LPL Financial Holdings Inc. (LPLA): Canvas de modelo de negócios [10-2024 atualizado]
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LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) Bundle
No cenário financeiro dinâmico de hoje, entender o modelo de negócios da LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) é crucial para investidores e profissionais do setor. Esta análise abrangente destaca as principais parcerias, atividades e recursos da LPL, mostrando como eles entregam soluções financeiras personalizadas para vários segmentos de clientes. Com o compromisso de apoiar consultores financeiros independentes e fornecer serviços de consultoria robustos, a abordagem inovadora da LPL é evidente em todo o seu Modelo de negócios Canvas. Mergulhe mais profundamente para descobrir os complexos detalhes das operações e estratégias da LPL Financial.
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com fabricantes de produtos financeiros
A LPL Financial colabora com vários fabricantes de produtos financeiros para aprimorar suas ofertas de serviços. Essas colaborações incluem programas de patrocínio, que geraram US $ 164,5 milhões em receita promocional no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 21% em relação ao ano anterior. As parcerias permitem que a LPL forneça uma gama diversificada de produtos e serviços de investimento a seus consultores e clientes.
Alianças estratégicas com prudencial e átrios
A LPL estabeleceu alianças estratégicas com soluções de riqueza prudenciais e Atrias. A aquisição da ATRIA, concluída em outubro de 2024, adicionou aproximadamente 2.200 consultores e US $ 110 bilhões em ativos de corretagem e consultoria. O EBITDA de taxa de execução estimado para ATRIA aumentou de US $ 140 milhões no momento do anúncio para US $ 150 milhões. Além disso, a LPL deve ser definida como o negócio de gerenciamento de patrimônio de varejo da Prudential, que deve contribuir com um EBITDA de taxa de execução estimada de US $ 70 milhões.
Relacionamentos com provedores de serviços de terceiros
A LPL Financial depende de vários provedores de serviços de terceiros para apoiar suas capacidades operacionais. No terceiro trimestre de 2024, a LPL relatou ativos totais de consultoria e corretagem de US $ 1,6 trilhão, que incluem contribuições significativas de acordos de serviço de terceiros. Esses relacionamentos são cruciais para fornecer suporte de back-office, serviços de conformidade e soluções de tecnologia que aprimoram a experiência geral do consultor.
Parcerias com consultores financeiros independentes
A partir do terceiro trimestre de 2024, a LPL Financial apoia uma rede de 23.686 consultores, marcando um aumento de 6% ano a ano. A empresa viu os novos consultores líquidos aumentarem em 224 no último trimestre. Esse crescimento é apoiado pelo compromisso da LPL em fornecer aos consultores financeiros independentes ferramentas, recursos e uma plataforma que lhes permita atender seus clientes de maneira eficaz. O total médio de ativos por consultor atingiu US $ 67,2 milhões, um aumento de 22% em relação ao ano anterior.
| Tipo de parceria | Parceiro | Ativos gerenciados | Ebitda de taxa de execução estimada |
|---|---|---|---|
| Aliança estratégica | ATRIA REQUERNA SOLUÇÕES | US $ 110 bilhões | US $ 150 milhões |
| Aliança estratégica | Prudencial | — | US $ 70 milhões |
| Consultores independentes | — | US $ 1,6 trilhão (total de ativos) | — |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Integração de novos consultores financeiros
A LPL Financial possui um processo robusto de integração para novos consultores financeiros. A partir do terceiro trimestre de 2024, a contagem total de consultores alcançou 23,686, refletindo um aumento de 224 sequencialmente e 1,282 ano a ano. A empresa pretende facilitar uma transição suave para os consultores que ingressam na plataforma, o que inclui o fornecimento de recursos e ferramentas necessários para sua prática.
Fornecendo serviços de consultoria e corretagem
A LPL Financial oferece serviços de consultoria e corretagem abrangentes. No terceiro trimestre de 2024, a receita total atingida US $ 3,1 bilhões, com receitas de consultoria e comissão compreendendo US $ 2,18 bilhões. Os ativos consultivos cresceram para US $ 892 bilhões e ativos de corretagem para US $ 700 bilhões, contribuindo para os ativos de consultoria total e corretagem de US $ 1,6 trilhão, marcando a 29% Aumentar ano a ano.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 3,1 bilhões | US $ 2,5 bilhões | 23% |
| Ativos consultivos | US $ 892 bilhões | US $ 663 bilhões | 35% |
| Ativos de corretagem | US $ 700 bilhões | US $ 576 bilhões | 22% |
| Total de consultoria e ativos de corretagem | US $ 1,6 trilhão | US $ 1,2 trilhão | 29% |
Gerenciando programas de dinheiro de clientes
A LPL Financial gerencia saldos significativos em dinheiro do cliente, totalizando US $ 46 bilhões No terceiro trimestre de 2024, que representa um aumento de US $ 2 bilhões sequencialmente. O cliente em dinheiro dos clientes como uma porcentagem do total de ativos ficou em 2.9%, consistente com o trimestre anterior, mas abaixo de 3.8% um ano atrás. Essa gerência é crucial para oferecer oportunidades de liquidez e investimento para os clientes.
| Métrica do programa em dinheiro | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Balanços de caixa total do cliente | US $ 46 bilhões | US $ 44 bilhões | US $ 47 bilhões |
| Saldos de caixa do cliente como % do total de ativos | 2.9% | 2.9% | 3.8% |
Conduzindo pesquisa e análise de mercado
A LPL Financial enfatiza a pesquisa e análise de mercado para informar seus serviços de consultoria. A empresa emprega extensa análise de dados e inteligência de mercado para orientar os consultores e aprimorar os resultados dos clientes. Essa abordagem se reflete no crescimento de novos ativos líquidos orgânicos, que totalizaram US $ 27 bilhões No terceiro trimestre de 2024, indicando um 7% crescimento anualizado. A empresa também relatou um aumento significativo nos ativos recrutados, totalizando US $ 26 bilhões durante os doze meses à direita.
| Métrica de pesquisa de mercado | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Novos ativos líquidos orgânicos | US $ 27 bilhões | US $ 29 bilhões | US $ 33 bilhões |
| Ativos recrutados (atrás de 12 meses) | US $ 26 bilhões | — | US $ 23 bilhões |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de consultoria financeira experiente
A LPL Financial tem uma equipe de consultoria robusta que consiste em aproximadamente 23.686 consultores, um aumento de 1.282 ano a ano. As taxas de consultoria e comissões anualizadas médias por consultor estão em $371,000, refletindo a Aumento de 19% a partir do ano anterior. Essa equipe experiente é crucial para agregar valor aos clientes e impulsionar a estratégia de crescimento da empresa.
Plataformas de tecnologia proprietárias
A LPL Financial alavanca plataformas de tecnologia proprietária para aprimorar a experiência do consultor-cliente. Os investimentos em tecnologia da empresa facilitaram Total de consultoria e ativos de corretagem alcançando US $ 1,6 trilhão, um significativo 29% aumentam ano a ano. Essas plataformas suportam 6.423 assinaturas Em vários serviços, incluindo serviços profissionais, otimizadores de negócios e planejamento e conselhos.
Forte reputação da marca no setor financeiro
A marca da LPL Financial é reconhecida por sua confiabilidade e qualidade de serviço no setor financeiro. A posição de mercado da empresa é destacada por seu Total de novos ativos consultivos líquidos de US $ 23 bilhões, representando um Taxa de crescimento anualizada de 11%. Esta reputação é apoiada por um saldo de caixa do cliente de US $ 46 bilhões, que reflete a confiança e a satisfação do cliente.
Recursos de capital para aquisições estratégicas
A LPL Financial demonstrou forte gerenciamento de capital, implantando aproximadamente US $ 34 milhões Para fechar seis acordos de aquisição. A empresa concluiu recentemente a aquisição da Atria Wealth Solutions, que gerencia US $ 110 bilhões de corretagem e ativos consultivos. Além disso, a LPL aumentou suas despesas de capital para US $ 147,1 milhões, que é um 55% aumentam ano a ano.
| Tipo de recurso | Detalhes | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Consultores | 23.686 consultores | Taxas de consultoria média: US $ 371.000 por consultor |
| Plataformas de tecnologia | Tecnologia proprietária que aprimora a experiência do cliente | Total de ativos: US $ 1,6 trilhão |
| Reputação da marca | Confiabilidade reconhecida, satisfação do cliente | Saldo de caixa do cliente: US $ 46 bilhões |
| Recursos de capital | Aquisições e investimentos | Despesas de capital: US $ 147,1 milhões |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções financeiras abrangentes para clientes
A LPL Financial oferece uma ampla gama de soluções financeiras adaptadas para atender às diversas necessidades de seus clientes, incluindo gerenciamento de patrimônio, serviços de consultoria e serviços de corretagem. No terceiro trimestre de 2024, os ativos de consultoria e corretagem total sob custódia representavam US $ 1,6 trilhão, com ativos consultivos especificamente representando US $ 892 bilhões, representando a Aumento de 35% ano a ano.
Altas taxas de pagamento para consultores (87,46% no terceiro trimestre de 2024)
A empresa mantém uma vantagem competitiva, oferecendo altas taxas de pagamento aos seus consultores financeiros. No terceiro trimestre de 2024, a taxa de pagamento baseada em produção ficou em 87.46%, ligeiramente de 87.30% No terceiro trimestre de 2023. Essa estrutura de alto pagamento incentiva os consultores e aprimora o atendimento ao cliente, atraindo mais talentos para a empresa.
Forte apoio e recursos para consultores financeiros
A LPL Financial fornece apoio e recursos extensos aos seus consultores, que incluem programas de desenvolvimento profissional, ferramentas tecnológicas e assistência de marketing. A contagem de consultores alcançou 23,686 No terceiro trimestre de 2024, refletindo um crescimento de 1,282 consultores ano a ano. Esse crescimento é indicativo do ecossistema de apoio da empresa que capacita os consultores a ter sucesso.
Estratégias de investimento personalizado para diversas necessidades de clientes
A empresa se concentra em fornecer estratégias de investimento personalizadas para atender às necessidades variadas do cliente. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou novos ativos consultivos de rede orgânica de US $ 23 bilhões, traduzindo para uma taxa de crescimento anualizada de 11%. Excluindo o impacto das separações planejadas, essa taxa de crescimento aumentou para 14% .
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de consultoria e ativos de corretagem | US $ 1,6 trilhão | US $ 1,5 trilhão | US $ 1,2 trilhão |
| Ativos consultivos | US $ 892 bilhões | US $ 829 bilhões | US $ 662 bilhões |
| Taxa de pagamento | 87.46% | 87.32% | 87.30% |
| Contagem de consultores | 23,686 | 23,462 | 22,404 |
| Novos ativos consultivos da rede orgânica | US $ 23 bilhões | US $ 27 bilhões | US $ 22 bilhões |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Serviço personalizado por meio de consultores dedicados
A LPL Financial se concentra em fornecer um serviço personalizado por meio de uma rede de consultores dedicados. No terceiro trimestre de 2024, a contagem de consultores era de 23.686, refletindo um aumento de 224 em relação ao trimestre anterior e 1.282 anos a ano. Esse crescimento indica uma forte ênfase na expansão de seus serviços de consultoria, permitindo uma experiência mais personalizada para os clientes.
Apoio e treinamento em andamento para consultores
A empresa investe significativamente em apoio e treinamento em andamento para seus consultores. Isso inclui vários serviços profissionais e ofertas de otimizador de negócios destinadas a aprimorar os recursos do consultor. A partir do terceiro trimestre de 2024, a LPL Financial tinha 6.423 assinaturas em seu grupo de serviços, que inclui serviços profissionais, otimizadores de negócios e serviços de planejamento e aconselhamento. Esse compromisso com o desenvolvimento de consultores é crucial para manter altos padrões de serviço para os clientes.
Engajamento do cliente através de plataformas digitais
O envolvimento do cliente é uma prioridade para a LPL Financial, que utiliza plataformas digitais para melhorar a interação com os clientes. Os ativos totais de consultoria e corretagem a partir do terceiro trimestre de 2024 atingiram US $ 1,6 trilhão, um aumento de 29% em relação ao ano anterior. Esse crescimento é reforçado por ferramentas digitais que facilitam a melhor comunicação e prestação de serviços, permitindo que os clientes gerenciem seus investimentos com mais eficiência.
Mecanismos de feedback regular para melhorar o serviço
A LPL Financial emprega mecanismos regulares de feedback para melhorar seus serviços. A empresa mantém uma alta taxa de retenção da AUM, que foi relatada em 97,0% para o terceiro trimestre de 2024. Essa métrica indica que a satisfação do cliente é monitorada e agida de perto, garantindo que a empresa se adapte para atender às necessidades em evolução do cliente.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|---|
| Contagem de consultores | 23,686 | 23,462 | 22,404 | +1,282 |
| Total Advisory and Brokerage Ativos (em trilhões) | $1.6 | $1.5 | $1.2 | +29% |
| Assinaturas do grupo de serviços | 6,423 | 6,163 | 5,574 | +15% |
| Taxa de retenção da AUM | 97.0% | 98.4% | 98.8% | -1.8% |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de Negócios: Canais
Relacionamentos diretos com consultores financeiros
A LPL Financial mantém fortes relacionamentos diretos com uma rede substancial de consultores financeiros. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou uma contagem de consultores de 23,686, que reflete um aumento de 1,282 consultores ano a ano. As taxas de consultoria anualizadas e comissões por consultor aumentaram para $371,000, acima 4% do trimestre anterior.
Plataformas online para interações com o cliente
A LPL Financial aproveita várias plataformas on -line para facilitar as interações do cliente. A empresa oferece ferramentas digitais que aprimoram o envolvimento do consultor-cliente. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou ativos de consultoria total e corretagem no valor de US $ 1,6 trilhão, com ativos consultivos constituindo aproximadamente 56% deste total. A empresa também viu um 35% Aumento dos ativos consultivos ano a ano.
| Plataforma | Ativos consultivos (em bilhões) | Porcentagem do total de ativos | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|---|
| Aviso corporativo | $618.8 | 39% | 39% |
| Advisory Independent RIA | $273.2 | 17% | 25% |
| Total de consultoria e ativos de corretagem | $1,592.1 | 100% | 29% |
Marketing por meio de conferências e seminários do setor
A LPL Financial participa ativamente de conferências e seminários do setor para comercializar seus serviços. Essa estratégia ajuda a construir reconhecimento da marca e conectar -se a clientes em potencial. A empresa alocou aproximadamente US $ 175,6 milhões para atividades promocionais em andamento no terceiro trimestre 2024, refletindo um 19% Aumentar em comparação com o trimestre anterior.
Campanhas de marketing digital direcionando clientes em potencial
As campanhas de marketing digital são um canal crucial para a LPL Financial. A empresa utiliza publicidade on -line direcionada para atrair clientes em potencial. No terceiro trimestre de 2024, a receita total dos esforços de marketing digital contribuiu para um aumento significativo da receita geral, que atingiu US $ 3,1 bilhões, marcando a 6% Aumento do trimestre anterior. As iniciativas digitais da empresa são projetadas para melhorar a visibilidade e gerar leads entre possíveis consultores e clientes.
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Investidores de varejo individuais
A LPL Financial tem como alvo investidores de varejo individuais por meio de vários produtos e serviços de investimento. A partir do terceiro trimestre de 2024, a LPL relatou um saldo total de caixa de clientes de US $ 45,8 bilhões, o que reflete as contas dos investidores individuais. O total médio de ativos por consultor foi de aproximadamente US $ 67,2 milhões, indicando um investimento médio substancial por cliente atendido.
Consultores financeiros independentes
A LPL Financial atende consultores financeiros independentes, com uma rede de 23.686 consultores em 30 de setembro de 2024, um aumento de 6% em relação ao ano anterior. A empresa oferece vários serviços de suporte, incluindo soluções de tecnologia e assistência de conformidade, para aprimorar a eficiência operacional dos consultores. As taxas de consultoria anualizadas e comissões por consultor atingiram US $ 371, marcando um aumento de 19% em comparação com o ano anterior.
Clientes e organizações institucionais
A LPL Financial também atende a clientes institucionais, incluindo bancos e cooperativas de crédito. A empresa fechou a aquisição da Atria Wealth Solutions, que suporta aproximadamente 2.200 consultores e gerencia cerca de US $ 110 bilhões em corretor e ativos consultivos. Esse movimento estratégico expande o alcance da LPL dentro do segmento institucional, aprimorando suas ofertas de serviços a organizações que buscam soluções de gerenciamento de patrimônio.
Indivíduos de alta rede que buscam serviços personalizados
Indivíduos de alta rede são outro segmento-chave do cliente para a LPL Financial. A empresa fornece serviços personalizados, incluindo gerenciamento de patrimônio e estratégias de investimento especializadas. As métricas de desempenho da empresa mostram que os ativos consultivos cresceram para US $ 892 bilhões, um aumento de 35% ano a ano. Esses serviços são projetados para atender às necessidades financeiras exclusivas dos clientes afluentes, apoiando suas metas de investimento, gerenciando riscos de maneira eficaz.
| Segmento de clientes | Total de ativos gerenciados | Número de clientes | Ativos médios por cliente | Taxa de crescimento (YOY) |
|---|---|---|---|---|
| Investidores de varejo individuais | US $ 45,8 bilhões | 8,7 milhões de contas | $5,267 | 2% |
| Consultores financeiros independentes | US $ 892 bilhões | 23.686 consultores | US $ 67,2 milhões | 6% |
| Clientes institucionais | US $ 110 bilhões (aquisição da ATRIA) | 2.200 consultores | N / D | N / D |
| Indivíduos de alta rede | US $ 892 bilhões | N / D | N / D | 35% |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação e benefícios para consultores
No terceiro trimestre de 2024, a LPL Financial reportou remuneração e benefícios para os consultores no valor de aproximadamente US $ 266 milhões. Este número reflete o compromisso da Companhia em apoiar sua força de trabalho consultiva, que é fundamental para manter a qualidade do serviço e a retenção de consultores.
Despesas gerais e administrativas
Despesas gerais e administrativas (G&A) para LPL Financial no terceiro trimestre de 2024 US $ 602,15 milhões, mostrando a 3% Aumentar em comparação com o trimestre anterior. Esta categoria inclui vários custos operacionais necessários para o funcionamento diário dos negócios.
| Categoria de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Despesas gerais e administrativas | 602.15 | 583.18 | 551.72 | 3% |
Custos de conformidade regulatória
Para o terceiro trimestre de 2024, os custos de conformidade regulatória incorridos pela LPL Financial foram aproximadamente US $ 24,88 milhões. Isso inclui custos relacionados à conformidade com vários requisitos regulatórios, refletindo a abordagem proativa da empresa para o gerenciamento e a conformidade de riscos.
Investimentos de tecnologia e infraestrutura
A LPL Financial fez investimentos substanciais em tecnologia e infraestrutura, com as despesas totais nessa área estimadas em US $ 147,1 milhões Para o terceiro trimestre de 2024. Esse investimento é crucial para melhorar a eficiência operacional e melhorar os recursos de atendimento ao cliente.
| Área de investimento | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Tecnologia e infraestrutura | 147.1 | 128.9 | 95.0 | 14% |
LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de consultoria
Em 2023, a LPL Financial reportou taxas de consultoria de aproximadamente US $ 3,87 bilhões.
Receita baseada em comissão de negociações
A receita da comissão para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 806,532 milhões. Isso inclui:
| Tipo de comissão | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Comissões baseadas em vendas | 429.132 | 423.070 | 311.792 |
| Comissões à direita | 377.400 | 363.976 | 331.808 |
| Receita total da comissão | 806.532 | 787.046 | 643.600 |
Taxas baseadas em ativos de saldos de caixa de clientes
Para o terceiro trimestre de 2024, as taxas baseadas em ativos de saldos de caixa de clientes totalizaram US $ 353,855 milhões. O colapso é o seguinte:
| Tipo de ativo | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Dinheiro do cliente | 372.333 | 361.316 | 377.782 |
| Outras taxas baseadas em ativos | 272.336 | 259.533 | 224.614 |
| TOTAS TOTAL baseadas em ativos | 626.191 | 601.008 | 585.132 |
Receita de juros de vários produtos financeiros
No terceiro trimestre de 2024, a LPL Financial Holdings gerada US $ 49,923 milhões na receita de juros líquidos. Os detalhes são os seguintes:
| Componente de receita de juros | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros do dinheiro do cliente | 31.428 | 27.618 | 23.485 |
| Outras receitas de juros | 20.229 | 17.097 | 12.745 |
| Receita total de juros | 49.923 | 47.478 | 40.773 |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- LPL Financial Holdings Inc. (LPLA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of LPL Financial Holdings Inc. (LPLA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View LPL Financial Holdings Inc. (LPLA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.