Ncino, Inc. (NCNO): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 Mise à jour]

Alors que nous nous plongeons dans les performances de Ncino, Inc. (NCNO) en 2024, nous explorerons comment la société s'intègre dans la matrice du groupe de conseil de Boston. Avec une forte croissance des revenus marquant son Étoiles catégorie et un flux de trésorerie fiable à partir de son Vaches à trésorerie, Ncino fait également face à des défis dans son Chiens Segment, en particulier avec les services professionnels. De plus, la société Points d'interrogation Mettez en évidence sa dépendance à l'égard des facteurs externes et la nécessité d'initiatives de croissance stratégique. Lisez la suite pour découvrir comment ces dynamiques façonnent le paysage commercial de Ncino.

Contexte de Ncino, Inc. (NCNO)

Ncino, Inc. (NCNO) est une société de technologie financière spécialisée dans la fourniture de solutions basées sur le cloud aux institutions financières. Fondée en 2011, Ncino est originaire d'une banque dans le but d'améliorer les opérations et le service à la clientèle. Les fondateurs ont reconnu des problèmes généralisés au sein de l'industrie des services financiers, notamment une technologie héritée lourde et des données fragmentées. En conséquence, Ncino est devenu une entité indépendante fin 2011, tirant parti de l'expertise en banque profonde pour relever ces défis.

Le produit phare de l'entreprise, le Système d'exploitation de la banque Ncino, est conçu pour rationaliser le processus d'intégration du client, l'ouverture du compte, l'origine du prêt et la gestion du portefeuille. Cette plate-forme logicielle en tant que service (SAAS) permet aux institutions financières de servir les clients dans divers secrètes, d'améliorer l'efficacité opérationnelle et d'améliorer la conformité et la gestion des risques.

Initialement axé sur la transformation des prêts commerciaux et des petites entreprises, NCINo a élargi ses offres pour inclure des fonctionnalités pour les prêts à la consommation, l'analyse et l'intelligence artificielle. Le système d'exploitation de la banque Ncino a été lancé pour la première fois dans les banques d'entreprises aux États-Unis en 2014 et a depuis été déployée à l'international, atteignant des marchés en Amérique du Nord, en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique du Sud et en Asie-Pacifique d'ici 2017.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, Ncino a fait plusieurs acquisitions stratégiques. Au cours de l'exercice 2020, la société a acquis deux entreprises pour améliorer ses capacités de produit. Plus récemment, le 20 mars 2024, Ncino a acquis Docfox, Inc. pour environ 74,3 millions de dollars, une décision visant à automatiser les expériences d'intégration pour les services bancaires commerciaux et commerciaux. De plus, NCINO a acquis Integrated Lending Technologies, LLC le 1er avril 2024, pour 20,0 millions de dollars, élargissant encore ses capacités de logiciels de création de prêt de consommation.

Au 31 juillet 2024, NCINO a déclaré un solde de trésorerie de 121,4 millions de dollars et un déficit accumulé de 365,9 millions de dollars, reflétant des investissements importants dans la croissance et le développement de produits. La société continue de se concentrer sur l'élargissement de sa clientèle, en particulier sur les marchés internationaux, tout en naviguant dans un environnement de taux d'intérêt plus élevé qui a eu un impact sur la demande de produits liés aux hypothèques. Les revenus du NCINO sont principalement dérivés des frais d'abonnement, avec un rapport de revenus totaux atteignant 132,4 millions de dollars pour les trois mois clos le 31 juillet 2024, marquant une augmentation de 12,9% par rapport à l'année précédente.

Ncino, Inc. (NCNO) - BCG Matrix: Stars

Forte croissance des revenus

Revenus totaux pour Ncino, Inc. augmenté de 12.9% au T2 2024, atteignant 132,4 millions de dollars, à partir de 117,2 millions de dollars au T2 2023.

Revenus d'abonnement

Revenus d'abonnement se lever 14.0%, totalisant 113,9 millions de dollars par rapport à 99,9 millions de dollars au T2 2023.

Marges brutes

Robuste marges brutes car les services d'abonnement se tenaient à 71.0%, une légère augmentation de 70.1% l'année précédente.

Acquisitions

Les acquisitions réussies comprennent Docfox pour 74,3 millions de dollars et Technologies de prêt intégré pour 20,0 millions de dollars, élargir considérablement les offres de services de Ncino.

Pénétration du marché

Ncino a atteint une pénétration importante du marché dans le secteur des institutions financières, avec 20.8% des revenus dérivés des marchés internationaux.

Ncino, Inc. (NCNO) - Matrice BCG: vaches à trésorerie

Base de clients établi avec des contrats à long terme générant des sources de revenus stables.

Au 31 juillet 2024, le NCINO a déclaré des revenus totaux de 260,5 millions de dollars pour les six mois terminés le 31 juillet 2024, qui représente un Augmentation de 12,8% par rapport à 230,9 millions de dollars pour la même période en 2023.

Les taux de rétention élevés et les revenus récurrents des services d'abonnement stabilisent les flux de trésorerie.

Les revenus d'abonnement comptaient 86.1% du total des revenus pour les six mois clos le 31 juillet 2024, s'élevant à 224,3 millions de dollars, à partir de 197,2 millions de dollars l'année précédente.

Les flux de trésorerie d'exploitation sont passés à 59,4 millions de dollars pour les six mois clos le 31 juillet 2024.

L'argent net de Ncino fourni par les activités d'exploitation pour les six mois clos le 31 juillet 2024, était 59,4 millions de dollars, par rapport à 43,3 millions de dollars dans la même période de 2023.

De fortes marges bénéficiaires brutes indiquent l'efficacité opérationnelle.

Le bénéfice brut pour les six mois clos le 31 juillet 2024 était 155,4 millions de dollars, résultant en une marge bénéficiaire brute de 59.6%, par rapport à 59.2% pour la même période en 2023.

Ncino, Inc. (NCNO) - Matrice BCG: chiens

Revenus de services professionnels

Au deuxième trimestre 2024, les services professionnels de Ncino et d'autres revenus ont généré une marge brute de -11.2%, reflétant une baisse des périodes précédentes. Cela indique que les coûts associés à ces services l'emportaient considérablement sur les revenus générés.

Pertes nettes

Ncino a signalé une perte nette de 11,0 millions de dollars Pour le T2 2024, tiré par les investissements en cours dans la croissance sans atteindre la rentabilité. Cette perte reflète une diminution de la perte nette de 15,9 millions de dollars au T2 2023.

Déficit accumulé

Au 31 juillet 2024, le déficit accumulé de Ncino se dresse à 365,9 millions de dollars. Ce déficit substantiel indique une pression financière continue et une dépendance à l'égard du financement par actions pour soutenir les initiatives des opérations et de la croissance.

Ncino, Inc. (NCNO) - Matrice BCG: points d'interdiction

Dépendance à l'égard des facteurs macroéconomiques, tels que les taux d'intérêt ayant un impact sur les services liés aux hypothèques.

Ncino, Inc. fonctionne dans un secteur fortement influencé par les conditions macroéconomiques, en particulier les taux d'intérêt. Au 31 juillet 2024, la société a déclaré une perte nette de 14,0 millions de dollars, reflétant l'impact de la hausse des taux d'intérêt sur les services liés aux hypothèques. Le taux d'intérêt effectif applicable à leur facilité de crédit renouvelable était de 7,38%. Les variations des taux d'intérêt peuvent affecter considérablement la demande de leurs services, qui sont étroitement liées aux activités de prêt des institutions financières.

Longues cycles de vente pour l'acquisition de nouveaux clients, en moyenne de 6 à 18 mois.

Le cycle de vente pour acquérir de nouveaux clients dans ncino Le marché varie généralement de 6 à 18 mois. Cette période prolongée peut retarder la reconnaissance des revenus et un impact sur les flux de trésorerie, en particulier pour les institutions financières plus importantes où le processus décisionnel est plus complexe. Au 31 juillet 2024, ncino Aux États-Unis, 206 ventes et ventes aux États-Unis et 88 à l'échelle internationale. La capacité de convertir les prospects en clients payants est crucial pour améliorer la part de marché dans un paysage concurrentiel.

Besoin d'une pénétration accrue du marché mondial pour diversifier les sources de revenus et réduire les risques.

Au 31 juillet 2024, les revenus internationaux représentaient 20,8% des revenus totaux. Pour atténuer les risques associés à la dépendance au marché américain, ncino Doit améliorer sa pénétration mondiale du marché. Les revenus totaux de la société pour les trois mois clos le 31 juillet 2024 se sont élevés à 132,4 millions de dollars, soit une augmentation de 12,9% d'une année à l'autre. La diversification des sources de revenus peut aider à stabiliser les performances financières au milieu des conditions du marché intérieur qui fluctuent.

Les exigences de capital futurs incertaines, avec un besoin potentiel de financement supplémentaire pour soutenir les initiatives de croissance.

Au 31 juillet 2024, ncino avait 121,4 millions de dollars en espèces et en espèces, avec un déficit accumulé de 365,9 millions de dollars. La société a indiqué qu'elle pourrait avoir besoin d'augmenter les capitaux supplémentaires pour soutenir les initiatives de croissance en cours, notamment l'expansion de ses efforts de vente et de marketing et de recherche et développement pour de nouvelles fonctionnalités. Les exigences futures en capital dépendront considérablement des taux de croissance et de l'acceptation du marché de leurs produits.

En résumé, Ncino, Inc. (NCNO) présente un portefeuille mixte dans la matrice du groupe de conseil de Boston, présentant son Étoiles avec une forte croissance des revenus et une pénétration du marché international, tandis que Vaches à trésorerie Fournir des flux de trésorerie stables par le biais de contrats établis. Cependant, l'entreprise est confrontée à des défis Chiens comme les services professionnels à faible marge et les pertes nettes importantes, aux côtés Points d'interrogation Cela met en évidence la dépendance à l'égard des facteurs externes et la nécessité d'une expansion du marché. Alors que Ncino navigue dans ces dynamiques, l'accent stratégique sur la croissance et l'efficacité sera crucial pour améliorer sa position sur le marché.