LPL Financial Holdings Inc. (LPLA): Business Model Canvas [10-2024 Mis à jour]

Dans le paysage financier dynamique d'aujourd'hui, la compréhension du modèle commercial de LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) est cruciale pour les investisseurs et les professionnels de l'industrie. Cette analyse complète met en évidence les principaux partenariats, activités et ressources de LPL, présentant la façon dont ils livrent Solutions financières sur mesure à divers segments de clientèle. Avec un engagement à soutenir les conseillers financiers indépendants et à fournir des services de conseil robuste, l'approche innovante de LPL est évidente tout au long de son toile de modèle commercial. Plongez plus profondément pour découvrir les détails complexes des opérations et stratégies de LPL Financial.

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec les fabricants de produits financiers

LPL Financial collabore avec divers fabricants de produits financiers pour améliorer ses offres de services. Ces collaborations comprennent des programmes de parrainage, qui ont généré 164,5 millions de dollars de revenus promotionnels au troisième trimestre 2024, en hausse de 21% par rapport à l'année précédente. Les partenariats permettent à LPL de fournir une gamme diversifiée de produits et services d'investissement à ses conseillers et clients.

Alliances stratégiques avec Prudential et Atria

LPL a établi des alliances stratégiques avec des solutions de richesse Prudential et Atria. L'acquisition d'ATRIA, achevée en octobre 2024, a ajouté environ 2 200 conseillers et 110 milliards de dollars d'actifs de courtage et de conseil. L'EBITDA à taux d'exécution estimé pour l'ATRIA est passé de 140 millions de dollars au moment de l'annonce à 150 millions de dollars. De plus, LPL est réglé sur les activités de gestion de la richesse de la vente au détail de Prudential, qui devrait contribuer un EBITDA à taux d'exécution estimé de 70 millions de dollars.

Relations avec des fournisseurs de services tiers

LPL Financial s'appuie sur de nombreux fournisseurs de services tiers pour soutenir ses capacités opérationnelles. Au troisième trimestre 2024, le LPL a déclaré un actif consultatif et de courtage total de 1,6 billion de dollars, qui comprennent des contributions importantes des accords de service tiers. Ces relations sont cruciales pour fournir un support de back-office, des services de conformité et des solutions technologiques qui améliorent l'expérience globale des conseillers.

Partenariats avec des conseillers financiers indépendants

Depuis le troisième trimestre 2024, LPL Financial soutient un réseau de 23 686 conseillers, marquant une augmentation de 6% d'une année à l'autre. L'entreprise a vu de nouveaux conseillers nets augmenter de 224 au dernier trimestre. Cette croissance est soutenue par l'engagement de LPL à fournir aux conseillers financiers indépendants des outils, des ressources et une plate-forme qui leur permet de servir leurs clients efficacement. L'actif total moyen par conseiller a atteint 67,2 millions de dollars, soit une augmentation de 22% par rapport à l'année précédente.

Type de partenariat	Partenaire	Actifs gérés	EBITDA à taux d'exécution estimé
Alliance stratégique	Solutions de richesse atria	110 milliards de dollars	150 millions de dollars
Alliance stratégique	Prudentiel	—	70 millions de dollars
Conseillers indépendants	—	1,6 billion de dollars (actifs totaux)	—

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Intégrer de nouveaux conseillers financiers

LPL Financial a un processus d'intégration robuste pour les nouveaux conseillers financiers. Au troisième trimestre 2024, le nombre total de conseillers a atteint 23,686, reflétant une augmentation de 224 séquentiellement et 1,282 d'une année à l'autre. L'entreprise vise à faciliter une transition en douceur pour les conseillers qui rejoignent la plate-forme, ce qui comprend la fourniture de ressources et d'outils nécessaires à leur pratique.

Fournir des services de conseil et de courtage

LPL Financial offre des services de conseil et de courtage complets. Au troisième trimestre 2024, le chiffre d'affaires total atteint 3,1 milliards de dollars, avec des revenus consultatifs et de commission comprenant 2,18 milliards de dollars. Les actifs consultatifs ont grandi à 892 milliards de dollars et les actifs de courtage à 700 milliards de dollars, contribuant au total des actifs consultatifs et de courtage de 1,6 billion de dollars, marquant un 29% augmenter une année à l'autre.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Revenus totaux	3,1 milliards de dollars	2,5 milliards de dollars	23%
Actifs consultatifs	892 milliards de dollars	663 milliards de dollars	35%
Actifs de courtage	700 milliards de dollars	576 milliards de dollars	22%
Actifs consultatifs et de courtage totaux	1,6 billion de dollars	1,2 billion de dollars	29%

Gérer les programmes de trésorerie des clients

LPL Financial gère des soldes en espèces des clients importants, totalisant 46 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, ce qui représente une augmentation de 2 milliards de dollars séquentiellement. Le solde des espèces du client en pourcentage des actifs totaux se tenait à 2.9%, conformément au trimestre précédent mais en baisse de 3.8% Il y a un an. Cette direction est cruciale pour fournir des possibilités de liquidité et d'investissement aux clients.

Métrique du programme en espèces	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Balances totales en espèces du client	46 milliards de dollars	44 milliards de dollars	47 milliards de dollars
Les soldes en espèces du client en% du total des actifs	2.9%	2.9%	3.8%

Effectuer des études de marché et une analyse

LPL Financial met l'accent sur les études de marché et l'analyse pour éclairer ses services de conseil. L'entreprise utilise une analyse approfondie des données et une intelligence du marché pour guider les conseillers et améliorer les résultats des clients. Cette approche se reflète dans la croissance des nouveaux actifs nets organiques, qui ont totalisé 27 milliards de dollars au troisième trimestre 2024, indiquant un 7% croissance annualisée. L'entreprise a également signalé une augmentation significative des actifs recrutés, équivalant à 26 milliards de dollars au cours des douze mois.

Métrique d'études de marché	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Net-nets bio nouveaux actifs	27 milliards de dollars	29 milliards de dollars	33 milliards de dollars
Actifs recrutés (traînant 12 mois)	26 milliards de dollars	—	23 milliards de dollars

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Équipe de conseil financière expérimentée

LPL Financial a une équipe consultative robuste composée d'environ 23 686 conseillers, une augmentation de 1 282 ans sur l'autre. Les frais et commissions de conseil annualisés moyens par conseiller se trouvent à $371,000, reflétant un Augmentation de 19% de l'année précédente. Cette équipe expérimentée est cruciale pour fournir de la valeur aux clients et conduire la stratégie de croissance de l'entreprise.

Plateformes technologiques propriétaires

LPL Financial exploite les plateformes technologiques propriétaires pour améliorer l'expérience conseiller-client. Les investissements technologiques de l'entreprise ont facilité Actifs consultatifs et de courtage totaux atteinte 1,6 billion de dollars, un important 29% augmentation d'une année à l'autre. Ces plateformes prennent en charge 6 423 abonnements Dans divers services, y compris les services professionnels, les optimisateurs d'entreprise, la planification et les conseils.

Forte réputation de marque dans l'industrie financière

La marque de LPL Financial est reconnue pour sa fiabilité et sa qualité de service dans le secteur financier. La position du marché de l'entreprise est mise en évidence par son Total des nouveaux actifs consultatifs nets de 23 milliards de dollars, représentant un Taux de croissance annualisé de 11%. Cette réputation est en outre soutenue par un solde de trésorerie du client de 46 milliards de dollars, qui reflète la confiance et la satisfaction des clients.

Ressources en capital pour les acquisitions stratégiques

LPL Financial a démontré une forte gestion des capitaux, déploiement approximativement 34 millions de dollars pour conclure six accords d'acquisition. L'entreprise a récemment terminé l'acquisition d'Atria Wealth Solutions, qui gère 110 milliards de dollars de courtage et d'actifs consultatifs. De plus, le LPL a augmenté ses dépenses en capital pour 147,1 millions de dollars, qui est un Augmentation de 55% d'une année à l'autre.

Type de ressource	Détails	Impact financier
Conseillers	23 686 conseillers	Frais de conseil moyen: 371 000 $ par conseiller
Plates-formes technologiques	Expérience client améliorant la technologie propriétaire	Actif total: 1,6 billion de dollars
Réputation de la marque	Fiabilité reconnue, satisfaction du client	Solde en espèces du client: 46 milliards de dollars
Ressources en capital	Acquisitions et investissements	Dépenses en capital: 147,1 millions de dollars

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes pour les clients

LPL Financial propose un large éventail de solutions financières adaptées pour répondre aux divers besoins de ses clients, y compris la gestion de patrimoine, les services de conseil et les services de courtage. Au troisième trime 1,6 billion de dollars, avec des actifs consultatifs 892 milliards de dollars, représentant un Augmentation de 35% d'une année à l'autre.

Taux de paiement élevés aux conseillers (87,46% au T3 2024)

L'entreprise maintient un avantage concurrentiel en offrant des taux de paiement élevés à ses conseillers financiers. Au troisième trime 87.46%, un peu de haut de 87.30% au troisième trimestre 2023. Cette structure de paiement élevée incite les conseillers et améliore le service à la clientèle, attirant plus de talents dans l'entreprise.

Soutenu et ressources solides pour les conseillers financiers

LPL Financial fournit un soutien et des ressources approfondis à ses conseillers, qui comprennent des programmes de développement professionnel, des outils technologiques et une assistance marketing. Le nombre de conseillers a atteint 23,686 au troisième trimestre 2024, reflétant une croissance de 1,282 conseillers d'une année à l'autre. Cette croissance indique l'écosystème de soutien de l'entreprise qui permet aux conseillers de réussir.

Stratégies d'investissement sur mesure pour divers besoins des clients

La société se concentre sur la fourniture de stratégies d'investissement personnalisées pour répondre à divers besoins des clients. Au troisième trime 23 milliards de dollars, traduisant par un taux de croissance annualisé de 11%. À l'exclusion de l'impact des séparations planifiées, ce taux de croissance a augmenté à 14% .

Métrique	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Actifs consultatifs et de courtage totaux	1,6 billion de dollars	1,5 billion de dollars	1,2 billion de dollars
Actifs consultatifs	892 milliards de dollars	829 milliards de dollars	662 milliards de dollars
Taux de paiement	87.46%	87.32%	87.30%
Comptage des conseillers	23,686	23,462	22,404
Net biologique Nouveau actif consultatif	23 milliards de dollars	27 milliards de dollars	22 milliards de dollars

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Service personnalisé par le biais de conseillers dévoués

LPL Financial se concentre sur la fourniture d'un service personnalisé via un réseau de conseillers dédiés. Au troisième rang 2024, le dénombrement des conseillers était de 23 686, reflétant une augmentation de 224 par rapport au trimestre précédent et de 1 282 annuelle. Cette croissance indique un fort accent sur l'élargissement de leurs services de conseil, permettant une expérience plus personnalisée pour les clients.

Soutien et formation en cours pour les conseillers

L'entreprise investit considérablement dans le soutien et la formation continus de ses conseillers. Cela comprend divers services professionnels et offres d'optimitateurs d'entreprise visant à améliorer les capacités des conseillers. Depuis le troisième trimestre 2024, LPL Financial avait 6 423 abonnements dans son groupe de services, qui comprend des services professionnels, des optimisateurs d'entreprise et des services de planification et de conseil. Cet engagement envers le développement des conseillers est crucial pour maintenir des normes de service élevées pour les clients.

Engagement client via des plateformes numériques

L'engagement des clients est une priorité pour LPL Financial, qui utilise des plateformes numériques pour améliorer l'interaction avec les clients. Le total des actifs consultatifs et de courtage au troisième trimestre 2024 a atteint 1,6 billion de dollars, soit une augmentation de 29% d'une année à l'autre. Cette croissance est renforcée par des outils numériques qui facilitent une meilleure communication et une prestation de services, permettant aux clients de gérer leurs investissements plus efficacement.

Mécanismes de rétroaction réguliers pour l'amélioration des services

LPL Financial utilise des mécanismes de rétroaction réguliers pour améliorer ses services. L'entreprise maintient un taux de rétention à AUM élevé, qui a été déclaré à 97,0% pour le troisième trimestre 2024. Cette métrique indique que la satisfaction des clients est étroitement surveillée et agie, garantissant que l'entreprise s'adapte pour répondre aux besoins en évolution des clients.

Métrique	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023	Changement d'une année à l'autre
Comptage des conseillers	23,686	23,462	22,404	+1,282
Actifs consultatifs et de courtage totaux (en milliards)	$1.6	$1.5	$1.2	+29%
Abonnements de groupes de services	6,423	6,163	5,574	+15%
Taux de rétention de l'AUM	97.0%	98.4%	98.8%	-1.8%

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: canaux

Relations directes avec les conseillers financiers

LPL Financial entretient de solides relations directes avec un réseau substantiel de conseillers financiers. Au troisième trime 23,686, qui reflète une augmentation de 1,282 conseillers d'une année à l'autre. Les frais et commissions consultatifs annualisés par conseiller ont augmenté à $371,000, en haut 4% du trimestre précédent.

Plateformes en ligne pour les interactions des clients

LPL Financial tire parti de diverses plateformes en ligne pour faciliter les interactions des clients. L'entreprise propose des outils numériques qui améliorent l'engagement conseiller-client. Au troisième trime 1,6 billion de dollars, avec des actifs consultatifs constituant approximativement 56% de ce total. L'entreprise a également vu un 35% Augmentation des actifs consultatifs d'une année à l'autre.

Plate-forme	Actifs consultatifs (en milliards)	Pourcentage de l'actif total	Croissance d'une année à l'autre
Avis d'entreprise	$618.8	39%	39%
Conseil indépendant de la RIA	$273.2	17%	25%
Actifs consultatifs et de courtage totaux	$1,592.1	100%	29%

Marketing par le biais de conférences et de séminaires de l'industrie

LPL Financial participe activement aux conférences et séminaires de l'industrie pour commercialiser ses services. Cette stratégie aide à renforcer la notoriété de la marque et à se connecter avec des clients potentiels. La société a alloué environ 175,6 millions de dollars pour les activités promotionnelles en cours au troisième trimestre 2024, reflétant un 19% augmentation par rapport au trimestre précédent.

Campagnes de marketing numérique ciblant les clients potentiels

Les campagnes de marketing numérique sont un canal crucial pour LPL Financial. L'entreprise utilise une publicité en ligne ciblée pour attirer des clients potentiels. Au troisième trime 3,1 milliards de dollars, marquant un 6% augmenter par rapport au trimestre précédent. Les initiatives numériques de l'entreprise sont conçues pour améliorer la visibilité et générer des prospects parmi les conseillers et les clients potentiels.

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Investisseurs de détail individuels

LPL cible les investisseurs de détail individuels par le biais de divers produits et services d'investissement. Au troisième trimestre 2024, LPL a déclaré un solde de trésorerie total de 45,8 milliards de dollars, ce qui reflète les comptes des investisseurs individuels. L'actif total moyen par conseiller était d'environ 67,2 millions de dollars, indiquant un investissement moyen substantiel par client.

Conseillers financiers indépendants

LPL Financial sert des conseillers financiers indépendants, avec un réseau de 23 686 conseillers au 30 septembre 2024, une augmentation de 6% d'une année sur l'autre. La société propose divers services de support, notamment des solutions technologiques et une assistance à la conformité, pour améliorer l'efficacité opérationnelle des conseillers. Les frais de conseil annualisés et les commissions par conseiller ont atteint 371 $, marquant une augmentation de 19% par rapport à l'année précédente.

Clients et organisations institutionnelles

LPL Financial s'adresse également aux clients institutionnels, y compris les banques et les coopératives de crédit. La société a clôturé l'acquisition d'Atria Wealth Solutions, qui soutient environ 2 200 conseillers et gère environ 110 milliards de dollars d'actifs de courtage et de conseil. Cette décision stratégique élargit la portée de LPL dans le segment institutionnel, améliorant ses offres de services aux organisations à la recherche de solutions de gestion de patrimoine.

Individus à haute navette à la recherche de services sur mesure

Les individus à haute teneur ne sont un autre segment de clientèle clé pour LPL Financial. L'entreprise fournit des services sur mesure, y compris la gestion de patrimoine et les stratégies d'investissement spécialisées. Les mesures de performance de l'entreprise montrent que les actifs consultatifs sont passés à 892 milliards de dollars, en hausse de 35% en glissement annuel. Ces services sont conçus pour répondre aux besoins financiers uniques des clients aisés, soutenant leurs objectifs d'investissement tout en gérant efficacement les risques.

Segment de clientèle	Total des actifs gérés	Nombre de clients	Actifs moyens par client	Taux de croissance (YOY)
Investisseurs de détail individuels	45,8 milliards de dollars	8,7 millions de comptes	$5,267	2%
Conseillers financiers indépendants	892 milliards de dollars	23 686 conseillers	67,2 millions de dollars	6%
Clients institutionnels	110 milliards de dollars (acquisition d'atria)	2 200 conseillers	N / A	N / A
Individus à haute nette	892 milliards de dollars	N / A	N / A	35%

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation et avantages sociaux pour les conseillers

Au troisième trime 266 millions de dollars. Ce chiffre reflète l'engagement de l'entreprise à soutenir sa main-d'œuvre consultative, qui est essentielle pour maintenir la qualité des services et la rétention des conseillers.

Frais généraux et administratifs

Les dépenses générales et administratives (G&A) pour LPL Financial au troisième trimestre 2024 ont totalisé 602,15 millions de dollars, montrant un 3% augmentation par rapport au trimestre précédent. Cette catégorie comprend divers coûts opérationnels nécessaires au fonctionnement quotidien de l'entreprise.

Catégorie de dépenses	Troisième troisième 2024 (million de dollars)	T2 2024 (million de dollars)	Troisième troisième 2023 (million de dollars)	Changement (%)
Frais généraux et administratifs	602.15	583.18	551.72	3%

Coûts de conformité réglementaire

Pour le troisième trime 24,88 millions de dollars. Cela comprend les coûts liés à la conformité à diverses exigences réglementaires, reflétant l'approche proactive de l'entreprise à la gestion des risques et à la conformité.

Investissements technologiques et infrastructures

LPL Financial a fait des investissements substantiels dans la technologie et les infrastructures, les dépenses totales dans ce domaine estimées à 147,1 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024. Cet investissement est crucial pour améliorer l'efficacité opérationnelle et améliorer les capacités de service à la clientèle.

Zone d'investissement	Troisième troisième 2024 (million de dollars)	T2 2024 (million de dollars)	Troisième troisième 2023 (million de dollars)	Changement (%)
Technologie et infrastructure	147.1	128.9	95.0	14%

LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de conseil

En 2023, LPL Financial a déclaré des frais de conseil d'environ 3,87 milliards de dollars.

Revenus basés sur la commission des métiers

Les revenus de la Commission pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 806,532 millions de dollars. Cela comprend:

Type de commission	Troisième troisième 2024 (millions de dollars)	T2 2024 (Millions)	Troisième troisième 2023 (millions de dollars)
Commissions basées sur la vente	429.132	423.070	311.792
Commissions de fuite	377.400	363.976	331.808
Revenus de commission totale	806.532	787.046	643.600

Frais basés sur les actifs provenant des soldes en espèces du client

Pour le troisième trime 353,855 millions de dollars. La ventilation est la suivante:

Type d'actif	Troisième troisième 2024 (millions de dollars)	T2 2024 (Millions)	Troisième troisième 2023 (millions de dollars)
Espèces de clientèle	372.333	361.316	377.782
Autres frais basés sur les actifs	272.336	259.533	224.614
Total des frais basés sur les actifs	626.191	601.008	585.132

Revenu d'intérêt de divers produits financiers

Au troisième trimestre 2024, LPL Financial Holdings a généré 49,923 millions de dollars dans le revenu des intérêts nets. Les détails sont les suivants:

Composant de revenu d'intérêt	Troisième troisième 2024 (millions de dollars)	T2 2024 (Millions)	Troisième troisième 2023 (millions de dollars)
Revenu des intérêts de Client Cash	31.428	27.618	23.485
Autres revenus d'intérêt	20.229	17.097	12.745
Revenu total des intérêts	49.923	47.478	40.773

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of LPL Financial Holdings Inc. (LPLA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View LPL Financial Holdings Inc. (LPLA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.