Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Un Overview de Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Résumé général de Columbia Financial, Inc.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) est une société de portefeuille de services financiers, principalement engagée dans la fourniture de produits et services bancaires par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Columbia Bank. Créée en 1927, la société est devenue l'une des principales institutions bancaires de la région du milieu de l'Atlantique des États-Unis.
La société propose une gamme de produits et services, notamment:
- Prêts immobiliers résidentiels et commerciaux
- Lignes de crédit à domicile
- Prêts commerciaux
- Comptes de dépôt tels que l'épargne, la chèque et les certificats de dépôt
- Services de gestion de la gestion de la patrimoine et de l'investissement
En 2024, Columbia Financial, Inc. a déclaré des ventes totales d'environ 7,96 milliards de dollars Dans les dépôts, une croissance attribuée à des stratégies de tarification compétitives et l'accent mis sur le service client.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Au cours de la dernière période d'information financière, Columbia Financial, Inc. a démontré des performances financières importantes malgré les défis de l'environnement économique. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a enregistré:
- Revenu net: 9,6 millions de dollars, une baisse de 67,6% contre 29,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
- Revenu net des intérêts: 131,6 millions de dollars, en baisse de 18,1%, contre 160,5 millions de dollars en glissement annuel.
- Intérêt total des intérêts: 206,2 millions de dollars, une augmentation de 62,5% contre 126,9 millions de dollars l'année précédente.
- Revenu sans intérêt: 25,6 millions de dollars, en hausse de 59% contre 16,1 millions de dollars en glissement annuel.
La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, a diminué à 1.80% par rapport à 2.27% Pour la même période en 2023, principalement en raison de l'augmentation des coûts des passifs portant des intérêts.
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 9,6 millions de dollars | 29,5 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 131,6 millions de dollars | 160,5 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 206,2 millions de dollars | 126,9 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 25,6 millions de dollars | 16,1 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 1.80% | 2.27% |
Introduction à Columbia Financial, Inc. en tant que leader dans l'industrie
Columbia Financial, Inc. se distingue comme un leader du secteur bancaire, en particulier dans la région du milieu de l'Atlantique. La société a maintenu une position de capital robuste, les capitaux propres totaux des actionnaires augmentant à 1,1 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, représentant une augmentation de 3,7% par rapport à l'année précédente.
Columbia Bank exploite 68 succursales et fournit des services à environ 215 000 comptes, avec un solde moyen des comptes de dépôt d'environ $37,000. La société continue de tirer parti de sa forte position de liquidité, avec un accès immédiat à approximativement 2,6 milliards de dollars en financement à la même date.
Les investisseurs et les parties prenantes peuvent explorer davantage pour comprendre les initiatives stratégiques et l'efficacité opérationnelle qui contribuent au succès soutenu de Columbia Financial, Inc. dans un paysage de l'industrie compétitive.
État de mission de Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Énoncé de mission de l'entreprise Overview
Columbia Financial, Inc. (CLBK) vise à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant une culture d'intégrité, de respect et d'engagement envers la communauté. L'énoncé de mission sert de principe directeur pour l'orientation stratégique et les pratiques opérationnelles de l'entreprise, garantissant l'alignement sur les attentes des parties prenantes et les demandes du marché.
Composant central 1: engagement envers le service de qualité
Columbia Financial souligne son dévouement à fournir des produits et services financiers de haute qualité. Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré des revenus d'intérêts nets de 45,3 millions de dollars pour le trimestre, le reflet de sa capacité à maintenir la rentabilité au milieu des frais d'intérêt croissants, qui totalisaient 70,6 millions de dollars. Le revenu sans intérêt de la société est également passé à 25,6 millions de dollars pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, contre 16,1 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette croissance souligne l'engagement de Columbia à améliorer les expériences clients grâce à des services financiers diversifiés.
Composant central 2: engagement communautaire
L'implication communautaire est la pierre angulaire de la mission de Columbia Financial. La société dessert environ 215 000 comptes via ses 68 succursales, représentant une base de dépôts de vente au détail et commerciale diversifiée. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 7,96 milliards de dollars, avec un solde moyen du compte de dépôt d'environ 37 000 $. Cette portée approfondie permet à Columbia de s'engager activement avec les communautés locales et de contribuer à leur développement économique.
Composant central 3: intégrité et respect
L'intégrité et le respect sont des valeurs fondamentales que Columbia Financial instille à sa culture d'entreprise. The company's stockholders' equity increased to $1.08 billion at September 30, 2024, up from $1.04 billion at December 31, 2023. This growth, alongside the strategic repurchase of 365,116 shares at a cost of approximately $5.9 million under its stock repurchase program, reaffirms the La santé financière de l'entreprise et l'engagement envers la valeur des actionnaires. En outre, le taux d'imposition effectif de la société a notamment été réduit à 15,5% pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, contre 22,9% l'année précédente, indiquant un engagement envers la responsabilité fiscale et la transparence.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 45,3 millions de dollars | 48,5 millions de dollars | -6.7% |
| Revenus non intérêts | 25,6 millions de dollars | 16,1 millions de dollars | 59.0% |
| Dépôts totaux | 7,96 milliards de dollars | 7,78 milliards de dollars | 2.3% |
| Capitaux propres | 1,08 milliard de dollars | 1,04 milliard de dollars | 3.7% |
| Taux d'imposition effectif | 15.5% | 22.9% | -32.0% |
Énoncé de vision de Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Énoncé de vision Overview
Columbia Financial, Inc. (CLBK) envisage un avenir où il devient une institution financière de premier plan axée sur la communauté qui priorise le service client, l'innovation et la croissance durable. La société vise à améliorer le bien-être financier de ses clients grâce à des solutions financières sur mesure et à des services exceptionnels.
Engagement envers les solutions centrées sur le client
La vision de Columbia Financial est l'engagement de fournir des solutions financières personnalisées qui répondent aux besoins uniques de sa diversité client. L'entreprise souligne l'importance de comprendre les besoins et les préférences des clients, garantissant que ses produits et services sont alignés sur leurs objectifs financiers.
Concentrez-vous sur l'innovation et la technologie
Columbia Financial vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et l'expérience client. La vision comprend l'intégration des technologies bancaires avancées qui rationalisent les processus et offrent aux clients un accès facile à leurs informations financières.
Croissance durable et impact communautaire
La vision de Columbia Financial s'étend à une croissance durable, soulignant l'importance des stratégies à long terme qui profitent à la fois à l'entreprise et aux communautés qu'elle dessert. La société cherche à créer un impact positif grâce à des pratiques de prêt responsables et à des initiatives d'engagement communautaire.
| Mesures financières clés (au 30 septembre 2024) | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 10,69 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 7,96 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 7,82 milliards de dollars |
| Revenu net (neuf mois) | 9,57 millions de dollars |
| Revenu sans intérêt (neuf mois) | 25,61 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt (neuf mois) | 134,74 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,08 milliard de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit (neuf mois) | 11,58 millions de dollars |
Engagement communautaire et responsabilité des entreprises
La vision de Columbia Financial englobe également un solide engagement envers l'engagement communautaire. L'entreprise croit en l'importance de redonner aux communautés où elle fonctionne, par le biais d'initiatives qui soutiennent les programmes locaux de développement et de littératie financière.
Vision stratégique de la croissance future
La vision stratégique de Columbia Financial comprend l'élargissement de son réseau de succursales et l'amélioration de ses capacités bancaires numériques. La société vise à augmenter sa part de marché en attirant de nouveaux clients grâce à des produits et services innovants.
Alignement sur les normes réglementaires
Columbia Financial se consacre à maintenir le respect de toutes les normes réglementaires, garantissant que ses opérations sont transparentes et responsables. La vision de l'entreprise comprend un engagement à respecter les normes éthiques les plus élevées dans toutes ses pratiques commerciales.
Valeurs fondamentales de Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Intégrité
La valeur fondamentale de l'intégrité chez Columbia Financial, Inc. (CLBK) met l'accent sur l'honnêteté et les pratiques éthiques dans toutes les opérations commerciales. Ce principe sous-tend l’engagement de l’entreprise envers la transparence et la responsabilité.
Columbia Financial démontre son intégrité grâce à une conformité rigoureuse aux réglementations financières et aux normes éthiques. Par exemple, l'adhésion de la société à la loi Dodd-Frank et à d'autres cadres réglementaires garantit que ses rapports financiers sont exacts et fiables. Au 30 septembre 2024, Columbia Financial a déclaré des capitaux propres totaux d'environ 1,1 milliard de dollars, reflétant son engagement à maintenir une base financière solide tout en confirmant l'intégrité dans ses transactions financières.
Engagement client
L'engagement des clients est une valeur fondamentale qui stimule les opérations de Columbia Financial, en se concentrant sur la fourniture d'un service exceptionnel et des solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins des clients.
En 2024, la société a lancé une nouvelle initiative de service client visant à améliorer les interactions des clients dans ses 68 succursales. Cette initiative comprenait des programmes de formation pour le personnel, ce qui a entraîné une augmentation de 15% des cotes de satisfaction des clients par rapport à l'année précédente. De plus, Columbia Financial a déclaré un solde total de dépôt de 7,96 milliards de dollars au 30 septembre 2024, indiquant une forte confiance et un engagement des clients.
Engagement communautaire
L'engagement communautaire chez Columbia Financial souligne l'importance de la responsabilité sociale et la participation active aux initiatives locales.
Dans le cadre de ses efforts d'engagement communautaire, Columbia Financial a contribué à plus d'un million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets communautaires en 2024. La société a également lancé un programme de littératie financière visant à éduquer les populations mal desservies, qui ont atteint plus de 5 000 personnes cette année. Cet engagement améliore non seulement la réputation de l'entreprise, mais renforce également ses liens avec les communautés qu'elle dessert.
Travail d'équipe
Le travail d'équipe est une valeur fondamentale qui favorise la collaboration et le soutien mutuel parmi les employés de Columbia Financial.
La société a mis en œuvre un programme de collaboration croisé en 2024 qui a augmenté l'efficacité du projet de 20%. Cette initiative a encouragé le personnel de divers départements à travailler ensemble sur des projets stratégiques, résultant en un environnement de travail plus cohérent. Les commentaires des employés ont indiqué une amélioration de 25% de la satisfaction au travail liée à la dynamique du travail d'équipe au sein de l'organisation.
Innovation
L'innovation est vitale pour Columbia Financial, stimulant le développement de nouveaux produits et services qui répondent aux besoins en évolution des clients.
En 2024, Columbia Financial a lancé une nouvelle plateforme bancaire numérique qui a augmenté l'utilisation des banques mobiles de 40% dans les six mois suivant sa sortie. La plate-forme propose des mesures de sécurité avancées et des interfaces conviviales, répondant à une demande croissante de services numériques. Cette approche innovante améliore non seulement l'expérience client, mais positionne également Columbia Financial en tant que leader dans le secteur bancaire compétitif.
| Valeur fondamentale | Description | Mesures clés |
|---|---|---|
| Intégrité | Maintenir l'honnêteté et les pratiques éthiques | Total des capitaux propres des actionnaires: 1,1 milliard de dollars |
| Engagement client | Fournir un service exceptionnel | Dépôts totaux: 7,96 milliards de dollars |
| Engagement communautaire | Participation active aux initiatives locales | Contributions: plus d'un million de dollars |
| Travail d'équipe | Préparer la collaboration entre les employés | Augmentation de l'efficacité du projet: 20% |
| Innovation | Développer de nouveaux produits et services | Augmentation d'utilisation des banques mobiles: 40% |
Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Financial, Inc. (CLBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Financial, Inc. (CLBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Financial, Inc. (CLBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.