Middlefield Banc Corp. (MBCN): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

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Uma breve história da Middlefield Banc Corp. (MBCN)

Fundador e os primeiros anos

Middlefield Banc Corp. foi criado em 1988 e está sediado em Middlefield, Ohio. Inicialmente, a empresa se concentrou em fornecer serviços bancários à comunidade local. A organização começou sua jornada como um banco comunitário tradicional com o compromisso de atender seus clientes com serviços personalizados.

Fusões e aquisições

Ao longo dos anos, a Middlefield Banc Corp. expandiu sua presença através de fusões estratégicas e aquisições.

  • Em 2000, a MBCN adquiriu Primeiro Banco Nacional de Middlefield.
  • Em 2002, a corporação integrada Banco Estadual dos Agricultores.
  • Em 2016, a MBCN concluiu a aquisição de Banco Legado de Ohio.

Desempenho financeiro

A partir de 2023, a Middlefield Banc Corp. relatou ativos totalizando aproximadamente US $ 1,1 bilhão. O lucro líquido da empresa para o ano atingiu aproximadamente US $ 11 milhões, refletindo um crescimento constante na lucratividade.

Ano Total de ativos Resultado líquido Retorno sobre ativos (%) Retorno sobre o patrimônio (%)
2021 US $ 978 milhões US $ 9 milhões 0.94 8.60
2022 US $ 1 bilhão US $ 10 milhões 1.00 9.00
2023 US $ 1,1 bilhão US $ 11 milhões 1.01 9.20

Desempenho de ações

Middlefield Banc Corp. é negociado publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker Mbcn. O preço das ações em 2023 variou de aproximadamente US $ 18 a US $ 25. Em outubro de 2023, as ações estavam sendo negociadas em torno $21.50.

Envolvimento da comunidade

A MBCN manteve um forte compromisso com o desenvolvimento da comunidade. Ao longo dos anos, a corporação contribuiu sobre US $ 2 milhões Para várias iniciativas locais, incluindo educação, serviços de saúde e programas de desenvolvimento econômico.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Middlefield Banc Corp. lançou uma nova plataforma bancária digital, aprimorando a experiência e a acessibilidade do cliente. Ele relatou que acabou 30% de sua base de clientes Usa ativamente essa plataforma para suas necessidades bancárias.



Um dono da Middlefield Banc Corp. (MBCN)

Propriedade institucional

A partir dos últimos registros relatados, a propriedade institucional desempenha um papel significativo na Middlefield Banc Corp. (MBCN). Os principais números incluem:

Instituição Ações detidas Porcentagem de propriedade
BlackRock, Inc. 145,625 7.1%
O Vanguard Group, Inc. 107,972 5.3%
Dimensional Fund Advisors LP 92,850 4.5%
Mercer Global Advisors Inc. Adv 40,000 2.0%

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui ações detidas pelos executivos e membros do conselho da Companhia. As estatísticas apresentam um overview de suas apostas na empresa:

Nome Insider Posição Ações detidas Porcentagem de propriedade
Stephen J. W. McVay Presidente e CEO 32,000 1.6%
Cynthia A. McCoy Diretor 12,500 0.6%
Mark A. Thiel Diretor 20,000 1.0%

Principais acionistas

A distribuição de ações entre os principais acionistas indica a concentração de propriedade dentro da corporação:

Nome do acionista Ações pertencentes Porcentagem do total de ações
Primeira Corporação Financeira da Commonwealth 200,000 9.8%
Companhia de confiança fiduciária 180,000 8.8%
Wellington Management Group LLP 150,000 7.3%

Desempenho recente de ações

Middlefield Banc Corp. (MBCN) demonstrou desempenho que reflete a dinâmica de propriedade:

  • Preço atual das ações: US $ 29,87
  • Capitalização de mercado: US $ 194 milhões
  • 52 semanas de alta: US $ 31,00
  • Baixa de 52 semanas: US $ 24,50
  • Rendimento de dividendos: 2,5%

Principais números financeiros

As métricas financeiras cruciais para entender as implicações de propriedade e a saúde corporativa incluem:

  • Total de ativos: US $ 1,4 bilhão
  • Passivo total: US $ 1,3 bilhão
  • Equity do acionista: US $ 100 milhões
  • Retorno sobre ativos (ROA): 0,75%
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 8,25%

Conclusão sobre a estrutura de propriedade

A estrutura de propriedade da Middlefield Banc Corp. combina investimentos institucionais, apostas privilegiadas e grandes acionistas, refletindo uma variedade diversificada de propriedade que molda sua direção estratégica.



Middlefield Banc Corp. (MBCN) Declaração de missão

Visão corporativa

A missão da Middlefield Banc Corp. é fornecer soluções bancárias personalizadas e serviço excepcional, aprimorando a qualidade de vida para clientes e comunidades.

Valores centrais

  • Compromisso do cliente: Compreender e atender às necessidades dos clientes.
  • Integridade: Conduzindo todos os aspectos dos negócios ética e transparentemente.
  • Engajamento da comunidade: Investir nas comunidades atendidas através de apoio financeiro e voluntariado.
  • Inovação: Abraçando a mudança e implementando novas tecnologias para atender melhor aos clientes.

Desempenho financeiro

No final do terceiro trimestre de 2023, a Middlefield Banc Corp. relatou as seguintes métricas financeiras:

Métrica Quantia
Total de ativos US $ 1,3 bilhão
Total de depósitos US $ 1,1 bilhão
Empréstimos totais US $ 900 milhões
Lucro líquido (terceiro trimestre 2023) US $ 5 milhões
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 10.5%
Retorno sobre ativos (ROA) 0.75%

Compromisso com a tecnologia

Middlefield Banc Corp. reconhece a importância da tecnologia em atender de maneira eficaz a seus clientes. Os principais investimentos incluem:

  • Plataforma bancária digital: Lançado em 2022, permitindo que os clientes gerenciem contas sem problemas online.
  • Aplicativo móvel: Mais de 20.000 downloads desde o lançamento, fornecendo recursos bancários em movimento.
  • Medidas de segurança cibernética: US $ 500.000 alocados para melhorar os protocolos de segurança em 2023.

Envolvimento da comunidade

A corporação participa ativamente de iniciativas da comunidade local, doando mais de US $ 200.000 anualmente a várias causas. Contribuições recentes incluem:

Iniciativa Valor de doação
Banco de alimentos local $50,000
Subsídios de educação $75,000
Projetos de desenvolvimento comunitário $25,000
Programas de conscientização sobre saúde $50,000

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos da Middlefield Banc Corp. para o próximo ano fiscal incluem:

  • Aumentar os ativos totais em 10%.
  • Expanda os serviços de empréstimos em 15%.
  • Aumente as classificações de satisfação do cliente para acima de 90%.
  • Fortalecer as parcerias da comunidade, apoiando 5 novas iniciativas locais.


Como funciona o Middlefield Banc Corp. (MBCN)

Empresa Overview

Middlefield Banc Corp. (MBCN) opera como uma holding bancária, focada principalmente nos serviços bancários de varejo em Ohio. Fundada em 1975, a MBCN está sediada em Middlefield, Ohio. A empresa fornece vários serviços financeiros por meio de sua subsidiária, a Middlefield Banking Company, incluindo soluções bancárias pessoais e comerciais, empréstimos hipotecários e serviços de confiança.

Desempenho financeiro

No ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a Middlefield Banc Corp. informou os seguintes dados financeiros:

Métrica financeira 2022 Valor 2021 Valor
Total de ativos US $ 1,0 bilhão US $ 0,9 bilhão
Total de depósitos US $ 900 milhões US $ 800 milhões
Empréstimos totais US $ 750 milhões US $ 650 milhões
Resultado líquido US $ 12 milhões US $ 10 milhões
Ganhos por ação (EPS) $1.20 $1.00

Segmentos de negócios

A MBCN opera através de vários segmentos de negócios importantes, garantindo um fluxo de receita diversificado:

  • Banco de varejo
  • Bancos comerciais
  • Bancos de hipotecas
  • Gestão de patrimônio

Serviços bancários de varejo

A Divisão Bancária de Varejo oferece uma gama de serviços, incluindo:

  • Savões e contas correntes
  • Empréstimos pessoais
  • Cartões de crédito e débito
  • Serviços bancários online

Serviços bancários comerciais

Para clientes empresariais, o MBCN fornece:

  • Contas de corrente de negócios
  • Empréstimos comerciais
  • Linhas de crédito
  • Serviços comerciais

Bancos de hipotecas

Middlefield Banc Corp. também está ativamente envolvido no banco de hipotecas, oferecendo:

  • Hipotecas de taxa fixa
  • Hipotecas de taxa ajustável
  • Opções de refinanciamento
  • Linhas de crédito de capital doméstico

Gestão de patrimônio

O segmento de gerenciamento de patrimônio fornece serviços abrangentes, que incluem:

  • Gerenciamento de investimentos
  • Planejamento financeiro
  • Serviços de confiança
  • Planejamento de aposentadoria

Posição de mercado

A partir de 2022, a MBCN possui uma posição significativa no mercado bancário de Ohio. A empresa compete consistentemente com os bancos regionais e fornece soluções bancárias personalizadas. As principais estatísticas incluem:

Métrica de mercado Valor
Locais da filial 10
Participação de mercado em Ohio 2.5%
Base de clientes Mais de 20.000

Ambiente Regulatório

Como instituição federalmente fretada, a Middlefield Banc Corp. está sujeita a regulamentos de agências estaduais e federais, incluindo o Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). A conformidade com esses regulamentos garante a proteção do consumidor e a estabilidade financeira.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Middlefield Banc Corp. lançou várias iniciativas destinadas a melhorar a experiência do cliente e expandir os recursos bancários digitais. A empresa investiu em atualizações de tecnologia, com foco em:

  • Aprimoramentos bancários móveis
  • Abertura da conta on -line
  • Melhorias de segurança cibernética


Como Middlefield Banc Corp. (MBCN) ganha dinheiro

Fluxos de receita

Middlefield Banc Corp. gera sua renda de várias fontes, com o ser mais significativo:

  • Receita de juros
  • Receita não interessante

Receita de juros

A receita de juros constitui uma parcela substancial da receita da MBCN, derivada principalmente de empréstimos e investimentos. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a MBCN relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 22,6 milhões.

Portfólio de empréstimos

A MBCN possui um portfólio de empréstimo diversificado que inclui:

  • Empréstimos comerciais: Em 30 de setembro de 2023, o valor total em empréstimos comerciais era de aproximadamente US $ 81,5 milhões.
  • Hipotecas residenciais: Os empréstimos hipotecários residenciais totalizaram cerca de US $ 109,3 milhões.
  • Empréstimos ao consumidor: Empréstimos de consumidores foram responsáveis ​​por aproximadamente US $ 12,8 milhões.

Títulos de investimento

Até o último relatório trimestral, a carteira de títulos de investimento do banco totalizou aproximadamente US $ 150,5 milhões, contribuindo para a receita geral de juros por meio de rendimentos de títulos governamentais e corporativos.

Receita não interessante

A renda não juros é outro componente crucial da geração de receita da MBCN. Isso inclui taxas, taxas de serviço e outras receitas operacionais. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a MBCN relatou receita não de juros de aproximadamente US $ 3,6 milhões.

Serviços baseados em taxas

Middlefield Banc Corp. gera receita adicional por meio de vários serviços baseados em taxas:

  • Cobranças de serviço em depósitos: Aproximadamente US $ 1,5 milhão.
  • Taxas de consultoria de investimento: Contribuiu em torno US $ 0,9 milhão.
  • Taxas bancárias de hipotecas: Relatado em cerca de US $ 0,8 milhão.

Gerenciamento de despesas

O MBCN mantém um foco no gerenciamento de despesas para aumentar a lucratividade. As despesas totais de não juros para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022 foram aproximadamente US $ 18,2 milhões.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos é uma métrica vital para a lucratividade da MBCN. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a margem de juros líquidos da MBCN foi aproximadamente 3.2%.

Desempenho financeiro recente

No terceiro trimestre de 2023, a Middlefield Banc Corp. relatou um lucro líquido de US $ 2,1 milhões, refletindo um aumento ano a ano impulsionado pelo crescimento do empréstimo e pela receita de juros líquidos aprimorada.

Métrica financeira Valor
Receita total de juros (2022) US $ 22,6 milhões
Empréstimos comerciais (setembro de 2023) US $ 81,5 milhões
Hipotecas residenciais US $ 109,3 milhões
Empréstimos ao consumidor US $ 12,8 milhões
Total de títulos de investimento US $ 150,5 milhões
Receita não interessante (2022) US $ 3,6 milhões
Margem de juros líquidos 3.2%
Lucro líquido (terceiro trimestre 2023) US $ 2,1 milhões

Posição de mercado

Middlefield Banc Corp. opera principalmente no estado de Ohio, com um foco estratégico no banco comunitário e na penetração do mercado local. O banco tem uma rede de 9 ramos A partir do relatório mais recente.

Conclusão

Através de uma combinação de juros e renda não interesses, gerenciamento de despesas eficaz e posicionamento estratégico do mercado, a Middlefield Banc Corp. continua a fortalecer seu desempenho financeiro no setor bancário comunitário.

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