BYLINE BANCORP, Inc. (BY): Business Model Canvas [10-2024 Mis à jour]
- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
- ✓ Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
- ✓ Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
- ✓ Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre
Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
Dans le paysage concurrentiel de la banque, Byline Bancorp, Inc. (BY) se démarque avec un modèle commercial bien défini qui répond à divers besoins des clients. Ce modèle est construit sur partenariats clés avec des institutions financières et des fournisseurs de technologies, parallèlement à un engagement fort envers l'engagement communautaire. Byline Bancorp Offres Solutions bancaires personnalisées qui non seulement priorisent la satisfaction du client, mais assure également une gestion et une conformité robustes des risques. Découvrir comment leur approche unique, de sources de revenus à relations avec les clients, les positionne pour réussir dans le secteur financier.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle commercial: partenariats clés
Collaborations avec des institutions financières
Byline Bancorp collabore avec plusieurs institutions financières pour améliorer ses capacités de prêt et sa liquidité. Au 30 septembre 2024, la Banque Byline avait un potentiel d'avance maximum de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) de 3,4 milliards de dollars et de la Federal Reserve Bank (FRB) de 781 millions de dollars. La banque avait des avancées FHLB ouvertes totalisant 470 millions de dollars.
Partenariats avec les fournisseurs de technologies
Byline Bancorp s'engage avec les fournisseurs de technologie pour rationaliser ses opérations bancaires et améliorer l'expérience client. La banque utilise diverses solutions logicielles pour le traitement des prêts, la gestion de la relation client et les services bancaires numériques. Les détails financiers spécifiques concernant ces partenariats technologiques ne sont pas divulgués, mais ils jouent un rôle essentiel dans l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et de la prestation de services.
Relations avec les organismes de réglementation
Byline Bancorp entretient de solides relations avec les organismes de réglementation pour assurer la conformité et faciliter ses opérations. Au 30 septembre 2024, la banque a été classée comme «bien capitalisée», dépassant toutes les exigences de capital réglementaire applicables avec un ratio de capital total de 14.41%. Cette classification est cruciale pour maintenir ses licences opérationnelles et pour s'engager dans des partenariats stratégiques avec d'autres entités financières.
Engagement avec les organisations communautaires
Byline Bancorp s'engage activement avec les organisations communautaires pour soutenir le développement économique local et améliorer sa présence communautaire. Cet engagement comprend la participation à des événements locaux, des parrainages et des partenariats visant à améliorer la littératie financière et l'accès aux services bancaires. L'engagement de la banque envers la participation communautaire se reflète dans son statut de principal initiateur des prêts SBA, où il a été reconnu comme le prêteur 7 (a) et 504 les plus actif de l'Illinois pour l'exercice clos le 30 septembre 2024.
Type de partenariat | Détails | Impact financier |
---|---|---|
Institutions financières | Collaborations avec FHLB et FRB | MAX Advance Potential: 3,4 milliards de dollars (FHLB), 781 millions de dollars (FRB) |
Fournisseurs de technologies | Opérations bancaires améliorées et expérience client | Améliorations de l'efficacité opérationnelle (financières spécifiques non divulguées) |
Organismes de réglementation | Conformité et licence opérationnelle | Statut bien capitalisé avec un ratio de capital total de 14,41% |
Organisations communautaires | Développement économique local et littératie financière | Leader SBA prêteur dans l'Illinois, soutenant les entreprises locales |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle commercial: activités clés
Fournir une gamme de services bancaires
Byline Bancorp, Inc. propose une suite complète de services bancaires qui s'adressent à la fois aux clients commerciaux et commerciaux. Au 30 septembre 2024, les prêts bruts totaux et les baux en suspens ont atteint 6,9 milliards de dollars, une augmentation de 6,7 milliards de dollars au 31 décembre 2023, reflétant une croissance de 2.9%. La banque fournit divers types de prêts, notamment des prêts immobiliers commerciaux, résidentiels et industriels, les prêts commerciaux constituant une partie importante du portefeuille.
Type de prêt | Solde en suspens (30 septembre 2024) | Pourcentage de prêts totaux |
---|---|---|
Immobilier commercial | 2,4 milliards de dollars | 34.8% |
Immobilier résidentiel | 710,4 millions de dollars | 10.3% |
Commercial et industriel | 2,6 milliards de dollars | 37.7% |
Louer des créances de financement | 711,4 millions de dollars | 10.3% |
Autres prêts | 499,8 millions de dollars | 7.2% |
Gestion des risques et conformité
La gestion efficace des risques et la conformité sont des activités critiques pour Byline Bancorp, en garantissant l'adhésion aux normes réglementaires. Au 30 septembre 2024, la banque a signalé un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de capitaux propres de 11.35%, dépassant le minimum requis de 4.5%. Byline Bank est reconnu comme «bien capitalisé» selon les normes réglementaires, démontrant des pratiques de gestion des risques robustes.
Ratios de capital | Byline Bancorp (au 30 septembre 2024) | Exigence minimale |
---|---|---|
Capital total pour risquer des actifs pondérés | 14.41% | 8.00% |
Capital de niveau 1 pour risquer des actifs pondérés | 12.39% | 6.00% |
CET1 à risquer des actifs pondérés | 11.35% | 4.50% |
Service client et assistance
Byline Bancorp met l'accent sur le service client exceptionnel comme une activité clé. La banque opère 46 branches Dans la région métropolitaine de Chicago et le Wisconsin, offrant un accès local à ses services bancaires. L'accent mis sur le support client est évident dans ses efforts pour maintenir des niveaux élevés de satisfaction et de rétention des clients.
Marketing et développement commercial
Le marketing et le développement commercial jouent un rôle vital dans la stratégie de Byline Bancorp pour étendre sa clientèle. La banque tire parti du marketing numérique, de l'engagement communautaire et des campagnes ciblées pour attirer des clients individuels et commerciaux. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, signalé par la ligne 90,4 millions de dollars dans le résultat net, reflétant des stratégies de marketing efficaces qui stimulent la croissance.
Métriques de performance financière | 2024 (neuf mois terminés) |
---|---|
Revenu net | 90,4 millions de dollars |
Retour sur les actifs moyens | 1.32% |
Retour sur les capitaux propres moyens | 11.81% |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle commercial: Ressources clés
Main-d'œuvre qualifiée avec une expertise financière
La main-d'œuvre de Byline Bancorp est composée de professionnels ayant une vaste expérience en banque et en finance. Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré une augmentation des salaires et des avantages sociaux, reflétant les investissements dans le capital humain, qui s'élevait à environ 60 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cet investissement soutient l'engagement de la Société à maintenir un qualifié qualifié. L'effectif capable de fournir des services financiers de haute qualité.
Infrastructure informatique robuste
Byline Bancorp a développé une infrastructure informatique robuste pour soutenir ses opérations. La banque a investi considérablement dans les améliorations technologiques, notamment une réduction de 3,6 millions de dollars des dépenses de traitement des données attribuées aux améliorations de l'efficacité. Les systèmes informatiques de la banque sont conçus pour améliorer le service client et rationaliser les opérations, ce qui est essentiel dans l'environnement bancaire concurrentiel.
Réserves de capital dépassant les exigences réglementaires
Au 30 septembre 2024, Byline Bancorp a déclaré un capital total de 1,212 milliard de dollars, avec un ratio de capital total de 14,41%, bien supérieur à l'exigence minimale de 8,00%. Le ratio de capital de niveau 1 de la société était de 12,39%, dépassant également les exigences minimales de 6,00%. Cette forte position de capital garantit que Bancorp Bancorp peut absorber les pertes potentielles et continuer à fonctionner efficacement, offrant une stabilité à ses opérations financières.
Divers portefeuilles de prêts et d'investissement
Les portefeuilles de prêts et d'investissement de Byline Bancorp sont diversifiés, les prêts bruts et les baux totaux de 6,9 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Le portefeuille de prêts de la société comprend:
Type de prêt | Solde en cours (millions de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
---|---|---|
Immobilier commercial | 2,006.2 | 29.1 |
Immobilier résidentiel | 704.4 | 10.2 |
Commercial et industriel | 1,288.6 | 18.6 |
Prêts à la consommation | 1,420.0 | 20.5 |
Autres prêts | 1,420.0 | 20.5 |
Cette diversification aide à atténuer les risques et à améliorer la capacité de la banque à générer des revenus dans diverses conditions économiques.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les clients
Byline Bancorp, Inc. propose des services bancaires sur mesure qui répondent aux besoins uniques de sa clientèle diversifiée, y compris les banques personnelles, les services bancaires d'entreprise et la gestion de patrimoine. La banque met l'accent sur la prise de décision locale, qui améliore le service client et fournit aux clients des produits financiers personnalisés. Au 30 septembre 2024, Byline Bancorp avait un actif total de 9,4 milliards de dollars, avec une partie importante allouée aux solutions personnalisées destinées aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux clients individuels.
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts
Byline Bancorp s'engage à fournir des taux d'intérêt concurrentiels dans ses produits de prêt et de dépôt. Au 30 septembre 2024, le taux d'intérêt moyen pour les prêts et les baux était de 7,48%, tandis que les taux moyens des dépôts comprenaient 2,34% pour les comptes de vérification des intérêts et 3,56% pour les comptes du marché monétaire. Le total des dépôts de la banque a atteint 7,5 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 4,5% par rapport à l'année précédente, tirée par une augmentation des dépôts de temps et des comptes du marché monétaire.
Type de produit | Taux moyen (2024) | Solde moyen (en millions de dollars) |
---|---|---|
Prêts et baux | 7.48% | 6,827.7 |
Vérification des intérêts | 2.34% | 754.6 |
Comptes de marché monétaire | 3.56% | 2,386.9 |
Comptes d'épargne | 0.15% | 495.5 |
Dépôts de temps (<$100,000) | 4.80% | 975.2 |
Dépôts de temps (≥ 100 000 $) | 4.91% | 1,159.4 |
Engagement envers l'engagement communautaire
Byline Bancorp s'engage activement dans le développement communautaire grâce à diverses initiatives visant à soutenir les entreprises locales et à améliorer la littératie financière parmi les populations mal desservies. L'engagement de la banque se reflète dans son soutien aux événements locaux et aux partenariats avec les organisations communautaires. L'engagement de Bancorp Bancorp est en outre démontré par ses investissements communautaires importants, totalisant environ 1,2 million de dollars en 2024 pour les projets et programmes locaux.
Focus sur la satisfaction et le soutien des clients
Byline Bancorp maintient un fort accent sur la satisfaction des clients en intégrant les mécanismes de rétroaction et en garantissant le service client de haute qualité sur tous les canaux. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un rendement annualisé sur des actifs moyens de 1,29% et un rendement sur des capitaux propres moyens de 11,39%, indiquant sa gestion efficace et son approche centrée sur le client. Le ratio d'efficacité de la Banque s'est amélioré à 52,02% pour le troisième trimestre 2024, présentant son efficacité opérationnelle et son engagement à maintenir des normes de service élevées.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle d'entreprise: relations clients
Engagement direct grâce à des gestionnaires de comptes dédiés
Byline Bancorp utilise des gestionnaires de comptes dédiés à favoriser les relations directes avec les clients. Cette approche améliore la satisfaction et la rétention des clients, car les gestionnaires sont chargés de comprendre les besoins des clients et de fournir des services sur mesure. Au 30 septembre 2024, Byline Bancorp a signalé des dépôts totaux de 7,5 milliards de dollars, reflétant l'efficacité de ces interactions personnalisées dans la rétention des clients.
Utilisation de systèmes CRM pour une communication personnalisée
L'entreprise utilise des systèmes avancés de gestion de la relation client (CRM) pour faciliter la communication personnalisée. Ce système permet aux gestionnaires de compte de suivre les interactions, les préférences et les commentaires des clients. L'intégration des outils CRM a contribué à une augmentation du revenu non intérimaire, qui a atteint 42,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 41,8 millions de dollars pour la même période en 2023.
Mécanismes de rétroaction réguliers pour l'amélioration des services
Byline Bancorp met en œuvre des mécanismes de rétroaction réguliers pour améliorer les services. Les enquêtes de satisfaction des clients et les canaux de rétroaction directe permettent à la banque d'identifier les domaines d'amélioration. Cette approche proactive se reflète dans le ratio d'efficacité de l'entreprise, qui s'est améliorée à 52,02% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 53,75% pour la même période en 2023.
Programmes de sensibilisation communautaire pour renforcer la confiance
Les programmes de sensibilisation communautaire font partie intégrante de la stratégie de BanCorp pour établir la confiance et améliorer les relations avec les clients. Ces initiatives comprennent des ateliers de littératie financière et des parrainages locaux, qui engagent non seulement la communauté mais se positionnent également en tant que partenaire financier de confiance. L'engagement de l'entreprise envers la participation communautaire est évident dans son actif total accru, qui a atteint 9,4 milliards de dollars au 30 septembre 2024.
Stratégie de relation client | Détails | Impact les métriques |
---|---|---|
Gestionnaires de compte dédiés | Engagement des clients personnalisés pour comprendre les besoins | Dépôts totaux: 7,5 milliards de dollars (septembre 2024) |
Systèmes CRM | Outils avancés pour la communication personnalisée | Revenu sans intérêt: 42,7 millions de dollars (9m 2024) |
Mécanismes de rétroaction | Enquêtes régulières pour l'amélioration des services | Ratio d'efficacité: 52,02% (Q3 2024) |
Sensibilisation communautaire | Programmes pour établir la confiance et l'engagement | Actif total: 9,4 milliards de dollars (septembre 2024) |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle commercial: canaux
Réseau de succursale pour la banque en personne
Byline Bancorp exploite un réseau de succursale robuste composé de 45 emplacements dans la région métropolitaine de Chicago et 1 branche à Wauwatosa, Wisconsin. Ces succursales servent de points de contact critiques pour les interactions des clients, permettant aux clients de s'engager dans diverses activités bancaires, y compris les dépôts, les retraits et les consultations.
Des dépôts totaux au 30 septembre 2024 ont été signalés à 7,5 milliards de dollars, montrant une augmentation de 320,9 millions de dollars ou 4.5% par rapport à 7,2 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Plateforme bancaire en ligne pour la commodité
Byline Bancorp fournit une plate-forme bancaire en ligne complète conçue pour la commodité des clients. Cette plateforme permet aux utilisateurs de gérer leurs comptes, de transférer des fonds et de payer des factures de n'importe où avec l'accès à Internet. Le service bancaire en ligne fait partie de la stratégie de Byline pour améliorer l'expérience et l'accessibilité des clients.
Au 30 septembre 2024, Back Bank a déclaré que les prêts bruts totaux et les baux en suspens 6,9 milliards de dollars, reflétant l'importance des canaux numériques pour faciliter les demandes de prêt et l'entretien.
Application mobile pour l'accès au client
L'application mobile bancaire Byline améliore encore l'accès client aux services bancaires. Il permet aux clients d'effectuer des transactions, de vérifier les soldes et de déposer des chèques à distance. L'intégration de l'application avec la stratégie numérique globale de la banque vise à accroître l'engagement et la satisfaction des clients.
Les fonctionnalités de la banque mobile ont contribué à la croissance des dépôts, avec des dépôts sans intérêt signalés à 1,7 milliard de dollars Au 30 septembre 2024.
Campagnes de publipostage et de marketing par e-mail
Byline Bancorp utilise des campagnes de publipostage et de marketing par e-mail pour atteindre les clients potentiels et existants. Ces campagnes sont utilisées pour promouvoir de nouveaux produits, services et offres spéciales. L'efficacité de ces stratégies de marketing se reflète dans la capacité de la banque à attirer et à retenir les clients.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, BanCorp a déclaré des dividendes en espèces de 11,9 millions de dollars, indiquant une forte performance financière qui soutient les efforts de marketing en cours.
Canal | Description | Statistiques clés |
---|---|---|
Réseau de succursale | Emplacements physiques pour la banque en personne | 45 succursales à Chicago, 1 à Wauwatosa; Dépôts totaux: 7,5 milliards de dollars |
Banque en ligne | Plateforme Web pour la gestion des comptes | Prêts et baux totaux: 6,9 milliards de dollars |
Application mobile | Accès mobile aux services bancaires | Dépôts sans intérêt: 1,7 milliard de dollars |
Campagnes marketing | Publication de publipostage et sensibilisation par e-mail | Dividendes en espèces déclarés: 11,9 millions de dollars pour 2024 |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Consommateurs individuels à la recherche de services bancaires personnels
Byline Bancorp sert des consommateurs individuels en offrant une variété de produits bancaires personnels, notamment des comptes chèques, des comptes d'épargne et des prêts personnels. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux des consommateurs individuels s'élevaient à environ 1,7 milliard de dollars, ce qui représente 23,1% des dépôts totaux. Le taux d'intérêt moyen des comptes de vérification des intérêts était de 2,34% et pour les comptes d'épargne, il était de 0,15%. La banque se concentre sur la fourniture de services personnalisés à travers ses 46 succursales situées principalement dans la région métropolitaine de Chicago, améliorant l'expérience client et l'accessibilité.
Petites et moyennes entreprises
Byline Bancorp cible les petites et moyennes entreprises (PME) en offrant une gamme de produits bancaires commerciaux, y compris des comptes de chèque d'entreprise, des lignes de crédit et des prêts commerciaux. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré des prêts et des baux commerciaux totaux pour un montant de 1,4 milliard de dollars. Le taux d'intérêt moyen des prêts commerciaux était d'environ 7,5%. Les PME sont cruciales pour la croissance des dépôts de Byline, contribuant à une partie importante des dépôts de base de la banque, qui représentaient 84,8% des dépôts totaux à la même date.
Investisseurs immobiliers commerciaux
Byline Bancorp sert activement des investisseurs immobiliers commerciaux en fournissant des solutions de financement sur mesure. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux pour l'immobilier commercial étaient d'environ 2,3 milliards de dollars. La stratégie de la banque comprend l'exploitation de connaissances sur le marché local pour offrir des taux compétitifs et des termes flexibles, qui sont essentiels pour attirer des investissements immobiliers. Les prêts non accruels du secteur immobilier commercial s'élevaient à 6,5 millions de dollars, reflétant l'engagement de la banque à gérer efficacement les risques.
Organisations à but non lucratif
Byline Bancorp répond également aux organisations à but non lucratif, leur fournissant des services bancaires adaptés à leurs besoins financiers uniques. Ce segment bénéficie des produits de dépôt spéciaux et des options de prêt conçues spécifiquement pour les organisations à but non lucratif. Au 30 septembre 2024, les organisations à but non lucratif représentaient un segment de clientèle croissant, contribuant à la base de dépôt globale de la banque. La capacité de la banque à offrir des termes favorables et un soutien dévoué aux organisations à but non lucratif améliore son appel à ce groupe de clients, qui valorise l’engagement communautaire et l’impact social.
Segment de clientèle | Produits offerts | Prêts / dépôts totaux (au 30/03/2024) | Taux d'intérêt moyen |
---|---|---|---|
Consommateurs individuels | Comptes chèques, comptes d'épargne, prêts personnels | Dépôts de 1,7 milliard de dollars | 2,34% (vérification), 0,15% (économies) |
Petites et moyennes entreprises | Vérification des entreprises, lignes de crédit, prêts commerciaux | Prêts de 1,4 milliard de dollars | 7.5% |
Investisseurs immobiliers commerciaux | Prêts immobiliers commerciaux | Prêts de 2,3 milliards de dollars | Varie selon le prêt |
Organisations à but non lucratif | Produits de dépôt spécial, prêts | Segment croissant de dépôts | Termes favorables |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Salaires et avantages sociaux des employés
Salaires et avantages sociaux représentait la plus grande composante des dépenses non intérimaires de Byline Bancorp, totalisant 35,0 millions de dollars Pour chacun des trois mois terminés le 30 septembre 2024 et 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ces dépenses sont équipées de 102,8 millions de dollars, par rapport à 95,0 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation de 7,8 millions de dollars ou 8.2%, principalement en raison d'augmentation du mérite, de salaires différés plus bas et des commissions plus élevées payées.
Coûts opérationnels pour les succursales et la technologie
Occupation et dépenses d'équipement, le filet pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, étaient 4,4 millions de dollars, une diminution de $941,000 ou 17.7% depuis 5,3 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, ces dépenses étaient 14,3 millions de dollars, par rapport à 14,2 millions de dollars pour la même période en 2023, une augmentation de $134,000 ou 0.9%, principalement en raison des succursales acquises dans l'acquisition intérieure.
Dépenses de traitement des données totalisé 4,2 millions de dollars pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, en baisse de 6,5 millions de dollars en 2023, une diminution de 2,3 millions de dollars ou 34.9%. Pour les neuf mois, les coûts de traitement des données étaient 12,4 millions de dollars, par rapport à 14,5 millions de dollars, une diminution de 2,1 millions de dollars ou 14.7%, en grande partie en raison de dépenses antérieures liées à la fusion.
Frais de conformité réglementaire
Des frais juridiques, audit et autres pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, 3,6 millions de dollars, à partir de 3,8 millions de dollars en 2023, une diminution de $162,000 ou 4.3%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ces dépenses ont totalisé 10,1 millions de dollars, par rapport à 10,6 millions de dollars en 2023, une diminution de $524,000 ou 5.0%, entraîné par une baisse des dépenses liées à la fusion.
Dépenses de marketing et de publicité
Autres dépenses sans intérêt, qui comprend le marketing et la publicité, équivalait à 5,0 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 4,8 millions de dollars pour la même période en 2023, indiquant une augmentation de $167,000 ou 3.5%. Pendant les neuf mois, ces dépenses étaient 15,7 millions de dollars, à partir de 14,7 millions de dollars en 2023, marquant une augmentation de 1,0 million de dollars ou 6.8%, principalement en raison de charges de consolidation des branches.
Composant coût | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | YTD 2024 (en millions) | YTD 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
---|---|---|---|---|---|---|
Salaires et avantages sociaux | 35.0 | 35.0 | 102.8 | 95.0 | 7.8 | 8.2% |
Occupation et dépenses d'équipement | 4.4 | 5.3 | 14.3 | 14.2 | 0.1 | 0.9% |
Informatique | 4.2 | 6.5 | 12.4 | 14.5 | -2.1 | -14.7% |
Frais juridiques, d'audit et professionnels | 3.6 | 3.8 | 10.1 | 10.6 | -0.5 | -5.0% |
Autres dépenses sans intérêt | 5.0 | 4.8 | 15.7 | 14.7 | 1.0 | 6.8% |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et baux
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, Byline Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts de 82,5 millions de dollars attribués aux prêts et aux baux, ce qui représentait une augmentation de 61,7 millions de dollars par rapport à la même période en 2023. Cette croissance a été principalement motivée par une augmentation de la moyenne de la moyenne soldes et rendements plus élevés sur les actifs d'intérêt.
Frais des services bancaires et transactions
Les frais et les frais de service sur les dépôts étaient de 7,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 6,7 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation de 12,5%. Cette augmentation était en grande partie due à des soldes de dépôt plus élevés.
Revenu des titres d'investissement
Le portefeuille de valeurs mobilières de Bancorp de Bancorp comprenait 1,5 milliard de dollars en titres disponibles à la vente au 30 septembre 2024, qui ont augmenté de 159,6 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La juste valeur de ces titres a été touchée par les achats, le net des échéances et une diminution des pertes non réalisées.
Frais de gestion de la patrimoine et de consultation
La gestion de la patrimoine et les revenus de fiducie ont été déclarées à 3,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, soit une augmentation de 2,9 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette croissance a été attribuée à une augmentation des actifs en administration, qui totalisaient 747,7 millions de dollars à ce jour 30 septembre 2024.
Sources de revenus | Montant du troisième trimestre 2024 (million de dollars) | Montant du troisième trimestre 2023 (million de dollars) | Changement (%) |
---|---|---|---|
Revenu des intérêts des prêts et baux | 82.5 | 20.8 | 296.7 |
Frais des services bancaires et transactions | 7.6 | 6.7 | 12.5 |
Revenu des titres d'investissement | N / A | N / A | N / A |
Frais de gestion de la patrimoine et de consultation | 3.2 | 2.9 | 10.3 |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.