Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
Une brève histoire de Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Fondation et premières années
Middlefield Banc Corp. a été créé en 1988 et a son siège à Middlefield, Ohio. Initialement, l'entreprise s'est concentrée sur la fourniture de services bancaires à la communauté locale. L'organisation a commencé son parcours en tant que banque communautaire traditionnelle avec un engagement à servir ses clients avec des services personnalisés.
Fusions et acquisitions
Au fil des ans, Middlefield Banc Corp. a élargi son empreinte grâce à des fusions et acquisitions stratégiques.
- En 2000, MBCN a acquis First National Bank of Middlefield.
- En 2002, la société a intégré Farmers State Bank.
- En 2016, MBCN a terminé l'acquisition de Ohio Legacy Bank.
Performance financière
En 2023, Middlefield Banc Corp. a rapporté des actifs totalisant environ 1,1 milliard de dollars. Le résultat net de la société pour l'année a atteint environ 11 millions de dollars, reflétant une croissance régulière de la rentabilité.
| Année | Actif total | Revenu net | Retour des actifs (%) | Retour des capitaux propres (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 978 millions de dollars | 9 millions de dollars | 0.94 | 8.60 |
| 2022 | 1 milliard de dollars | 10 millions de dollars | 1.00 | 9.00 |
| 2023 | 1,1 milliard de dollars | 11 millions de dollars | 1.01 | 9.20 |
Performance du stock
Middlefield Banc Corp. est cotée en bourse sur le Nasdaq sous le symbole de ticker Mbcn. Le cours de l'action en 2023 a varié d'environ 18 $ à 25 $. En octobre 2023, le stock se négociait autour $21.50.
Implication de la communauté
MBCN a maintenu un fort engagement envers le développement communautaire. Au fil des ans, la société a contribué 2 millions de dollars à diverses initiatives locales, y compris l'éducation, les services de santé et les programmes de développement économique.
Développements récents
En 2023, Middlefield Banc Corp. a lancé une nouvelle plate-forme bancaire numérique, améliorant l'expérience client et l'accessibilité. Il a rapporté que plus 30% de sa clientèle utilise activement cette plate-forme pour leurs besoins bancaires.
A qui possède Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Propriété institutionnelle
Propriété institutionnelle
Depuis les derniers dépôts signalés, la propriété institutionnelle joue un rôle important dans Middlefield Banc Corp. (MBCN). Les chiffres clés comprennent:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 145,625 | 7.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 107,972 | 5.3% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 92,850 | 4.5% |
| Mercer Global Advisors Inc. Adv | 40,000 | 2.0% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend les actions détenues par les dirigeants de la société et les membres du conseil d'administration. Les statistiques présentent un overview de leurs enjeux dans l'entreprise:
| Nom d'initié | Position | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Stephen J. W. McVay | Président et chef de la direction | 32,000 | 1.6% |
| Cynthia A. McCoy | Directeur | 12,500 | 0.6% |
| Mark A. Thiel | Directeur | 20,000 | 1.0% |
Importants actionnaires
La distribution des actions entre les principaux actionnaires indique la concentration de propriété au sein de la société:
| Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| First Commonwealth Financial Corporation | 200,000 | 9.8% |
| Fiduciary Trust Company | 180,000 | 8.8% |
| Wellington Management Group LLP | 150,000 | 7.3% |
Performance de stock récent
Middlefield Banc Corp. (MBCN) a démontré des performances qui reflètent la dynamique de la propriété:
- Prix actuel de l'action: 29,87 $
- Capitalisation boursière: 194 millions de dollars
- 52 semaines de haut: 31,00 $
- Low 52 semaines: 24,50 $
- Rendement des dividendes: 2,5%
Chiffres financiers clés
Les mesures financières cruciales pour comprendre les implications de propriété et la santé des entreprises comprennent:
- Actif total: 1,4 milliard de dollars
- Total des passifs: 1,3 milliard de dollars
- Capitaux propres des actionnaires: 100 millions de dollars
- Retour des actifs (ROA): 0,75%
- Retour des capitaux propres (ROE): 8,25%
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de Middlefield Banc Corp. combine des investissements institutionnels, des enjeux d'initiés et des principaux actionnaires, reflétant un éventail diversifié de propriété qui façonne son orientation stratégique.
Énoncé de mission de Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Vision de l'entreprise
La mission de Middlefield Banc Corp. est de fournir des solutions bancaires personnalisées et un service exceptionnel, améliorant la qualité de vie des clients et des communautés.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Comprendre et répondre aux besoins des clients.
- Intégrité: Conduisant tous les aspects de l'entreprise éthiquement et transparente.
- Engagement communautaire: Investir dans les communautés servies par le soutien financier et le bénévolat.
- Innovation: Adopter le changement et mettre en œuvre de nouvelles technologies pour mieux servir les clients.
Performance financière
À la fin du troisième trimestre 2023, Middlefield Banc Corp. a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,3 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,1 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 900 millions de dollars |
| Revenu net (TC 2023) | 5 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.75% |
Engagement envers la technologie
Middlefield Banc Corp. reconnaît l'importance de la technologie pour servir efficacement ses clients. Les investissements clés comprennent:
- Plateforme bancaire numérique: Lancé en 2022, permettant aux clients de gérer les comptes de manière transparente en ligne.
- Application mobile: Plus de 20 000 téléchargements depuis la sortie, offrant des capacités bancaires sur le pouce.
- Mesures de cybersécurité: 500 000 $ alloués pour améliorer les protocoles de sécurité en 2023.
Implication de la communauté
La société participe activement à des initiatives communautaires locales, donnant plus de 200 000 $ par an à diverses causes. Les contributions récentes incluent:
| Initiative | Montant du don |
|---|---|
| Banque alimentaire locale | $50,000 |
| Subventions à l'éducation | $75,000 |
| Projets de développement communautaire | $25,000 |
| Programmes de sensibilisation à la santé | $50,000 |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Middlefield Banc Corp. pour le prochain exercice fiscal comprennent:
- Augmenter le total des actifs de 10%.
- Élargir les services de prêt de 15%.
- Améliorez les notes de satisfaction des clients à plus de 90%.
- Renforcer les partenariats communautaires en soutenant 5 nouvelles initiatives locales.
Comment fonctionne Middlefield Banc Corp. (MBCN)
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Middlefield Banc Corp. (MBCN) opère comme une société de portefeuille bancaire, principalement axée sur les services bancaires au détail en Ohio. Créée en 1975, MBCN a son siège social à Middlefield, Ohio. La société fournit divers services financiers par le biais de sa filiale, la Middlefield Banking Company, notamment des solutions bancaires personnelles et commerciales, des prêts hypothécaires et des services de confiance.
Performance financière
Depuis l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Middlefield Banc Corp. a rapporté les données financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur 2022 | Valeur 2021 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,0 milliard de dollars | 0,9 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 900 millions de dollars | 800 millions de dollars |
| Prêts totaux | 750 millions de dollars | 650 millions de dollars |
| Revenu net | 12 millions de dollars | 10 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.20 | $1.00 |
Segments d'entreprise
MBCN opère à travers plusieurs segments commerciaux clés, assurant une source de revenus diversifiée:
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Banque hypothécaire
- Gestion de la richesse
Services bancaires au détail
La division bancaire de détail offre une gamme de services, notamment:
- Comptes d'économies et de chèques
- Prêts personnels
- Cartes de crédit et de débit
- Services bancaires en ligne
Services bancaires commerciaux
Pour les clients commerciaux, MBCN fournit:
- Comptes de chèques d'entreprise
- Prêts commerciaux
- Lignes de crédit
- Services marchands
Banque hypothécaire
Middlefield Banc Corp. est également activement impliqué dans la banque hypothécaire, l'offre:
- Hypothèques à taux fixe
- Hypothèques à taux réglable
- Options de refinancement
- Lignes de crédit à domicile
Gestion de la richesse
Le segment de gestion de la patrimoine fournit des services complets, qui comprennent:
- Gestion des investissements
- Planification financière
- Services de confiance
- Planification de la retraite
Position sur le marché
En 2022, MBCN détient une position importante sur le marché bancaire de l'Ohio. La société rivalise constamment avec les banques régionales et fournit des solutions bancaires personnalisées. Les statistiques clés comprennent:
| Métrique du marché | Valeur |
|---|---|
| Succursales | 10 |
| Part de marché dans l'Ohio | 2.5% |
| Clientèle | Plus de 20 000 |
Environnement réglementaire
En tant qu'établissement fédéral, Middlefield Banc Corp. est soumis à des réglementations des agences étatiques et fédérales, y compris le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Le respect de ces réglementations assure la protection des consommateurs et la stabilité financière.
Développements récents
En 2023, Middlefield Banc Corp. a lancé plusieurs initiatives visant à améliorer l'expérience client et à étendre les capacités bancaires numériques. La société a investi dans les améliorations technologiques, en se concentrant sur:
- Améliorations des banques mobiles
- Ouverture du compte en ligne
- Améliorations de la cybersécurité
Comment Middlefield Banc Corp. (MBCN) fait de l'argent
Sources de revenus
Sources de revenus
Middlefield Banc Corp. génère ses revenus à partir de diverses sources, le plus important étant:
- Revenu d'intérêt
- Revenus non intérêts
Revenu d'intérêt
Les revenus des intérêts constituent une partie substantielle des revenus de MBCN, principalement dérivée des prêts et des investissements. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, MBCN a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 22,6 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
MBCN détient un portefeuille de prêts divers qui comprend:
- Prêts commerciaux: Depuis le 30 septembre 2023, le montant total des prêts commerciaux était à peu près 81,5 millions de dollars.
- Hypothèques résidentielles: Les prêts hypothécaires résidentiels s'élevaient à environ 109,3 millions de dollars.
- Prêts à la consommation: Les prêts à la consommation ont compté à peu près 12,8 millions de dollars.
Titres d'investissement
Depuis le dernier rapport trimestriel, le portefeuille de valeurs mobilières de la banque a totalisé environ 150,5 millions de dollars, contribuant aux revenus des intérêts globaux par le biais des rendements des obligations gouvernementales et des sociétés.
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts sont un autre élément crucial de la génération de revenus de MBCN. Cela comprend les frais, les frais de service et autres revenus opérationnels. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, MBCN a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 3,6 millions de dollars.
Services basés sur les frais
Middlefield Banc Corp. génère des revenus supplémentaires grâce à divers services basés sur les frais:
- Frais de service sur les dépôts: Environ 1,5 million de dollars.
- Frais de conseil en investissement: Contribué autour 0,9 million de dollars.
- Frais bancaires hypothécaires: Rapporté à environ 0,8 million de dollars.
Gestion des dépenses
MBCN maintient l'accent sur la gestion des dépenses pour améliorer la rentabilité. Les dépenses totales de non-intérêt pour l'exercice clos le 31 décembre 2022 étaient approximativement 18,2 millions de dollars.
Marge d'intérêt net
La marge nette des intérêts est une métrique vitale pour la rentabilité de MBCN. Depuis les derniers rapports financiers, la marge d'intérêt nette de MBCN était approximativement 3.2%.
Performance financière récente
Au troisième trimestre de 2023, Middlefield Banc Corp. 2,1 millions de dollars, reflétant une augmentation d'une année à l'autre tirée par la croissance des prêts et amélioré les revenus des intérêts nets.
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Revenu total des intérêts (2022) | 22,6 millions de dollars |
| Prêts commerciaux (septembre 2023) | 81,5 millions de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 109,3 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 12,8 millions de dollars |
| Total des titres d'investissement | 150,5 millions de dollars |
| Revenu sans intérêt (2022) | 3,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.2% |
| Revenu net (TC 2023) | 2,1 millions de dollars |
Position sur le marché
Middlefield Banc Corp. opère principalement dans l'État de l'Ohio avec un accent stratégique sur la banque communautaire et la pénétration du marché local. La banque a un réseau de 9 branches Depuis le dernier rapport.
Conclusion
Grâce à une combinaison d'intérêts et de revenus sans intérêt, une gestion efficace des dépenses et un positionnement stratégique sur le marché, Middlefield Banc Corp. continue de renforcer ses performances financières dans le secteur bancaire communautaire.
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