Middlefield Banc Corp. (MBCN) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة ميدلفيلد بنك (MBCN)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Middlefield Banc Corp في عام 1988 ويقع مقرها الرئيسي في ميدلفيلد، أوهايو. في البداية، ركزت الشركة على تقديم الخدمات المصرفية للمجتمع المحلي. بدأت المنظمة رحلتها كبنك مجتمعي تقليدي ملتزم بخدمة عملائه بخدمات مخصصة.
عمليات الاندماج والاستحواذ
على مر السنين، قامت شركة Middlefield Banc Corp بتوسيع نطاق أعمالها من خلال عمليات الدمج والاستحواذ الاستراتيجية.
- وفي عام 2000، استحوذت شبكة MBCN على البنك الوطني الأول في ميدلفيلد.
- وفي عام 2002، تم دمج الشركة بنك الدولة المزارعين.
- وفي عام 2016، أكملت MBCN عملية الاستحواذ أوهايو ليجاسي بنك.
الأداء المالي
اعتبارًا من عام 2023، أبلغت شركة Middlefield Banc Corp عن أصول يبلغ مجموعها تقريبًا 1.1 مليار دولار. وقد بلغ صافي دخل الشركة لهذا العام حوالي 11 مليون دولارمما يعكس النمو المطرد في الربحية.
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | العائد على الأصول (%) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 978 مليون دولار | 9 ملايين دولار | 0.94 | 8.60 |
| 2022 | 1 مليار دولار | 10 ملايين دولار | 1.00 | 9.00 |
| 2023 | 1.1 مليار دولار | 11 مليون دولار | 1.01 | 9.20 |
أداء المخزون
يتم تداول شركة Middlefield Banc Corp علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر إم بي سي إن. وقد تراوح سعر السهم في عام 2023 من حوالي 18 دولارًا إلى 25 دولارًا. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان تداول السهم عند حوالي $21.50.
مشاركة المجتمع
حافظت MBCN على التزامها القوي بتنمية المجتمع. على مر السنين، ساهمت الشركة أكثر 2 مليون دولار إلى مختلف المبادرات المحلية، بما في ذلك التعليم والخدمات الصحية وبرامج التنمية الاقتصادية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت شركة Middlefield Banc Corp. منصة مصرفية رقمية جديدة تعمل على تعزيز تجربة العملاء وإمكانية الوصول إليها. وأفادت بذلك انتهى 30% من قاعدة عملائها يستخدم هذه المنصة بنشاط لتلبية احتياجاتهم المصرفية.
من يملك شركة ميدلفيلد بانك (MBCN)
الملكية المؤسسية
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من آخر الإيداعات المبلغ عنها، تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في شركة Middlefield Banc Corp. (MBCN). تشمل الأرقام الرئيسية ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 145,625 | 7.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 107,972 | 5.3% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 92,850 | 4.5% |
| شركة ميرسر العالمية للاستشارات ADV | 40,000 | 2.0% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الأسهم المملوكة من قبل المديرين التنفيذيين للشركة وأعضاء مجلس الإدارة. الإحصائيات تقدم أ overview من حصصهم في الشركة:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| ستيفن جي دبليو ماكفاي | الرئيس والمدير التنفيذي | 32,000 | 1.6% |
| سينثيا أ. مكوي | مخرج | 12,500 | 0.6% |
| مارك أ. ثيل | مخرج | 20,000 | 1.0% |
كبار المساهمين
يشير توزيع الأسهم بين كبار المساهمين إلى تركز الملكية داخل الشركة:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مؤسسة الكومنولث المالية الأولى | 200,000 | 9.8% |
| شركة الائتمان الائتمانية | 180,000 | 8.8% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 150,000 | 7.3% |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهرت شركة Middlefield Banc Corp (MBCN) أداءً يعكس ديناميكيات الملكية:
- سعر السهم الحالي: 29.87 دولارًا
- القيمة السوقية: 194 مليون دولار
- أعلى سعر خلال 52 أسبوع: 31.00 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 24.50 دولارًا
- عائد الأرباح: 2.5%
الأرقام المالية الرئيسية
تشمل المقاييس المالية الحاسمة لفهم آثار الملكية وصحة الشركة ما يلي:
- إجمالي الأصول: 1.4 مليار دولار
- إجمالي الالتزامات: 1.3 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 100 مليون دولار
- العائد على الأصول (ROA): 0.75%
- العائد على حقوق المساهمين: 8.25%
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يجمع هيكل الملكية لشركة Middlefield Banc Corp. بين الاستثمارات المؤسسية والحصص الداخلية وكبار المساهمين، مما يعكس مجموعة متنوعة من الملكية التي تشكل اتجاهها الاستراتيجي.
بيان مهمة شركة ميدلفيلد بنك (MBCN).
رؤية الشركة
تتمثل مهمة شركة Middlefield Banc Corp في تقديم حلول مصرفية مخصصة وخدمة استثنائية، مما يعزز نوعية الحياة للعملاء والمجتمعات.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: فهم وتلبية احتياجات العملاء.
- نزاهة: إجراء جميع جوانب الأعمال بشكل أخلاقي وشفاف.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المجتمعات المخدومة من خلال الدعم المالي والعمل التطوعي.
- ابتكار: تبني التغيير وتنفيذ تقنيات جديدة لخدمة العملاء بشكل أفضل.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Middlefield Banc Corp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 900 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 5 ملايين دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.5% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.75% |
الالتزام بالتكنولوجيا
تدرك شركة Middlefield Banc Corp أهمية التكنولوجيا في خدمة عملائها بفعالية. تشمل الاستثمارات الرئيسية ما يلي:
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: تم إطلاقها في عام 2022، مما يتيح للعملاء إدارة الحسابات بسلاسة عبر الإنترنت.
- تطبيق الجوال: أكثر من 20000 عملية تنزيل منذ الإصدار، مما يوفر إمكانات مصرفية أثناء التنقل.
- تدابير الأمن السيبراني: تخصيص 500 ألف دولار لتعزيز البروتوكولات الأمنية في 2023
مشاركة المجتمع
تشارك الشركة بنشاط في مبادرات المجتمع المحلي، حيث تتبرع بأكثر من 200 ألف دولار سنويًا لأسباب مختلفة. تشمل المساهمات الأخيرة ما يلي:
| مبادرة | مبلغ التبرع |
|---|---|
| بنك الطعام المحلي | $50,000 |
| المنح التعليمية | $75,000 |
| مشاريع تنمية المجتمع | $25,000 |
| برامج التوعية الصحية | $50,000 |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة Middlefield Banc Corp. للسنة المالية القادمة ما يلي:
- زيادة إجمالي الأصول بنسبة 10%.
- - التوسع في خدمات الإقراض بنسبة 15%.
- تعزيز معدلات رضا العملاء إلى ما يزيد عن 90%.
- تعزيز الشراكات المجتمعية من خلال دعم 5 مبادرات محلية جديدة.
كيف تعمل شركة ميدلفيلد بنك (MBCN).
شركة Overview
شركة Overview
تعمل شركة Middlefield Banc Corp. (MBCN) كشركة قابضة مصرفية، وتركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية للأفراد في ولاية أوهايو. تأسست شبكة MBCN عام 1975، ويقع مقرها الرئيسي في ميدلفيلد، أوهايو. تقدم الشركة خدمات مالية متنوعة من خلال شركتها التابعة، شركة ميدلفيلد المصرفية، بما في ذلك الحلول المصرفية الشخصية والتجارية، وقروض الرهن العقاري، وخدمات الثقة.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت شركة Middlefield Banc Corp عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.0 مليار دولار | 0.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 900 مليون دولار | 800 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 750 مليون دولار | 650 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار | 10 ملايين دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 | $1.00 |
قطاعات الأعمال
تعمل MBCN من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية، مما يضمن تدفق إيرادات متنوع:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- إدارة الثروات
الخدمات المصرفية للأفراد
يقدم قسم الخدمات المصرفية للأفراد مجموعة من الخدمات بما في ذلك:
- حسابات التوفير والحسابات الجارية
- القروض الشخصية
- بطاقات الائتمان والخصم
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
الخدمات المصرفية التجارية
لعملاء الأعمال، توفر MBCN ما يلي:
- الحسابات الجارية للأعمال
- القروض التجارية
- خطوط الائتمان
- خدمات التجار
الخدمات المصرفية للرهن العقاري
كما تشارك شركة Middlefield Banc Corp بنشاط في مجال الخدمات المصرفية للرهن العقاري، حيث تقدم ما يلي:
- الرهون العقارية ذات السعر الثابت
- القروض العقارية ذات معدل قابل للتعديل
- خيارات إعادة التمويل
- خطوط ائتمان ملكية المنزل
إدارة الثروات
يقدم قطاع إدارة الثروات خدمات شاملة تشمل:
- إدارة الاستثمار
- التخطيط المالي
- خدمات الثقة
- التخطيط للتقاعد
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2022، تتمتع MBCN بمكانة مهمة في السوق المصرفية في ولاية أوهايو. تتنافس الشركة باستمرار مع البنوك الإقليمية وتقدم حلولاً مصرفية مخصصة. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:
| متري السوق | قيمة |
|---|---|
| مواقع الفروع | 10 |
| حصة السوق في ولاية أوهايو | 2.5% |
| قاعدة العملاء | أكثر من 20000 |
البيئة التنظيمية
باعتبارها مؤسسة مستأجرة فيدراليًا، تخضع شركة Middlefield Banc Corp للوائح من كل من الوكالات الحكومية والفدرالية، بما في ذلك مكتب مراقب العملة (OCC) والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). ويضمن الامتثال لهذه اللوائح حماية المستهلك والاستقرار المالي.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت شركة Middlefield Banc Corp. عدة مبادرات تهدف إلى تحسين تجربة العملاء وتوسيع القدرات المصرفية الرقمية. استثمرت الشركة في ترقيات التكنولوجيا، مع التركيز على:
- تحسينات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- فتح الحساب عبر الإنترنت
- تحسينات الأمن السيبراني
كيف تجني شركة Middlefield Banc Corp. (MBCN) الأموال
تدفقات الإيرادات
تدفقات الإيرادات
تحصل شركة Middlefield Banc Corp. على دخلها من مصادر مختلفة، أهمها:
- دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
دخل الفوائد
يشكل دخل الفوائد جزءاً كبيراً من إيرادات MBCN، المستمدة أساساً من القروض والاستثمارات. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت إم بي سي إن عن إجمالي إيرادات الفوائد بنحو 22.6 مليون دولار.
محفظة القروض
تمتلك MBCN محفظة قروض متنوعة تشمل:
- القروض التجارية: حتى 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي القروض التجارية حوالي 81.5 مليون دولار.
- الرهون العقارية السكنية: بلغت قروض الرهن العقاري السكني حوالي 109.3 مليون دولار.
- القروض الاستهلاكية: شكلت القروض الاستهلاكية تقريبا 12.8 مليون دولار.
الأوراق المالية الاستثمارية
اعتبارًا من أحدث تقرير ربع سنوي، بلغ إجمالي محفظة الأوراق المالية الاستثمارية للبنك تقريبًا 150.5 مليون دولار، والمساهمة في إجمالي دخل الفوائد من خلال عوائد السندات الحكومية وسندات الشركات.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد عنصرًا حاسمًا آخر في توليد إيرادات MBCN. ويشمل ذلك الرسوم ورسوم الخدمات والإيرادات التشغيلية الأخرى. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت إم بي سي إن عن دخل من غير الفوائد يبلغ حوالي 3.6 مليون دولار.
الخدمات القائمة على الرسوم
تحقق شركة Middlefield Banc Corp إيرادات إضافية من خلال العديد من الخدمات القائمة على الرسوم:
- رسوم الخدمة على الودائع: تقريبًا 1.5 مليون دولار.
- الرسوم الاستشارية للاستثمار: ساهم حولها 0.9 مليون دولار.
- رسوم الخدمات المصرفية للرهن العقاري: ذكرت في حوالي 0.8 مليون دولار.
إدارة النفقات
تحافظ MBCN على التركيز على إدارة النفقات لتعزيز الربحية. وبلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 تقريبًا 18.2 مليون دولار.
صافي هامش الفائدة
يعد صافي هامش الفائدة مقياسًا حيويًا لربحية شبكة MBCN. اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، كان صافي هامش الفائدة لـ MBCN تقريبًا 3.2%.
الأداء المالي الأخير
في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Middlefield Banc Corp. عن صافي دخل قدره 2.1 مليون دولارمما يعكس زيادة على أساس سنوي مدفوعة بنمو القروض وتحسين صافي إيرادات الفوائد.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي دخل الفوائد (2022) | 22.6 مليون دولار |
| القروض التجارية (سبتمبر 2023) | 81.5 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 109.3 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 12.8 مليون دولار |
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | 150.5 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد (2022) | 3.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.2% |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 2.1 مليون دولار |
موقف السوق
تعمل شركة Middlefield Banc Corp بشكل أساسي في ولاية أوهايو مع التركيز الاستراتيجي على الخدمات المصرفية المجتمعية واختراق السوق المحلية. البنك لديه شبكة من 9 فروع اعتبارا من أحدث تقرير.
خاتمة
من خلال مزيج من إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد، والإدارة الفعالة للنفقات، والموقع الاستراتيجي في السوق، تواصل شركة Middlefield Banc Corp تعزيز أدائها المالي في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية.
Middlefield Banc Corp. (MBCN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support