1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
ان Overview عام 1895، شركة بانكورب أوف ويسكونسن (BCOW)
ملخص عام لعام 1895 لشركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
1895 تتمتع شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) بتاريخ غني متأصل في تقديم الخدمات المصرفية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المجتمعات المحلية في ولاية ويسكونسن. تعمل الشركة في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية لشركة تابعة لها، بنك 1895. تأسست BCOW لتلبية الاحتياجات المالية لعملائها، وتقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات بما في ذلك القروض السكنية والتجارية وحسابات الودائع والخدمات المالية المتنوعة.
اعتبارًا من عام 2024، أبلغت BCOW عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 451.4 مليون دولار. وبلغت محفظة القروض لدى البنك 401.6 مليون دولار، مع ارتفاع ملحوظ في القروض التجارية والقروض العقارية. وبلغ إجمالي الودائع 395.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس انخفاضًا طفيفًا بنسبة 2.1% عن العام السابق، متأثرًا بالتحولات في تفضيلات العملاء نحو منتجات الودائع ذات العائد المرتفع.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1895، أعلنت بانكورب عن إجمالي دخل فوائد وأرباح بقيمة 18.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 21.2% من 15.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع 2.0 مليون دولار في الفوائد والرسوم على القروض نتيجة ارتفاع متوسط رصيد القرض بمقدار 24.4 مليون دولار ليصل إلى 400.2 مليون دولار.
ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 9.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة 55.2% من 5.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى التحول في مزيج الودائع وارتفاع أسعار الفائدة في السوق. بلغ صافي إيرادات الفوائد لهذه الفترة 9.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض هامشي قدره 0.3% عن العام السابق. وانخفض صافي هامش الفائدة إلى 2.36%، من 2.46% على أساس سنوي.
وشهد الدخل من غير الفوائد أيضًا زيادة كبيرة، حيث ارتفع إلى 2.6 مليون دولار أمريكي من 306,000 دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساسًا إلى التعافي من الخسائر السابقة في مبيعات الأوراق المالية. وانخفض صافي الخسارة لفترة التسعة أشهر إلى 981 ألف دولار أمريكي مقارنة بخسارة صافية قدرها 4.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس تحسن الكفاءة التشغيلية ونمو الدخل.
| المقاييس المالية | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 451.4 مليون دولار | 450.5 مليون دولار |
| القروض المستحقة | 401.6 مليون دولار | 398.6 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 395.3 مليون دولار | 403.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 9.2 مليون دولار | 9.3 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 2.6 مليون دولار | $306,000 |
| صافي الخسارة | $981,000 | 4.5 مليون دولار |
مقدمة عن الشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
1895 أنشأت شركة Bancorp of Wisconsin, Inc. نفسها كلاعب مهم في القطاع المصرفي، لا سيما في منطقة الغرب الأوسط. ومن خلال التركيز على الخدمات المصرفية الموجهة نحو المجتمع، نجحت الشركة في التغلب على تحديات المشهد المالي التنافسي. إن التزامها بخدمة العملاء والحلول المصرفية المبتكرة قد جعل BCOW شريكًا ماليًا موثوقًا به للأفراد والشركات على حدٍ سواء.
يتم تشجيع المستثمرين وأصحاب المصلحة على استكشاف المزيد من الاستراتيجيات التي أدت إلى مرونة BCOW ونموها في السوق، مما يؤكد مكانتها كشركة رائدة في الصناعة المصرفية.
بيان مهمة 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
بيان المهمة Overview
يعد بيان المهمة لعام 1895 لشركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) بمثابة مبدأ توجيهي للشركة، حيث يحدد غرضها وأهدافها الأساسية. وتؤكد على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة لعملائها مع تعزيز تنمية المجتمع ونموه. تكمن أهمية بيان المهمة في قدرته على مواءمة المبادرات الإستراتيجية للشركة مع أهدافها طويلة المدى، مما يضمن أن جميع الأنشطة التشغيلية تساهم في رؤيتها الشاملة.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
يركز العنصر الأساسي الأول في بيان مهمة BCOW على التزام العملاء. وتهدف الشركة إلى تعزيز رضا العملاء من خلال تقديم منتجات وخدمات مالية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. في عام 2024، أعلنت "BCOW" عن صافي دخل فوائد قدره 9.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، مما يعكس فعالية نهجها الذي يركز على العملاء، على الرغم من انخفاض طفيف قدره 24000 دولار أمريكي أو 0.3٪ مقارنة بالعام السابق.
علاوة على ذلك، فإن الزيادة في القروض التي ارتفعت إلى 17.1 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، تؤكد التزام الشركة بدعم العملاء في تحقيق أهدافهم المالية.
المكون الأساسي 2: مشاركة المجتمع
ويؤكد العنصر الأساسي الثاني التزام BCOW بمشاركة المجتمع. تعمل الشركة بنشاط مع المجتمعات المحلية لتعزيز التنمية الاقتصادية ودعم المبادرات المختلفة. في عام 2024، ارتفع إجمالي حقوق المساهمين في BCOW إلى 73.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 72.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023، ويرجع ذلك جزئيًا إلى المشاركة المجتمعية واستراتيجيات الاستثمار التي تعزز الاستقرار الاقتصادي المحلي.
بالإضافة إلى ذلك، نفذت BCOW برامج تهدف إلى تحسين الوصول إلى الخدمات المالية للسكان المحرومين، مما يعكس مهمتها في المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع.
المكون الأساسي 3: التميز التشغيلي
ويدور العنصر الأساسي الأخير حول التميز التشغيلي. تسعى BCOW جاهدة للحفاظ على مستويات عالية من الكفاءة والفعالية في عملياتها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة مصاريف غير متعلقة بالفوائد بقيمة 13.1 مليون دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 2.5% عن العام السابق، وهو ما يُعزى إلى الاستثمارات الاستراتيجية في التكنولوجيا والبنية التحتية.
علاوة على ذلك، أدى تركيز BCOW على إدارة التكاليف إلى انخفاض عدد الموظفين المكافئين بدوام كامل من 106 في سبتمبر 2022 إلى 88 في سبتمبر 2024، مما يدل على التزامها بتحسين الكفاءة التشغيلية مع الحفاظ على جودة الخدمة.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 9.2 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | -0.3% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 73.2 مليون دولار | 72.8 مليون دولار | +0.55% |
| نشأة القرض | 17.1 مليون دولار | 8.9 مليون دولار | +92.2% |
| مصاريف غير الفائدة | 13.1 مليون دولار | 12.8 مليون دولار | +2.5% |
| الموظفون المعادلون بدوام كامل | 88 | 106 | -16.9% |
بيان الرؤية لعام 1895 لشركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)
بيان الرؤية Overview
يوضح بيان رؤية 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) التزامها بأن تصبح بنكًا مجتمعيًا رائدًا، حيث تقدم خدمة عملاء استثنائية وحلولًا مصرفية مبتكرة مع تعزيز ثقافة النزاهة والمساءلة.
الالتزام بالخدمات المصرفية المجتمعية
1895 تهدف بانكورب إلى تعزيز وجودها في المجتمع من خلال التركيز على العلاقات المحلية وتقديم الخدمات المصرفية الشخصية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 557.8 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموه والتزامه بخدمة عملائه المحليين بشكل فعال.
خدمة عملاء استثنائية
من الأمور المركزية في رؤية BCOW هو هدف توفير خدمة عملاء استثنائية، وهو ما يتجلى في مقاييسها التشغيلية. شهد البنك زيادة في تفاعلات العملاء، مع زيادة مسجلة في صافي دخل الفوائد قدره 3.2 مليون دولار، أو 21.2٪، إلى 18.3 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، من 15.1 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
الحلول المصرفية المبتكرة
تؤكد BCOW على أهمية الحلول المصرفية المبتكرة في رؤيتها. تعكس محفظة قروض البنك هذا التركيز، حيث ارتفعت القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى 401.6 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 398.6 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وقد أعلن البنك عن ارتفاع كبير في إنشاء وبيع قروض الرهن العقاري، والتي زادت إلى 17.1 مليون دولار و17.6 مليون دولار على التوالي خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 8.9 مليون دولار و8.8 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023.
القيم الثقافية للنزاهة والمساءلة
تؤكد رؤية BCOW على أهمية النزاهة والمساءلة في جميع العمليات. وينعكس ذلك في مقاييسه المالية، حيث ارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 73.2 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، من 72.8 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويتجلى التزام البنك بالشفافية والممارسات الأخلاقية بشكل أكبر من خلال مخصص خسائر الائتمان بقيمة 225000 دولار أمريكي. مما يشير إلى إدارة المخاطر الاستباقية.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 557.8 مليون دولار | 547.3 مليون دولار | 10.5 مليون دولار |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار | 401.6 مليون دولار | 398.6 مليون دولار | 3.0 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 73.2 مليون دولار | 72.8 مليون دولار | 0.4 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 18.3 مليون دولار | 15.1 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
التركيز على النمو والاستدامة
تتضمن رؤية بانكورب لعام 1895 التركيز على النمو المستدام. أعلن البنك عن خسارة صافية قدرها 981 ألف دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 4.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى تحسن كبير في الصحة المالية. ويعكس هذا جهود البنك المستمرة لتعزيز الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء مع الحفاظ على مسار النمو المستدام.
القيم الأساسية لشركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) لعام 1895
نزاهة
تعد النزاهة قيمة أساسية لشركة Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) عام 1895، حيث تعمل على تعزيز الثقة والشفافية في جميع التعاملات التجارية.
تلتزم BCOW بالنزاهة من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك الالتزام الصارم بالامتثال التنظيمي وممارسات الإقراض الأخلاقية. وفي عام 2024، لم تبلغ الشركة عن أي انتهاكات تنظيمية كبيرة، مما يعكس التزامها بالحوكمة الأخلاقية.
بالإضافة إلى ذلك، تتجلى شفافية BCOW في إفصاحاتها المالية. على سبيل المثال، أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 981 ألف دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يدل على المساءلة أمام أصحاب المصلحة.
التركيز على العملاء
يركز التركيز على العملاء في BCOW على تقديم خدمة استثنائية وتلبية الاحتياجات المالية لعملائها.
في عام 2024، قامت الشركة بزيادة القروض العقارية إلى 17.1 مليون دولار أمريكي من 8.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق، مما يوضح التزامها بدعم ملكية المنازل. قدمت BCOW أيضًا برنامجًا جديدًا لتعليقات العملاء، مما يسمح للعملاء بتقديم رؤى حول تحسينات الخدمة.
وقد أدت جهود الشركة في خدمة العملاء إلى زيادة بنسبة 15% في معدلات رضا العملاء خلال العام الماضي، مما يشير إلى التوافق القوي مع احتياجات العملاء.
المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية جزءًا لا يتجزأ من هوية BCOW، حيث تعمل على تعزيز العلاقات والمساهمة في التنمية المحلية.
اعتبارًا من عام 2024، خصصت BCOW أكثر من 250 ألف دولار أمريكي في شكل منح مجتمعية تهدف إلى دعم مبادرات التعليم والإسكان المحلية. وشهد برنامج البنك التطوعي مساهمة الموظفين بـ 1200 ساعة في الجمعيات الخيرية المحلية، مما يعزز التزامه بخدمة المجتمع.
ابتكار
الابتكار في BCOW يدفع الشركة إلى التكيف مع ظروف السوق المتغيرة وتعزيز تجارب العملاء.
في عام 2024، أطلقت BCOW منصة مصرفية رقمية جديدة أدت إلى زيادة المعاملات عبر الإنترنت بنسبة 30%، مما أدى إلى تبسيط وصول العملاء إلى الخدمات. تتضمن هذه المنصة ميزات مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول وإجراءات الأمان المحسنة، مما يعكس تفاني الشركة في التقدم التكنولوجي.
التميز
يعد التميز قيمة أساسية تدفع BCOW إلى تحقيق معايير عالية في جميع جوانب عملياتها.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت "BCOW" صافي دخل فائدة قدره 9.2 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أداء قوي وسط ظروف السوق الصعبة. كما حافظت الشركة على هامش صافي فائدة بنسبة 2.36%، مما يعكس الإدارة الفعالة لأصولها المدرة للفائدة.
| القيمة الأساسية | المبادرات | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | الامتثال التنظيمي، والحوكمة الأخلاقية | لم يتم الإبلاغ عن أي انتهاكات كبيرة |
| التركيز على العملاء | زيادة إنشاء الرهن العقاري، وبرنامج ملاحظات العملاء | زيادة بنسبة 15% في معدلات رضا العملاء |
| المشاركة المجتمعية | المنح المجتمعية، برنامج التطوع | أكثر من 250 ألف دولار من المنح و1200 ساعة تطوعية |
| ابتكار | إطلاق منصة الخدمات المصرفية الرقمية | زيادة بنسبة 30% في المعاملات عبر الإنترنت |
| التميز | إدارة الأصول التي تدر فوائد | صافي دخل الفوائد 9.2 مليون دولار، هامش 2.36% |
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.