Byline Bancorp, Inc. (BY): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 MISE À JOUR]

Alors que nous plongeons dans le paysage financier de Byline Bancorp, Inc. (BY) en 2024, nous explorerons son positionnement dans la matrice du groupe de conseil de Boston. Cette analyse met en évidence la banque Étoiles, Vaches à trésorerie, Chiens, et Points d'interrogation, offrant des informations sur ses forces, ses défis et ses opportunités de croissance. Découvrez comment Byline Bancorp navigue dans un environnement bancaire compétitif et où se situe son potentiel dans l'année à venir.

Contexte de Byline Bancorp, Inc. (BY)

Byline Bancorp, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Chicago, Illinois. La société mène ses activités principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Byline Bank, qui est une banque commerciale à service complet. Byline Bank fournit un large éventail de produits et services bancaires destinés aux petites et moyennes entreprises, à l'immobilier commercial, aux sponsors financiers et aux consommateurs, en particulier ceux qui vivent ou travaillent près de ses succursales.

Au 30 septembre, 2024, Byline Bancorp a déclaré un actif total d'environ 9,4 milliards de dollars, avec un dépôt total d'un montant d'environ 7,5 milliards de dollars. Le portefeuille de prêts et de locations de la banque s'élevait à 6,9 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 2,9% par rapport à l'année précédente. Byline Bank est reconnu comme l'un des principaux producteurs des prêts en Administration des petites entreprises (SBA), étant le prêteur 7 (a) et 504 les plus actifs de l'Illinois pour l'exercice clos le 30 septembre 2024.

Financièrement, Byline Bancorp a montré une performance solide, avec un bénéfice net consolidé de 30,3 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, se traduisant par un bénéfice de 0,70 $ par action de base et 0,69 $ par action diluée. Cela représente une augmentation de 28,2 millions de dollars, ou 0,66 $ par base et 0,65 $ par action diluée, pour la même période en 2023. La société a maintenu un statut bien capitalisé, dépassant toutes les exigences de capital réglementaire applicables au 30 septembre 2024.

Byline Bancorp engage également diverses activités de revenu non intérimaires, y compris les frais et les frais de service sur les dépôts et les revenus de service de prêt, qui contribuent considérablement à sa performance financière globale. La société a une stratégie robuste axée sur la croissance organique grâce à ses opérations bancaires commerciales, ainsi que l'accent mis sur les services de fiducie et de gestion de la patrimoine.

En plus de ses services bancaires commerciaux, Byline Bancorp propose des solutions de location d'équipements à petits billets via Byline Financial Group, qui exploite les bureaux de vente dans l'Illinois, le Michigan, le New Jersey et New York. La société participe également aux programmes de prêt garanti le gouvernement américain, améliorant son offre aux petites entreprises.

Byline Bancorp, Inc. (BY) - BCG Matrix: Stars

Forte croissance des prêts commerciaux et industriels

Byline Bancorp a signalé une augmentation significative de son portefeuille de prêts commerciaux et industriels, qui a totalisé 2,6 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 143 millions de dollars, ou 5.8%, depuis 2,4 milliards de dollars au 31 décembre 2023.

Augmentation des dépôts totaux atteignant 7,5 milliards de dollars, en hausse de 4,5% par rapport à l'année précédente

Les dépôts totaux à Byline Bancorp ont augmenté à 7,5 milliards de dollars au 30 septembre 2024, représentant une augmentation de 320,9 millions de dollars, ou 4.5%, par rapport à 7,2 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance a été principalement motivée par des augmentations des dépôts de temps et des comptes de marché monétaire.

Statut bien capitalisé dépassant les exigences de capital réglementaire

Depuis le 30 septembre 2024, Byline Bancorp a été classé comme «bien capitalisé», dépassant toutes les exigences de capital réglementaire applicables. La société a déclaré un ratio de capital total de 14.41% et un ratio de capital de niveau 1 de 12.39%.

Retour élevé sur des actions communes tangibles moyennes à 14,49%

Byline Bancorp a obtenu un rendement sur une capitale commune tangible moyenne de 14.49% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 16.15% pour la même période en 2023.

Solide revenus sans intérêt contribuant à 14,13% au total des revenus

Le revenu non intérimaire expliqué 14.13% du total des revenus pour Byline Bancorp au troisième trimestre de 2024, reflétant une solide contribution à la performance financière globale.

Byline Bancorp, Inc. (BY) - Matrice BCG: vaches à trésorerie

Rentabilité cohérente

Le rendement ajusté sur les actifs moyens pour Byline Bancorp, Inc. est 1.30% Au 30 septembre 2024.

Marge d'intérêt net stable

La marge d'intérêt nette reste stable à environ 3.88%, offrant une source de revenu fiable pour l'entreprise.

Base de dépôt de noyau robuste

Au 30 septembre 2024, les dépôts de base constituent 84.8% de dépôts totaux.

Réseau de succursale établi

Byline Bancorp a développé un réseau de succursales établi à Chicago, améliorant l'accès des clients et la prestation de services.

Faible coût des dépôts

Le coût moyen des dépôts est enregistré à 2.76%, ce qui aide à maintenir un avantage concurrentiel.

Byline Bancorp, Inc. (BY) - BCG Matrix: chiens

Les dépôts de demande non intégrés non intéressants, en baisse de 9,2% en glissement annuel.

Au 30 septembre 2024, les dépôts sans intérêt ont totalisé 1,7 milliard de dollars, une baisse de 176,0 millions de dollars, ou 9,2%, contre 1,9 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Cette baisse reflète une baisse de 26,6% des dépôts totaux à 23,1% .

Des segments sous-performants avec des redéquations nettes ayant un impact sur la rentabilité.

Les redevances nettes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevées à 1,5 million de dollars, avec des frais bruts de 26,8 millions de dollars au cours de la même période.

Croissance limitée des prêts immobiliers résidentiels, stagnant à 7,2% du total des prêts.

Les prêts immobiliers résidentiels représentaient 7,2% du total des prêts au 30 septembre 2024, restant stagnant par rapport aux périodes précédentes.

L'augmentation de la concurrence dans le secteur bancaire affectant la part de marché.

Byline Bancorp a fait face à une concurrence intensifiée dans le secteur bancaire, qui a fait pression sur sa part de marché et a entraîné une réduction de la rentabilité.

Des prêts non performants à 1,02% du total des prêts, indiquant un risque potentiel.

Au 30 septembre 2024, des prêts non performants ont été signalés à 1,02% du total des prêts, contre 0,96% l'année précédente, indiquant un risque potentiel pour la stabilité financière de la banque.

Byline Bancorp, Inc. (BY) - BCG Matrix: points d'interdiction

Performance incertaine dans les prêts de construction et de développement des terres, seulement 6,0% du total des prêts.

Au 30 septembre 2024, BanCorp Bancorp a rapporté que les prêts de construction et de développement des terres ne représentaient que 6.0% de ses prêts totaux, qui s'élevaient à peu près 6,9 milliards de dollars dans le total des prêts et des baux en cours.

Opportunités émergentes dans les prêts SBA et USDA, avec une exposition de 419,5 millions de dollars.

Byline Bancorp a identifié des opportunités émergentes dans les prêts du Département de l'agriculture (USDA) du Département de l'agriculture (USDA) et des prêts, avec une exposition totale de l'exposition totale de 419,5 millions de dollars Au 30 septembre 2024.

Potentiel de croissance des flux de revenus sans intérêt non pleinement réalisés.

Revenu non intérimaire représenté 14.13% du total des revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, montrant la croissance de 11.81% L'année précédente, indiquant qu'il existe un potentiel d'amélioration supplémentaire dans ce domaine.

Besoin d'une concentration stratégique sur les segments de prêt sous-performantes pour améliorer la croissance.

Les prêts et baux totaux de Byline Bancorp comprenaient divers segments qui nécessitent une concentration stratégique pour l'amélioration des performances. Par exemple, au 30 septembre 2024, la société a rapporté 1,2 milliard de dollars dans les prêts immobiliers commerciaux, qui avaient connu 3,0 millions de dollars au statut non accruel.

La volatilité du marché ayant un impact sur le risque de taux d'intérêt et la rentabilité future.

La volatilité du marché a introduit des risques importants sur les taux d'intérêt. Byline Bancorp a déclaré un coût moyen des dépôts de 2.76% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2.13% l'année précédente. Cette augmentation des coûts pose des défis pour la rentabilité à l'avenir.

Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Byline Bancorp étaient approximativement 9,4 milliards de dollars, avec les capitaux propres totaux des actionnaires à 1,1 milliard de dollars.

En résumé, Byline Bancorp, Inc. (par) présente un portefeuille diversifié via la matrice BCG, avec Étoiles comme les prêts commerciaux et les dépôts totaux reflétant une forte croissance, tandis que Vaches à trésorerie Démontrez une rentabilité cohérente et un réseau de succursales solide. Cependant, les défis persistent dans le Chiens Catégorie, où les dépôts non intégrés non intéressants et l'augmentation de la concurrence présentent des risques. Le Points d'interrogation Révaluer le potentiel de croissance des prêts SBA et USDA, mais l'objectif stratégique est essentiel pour capitaliser sur ces opportunités et naviguer efficacement sur la volatilité du marché.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.