Amalgamated Financial Corp. (AMAL): toile du modèle d'entreprise

Dans le paysage en évolution rapide des finances, Amalgamated Financial Corp. (Amal) Se démarque avec son approche innovante et complète de la gestion de la patrimoine. En employant un Toile de modèle commercial, Amal tisse de manière complexe partenariats clés, activités, et propositions de valeur Pour créer un framework robuste spécialement conçu pour sa clientèle diversifiée. Curieux de savoir comment Amal se distingue pour servir des individus et des entreprises à haute navette? Approfondissons les éléments qui définissent cette puissance financière ci-dessous.

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: Partenariats clés

Alliances stratégiques avec les banques

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) a établi des alliances stratégiques avec plusieurs institutions bancaires qui facilitent divers services financiers. Ces partenariats sont essentiels pour tirer parti du capital supplémentaire et améliorer les offres de services.

Par exemple, Amal s'associe à des banques majeures telles que JP Morgan Chase et Banque d'Amérique, qui permettent des coentreprises dans des projets spécifiques.

Selon les dernières données de l'entreprise, ces alliances ont contribué à une augmentation de 20% des offres de services en 2022.

Partenaires technologiques

Amal collabore avec plusieurs entreprises technologiques pour améliorer ses capacités opérationnelles et pour fournir des solutions de banque numérique avancées.

• Microsoft: Partenariat pour les solutions de cloud computing, améliorant l'efficacité du stockage des données.
• Salesforce: Utilisation de solutions CRM pour améliorer l'engagement des clients et la prestation de services.
• Finastra: Implémentation de solutions logicielles financières pour rationaliser les opérations.

Depuis le dernier rapport, Amal a alloué approximativement 5 millions de dollars Pour les partenariats technologiques au cours de l'exercice 2023, reflétant l'accent mis sur la transformation numérique.

Organismes de réglementation

La collaboration avec les organismes de réglementation est essentielle pour Amal afin de garantir le respect des réglementations financières et de maintenir ses normes opérationnelles.

• Réserve fédérale: Surveillance des pratiques bancaires et conformité de la politique monétaire.
• Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC): Assurer l'adhésion aux lois nationales bancaires.
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB): Collaboration pour les réglementations sur la protection des consommateurs.

Ce partenariat aide à atténuer les risques associés à la non-conformité, ce qui pourrait autrement entraîner des sanctions financières qui peuvent dépasser 100 millions de dollars basé sur l'ampleur des problèmes.

Conseillers financiers

Amal travaille en étroite collaboration avec un vaste réseau de conseillers financiers pour fournir aux clients des services financiers sur mesure et des stratégies d'investissement.

• Services de conseil fondés sur les frais avoir grandi par 25% Au cours des deux dernières années.
• Les partenariats avec des conseillers et des entreprises indépendants donnent accès à une clientèle plus large.
• Amal a formé des alliances avec plus 150 cabinets de conseil financier aux États-Unis

Au cours de l'exercice 2023, les revenus des services consultatifs ont atteint environ 10 millions de dollars, illustrant le rôle important de ces partenariats.

Type de partenariat	Partenaire	Contribution
Alliance bancaire	JP Morgan Chase	Croissance du capital
Partenariat technologique	Microsoft	Investissement de 5 millions de dollars
Corps réglementaire	Réserve fédérale	Surveillance de la conformité
Avis financier	Divers conseillers indépendants	10 millions de dollars de revenus consultatifs

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Planification financière

Amalgamated Financial Corp. est spécialisée dans la fourniture de services de planification financière complets adaptés aux clients individuels et aux entreprises. Cela implique une analyse approfondie des objectifs financiers, des stratégies d'investissement et de la planification de la retraite.

En 2022, la Division de la planification financière a déclaré des actifs sous gestion (AUM) d'environ 3,5 milliards de dollars. La société propose une gamme diversifiée de produits financiers, notamment:

• Comptes de retraite
• Portefeuilles d'investissement
• Produits d'assurance
• Services de planification successorale

Gestion des investissements

Les services de gestion des investissements fournis par AMALGAMated se concentrent sur les responsabilités fiduciaires, visant à maximiser les rendements tout en gérant les risques. L'entreprise se concentre sur les stratégies d'investissement durables, augmentant l'alignement avec les valeurs des investisseurs.

Depuis le dernier rapport du deuxième trimestre 2023, l'entreprise gère 2,8 milliards de dollars dans les actifs dans divers véhicules d'investissement, notamment:

• Fonds de capitaux propres
• Titres à revenu fixe
• Investissements immobiliers
• Fonds de capital-investissement

Véhicule d'investissement	Actifs sous gestion (AUM)	Pourcentage de l'AUM total
Fonds de capitaux propres	1,2 milliard de dollars	42.9%
Titres à revenu fixe	800 millions de dollars	28.6%
Investissements immobiliers	600 millions de dollars	21.4%
Fonds de capital-investissement	200 millions de dollars	7.1%

L'évaluation des risques

L'évaluation des risques est une activité vitale au sein des opérations de Matalgamated Financial Corp. Le cadre de gestion des risques de l'entreprise consiste à évaluer les risques systémiques et non systématiques qui peuvent potentiellement avoir un impact sur les portefeuilles d'investissement et les actifs des clients.

En 2023, l'entreprise a conduit 500 évaluations des risques, entraînant des ajustements d'atténuation des risques qui protégeaient approximativement 1,5 milliard de dollars des investissements des clients de la volatilité du marché.

• Évaluations des risques de marché
• Évaluations des risques de crédit
• Gestion des risques opérationnels
• Surveillance de la conformité réglementaire

Consultations clients

Les consultations clients constituent le fondement de la prestation de services d'Amalgamated. L'entreprise privilégie la compréhension de la situation financière et des objectifs financières de chaque client grâce à des consultations personnalisées.

Au cours de la dernière année civile, les consultations clients ont totalisé 8 000 séances avec une cote de satisfaction moyenne de 4,8 sur 5. Les principales offres dans ce domaine comprennent:

• Services de conseil financier individuel
• Avis de portefeuille
• Discussions de planification successorale
• Ateliers de stratégie d'investissement

Type de consultation	Nombre de sessions	Évaluation de satisfaction (sur 5)
Avis financier individuel	3,500	4.9
Avis de portefeuille	2,500	4.7
Discussions de planification successorale	1,000	4.8
Ateliers de stratégie d'investissement	1,000	4.6

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Conseillers financiers expérimentés

Amalgamated Financial Corp. emploie une équipe d'environ 150 conseillers financiers avec des antécédents solides en gestion des investissements et en planification financière personnalisée. Les conseillers de l’entreprise possèdent généralement en moyenne plus de 10 ans d’expérience dans l’industrie financière, améliorant considérablement la confiance des clients et l’engagement.

Logiciel financier avancé

L'entreprise utilise des solutions logicielles financières avancées, notamment Diamant noir pour la gestion du portefeuille et Advisor Emoney pour la planification financière. L'investissement total dans la technologie et les ressources logicielles a dépassé 10 millions de dollars en 2022, contribuant à améliorer le service à la clientèle et l'efficacité opérationnelle.

Grande réputation de marque

Amalgamated Financial Corp. a construit une marque réputée dans le secteur des services financiers, ayant été reconnue comme l'une des principales banques communautaires aux États-Unis, une récente enquête en 2023 a indiqué que 85% des clients ont déclaré une grande satisfaction à l'égard de ses services, le classant au sein de la Top 20% des institutions financières pour l'expérience du service à la clientèle.

Licences réglementaires

L'entreprise détient plusieurs licences réglementaires clés cruciales pour ses opérations, y compris, mais sans s'y limiter:

• Charte de la banque nationale
• Licences d'État pour les services de conseil en investissement
• Adhésion à la FINRA pour le commerce des valeurs mobilières

En 2023, le maintien de la conformité réglementaire coûte à l'entreprise environ 1,2 million de dollars par an, renforçant son engagement à respecter les normes de l'industrie et à protéger les investissements des clients.

Type de ressource	Description	Investissement ($)
Capital humain	Conseillers financiers expérimentés	N / A
Technologie	Logiciel financier avancé	10,000,000
Marque	Grande réputation de marque	N / A
Réglementaire	Licences et frais de conformité	1,200,000

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Conseils financiers personnalisés

Amalgamated Financial Corp. offre des conseils financiers personnalisés adaptés aux besoins individuels des clients, en se concentrant sur la compréhension de leurs objectifs financiers, de leur tolérance au risque et de leurs préférences d'investissement. Selon leur rapport annuel en 2022, l'entreprise a déclaré avoir fourni 500 millions de dollars dans des solutions financières personnalisées aux clients.

Options d'investissement diversifiées

Amalgamated offre un large éventail d'options d'investissement, s'adressant à divers segments de clients. Il s'agit notamment des fonds communs de placement, des ETF, des produits à revenu fixe, des investissements immobiliers et des investissements alternatifs. Au troisième trimestre 2023, la société a géré approximativement 5,2 milliards de dollars dans les actifs de ses plateformes d'investissement diversifiées, présentant une croissance de 15% d'une année à l'autre.

Type d'investissement	Actifs sous gestion (AUM)	Croissance d'une année à l'autre
Fonds communs de placement	2,1 milliards de dollars	12%
ETF	1,8 milliard de dollars	20%
Revenu fixe	1,0 milliard de dollars	8%
Investissements immobiliers	200 millions de dollars	10%
Investissements alternatifs	100 millions de dollars	25%

Normes de haute sécurité

La société adhère aux protocoles de sécurité stricts pour protéger les données et les investissements des clients. L'entreprise a investi 10 millions de dollars dans les mesures de cybersécurité et la formation en 2023. Ils maintiennent un taux de conformité de 99.5% avec les réglementations de l'industrie, en soulignant leur engagement à protéger les informations des clients.

Rapports financiers complets

Amalgamated Financial Corp. propose des rapports financiers complets à ses clients, leur permettant de suivre leurs investissements, de comprendre les mesures de performance et de prendre des décisions éclairées. L'entreprise envoie des rapports de performance trimestriels et des résumés annuels, avec un taux d'engagement client moyen de 85%. En 2022, les revenus bruts des services consultatifs ont atteint 150 millions de dollars, reflétant leur force en fournissant des informations financières détaillées.

Type de rapport	Fréquence	Taux d'engagement
Rapports de performance trimestriels	Trimestriel	85%
Résumés annuels	Annuellement	80%
Plans financiers personnalisés	Au besoin	90%

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestionnaires de compte dédiés

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) priorise les interactions des clients grâce à l'emploi de gestionnaires de comptes dédiés. Ces professionnels sont chargés de favoriser les relations à long terme avec les clients, en garantissant des services personnalisés adaptés aux besoins individuels. En 2022, Amal a déclaré avoir plus de 250 gestionnaires de comptes dédiés desservant une clientèle diversifiée.

Mises à jour régulières du portefeuille

La société fournit des mises à jour régulières de portefeuille de ses clients, garantissant qu'ils sont informés de leurs investissements et des performances globales du marché. En moyenne, les clients reçoivent des mises à jour de portefeuille sur une base trimestrielle, 89% des clients indiquant la satisfaction de la fréquence et de la clarté des informations fournies.

Mettre à jour la fréquence	Satisfaction du client (%)	Croissance moyenne du portefeuille (%)
Trimestriel	89	7.5
Mensuel	75	6.2
Bi-annuellement	65	4.1

Service d'assistance client

Amal maintient une solide ligne d'assistance à l'assistance client disponible 24h / 24 et 7j / 7. Annuellement, l'équipe d'assistance gère environ 50 000 demandes, avec un taux de résolution de 95%. La ligne d'assistance vise à répondre aux préoccupations des clients liées aux comptes, aux transactions et aux produits financiers.

• Temps d'attente d'appel moyen: 2 minutes
• Évaluation de satisfaction du client: 92%
• Types de demandes de renseignements:
  • Informations sur le compte
  • Requêtes de transaction
  • Informations sur les produits financiers

Séminaires financiers éducatifs

Amalgamated Financial Corp. engage les clients à travers des séminaires financiers éducatifs visant à améliorer la littératie financière. En 2022, plus de 1 200 clients ont assisté à ces séances, couvrant des sujets tels que les stratégies d'investissement, la planification de la retraite et l'optimisation fiscale. Les commentaires indiquent une cote d'approbation de 90% pour ces événements.

Année	Nombre de séminaires	Participants	Note d'approbation (%)
2020	30	800	85
2021	45	1,000	88
2022	60	1,200	90

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: canaux

Plate-forme en ligne

Amalgamated Financial Corp. utilise une plate-forme en ligne robuste pour atteindre les clients, leur permettant d'accéder aux services bancaires à partir de n'importe quel emplacement. À la fin du troisième trimestre 2023, environ 75% des transactions de la banque ont été effectuées par le biais de canaux bancaires en ligne. La plateforme en ligne prend en charge des fonctionnalités telles que la gestion des comptes, les transferts de fonds et les paiements de factures.

Application mobile

L'application mobile de Amalgamated Financial Corp. a connu une adoption importante, avec plus 150 000 téléchargements Au troisième rang 2023. L'application fournit des fonctionnalités, y compris les dépôts de contrôle mobile, les demandes de prêt et les notifications de compte en temps réel. Les mesures d'engagement des utilisateurs indiquent une durée moyenne de session de 5 minutes Par visite, mettant en évidence l'utilité de l'application pour les clients.

Branches physiques

Amalgamated Financial Corp. opère 22 branches physiques à travers le nord-est des États-Unis. Ces succursales servent de points de contact critiques pour la gestion des comptes, les conseils financiers et les services bancaires personnels. En 2022, approximativement 40% Des transactions de dépôt ont été effectuées dans ces succursales, illustrant leur pertinence continue pour les interactions du client.

Ateliers financiers

Dans un effort pour améliorer la littératie financière, les hôtes fusionnés de Financial Corp. Ateliers financiers mensuels à divers emplacements de succursales. En 2022, plus 1 200 participants Assisté à ces ateliers, couvrant des sujets tels que la budgétisation, les stratégies d'investissement et la planification de la retraite. Les ateliers ont abouti à un Augmentation de 20% dans les demandes des clients sur les produits financiers dans les mois suivants.

Canal	Statistiques d'utilisation	Pourcentage de transaction	Engagement client
Plate-forme en ligne	75% des transactions	75%	-
Application mobile	150 000 téléchargements	-	Durée moyenne de session: 5 minutes
Branches physiques	22 branches	40% des transactions de dépôt	-
Ateliers financiers	Ateliers mensuels, 1 200 participants en 2022	-	Augmentation de 20% des demandes de produits

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Individus à haute nette

Amalgamated Financial Corp. cible les individus à haute noue (HNWIS) qui possèdent généralement des actifs dépassant 1 million de dollars. Selon un rapport de Capgemini, il y avait environ 22 millions de HNWI dans le monde en 2021, conservant collectivement plus de 61 billions de dollars de richesse. Les États-Unis représentaient à eux seuls environ 40% de ce marché, indiquant un bassin important de clients potentiels pour Amal. Ces personnes recherchent des solutions financières personnalisées, notamment la gestion des investissements, l'optimisation fiscale et les services de planification successorale.

Taille du marché (2021)	Nombre de HNWIS	Richesse moyenne par HNWI
61 billions de dollars	22 millions	2,77 millions de dollars

Petites à moyennes entreprises

Amalgamated Financial Corp. cible également les petites à moyen d'entreprises (PME), qui représentent environ 99,9% de toutes les entreprises américaines, selon la U.S. Small Business Administration (SBA). En 2020, il y avait environ 30,7 millions de PME, employant environ 47,5% de la main-d'œuvre privée. Amal fournit des solutions bancaires sur mesure, y compris les prêts, la gestion de la trésorerie et les services de conseil aux entreprises pour répondre aux divers besoins de ce segment.

Catégorie	Nombre de PME (2020)	Pourcentage du total des entreprises	Pourcentage d'emploi
Petites à moyennes entreprises	30,7 millions	99.9%	47.5%

Investisseurs institutionnels

Le segment des investisseurs institutionnels comprend des fonds de pension, des dotations et des fondations, représentant une partie cruciale de la clientèle de Amalgamated Financial Corp. À la fin de 2021, les investisseurs institutionnels détenaient environ 33 billions de dollars en actions américaines. Amal propose aux clients des stratégies d'investissement, de la gestion des actifs et des services d'évaluation des risques adaptés à leurs horizons et objectifs d'investissement spécifiques.

Type d'investissement	Assets en actions institutionnelles aux États-Unis (2021)	Pourcentage des actifs totaux investissables
Investisseurs institutionnels	33 billions de dollars	Fonds 43% du total des actifs investissables

Retraités

Les retraités représentent un autre segment de clientèle important pour Amalgamated Financial Corp., en particulier les 65 ans et plus qui recherchent la sécurité financière à la retraite. Selon le US Census Bureau, la population des retraités était d'environ 54 millions en 2021. Cette démographie nécessite souvent une planification financière, une gestion des investissements et des stratégies de revenu de retraite, en mettant fortement l'accent sur la préservation des capitaux et les revenus durables.

Démographique	Population de retraités (2021)	Économies moyennes de la retraite
Retraités (65+)	54 millions	$255,000

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires du personnel

Les salaires et les avantages sociaux annuels des employés de Amalgamated Financial Corp. contribuent de manière significative à sa structure de coûts. En 2023, la société a signalé environ 25 millions de dollars alloué aux salaires du personnel. Cela comprend la rémunération de la gestion, du personnel opérationnel et du personnel de soutien.

Infrastructure technologique

L'investissement dans la technologie est crucial pour l'efficacité opérationnelle. Les coûts d'infrastructure technologique de Financial Corp. 10 millions de dollars Annuellement, qui comprend des licences logicielles, la maintenance matérielle, les mesures de cybersécurité et les plateformes de banque numérique.

Frais de marketing

Des stratégies de marketing efficaces nécessitent des investissements substantiels. Les dépenses de marketing pour Amalgamated Financial Corp. s'élèvent à approximativement 5 millions de dollars par année. Cela comprend des campagnes publicitaires, du marketing numérique, du matériel promotionnel et des activités de relations publiques.

Coûts de conformité réglementaire

Les institutions financières sont soumises à des réglementations strictes, nécessitant des dépenses de conformité importantes. Amalgamated Financial Corp. 3 millions de dollars annuellement pour la conformité réglementaire, couvrant les audits, les frais juridiques et autres dépenses connexes.

Catégorie de coûts	Coût annuel (USD)
Salaires du personnel	$25,000,000
Infrastructure technologique	$10,000,000
Frais de marketing	$5,000,000
Coûts de conformité réglementaire	$3,000,000

Amalgamated Financial Corp. (AMAL) - Modèle d'entreprise: sources de revenus

Frais de conseil

Amalgamated Financial Corp. génère des revenus frais de conseil facturé aux clients pour avoir fourni des conseils et un soutien financiers. Pour l'exercice 2022, les frais de conseil s'élevaient approximativement 5 millions de dollars. Cela représente une croissance de 8% par rapport à l'année précédente.

Frais de gestion des investissements

L'entreprise gagne un revenu important grâce Frais de gestion des investissements, qui sont généralement un pourcentage d'actifs sous gestion (AUM). À la fin de 2022, Amalgamated Financial Corp. 2,5 milliards de dollars. On estime que les frais de gestion des investissements sont 0.75% de l'AUM, donnant approximativement 18,75 millions de dollars en revenus au cours du dernier exercice.

Frais de performance

En plus des frais de gestion, Amalgamated Financial Corp. recueille également Frais de performance, qui dépend de la réalisation des rendements d'investissement spécifiques. Pour 2022, ces frais ont contribué à un 2 millions de dollars aux revenus de l'entreprise, liés étroitement aux mesures de performance de certains véhicules d'investissement.

Frais de transaction

L'entreprise gagne des revenus Frais de transaction, qui sont prélevés sur diverses transactions financières exécutées au nom des clients. En 2022, ces frais ont généré 1,5 million de dollars. Les frais de transaction incluent généralement les frais liés aux métiers des titres et à d'autres services financiers.

Flux de revenus	2022 Revenus	Taux de croissance
Frais de conseil	5 millions de dollars	8%
Frais de gestion des investissements	18,75 millions de dollars	N / A
Frais de performance	2 millions de dollars	N / A
Frais de transaction	1,5 million de dollars	N / A