1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Un Overview de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
General Summary of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) has a rich history rooted in providing banking services tailored to the needs of local communities in Wisconsin. The company primarily operates as a bank holding company for its subsidiary, 1895 Bank. Established to serve the financial needs of its customers, BCOW offers a variety of products and services including residential and commercial loans, deposit accounts, and various financial services.
As of 2024, BCOW reported total assets of approximately $451.4 million. The bank's loan portfolio reached $401.6 million, with a notable increase in commercial loans and real estate loans. The total deposits stood at $395.3 million, reflecting a slight decrease of 2.1% from the previous year, influenced by shifts in customer preferences towards higher-yielding deposit products.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
In the nine months ended September 30, 2024, 1895 Bancorp reported a total interest and dividend income of $18.3 million, an increase of 21.2% from $15.1 million in the same period of 2023. This growth was primarily driven by a $2.0 million rise in interest and fees on loans due to a $24.4 million increase in the average loan balance, reaching $400.2 million.
El gasto por intereses aumentó a $ 9.0 millones, un 55.2% de $ 5.8 millones en el año anterior, en gran parte debido a un cambio en la combinación de depósitos y las tasas de interés del mercado creciente. Net interest income for the period was reported at $9.2 million, a marginal decrease of 0.3% from the prior year. The net interest margin decreased to 2.36%, from 2.46% year-over-year.
El ingreso sin interés también vio un aumento significativo, aumentando a $ 2.6 millones de $ 306,000, principalmente debido a una recuperación de pérdidas previas en las ventas de valores. La pérdida neta para el período de nueve meses se redujo a $ 981,000 en comparación con una pérdida neta de $ 4.5 millones en el mismo período de 2023, lo que refleja una mejor eficiencia operativa y un crecimiento de los ingresos.
| Métricas financieras | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 451.4 millones | $ 450.5 millones |
| Préstamos sobresalientes | $ 401.6 millones | $ 398.6 millones |
| Depósitos totales | $ 395.3 millones | $ 403.7 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 9.2 millones | $ 9.3 millones |
| Ingresos sin interés | $ 2.6 millones | $306,000 |
| Pérdida neta | $981,000 | $ 4.5 millones |
Introducción a la compañía como una de las empresas líderes en la industria
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. se ha establecido como un jugador significativo en el sector bancario, particularmente dentro de la región del Medio Oeste. Con un enfoque en la banca orientada a la comunidad, la compañía ha navegado con éxito los desafíos de un panorama financiero competitivo. Su compromiso con el servicio al cliente y las soluciones bancarias innovadoras ha posicionado a BCOW como un socio financiero de confianza para individuos y empresas por igual.
Se alienta a los inversores y las partes interesadas a explorar más a fondo las estrategias que han llevado a la resistencia y el crecimiento de BCOW en el mercado, subrayando su estado como líder en la industria bancaria.
Declaración de misión de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
Declaración de misión Overview
La declaración de la misión de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) sirve como principio rector para la empresa, describiendo su propósito y objetivos centrales. Hace hincapié en el compromiso de proporcionar servicios financieros de alta calidad a sus clientes al tiempo que fomenta el desarrollo y el crecimiento de la comunidad. La importancia de la declaración de la misión radica en su capacidad para alinear las iniciativas estratégicas de la compañía con sus objetivos a largo plazo, asegurando que todas las actividades operativas contribuyan a su visión general.
Componente central 1: Compromiso del cliente
El primer componente central de la declaración de misión de BCOW se centra en el compromiso del cliente. La Compañía tiene como objetivo mejorar la satisfacción del cliente mediante la entrega de productos y servicios financieros a medida que satisfagan las diversas necesidades de su clientela. En 2024, BCOW informó un ingreso de intereses neto de $ 9.2 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre, lo que refleja la efectividad de su enfoque centrado en el cliente, a pesar de una ligera disminución de $ 24,000 o 0.3% en comparación con el año anterior.
Además, el aumento en el origen del préstamo, que aumentó a $ 17.1 millones en los primeros nueve meses de 2024, subraya la dedicación de la compañía para apoyar a los clientes para lograr sus objetivos financieros.
Componente central 2: participación de la comunidad
El segundo componente central enfatiza el compromiso de BCOW con la participación de la comunidad. La compañía se involucra activamente con las comunidades locales para fomentar el desarrollo económico y apoyar diversas iniciativas. En 2024, el capital total de los accionistas de BCOW aumentó a $ 73.2 millones, frente a $ 72.8 millones a fines de 2023, en parte debido a las estrategias de participación y inversión de la comunidad que mejoran la estabilidad económica local.
Además, BCOW ha implementado programas destinados a mejorar el acceso a los servicios financieros para las poblaciones desatendidas, lo que refleja su misión de contribuir positivamente a la comunidad.
Componente Core 3: Excelencia operativa
El componente central final gira en torno a la excelencia operativa. BCOW se esfuerza por mantener altos estándares de eficiencia y efectividad en sus operaciones. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía registró un gasto sin interés de $ 13.1 millones, marcando un aumento del 2.5% respecto al año anterior, que se atribuyó a inversiones estratégicas en tecnología e infraestructura.
Además, el enfoque de BCOW en la gestión de costos ha llevado a una reducción en el número de empleados equivalentes a tiempo completo de 106 en septiembre de 2022 a 88 en septiembre de 2024, lo que demuestra su compromiso de optimizar la eficiencia operativa mientras mantiene la calidad del servicio.
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 9.2 millones | $ 9.2 millones | -0.3% |
| Equidad total de los accionistas | $ 73.2 millones | $ 72.8 millones | +0.55% |
| Origen del préstamo | $ 17.1 millones | $ 8.9 millones | +92.2% |
| Gasto sin interés | $ 13.1 millones | $ 12.8 millones | +2.5% |
| Empleados equivalentes a tiempo completo | 88 | 106 | -16.9% |
Declaración de visión de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) describe su compromiso de convertirse en un banco comunitario líder, proporcionando un servicio al cliente excepcional y soluciones bancarias innovadoras al tiempo que fomenta una cultura de integridad y responsabilidad.
Compromiso con la banca comunitaria
1895 Bancorp tiene como objetivo fortalecer su presencia en la comunidad enfocándose en las relaciones locales y brindando servicios bancarios personalizados. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó activos totales de $ 557.8 millones, lo que refleja su crecimiento y compromiso de servir a su clientela local de manera efectiva.
Servicio al cliente excepcional
Central de la visión de BCOW es el objetivo de proporcionar un servicio al cliente excepcional, que es evidente en sus métricas operativas. El banco ha visto un aumento en las interacciones del cliente, con un aumento reportado en los ingresos por intereses netos de $ 3.2 millones, o 21.2%, a $ 18.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 de $ 15.1 millones en el mismo período del año anterior.
Soluciones bancarias innovadoras
BCOW enfatiza la importancia de las soluciones bancarias innovadoras en su visión. La cartera de préstamos del banco refleja este enfoque, con préstamos mantenidos por inversiones que aumentan a $ 401.6 millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 398.6 millones al 31 de diciembre de 2023. El banco informó un aumento significativo en la origen y venta de préstamos hipotecarios, lo que aumentó a $ 17.1 millones y $ 17.6 millones, respectivamente, durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 8.9 millones y $ 8.8 millones durante el mismo período en 2023.
Valores culturales de integridad y responsabilidad
La visión de BCOW subraya la importancia de la integridad y la responsabilidad en todas las operaciones. Esto se refleja en sus métricas financieras, con el capital total de los accionistas que aumentan a $ 73.2 millones al 30 de septiembre de 2024, desde $ 72.8 millones al 31 de diciembre de 2023. , indicando gestión de riesgos proactivos.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 557.8 millones | $ 547.3 millones | $ 10.5 millones |
| Préstamos celebrados para la inversión | $ 401.6 millones | $ 398.6 millones | $ 3.0 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 73.2 millones | $ 72.8 millones | $ 0.4 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 18.3 millones | $ 15.1 millones | $ 3.2 millones |
Centrarse en el crecimiento y la sostenibilidad
La visión de 1895 Bancorp incluye un enfoque en el crecimiento sostenible. El banco informó una pérdida neta de $ 981,000 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 4.5 millones para el mismo período en 2023, lo que indica una mejora significativa en la salud financiera. Esto refleja los esfuerzos continuos del banco para mejorar la eficiencia operativa y el servicio al cliente al tiempo que mantiene una trayectoria de crecimiento sostenible.
Valores centrales de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
Integridad
La integridad es un valor fundamental en 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW), impulsando la confianza y la transparencia en todos los negocios.
BCOW mantiene la integridad a través de diversas iniciativas, incluida la estricta adherencia al cumplimiento regulatorio y las prácticas de préstamos éticos. En 2024, la compañía no informó violaciones regulatorias significativas, lo que refleja su compromiso con la gobernanza ética.
Además, la transparencia de BCOW es evidente en sus revelaciones financieras. Por ejemplo, la compañía informó una pérdida neta de $ 981,000 por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que demuestra la responsabilidad ante las partes interesadas.
Enfoque del cliente
El enfoque del cliente en BCOW enfatiza la entrega de un servicio excepcional y satisface las necesidades financieras de sus clientes.
En 2024, la compañía aumentó su origen de préstamo hipotecario a $ 17.1 millones de $ 8.9 millones en el mismo período del año anterior, mostrando su compromiso de apoyar la propiedad de vivienda. BCOW también introdujo un nuevo programa de comentarios de clientes, permitiendo a los clientes proporcionar información sobre las mejoras en el servicio.
Los esfuerzos de la compañía en el servicio al cliente han llevado a un aumento del 15% en las calificaciones de satisfacción del cliente durante el año pasado, lo que indica una fuerte alineación con las necesidades del cliente.
Compromiso comunitario
La participación comunitaria es parte integral de la identidad de BCOW, fomentando las relaciones y contribuyendo al desarrollo local.
A partir de 2024, BCOW ha cometido más de $ 250,000 en subvenciones comunitarias destinadas a apoyar las iniciativas de educación y vivienda local. El programa de voluntarios del banco vio a los empleados contribuir a 1,200 horas a organizaciones benéficas locales, reforzando su compromiso con el servicio comunitario.
Innovación
La innovación en BCOW impulsa a la empresa a adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado y mejorar las experiencias de los clientes.
En 2024, BCOW lanzó una nueva plataforma de banca digital que aumentó las transacciones en línea en un 30%, agilizando el acceso al cliente a los servicios. Esta plataforma incluye características como depósitos de control móviles y medidas de seguridad mejoradas, lo que refleja la dedicación de la compañía al avance tecnológico.
Excelencia
La excelencia es un valor central que impulsa a BCOW a lograr altos estándares en todos los aspectos de sus operaciones.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, BCOW logró un ingreso neto de intereses de $ 9.2 millones, lo que demuestra un rendimiento sólido en medio de condiciones desafiantes del mercado. La Compañía también mantuvo un margen de interés neto del 2.36%, lo que refleja la gestión efectiva de sus activos de ingreso a interés.
| Valor central | Iniciativas | Impacto |
|---|---|---|
| Integridad | Cumplimiento regulatorio, gobernanza ética | No se informaron violaciones significativas |
| Enfoque del cliente | Aumento del origen de la hipoteca, programa de comentarios de clientes | Aumento del 15% en las calificaciones de satisfacción del cliente |
| Compromiso comunitario | Subvenciones comunitarias, programa de voluntariado | Más de $ 250,000 en subvenciones, 1,200 horas de voluntariado |
| Innovación | Lanzamiento de la plataforma de banca digital | Aumento del 30% en las transacciones en línea |
| Excelencia | Gestión de activos de ingreso a intereses | Ingresos por intereses netos de $ 9.2 millones, margen de 2.36% |
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.