First Financial Bankshares, Inc. (FFIN): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

معلومات شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN).


تاريخ موجز لشركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة First Financial Bankshares, Inc. في عام 1890 في أبيلين، تكساس، وبدأت كبنك مجتمعي صغير. على مر السنين، توسعت بشكل كبير من خلال عمليات الدمج والاستحواذ المختلفة، مما أدى إلى تأسيس حضور قوي في تكساس.

عمليات الاستحواذ والنمو

ومن خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية، قامت شركة First Financial بتوسيع نطاق تواجدها في جميع أنحاء ولاية تكساس. تشمل عمليات الاستحواذ الرئيسية ما يلي:

  • 1997: الاستحواذ على البنك الأول في فورت ستوكتون
  • 2002: اندمج مع البنك الأول في أبيلين
  • 2010: الاستحواذ على بنك المجتمع الوطني في ويذرفورد
  • 2015: الانتهاء من الاستحواذ على شركة Texas Bank and Trust Company

أداء سوق الأوراق المالية

تم طرح شركة First Financial Bankshares, Inc. للاكتتاب العام في بورصة ناسداك تحت الرمز FFIN. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر السهم حوالي 50.89 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس مسار النمو القوي للبنك.

تبلغ القيمة السوقية لشركة First Financial حوالي 3.37 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من أكتوبر 2023.

الأداء المالي

بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، ذكرت شركة First Financial ما يلي:

  • إجمالي الأصول: 9.34 مليار دولار
  • إجمالي الودائع: 8.15 مليار دولار
  • صافي الدخل: 119.3 مليون دولار
  • ربحية السهم (EPS): 1.80 دولار

المقاييس التشغيلية

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، حققت شركة First Financial Bankshares عائدًا على حقوق الملكية (ROE) قدره 14.34% والعائد على الأصول (ROA) قدره 1.25%.

الفروع والتواجد

تعمل شركة First Financial على الانتهاء 70 فرعا في جميع أنحاء ولاية تكساس، مما يؤكد من جديد التزامها بتوفير الحلول المصرفية المحلية.

المشاركة المجتمعية

تشارك First Financial Bankshares بنشاط في تنمية المجتمع، حيث تساهم بحوالي 1.5 مليون دولار سنويًا للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية.

التطورات الأخيرة

وفي عام 2023، أعلنت شركة First Financial عن إطلاق خدمات مصرفية رقمية جديدة مصممة لتعزيز تجربة العملاء. يعد هذا الاستثمار في التكنولوجيا جزءًا من استراتيجية أوسع لجذب فئة سكانية أصغر سناً من العملاء.

سنة إجمالي الأصول (مليار دولار) إجمالي الودائع (مليار دولار) صافي الدخل (مليون دولار) ربحية السهم ($)
2018 7.12 6.14 85.6 1.25
2019 7.62 6.45 95.2 1.41
2020 8.12 7.12 100.3 1.48
2021 8.89 7.84 110.6 1.61
2022 9.34 8.15 119.3 1.80

المسؤولية الاجتماعية للشركات

وينعكس التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات في تركيزه على الاستدامة البيئية ومبادرات المشاركة المجتمعية. وقد أدت هذه الجهود إلى تعزيز ولاء العملاء وصورة عامة إيجابية.

النظرة المستقبلية

تهدف First Financial إلى مواصلة توسعها في تكساس وتعزيز عروضها التكنولوجية للحفاظ على ميزة تنافسية في الصناعة المصرفية. وقد وضع البنك هدفا لزيادة إجمالي الأصول إلى أكثر من ذلك 10 مليارات دولار بحلول نهاية عام 2024.



من يملك شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

كبار المساهمين

اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يكشف هيكل ملكية شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) عن ممتلكات كبيرة من قبل العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وفقًا لأحدث البيانات المتاحة:

المساهم يكتب الأسهم المملوكة نسبة الملكية
شركة بلاك روك المؤسسية 4,159,623 10.15%
مجموعة الطليعة، وشركة المؤسسية 3,678,267 9.00%
شركة FMR LLC المؤسسية 3,454,978 8.48%
شركة ستوك ياردز بنك آند تراست فردي 2,233,222 5.39%
مستشارو صندوق الأبعاد LP المؤسسية 1,989,059 4.81%
مجموعة ويلينغتون للإدارة LLP المؤسسية 1,843,028 4.45%

ملكية المطلعين

تلعب الملكية الداخلية دورًا حيويًا في حوكمة First Financial Bankshares. الإحصائيات التالية توضح بالتفصيل ملكية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:

اسم عنوان الأسهم المملوكة نسبة إجمالي الأسهم
واو سكوت دويسر الرئيس والمدير التنفيذي 791,634 1.92%
جون سي آر ليفيست مخرج 155,000 0.38%
ديفيد ب. أوبراين مخرج 120,000 0.29%
ماري ر. سميث مخرج 95,000 0.23%

القيمة السوقية

القيمة السوقية لشركة First Financial Bankshares هي مؤشر على حجمها داخل القطاع المالي. وفقًا لأحدث البيانات، تبلغ القيمة السوقية:

4.24 مليار دولار

أداء المخزون

يعد أداء سهم FFIN خلال العام الماضي أمرًا بالغ الأهمية لفهم مشهد المساهمين. تشمل الإحصاءات ذات الصلة ما يلي:

سنة بداية سعر السهم نهاية سعر السهم العائد السنوي
2022 $42.50 $39.75 -6.18%
2023 $39.75 $55.00 38.33%

تقييمات المحللين

توفر تقييمات المحللين نظرة ثاقبة للتوقعات المستقبلية لـ First Financial Bankshares. تقييمات المحللين الحالية هي:

تصنيف عدد المحللين % من الشراء ٪ من عقد % من البيع
يشتري 10 70% 20% 10%
يمسك 5 0% 100% 0%

معلومات الأرباح

تتمتع شركة First Financial Bankshares بتاريخ حافل في توزيع أرباح الأسهم، وهو جانب بارز بالنسبة للمساهمين. معلومات الأرباح الحالية هي:

نوع الأرباح مبلغ الأرباح السنوية عائد الأرباح
ربع سنوية $0.18 1.30%

الاستنتاج بشأن هيكل الملكية

يعكس هيكل ملكية First Financial Bankshares، بما في ذلك الحيازات المؤسسية والمطلعة، قاعدة متنوعة تدعم التوجه الاستراتيجي للشركة. ويشير الحضور الملحوظ لكبار المستثمرين المؤسسيين إلى الثقة في ربحية البنك ومسار نموه.



بيان مهمة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN).

شركة Overview

تعمل شركة First Financial Bankshares, Inc. كشركة قابضة للبنك. يقع المقر الرئيسي للشركة في أبيلين، تكساس، وتركز على تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية من خلال شركاتها التابعة المختلفة. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت FFIN عن إجمالي أصول قدرها 14.3 مليار دولار، إجمالي القروض 8.5 مليار دولار، وإجمالي الودائع 12.3 مليار دولار.

بيان المهمة

تتمثل مهمة First Financial Bankshares, Inc. في تقديم خدمات مالية شاملة مع ضمان مستويات عالية من رضا العملاء وتعزيز تنمية المجتمع. ويهدف البنك إلى تقديم منتجات مصرفية عالية الجودة من خلال التفاني والالتزام تجاه عملائه.

القيم الأساسية

  • نزاهة: التمسك بأعلى المعايير في أخلاقيات العمل.
  • التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء في جميع قرارات العمل.
  • التزام المجتمع: - المشاركة في مبادرات الدعم والتنمية المجتمعية.
  • الاحتراف: الحفاظ على التميز في تقديم الخدمات.

الأهداف الاستراتيجية

  • توسيع القدرات المصرفية الرقمية لتعزيز وصول العملاء.
  • زيادة التواجد في السوق في المناطق المحرومة.
  • تعزيز برامج تدريب الموظفين لتحسين جودة الخدمة.
  • تعزيز الممارسات المصرفية المستدامة المتوافقة مع قيم المجتمع.

الأداء المالي الأخير

بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفادت شركة First Financial Bankshares, Inc.:

المقياس المالي 2022 المبلغ (بالمليارات) 2021 المبلغ (بالمليارات)
إجمالي الأصول $14.3 $12.4
إجمالي القروض $8.5 $7.9
إجمالي الودائع $12.3 $10.9
صافي الدخل 142.1 مليون دولار 127.6 مليون دولار

المشاركة المجتمعية

تلتزم شركة First Financial Bankshares بدعم مجتمعاتها المحلية من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:

  • توفير ورش عمل للتثقيف المالي.
  • رعاية الفعاليات والمنظمات المحلية.
  • تقديم المنح المجتمعية للتعليم والتنمية.

التزام خدمة العملاء

في عام 2022، حققت شركة First Financial Bankshares درجة رضا العملاء 92%مما يعكس تفانيها في تقديم خدمة استثنائية. يوظف البنك أكثر من 1,200 موظفون مدربون على تقديم تجارب مصرفية مخصصة.

النظرة المستقبلية

تهدف First Financial Bankshares إلى مواصلة النمو والابتكار في القطاع المصرفي. وتركز الشركة على الاستثمار في التكنولوجيا وتوسيع عروض الخدمات لتلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائها.



كيف تعمل شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN).

شركة كبرى Overview

تعمل شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) كشركة قابضة مصرفية. يقع المقر الرئيسي للشركة في أبيلين، تكساس، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول في ولاية تكساس. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان لدى FFIN إجمالي أصول يبلغ تقريبًا 12.8 مليار دولار.

قطاعات الأعمال

تعمل FFIN من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للأفراد وخدمات إدارة الثروات. أما توزيع الإيرادات بين هذه القطاعات فهو كما يلي:

شريحة الإيرادات (2022) النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات
الخدمات المصرفية التجارية 150 مليون دولار 55%
الخدمات المصرفية للأفراد 80 مليون دولار 30%
إدارة الثروات 30 مليون دولار 15%

الأداء المالي

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة First Financial Bankshares عن المقاييس المالية التالية:

متري الربع الثاني 2023 معدل النمو (على أساس سنوي)
صافي دخل الفوائد 126 مليون دولار 12%
صافي الدخل 37 مليون دولار 10%
العائد على الأصول (ROA) 1.15% لا يوجد
العائد على حقوق الملكية (ROE) 12.35% لا يوجد

تكوين القروض والودائع

تحتفظ FFIN بمحفظة قروض متنوعة. كما في 31 ديسمبر 2022، كان توزيع القروض كما يلي:

نوع القرض كمية نسبة إجمالي القروض
القروض التجارية 3.5 مليار دولار 52%
الرهون العقارية السكنية 2.0 مليار دولار 30%
القروض الاستهلاكية 1.0 مليار دولار 18%

موقف السوق

تتنافس First Financial Bankshares بشكل أساسي مع البنوك الإقليمية في تكساس. اعتبارًا من سبتمبر 2023، بلغت قيمتها السوقية حوالي 3.2 مليار دولار مع سعر السهم حولها $45.76.

استراتيجيات إدارة المخاطر

يستخدم FFIN استراتيجيات مختلفة لإدارة المخاطر، بما في ذلك:

  • إجراءات تقييم مخاطر الائتمان
  • مراقبة مخاطر أسعار الفائدة
  • أطر إدارة السيولة
  • الامتثال والالتزام التنظيمي

التكامل التكنولوجي

لقد استثمرت FFIN بشكل كبير في التكنولوجيا، وخصصت ما يقرب من 5 ملايين دولار في عام 2022 لتعزيزات الخدمات المصرفية الرقمية وتدابير الأمن السيبراني. ويهدف هذا الاستثمار إلى تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.

المشاركة المجتمعية

تؤكد First Financial Bankshares على مشاركة المجتمع والمساهمة فيه 1 مليون دولار سنويا للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية. تؤمن الشركة بتعزيز النمو الاقتصادي في مجالات خدماتها.



كيف تجني شركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) الأموال

دخل الفوائد

دخل الفوائد هو مصدر الإيرادات الأساسي لشركة First Financial Bankshares, Inc. (FFIN). ويحقق البنك هذا الدخل بشكل أساسي من القروض والاستثمارات. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت FFIN عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 213.4 مليون دولار.

محفظة القروض

تتنوع محفظة قروض البنك عبر مختلف القطاعات، مما يساهم بشكل كبير في إيرادات الفوائد.

  • القروض التجارية: 1.8 مليار دولار
  • الرهن العقاري السكني: 454 مليون دولار
  • القروض الاستهلاكية: 287 مليون دولار

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان متوسط ​​سعر الفائدة على القروض تقريبًا 4.25%.

الأوراق المالية الاستثمارية

تساهم الأوراق المالية الاستثمارية أيضًا في دخل فوائد FFIN. يمتلك البنك محفظة تتكون من سندات الخزانة الأمريكية والسندات البلدية وسندات الشركات. وقد تم تقييم إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية كما في الربع الثالث من عام 2023 بمبلغ 1.2 مليار دولار.

الدخل من غير الفوائد

تقوم FFIN بتوليد دخل غير الفوائد من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك الرسوم من الخدمات والمعاملات. بالنسبة للربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 36 مليون دولار.

  • رسوم الخدمة: 15 مليون دولار
  • رسوم الاستشارات الاستثمارية: 10 ملايين دولار
  • دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 5 ملايين دولار

صافي هامش الفائدة

يعد صافي هامش الفائدة (NIM) مقياسًا مهمًا للأداء يوضح ربحية عمليات الإقراض الخاصة بالبنك. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان NIM الخاص بـ FFIN 3.52%.

نسبة الكفاءة

تقيس نسبة الكفاءة النفقات التشغيلية للبنك كنسبة مئوية من إيراداته. بالنسبة لـ FFIN، بلغت هذه النسبة 55% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف.

القيمة السوقية

اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة First Financial Bankshares, Inc. حوالي 4.4 مليار دولار.

المقاييس المالية الرئيسية

متري قيمة
إجمالي الأصول 7.3 مليار دولار
إجمالي الودائع 6.2 مليار دولار
العائد على الأصول (ROA) 1.25%
العائد على حقوق الملكية (ROE) 15.1%

تكلفة الأموال

تعتبر تكلفة الأموال ضرورية لحساب ربحية عمليات الإقراض التي يقوم بها البنك. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغت تكلفة أموال FFIN 0.32%.

البيئة التنظيمية

تعمل FFIN تحت إشراف الهيئات التنظيمية الفيدرالية، مما يؤثر على ممارسات الإقراض ومتطلبات رأس المال. يحتفظ البنك بنسبة رأس مال من المستوى الأول قدرها 11.5%، بما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي.

التوقعات المستقبلية

يتوقع المحللون نموًا مطردًا في إيرادات FFIN، ويقدرون الزيادة تقريبًا 5% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة، مدفوعًا في المقام الأول بنمو القروض والتوسع في أسواق جديدة.

DCF model

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support