1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Un Overview de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Résumé général de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) a une riche histoire enracinée dans la fourniture de services bancaires adaptés aux besoins des communautés locales du Wisconsin. La société opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire pour sa filiale, 1895 Bank. Établi pour répondre aux besoins financiers de ses clients, BCOW propose une variété de produits et services, notamment des prêts résidentiels et commerciaux, des comptes de dépôt et divers services financiers.
En 2024, BCOW a déclaré un actif total d'environ 451,4 millions de dollars. Le portefeuille de prêts de la banque a atteint 401,6 millions de dollars, avec une augmentation notable des prêts commerciaux et des prêts immobiliers. Les dépôts totaux s'élevaient à 395,3 millions de dollars, reflétant une légère diminution de 2,1% par rapport à l'année précédente, influencée par les changements des préférences des clients vers des produits de dépôt à plus haut rendement.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, 1895 Bancorp a déclaré un intérêt total et un revenu de dividende de 18,3 millions de dollars, une augmentation de 21,2% par rapport à 15,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette croissance a été principalement motivée par une augmentation de 2,0 millions de dollars des intérêts et les frais sur les prêts en raison d'une augmentation de 24,4 millions de dollars du solde moyen des prêts, atteignant 400,2 millions de dollars.
Les intérêts des intérêts ont augmenté à 9,0 millions de dollars, en hausse de 55,2% contre 5,8 millions de dollars l'année précédente, en grande partie en raison d'un changement de mélange de dépôts et d'une augmentation des taux d'intérêt du marché. Le revenu net des intérêts pour la période a été déclaré à 9,2 millions de dollars, une baisse marginale de 0,3% par rapport à l'année précédente. La marge d'intérêt nette a diminué à 2,36%, passant de 2,46% en glissement annuel.
Le revenu non intéressé a également connu une augmentation significative, passant à 2,6 millions de dollars, contre 306 000 $, principalement en raison d'une reprise des pertes antérieures sur les ventes de valeurs mobilières. La perte nette pour la période de neuf mois s'est rétrécie à 981 000 $ par rapport à une perte nette de 4,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023, reflétant une amélioration de l'efficacité opérationnelle et de la croissance des revenus.
| Métriques financières | 9 mois clos le 30 septembre 2024 | 9 mois clos le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 451,4 millions de dollars | 450,5 millions de dollars |
| Prêts exceptionnels | 401,6 millions de dollars | 398,6 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 395,3 millions de dollars | 403,7 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 9,2 millions de dollars | 9,3 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 2,6 millions de dollars | $306,000 |
| Perte nette | $981,000 | 4,5 millions de dollars |
Introduction à l'entreprise comme l'une des principales entreprises de l'industrie
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. s'est imposé comme un acteur important dans le secteur bancaire, en particulier dans la région du Midwest. En mettant l'accent sur la banque axée sur la communauté, la société a réussi à relever les défis d'un paysage financier compétitif. Son engagement envers le service à la clientèle et les solutions bancaires innovantes a positionné BCOW en tant que partenaire financier de confiance pour les particuliers et les entreprises.
Les investisseurs et les parties prenantes sont encouragés à explorer davantage les stratégies qui ont conduit à la résilience et à la croissance de BCOW sur le marché, soulignant son statut de leader dans le secteur bancaire.
Énoncé de mission de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) sert de principe directeur pour la société, décrivant son objectif et ses objectifs fondamentaux. Il souligne l'engagement à fournir des services financiers de haute qualité à ses clients tout en favorisant le développement et la croissance communautaires. L'importance de l'énoncé de mission réside dans sa capacité à aligner les initiatives stratégiques de l'entreprise sur ses objectifs à long terme, garantissant que toutes les activités opérationnelles contribuent à sa vision globale.
Composant central 1: engagement client
Le premier élément central de l'énoncé de mission de BCOW se concentre sur l'engagement des clients. La société vise à améliorer la satisfaction de la clientèle en fournissant des produits et services financiers sur mesure qui répondent aux divers besoins de sa clientèle. En 2024, BCOW a déclaré un revenu net d'intérêts de 9,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre, reflétant l'efficacité de son approche centrée sur le client, malgré une légère baisse de 24 000 $ ou 0,3% par rapport à l'année précédente.
En outre, l'augmentation de l'origine du prêt, qui a atteint 17,1 millions de dollars au cours des neuf premiers mois de 2024, souligne le dévouement de la société à soutenir les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
Composant central 2: implication de la communauté
Le deuxième composant central met l'accent sur l'engagement de BCOW envers la participation communautaire. La société s'engage activement avec les communautés locales pour favoriser le développement économique et soutenir diverses initiatives. En 2024, les capitaux propres totaux de BCOW ont augmenté à 73,2 millions de dollars, contre 72,8 millions de dollars à la fin de 2023, en partie en raison de l'engagement communautaire et des stratégies d'investissement qui renforcent la stabilité économique locale.
De plus, BCOW a mis en œuvre des programmes visant à améliorer l'accès aux services financiers pour les populations mal desservies, reflétant sa mission de contribuer positivement à la communauté.
Core Composant 3: Excellence opérationnelle
Le composant central final tourne autour de l'excellence opérationnelle. BCOW s'efforce de maintenir des normes élevées d'efficacité et d'efficacité dans ses opérations. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a enregistré une dépense non intéressante de 13,1 millions de dollars, marquant une augmentation de 2,5% par rapport à l'année précédente, qui a été attribuée aux investissements stratégiques dans la technologie et les infrastructures.
En outre, la concentration de BCOW sur la gestion des coûts a entraîné une réduction du nombre d'employés équivalents à temps plein de 106 en septembre 2022 à 88 en septembre 2024, démontrant son engagement à optimiser l'efficacité opérationnelle tout en maintenant la qualité des services.
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 9,2 millions de dollars | 9,2 millions de dollars | -0.3% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 73,2 millions de dollars | 72,8 millions de dollars | +0.55% |
| Création de prêt | 17,1 millions de dollars | 8,9 millions de dollars | +92.2% |
| Dépenses sans intérêt | 13,1 millions de dollars | 12,8 millions de dollars | +2.5% |
| Employés équivalents à temps plein | 88 | 106 | -16.9% |
Énoncé de vision de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Énoncé de vision Overview
L'énoncé de vision de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) décrit son engagement à devenir une banque communautaire de premier plan, offrant un service client exceptionnel et des solutions bancaires innovantes tout en favorisant une culture d'intégrité et de responsabilité.
Engagement envers la banque communautaire
1895 Bancorp vise à renforcer sa présence dans la communauté en se concentrant sur les relations locales et en fournissant des services bancaires personnalisés. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un actif total de 557,8 millions de dollars, reflétant sa croissance et son engagement à servir efficacement sa clientèle locale.
Service client exceptionnel
Central de la vision de BCOW est l'objectif de fournir un service client exceptionnel, ce qui est évident dans ses mesures opérationnelles. La banque a connu une augmentation des interactions des clients, avec une augmentation déclarée des revenus nets de 3,2 millions de dollars, ou 21,2%, à 18,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 15,1 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente.
Solutions bancaires innovantes
BCOW souligne l'importance des solutions bancaires innovantes dans sa vision. Le portefeuille de prêts de la banque reflète cet objectif, les prêts détenus pour investissement passant à 401,6 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 398,6 millions de dollars au 31 décembre 2023. La banque a déclaré une augmentation significative de l'origine et de la vente de prêts hypothécaires, ce qui a augmenté à 17,1 millions de dollars et 17,6 millions de dollars, respectivement, au cours des neuf premiers mois de 2024, contre 8,9 millions de dollars et 8,8 millions de dollars au cours de la même période en 2023.
Valeurs culturelles d'intégrité et de responsabilité
La vision de BCOW souligne l'importance de l'intégrité et de la responsabilité dans toutes les opérations. Cela se reflète dans ses mesures financières, les capitaux propres totaux des actionnaires passant à 73,2 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 72,8 millions de dollars au 31 décembre 2023. L'engagement de la banque en matière de transparence et de pratiques éthiques est en outre démontré par la provision de 225 000 $ pour les pertes de crédits , indiquant une gestion proactive des risques.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 557,8 millions de dollars | 547,3 millions de dollars | 10,5 millions de dollars |
| Prêts détenus pour l'investissement | 401,6 millions de dollars | 398,6 millions de dollars | 3,0 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 73,2 millions de dollars | 72,8 millions de dollars | 0,4 million de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 18,3 millions de dollars | 15,1 millions de dollars | 3,2 millions de dollars |
Concentrez-vous sur la croissance et la durabilité
La vision de 1895 Bancorp comprend un accent sur la croissance durable. La banque a déclaré une perte nette de 981 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre une perte nette de 4,5 millions de dollars pour la même période en 2023, indiquant une amélioration significative de la santé financière. Cela reflète les efforts continus de la banque pour améliorer l'efficacité opérationnelle et le service client tout en maintenant une trajectoire de croissance durable.
Valeurs fondamentales de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Intégrité
L'intégrité est une valeur fondamentale au 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW), stimulant la confiance et la transparence dans toutes les transactions commerciales.
BCOW confirme l'intégrité par diverses initiatives, notamment une stricte adhésion à la conformité réglementaire et aux pratiques de prêt éthique. En 2024, la société n'a signalé aucune violation réglementaire significative, reflétant son engagement envers la gouvernance éthique.
De plus, la transparence de BCOW est évidente dans ses divulgations financières. Par exemple, la société a déclaré une perte nette de 981 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, démontrant la responsabilité des parties prenantes.
Focus client
L'accent sur BCOW met l'accent sur la prestation d'un service exceptionnel et la satisfaction des besoins financiers de ses clients.
En 2024, la société a augmenté son origine de prêt hypothécaire à 17,1 millions de dollars, contre 8,9 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente, présentant son engagement à soutenir l'accession à la propriété. BCOW a également introduit un nouveau programme de rétroaction client, permettant aux clients de fournir des informations sur les améliorations des services.
Les efforts de l'entreprise dans le service à la clientèle ont entraîné une augmentation de 15% des cotes de satisfaction des clients au cours de la dernière année, indiquant un fort alignement avec les besoins des clients.
Engagement communautaire
L'engagement communautaire fait partie intégrante de l'identité de BCOW, favorisant les relations et contribuant au développement local.
En 2024, BCOW a commis plus de 250 000 $ en subventions communautaires visant à soutenir les initiatives locales de l'éducation et du logement. Le programme de bénévolat de la banque a vu les employés apporter 1 200 heures aux organismes de bienfaisance locaux, renforçant son engagement envers le service communautaire.
Innovation
L'innovation chez BCOW pousse l'entreprise à s'adapter aux conditions changeantes du marché et à améliorer les expériences des clients.
En 2024, BCOW a lancé une nouvelle plate-forme bancaire numérique qui a augmenté les transactions en ligne de 30%, rationalisant l'accès des clients aux services. Cette plate-forme comprend des fonctionnalités telles que les dépôts de contrôle mobile et les mesures de sécurité améliorées, reflétant le dévouement de l'entreprise à l'avancement technologique.
Excellence
L'excellence est une valeur fondamentale qui propulse BCOW pour atteindre des normes élevées dans tous les aspects de ses opérations.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, BCOW a obtenu un revenu net d'intérêts de 9,2 millions de dollars, démontrant des performances solides dans des conditions de marché difficiles. La Société a également maintenu une marge d'intérêt nette de 2,36%, reflétant une gestion efficace de ses actifs d'intérêt.
| Valeur fondamentale | Initiatives | Impact |
|---|---|---|
| Intégrité | Conformité réglementaire, gouvernance éthique | Aucune violation significative signalée |
| Focus client | Augmentation de l'origine hypothécaire, programme de rétroaction des clients | Augmentation de 15% des cotes de satisfaction des clients |
| Engagement communautaire | Subventions communautaires, programme de bénévolat | Plus de 250 000 $ en subventions, 1 200 heures de bénévolat |
| Innovation | Lancement de la plate-forme bancaire numérique | Augmentation de 30% des transactions en ligne |
| Excellence | Gestion des actifs d'intérêt | Revenu net des intérêts de 9,2 millions de dollars, marge de 2,36% |
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.