) | 161.19 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (الربع الثالث 2024) | $0.39 |
| ربحية السهم المخففة (حتى تاريخه 2024) | $1.13 |
| العائد على متوسط الأصول (الربع الثالث 2024) | 1.66% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (الربع الثالث 2024) | 14.00% |
| إجمالي الأصول | 13.29 مليار دولار |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | 7.72 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.66 مليار دولار |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف شركة First Financial Bankshares إلى تحقيق رسالتها من خلال عدة أهداف استراتيجية:
- نمو: توسيع التواجد في السوق مع الحفاظ على الاستقرار المالي.
- ابتكار: اعتماد تقنيات جديدة لتعزيز تجربة العملاء.
- إدارة المخاطر: تنفيذ ممارسات قوية لإدارة المخاطر لحماية الأصول.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المجتمعات المحلية من خلال المبادرات المختلفة.
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، انتقل First Financial Bank إلى جمعية مصرفية بولاية تكساس، والتي من المتوقع أن تعزز الكفاءات التشغيلية والامتثال التنظيمي.
الاستثمار وقيمة المساهمين
تظل FFIN ملتزمة بتقديم القيمة للمساهمين من خلال الأداء المستمر ومبادرات النمو الاستراتيجي. يلخص الجدول التالي أنشطتها المتعلقة بالمساهمين:
| نشاط | تفاصيل |
|---|---|
| تم إعلان الأرباح النقدية | 0.54 دولار أمريكي للسهم الواحد اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| إعادة شراء الأسهم | تم إعادة شراء 101,337 سهمًا في سبتمبر 2023 بمتوسط سعر 26.99 دولارًا |
| إذن إعادة شراء الأسهم | مسموح بإعادة شراء ما يصل إلى 5 ملايين سهم حتى 31 يوليو 2025 |
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
ينعكس بيان مهمة FFIN في أدائها المالي ومبادراتها الإستراتيجية والتزامها بقيمة المجتمع والمساهمين. إن تركيز الشركة على النزاهة ورضا العملاء والتميز التشغيلي يجعلها في وضع جيد لتحقيق النمو المستقبلي.
كيف تعمل شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN).
شركة Overview
تعمل شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) كشركة مالية قابضة، في المقام الأول من خلال البنك التابع لها، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية للشركات والأفراد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول FFIN 13.29 مليار دولار، مما يعكس النمو من 12.81 مليار دولار في العام السابق.
الأداء المالي
أعلنت شركة FFIN عن أرباح صافية قدرها 55.31 مليون دولار، بمناسبة زيادة 11.61% مقارنة ب 49.56 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخففة إلى $0.39 من $0.35 سنة بعد سنة.
وفي التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأرباح 161.19 مليون دولار، من 153.00 مليون دولار في عام 2023، مع زيادة ربحية السهم المخففة إلى $1.13 من $1.07.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار الخاصة بـ FFIN 7.72 مليار دولار، زيادة 574.40 مليون دولار من العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 11.76 مليار دولار، مقارنة ب 10.72 مليار دولار قبل عام.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.29 مليار دولار | 12.81 مليار دولار |
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | 7.72 مليار دولار | 6.99 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.76 مليار دولار | 10.72 مليار دولار |
| صافي الأرباح (الربع الثالث) | 55.31 مليون دولار | 49.56 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة، الربع الثالث) | $0.39 | $0.35 |
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض FFIN عبر قطاعات مختلفة، حيث تم تصنيف إجمالي القروض على النحو التالي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض التجارية | $1,509,506 |
| القروض الزراعية | $83,269 |
| القروض العقارية | $5,354,404 |
| القروض الاستهلاكية | $776,012 |
| إجمالي القروض | $7,723,191 |
تكوين الودائع
فيما يلي تكوين متوسط الودائع كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | متوسط الرصيد (بالآلاف) | متوسط المعدل (%) |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $3,279,486 | — |
| فحص الفوائد | $4,121,102 | 2.36 |
| حسابات التوفير وسوق المال | $3,130,492 | 2.30 |
| الودائع لأجل أقل من 250,000 دولار | $612,459 | 3.67 |
| ودائع لأجل بقيمة 250,000 دولار أمريكي أو أكثر | $376,885 | 4.01 |
| إجمالي الودائع ذات الفائدة | $8,240,938 | 2.51 |
| إجمالي متوسط الودائع | $11,520,424 | — |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس مال FFIN كما يلي:
| متري رأس المال | نسبة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 19.62% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 18.50% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 18.35% |
| نسبة الرافعة المالية | 12.53% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 32.36 مليون دولار، زيادة من 28.07 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ إجمالي المصاريف غير الفوائد 66.01 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض غير المستحقة 63.38 مليون دولار، يمثل 0.83% القروض المحتفظ بها للاستثمار.
كيف تجني شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة First Financial Bankshares إيرادات من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض.
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد المعادلة للضريبة 109.74 مليون دولار، مقارنة بـ 96.97 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع متوسط القروض وارتفاع المعدلات المستلمة على القروض.
| فترة | صافي دخل الفوائد (ما يعادل الضريبة) | متوسط القروض | العائد على كسب الأصول | تكلفة الودائع |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 109.74 مليون دولار | 7.64 مليار دولار | 5.09% | 1.71% |
| الربع الثالث 2023 | 96.97 مليون دولار | 6.89 مليار دولار | 4.39% | 1.06% |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 7.72 مليار دولار، بزيادة من 6.99 مليار دولار في عام 2023.
يشمل تكوين القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $1,175,774 | 15.2% |
| البلدية | $333,732 | 4.3% |
| العقارات | $5,354,404 | 69.3% |
| مستهلك | $776,012 | 10.1% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 32.36 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 28.07 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وترجع هذه الزيادة بشكل أساسي إلى النمو في دخل رسوم الثقة ورسوم بطاقات الخصم.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| دخل رسوم الثقة | $11,600 | $9,936 |
| رسوم بطاقة الخصم | $5,530 | $5,040 |
| الدخل المتعلق بالرهن العقاري | $3,360 | $3,440 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $32,360 | $28,070 |
النفقات والربحية
تحافظ شركة First Financial Bankshares على ربحية قوية profile. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي الأرباح 55.31 مليون دولار، مسجلاً زيادة بنسبة 11.61٪ من 49.56 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
وبلغ العائد على متوسط الأصول 1.66%، والعائد على متوسط حقوق المساهمين 14.00% للربع الثالث من عام 2024.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأرباح (بالملايين) | $55.31 | $49.56 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.66% | 1.53% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 14.00% | 14.51% |
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.