Analyse du mix marketing de Columbia Financial, Inc. (CLBK)

Dans le monde compétitif de la finance, la compréhension des nuances du mix marketing est essentielle au succès. Columbia Financial, Inc. (CLBK) navigue habilement dans les quatre P-Produit, le lieu, la promotion et le prix - pour créer une stratégie complète qui répond aux divers besoins de ses clients. À partir d'un large éventail de services financiers à un robuste présence en ligne, Les offres de CLBK sont conçues pour s'engager et autonomiser. Découvrez comment cette institution tire parti de ses avantages dans chaque domaine pour se tailler une position forte sur le marché ci-dessous.

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Produit

Services financiers

Columbia Financial, Inc. propose un large éventail de services financiers complets conçus pour répondre aux divers besoins financiers de ses clients. L'actif total de Columbia Financial, depuis la période de référence la plus récente, s'élève à environ 4,3 milliards de dollars.

Banque de détail

Le secteur bancaire de détail de Columbia Financial fournit divers produits bancaires personnels, notamment des comptes chèques, des comptes d'épargne et des services de crédit. Il compte environ 27 succursales, desservant des communautés principalement dans le New Jersey et New York.

Banque commerciale

Les services bancaires commerciaux se concentrent sur les petites et moyennes entreprises (PME), offrant une suite complète de produits adaptés aux besoins des entreprises. Columbia Financial a déclaré un total de 1,8 milliard de dollars de prêts commerciaux, en se concentrant sur l'immobilier et le financement des entreprises.

Comptes d'épargne

Columbia Financial offre plusieurs options de compte d'épargne, avec des taux d'intérêt allant de 0,05% à 0,75% APY, selon le type de compte et le solde. En septembre 2023, les dépôts totaux dans les comptes d'épargne s'élevaient à environ 1,4 milliard de dollars.

Services de prêt

Les services de prêt comprennent une variété de prêts personnels, automobiles et hypothécaires. Le portefeuille hypothécaire de Columbia Financial était évalué à environ 2,9 milliards de dollars, avec un accent notable sur les prêts hypothécaires résidentiels.

Gestion de la richesse

Columbia Financial propose des services de gestion de patrimoine et de planification financière, avec des actifs sous gestion (AUM) atteignant 600 millions de dollars. Ce service cible les clients à forte valeur à la recherche de stratégies d'investissement personnalisées.

Services d'investissement

Les offres d'investissement englobent les services de courtage, les fonds communs de placement et les comptes de retraite. Le segment des investissements a enregistré environ 1,1 milliard de dollars d'actifs clients à partir du dernier exercice.

Plateformes bancaires en ligne

La plateforme bancaire en ligne permet aux clients de gérer les comptes, de faire des transferts et de payer les factures de manière transparente. En octobre 2023, plus de 70% des clients de Columbia Financial utilisent les services bancaires en ligne, reflétant un engagement numérique robuste.

Applications bancaires mobiles

L'application bancaire mobile fournit des services bancaires en déplacement, y compris les dépôts de vérification mobile, la gestion des comptes et les alertes de transaction. L'application a été notée de 4,5 étoiles dans les principaux magasins d'applications, avec plus de 50 000 téléchargements à ce jour.

Type de service	Détails	Valeur ($)
Actif total	Actifs complets gérés	4,3 milliards
Prêts commerciaux	Montant total des prêts commerciaux émis	1,8 milliard
Dépôts d'épargne	Dépôts totaux dans les comptes d'épargne	1,4 milliard
Portefeuille hypothécaire	Valeur des prêts hypothécaires	2,9 milliards
Actifs sous gestion	Total en gestion de patrimoine	600 millions
Actifs d'investissement client	Total des actifs dans les services d'investissement	1,1 milliard
Utilisateurs de la banque en ligne	Pourcentage de clients utilisant des services en ligne	70%
Téléchargements d'applications mobiles	Total des téléchargements de l'application mobile	50,000+

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Place

Branchisse dans le New Jersey

Columbia Financial, Inc. exploite un réseau de 24 emplacements de succursale à travers le New Jersey. Ces succursales offrent un accès physique aux services bancaires aux clients de diverses communautés. La stratégie de distribution spécifique permet l'engagement et le support ciblés des clients.

Plateforme bancaire en ligne

L'entreprise fournit un robuste plateforme bancaire en ligne accessible à tous les clients. En octobre 2023, la plateforme bancaire en ligne prend en charge 30 000 utilisateurs actifs, offrant des services tels que la gestion des comptes, le transfert de fonds et les paiements de factures. Le taux de croissance annuel des utilisateurs actifs a été 15% de l'année précédente.

Application bancaire mobile

Columbia Financial a développé une application bancaire mobile qui permet aux clients d'effectuer une variété de transactions. L'application a recueilli 4,5 étoiles dans les principaux magasins d'applications, avec plus 10 000 téléchargements Depuis le lancement. La mise à jour la plus récente a introduit des fonctionnalités telles que les alertes de dépôt de chèques mobiles et les alertes de transaction.

Réseau de distributeurs automatiques de billets

La banque maintient un réseau de 85 distributeurs automatiques de billets Dans tout le New Jersey, offrant aux clients un accès pratique aux retraits en espèces et aux demandes de solde. De plus, la banque est membre du réseau AllPoint, donnant aux clients accès à 55 000 distributeurs automatiques de billets à l'échelle nationale gratuitement.

Centres d'appel

Columbia Financial a établi Deux centres d'appels Situé dans le New Jersey pour faciliter les demandes et le soutien des clients. Les centres opèrent 24/7 et sont dotés de professionnels formés pour assurer un temps de réponse moyen 3 minutes pour les appels clients.

Conseillers financiers disponibles localement

La banque emploie une équipe de 15 conseillers financiers Situé dans diverses succursales, aidant les clients à la planification financière personnalisée et aux stratégies d'investissement. Ils offrent des services, notamment la planification de la retraite, l'épargne de l'éducation et la gestion de la patrimoine.

Institutions financières en partenariat

Columbia Financial forme des partenariats avec plusieurs institutions financières pour améliorer ses offres de produits. Les partenariats actuels comprennent:

Institution partenaire	Type de partenariat	Produits offerts
Goldman Sachs	Investissement	Gestion de la patrimoine, titres
Investissements de fidélité	Solutions de retraite	Plans 401 (k), IRAS
Visa	Solutions de paiement	Cartes de crédit, cartes de débit

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes de marketing numérique

Columbia Financial, Inc. utilise une gamme de campagnes de marketing numérique visant à accroître la notoriété de la marque et l'engagement des clients. Ils allouent approximativement 1,2 million de dollars Annuellement vers la publicité numérique, qui comprend des annonces ciblées sur Google et Facebook, ainsi que sur la publicité sur les sites Web de services financiers.

Présence des médias sociaux

Avec une solide stratégie de médias sociaux, Columbia Financial maintient une présence active sur des plateformes telles que LinkedIn, Twitter et Facebook. Depuis 2023, ils ont fini 10,000 les abonnés sur LinkedIn et un taux d'engagement de 2.5% qui est supérieur à la moyenne de l'industrie de 1.9%. Leurs articles mettent souvent en évidence les offres de services, les initiatives communautaires et le contenu de la littératie financière.

Événements d'engagement communautaire

Columbia Financial participe à de nombreux événements d'engagement communautaire chaque année, se consacrant à $250,000 Pour soutenir des organismes de bienfaisance locaux et accueillir des ateliers de littératie financière. En 2022 seulement, ils ont conduit plus que 30 Événements communautaires, montrant leur engagement à améliorer le bien-être communautaire.

Envoyez des newsletters

L'entreprise envoie à peu près les newsletters par e-mail mensuels 25,000 abonnés. Ces newsletters signalent un taux de clics de 18%, significativement plus élevé que le taux moyen de 4% pour l'industrie des services financiers. Le contenu comprend des mises à jour de service, des ressources éducatives et des offres spéciales.

Programmes de référence

Columbia Financial incite les références aux clients en offrant une récompense de $100 Pour chaque référence réussie qui mène à un nouveau compte. En 2023, le programme de référence a abouti à 1,200 Les nouveaux comptes se sont ouverts, contribuant à une augmentation totale des dépôts 15 millions de dollars.

Matériel promotionnel en branche

Les documents promotionnels en branche sont en évidence dans tous les emplacements financiers de Columbia. Les promotions mensuelles et les brochures éducatives sont diffusées, avec une portée moyenne estimée de 5,000 clients par mois par succursale. Le coût de ces matériaux est approximativement $50,000 annuellement.

Publicités télévisées et radio

Columbia Financial investit dans la publicité traditionnelle, les dépenses $500,000 sur les publicités de télévision et de radio chaque année. Cela comprend des campagnes qui se concentrent sur leurs produits de prêt hypothécaire et de prêt personnel, atteignant un public estimé de 1 million téléspectateurs et auditeurs chaque semaine.

Parrainage d'événements locaux

Les parrainages locaux font partie de la stratégie de promotion de Columbia, où ils s'engagent $300,000 chaque année pour parrainer des événements communautaires, y compris des festivals et des équipes sportives. Cette initiative a contribué à améliorer la visibilité de la marque et à favoriser les relations communautaires.

Promotions via l'application mobile

Columbia Financial a développé une application mobile qui facilite l'engagement client et propose des promotions exclusives. L'application a 50,000+ Les téléchargements et les promotions intégrées ont conduit à un 20% augmentation de l'activité bancaire mobile, traduisant par une augmentation nette de 10 millions de dollars dans les transactions au cours de la dernière année.

Stratégie de promotion	Investissement annuel	Atteindre
Campagnes de marketing numérique	1,2 million de dollars	Annonces ciblées
Présence des médias sociaux	N / A	10 000 abonnés sur LinkedIn
Événements d'engagement communautaire	$250,000	30 événements
Envoyez des newsletters	N / A	25 000 abonnés
Programmes de référence	N / A	1 200 nouveaux comptes
Matériel promotionnel en branche	$50,000	5 000 clients par mois
Publicités télévisées et radio	$500,000	1 million de téléspectateurs / auditeurs hebdomadaires
Parrainage d'événements locaux	$300,000	Multiples événements communautaires
Promotions via l'application mobile	N / A	Plus de 50 000 téléchargements

Columbia Financial, Inc. (CLBK) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt compétitifs

Les taux d'intérêt concurrentiels actuels offerts par Columbia Financial, Inc. varient selon le type de produit. Par exemple:

• Home equity Lignes of Credit (HELOC): Les taux commencent autour de 4,25%.
• Prêts personnels: Les taux moyens varient de 6,99% à 9,99% selon la solvabilité.
• Taux hypothécaires: Le taux moyen offert est d'environ 3,75% pour une hypothèque fixe de 30 ans.

Frais de demande de prêt

Columbia Financial, Inc. facture des frais de demande pour certains produits de prêt:

• Frais de demande d'hypothèque: 500 $, qui peuvent être appliqués aux frais de clôture.
• Frais de demande de prêt personnel: 25 $, non remboursable.

Frais de maintenance du compte mensuel

Les frais de maintenance des comptes mensuels sont évalués comme suit:

• Comptes chèques standard: 7 $ Frais mensuels, annulés avec un solde minimum de 500 $.
• Comptes chèques premium: 15 $ de frais mensuels, annulée avec un solde minimum de 2 500 $.

Frais de découvert

La charge de découvert est appliquée lorsque les transactions dépassent les soldes du compte:

• Charge de découvert standard: 35 $ ​​par transaction.
• Transactions de protection des découvertes: 10 $ par transfert de l'épargne.

Commission des services d'investissement

Columbia Financial, Inc. facture des commissions pour les services d'investissement:

• Stocks et ETF: 9,99 $ par commerce.
• Transactions de fonds communs de placement: 75 $ par transaction.

Frais ATM

Les frais ATM varient en fonction du type de compte et de l'emplacement:

• ATM en réseau: Pas de frais.
• ATM hors réseau: 3 $ par transaction.

Frais de service pour les comptes premium

Les comptes premium impliquent des frais de service spécifiques qui offrent des avantages supplémentaires:

• Frais de transfert de fil: 25 $ pour domestique, 45 $ pour l'international.
• Commandes de chéquier: 15 $ pour les chèques standard.

Options de compte de base de base gratuit

Columbia Financial, Inc. propose des comptes de base de base gratuits avec les caractéristiques suivantes:

• Pas de frais de maintenance mensuels.
• Écriture de vérification illimitée.
• Accès aux services bancaires en ligne et à Billpay.

En résumé, Columbia Financial, Inc. (CLBK) navigue de manière experte dans le paysage complexe du secteur financier en tirant parti d'un mix marketing défini par son divers produit offres, accessibles lieux pour la banque, engageant promotionset stratégiquement réglé prix. En s'adaptant continuellement aux exigences du marché en mettant l'accent sur la satisfaction des clients, CLBK garantit qu'il reste un candidat formidable dans la banque commerciale et commerciale, offrant aux clients des solutions robustes adaptées à leurs besoins financiers.