Trinity Capital Inc. (TRIN): Business Model Canvas [10-2024 Mise à jour]

Trinity Capital Inc. (Trin) se démarque dans le paysage d'investissement avec son approche innovante pour financer les entreprises du stade de croissance. En tirant parti des partenariats solides et un portefeuille diversifié, Trin propose Options de financement flexibles adapté aux besoins uniques des secteurs comme les soins de santé, la technologie et l'éducation. Découvrez comment leur Toile de modèle commercial Décrit un cadre stratégique qui alimente leur engagement à soutenir l'innovation et à stimuler la croissance mutuelle avec leurs clients.

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec les entreprises de technologie de santé

Trinity Capital Inc. a établi des partenariats importants avec diverses sociétés de technologies de santé, facilitant les investissements dans des solutions de soins de santé innovantes. Au 30 septembre 2024, l'investissement total de la société dans la technologie des soins de santé s'élève à environ 78,8 millions de dollars. Cela comprend des prêts garantis tels que:

Nom de l'entreprise	Type d'investissement	Montant principal ($)	Taux d'intérêt (%)	Date de maturité
Collares Corporation	Prêt garanti	54,939	4.5	1er août 2029
Metabolon, Inc.	Prêt garanti	42,820	4.8	1er avril 2029
Upward Health, Inc.	Prêt garanti	7,500	3.0	1er septembre 2029
Neurolens, Inc.	Prêt garanti	20,000	3.0	1er octobre 2028

Partenariats avec des entreprises technologiques éducatives

Trinity Capital a également formé des alliances stratégiques avec des sociétés de technologie éducative, améliorant sa diversité de portefeuille. L'investissement total dans ce secteur est d'environ 32 millions de dollars. Les investissements clés comprennent:

Nom de l'entreprise	Type d'investissement	Montant principal ($)	Taux d'intérêt (%)	Date de maturité
Yellowbrick Learning, Inc.	Prêt garanti	10,000	5.0	1er mars 2026
Société de holding de formation médicale	Prêt garanti	7,000	6.3	1er avril 2025
Edblox, Inc.	Prêt garanti	15,000	2.5	1er avril 2029

Relations avec les banques d'investissement pour la levée de capitaux

Pour soutenir sa stratégie de croissance, Trinity Capital entretient des relations avec des banques d'investissement notables. La facilité de crédit KeyBank est un partenariat important qui fournit un engagement de 510 millions de dollars et permet aux emprunts jusqu'à 690 millions de dollars, avec un taux d'intérêt variable lié au terme ajusté SOFR plus de 2,85% à 3,25%. Au 30 septembre 2024, le solde en suspens de cette installation était d'environ 290 millions de dollars.

Alliances avec des entreprises fintech pour des solutions financières innovantes

Trinity Capital a également adopté des partenariats avec des sociétés fintech, en se concentrant sur des solutions financières innovantes pour améliorer l'efficacité opérationnelle et les offres de clients. Les investissements dans ce secteur comprennent:

Nom de l'entreprise	Type d'investissement	Montant principal ($)	Taux d'intérêt (%)	Date de maturité
Petal Card, Inc.	Prêt garanti	38,461	11.0	1er août 2026
Kafene, Inc.	Prêt garanti	12,500	1.0	1er février 2029
Zendrive, Inc.	Prêt garanti	13,655	3.0	1er août 2026

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: activités clés

Offrir des prêts garantis aux sociétés de stade de croissance

Au 30 septembre 2024, Trinity Capital Inc. a accordé des prêts garantis totalisant environ 1 303,3 millions de dollars, ce qui représente environ 75,6% de son portefeuille d'investissement total au coût. Les taux d'intérêt sur ces prêts varient, beaucoup reflétant un taux variable sur le taux premiers plus une marge. Par exemple, les prêts à des entreprises telles que Petal Card, Inc. ont des taux d'intérêt à partir de Prime + 7,5%.

Gérer un portefeuille d'investissement diversifié

Le portefeuille d'investissement de Trinity Capital comprend des prêts garantis, des financements d'équipement, des investissements en actions et des mandats. Au 30 septembre 2024, le portefeuille comprenait:

Type d'investissement	Coût ($ par milliers)	Juste valeur ($ par milliers)	Pourcentage du portefeuille total
Prêts garantis	1,303,332	1,269,662	75.6%
Financement de l'équipement	306,925	305,052	17.8%
Investissements en actions	72,676	61,664	4.2%
Mandats	40,573	50,484	2.4%
Total	1,723,506	1,686,862	100.0%

Effectuer des études de marché pour des opportunités d'investissement

Trinity Capital mène activement des études de marché pour identifier les opportunités d'investissement prometteuses dans les entreprises du stade de la croissance. Cela comprend l'évaluation des tendances du marché et la santé financière des emprunteurs potentiels. La société a démontré l'accent sur des secteurs tels que la technologie, les soins de santé et les énergies renouvelables, s'alignant sur les tendances plus larges du marché. Au 30 septembre 2024, les investissements dans des secteurs comme la technologie des soins de santé représentaient environ 78,8 millions de dollars, reflétant une stratégie pour capitaliser sur les industries à forte croissance.

Surveillance des performances financières des sociétés de portefeuille

Trinity Capital utilise des processus de surveillance rigoureux pour ses sociétés de portefeuille afin d'assurer la stabilité financière et les performances. Au 30 septembre 2024, la Société a signalé une métrique de performance financière importante, avec le produit net total de la vente d'investissements aux coentreprises s'élevant à 132,2 millions de dollars pour les neuf mois a mis fin à cette date. Cela indique la gestion active et la surveillance de ses investissements pour maximiser les rendements.

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Solide base de capital pour les prêts

Au 30 septembre 2024, Trinity Capital Inc. a déclaré un actif total d'environ 1,735 milliard de dollars, avec un actif net total, soit de 756,8 millions de dollars. La société possède une solide base de capital, considérablement soutenue par la facilité de crédit KeyBank, qui a un engagement de 510 millions de dollars et permet une capacité d'emprunt totale pouvant atteindre 690 millions de dollars. Le portefeuille d'investissement de la société, d'une valeur de 1,687 milliard de dollars, reflète une capacité robuste de prêt.

Équipe de gestion expérimentée avec une expertise de l'industrie

Trinity Capital Inc. est dirigée par une équipe de direction avec une vaste expérience dans les secteurs des finances et des investissements. Cela comprend une expertise en capital-investissement et en capital-risque, ce qui est crucial pour évaluer les investissements potentiels. La direction de l'entreprise a fait référence à des stratégies d'investissement réussies qui ont abouti à un portefeuille diversifié dans divers secteurs, notamment la technologie et les soins de santé.

Outils avancés d'évaluation des risques et de gestion

L'entreprise utilise des outils d'évaluation des risques sophistiqués pour évaluer les investissements potentiels. Ces outils permettent à l'équipe de direction d'analyser les tendances du marché, la solvabilité et la santé financière des emprunteurs potentiels. Depuis le 30 septembre 2024, les investissements sans contrôle / non affiliés de Trinity Capital ont représenté environ 1,576 milliard de dollars, soulignant l'importance d'une gestion efficace des risques dans le maintien de la qualité des actifs. De plus, le revenu de placement net de la société pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 a été déclaré à 29,36 millions de dollars.

Relations établies avec les parties prenantes de l'industrie

Trinity Capital Inc. a cultivé des relations solides avec diverses parties prenantes de l'industrie, notamment les emprunteurs, les banques et les institutions financières. Ce réseau est essentiel pour obtenir des conditions de prêt favorables et accéder à de nouvelles opportunités d'investissement. La société a également établi des coentreprises qui améliorent sa portée sur le marché des prêts; Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement total de la coentreprise était évalué à 247,9 millions de dollars.

Ressources clés	Description	Valeur actuelle
Base de capital	Actif total et capacité d'emprunt	1,735 milliard de dollars (actifs totaux), 690 millions de dollars (capacité d'emprunt)
Équipe de direction	Expérience dans les secteurs des finances et des investissements	Expertise approfondie de l'industrie
Outils de gestion des risques	Outils pour évaluer les investissements et gérer les risques	Revenu de placement net de 29,36 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Relations de l'industrie	Connexions avec les parties prenantes pour les prêts	Portfolio de coentreprise d'une valeur de 247,9 millions de dollars

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Options de financement flexibles pour les entreprises émergentes

Trinity Capital Inc. fournit des solutions de financement flexibles adaptées aux entreprises du stade de croissance. Leurs offres comprennent des prêts garantis et du financement des équipements, généralement structurés avec des périodes initiales uniquement jusqu'à 24 mois et des termes totaux allant jusqu'à 60 mois. Au 30 septembre 2024, Trinity Capital avait des investissements totaux à la juste valeur, soit 1 68682 000 $, démontrant leur capacité à soutenir efficacement les entreprises émergentes.

Expertise dans le financement structuré de la dette

La société est spécialisée dans le financement structuré de la dette, en se concentrant sur les entreprises du stade de la croissance qui ont démontré des flux de trésorerie positifs. Au 30 septembre 2024, les revenus de placements provenant des investissements sans contrôle / non affiliés ont atteint 152 390 000 $ pour la fin des neuf mois. Cette expertise permet à Trinity Capital d'atténuer les risques tout en fournissant des capitaux essentiels à ses clients.

Engagement à soutenir l'innovation dans divers secteurs

Trinity Capital montre un fort engagement à favoriser l'innovation dans plusieurs secteurs, notamment les soins de santé, la technologie et l'éducation. Le portefeuille de la société comprend une variété d'investissements, tels que des prêts garantis à des sociétés comme Cellares Corporation et Metabolon, Inc., avec des taux d'intérêt de 12,0% et 3,0%, respectivement. Cette stratégie d'investissement diversifiée met l'accent sur le soutien aux entreprises qui sont à l'avant-garde de l'innovation.

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts garantis

Trinity Capital offre des taux d'intérêt concurrentiels sur ses prêts garantis, avec des taux variables souvent liés à des repères tels que le taux premiers plus une marge. Par exemple, les prêts pour Empower Financial, Inc. ont un taux d'intérêt variable de Prime + 4,8% ou un taux de plancher de 11,5%. Cette structure attire non seulement les emprunteurs, mais garantit également que l'entreprise reste compétitive sur le marché.

Type d'investissement	Montant principal	Taux d'intérêt	Date de maturité
Collares Corporation	$50,000,000	Variable: Prime + 3,3% ou plancher: 11,8%	1er février 2027
Metabolon, Inc.	$42,820,000	Variable: Prime + 2,5% ou plancher: 10,0%	1er avril 2029
Empower Financial, Inc.	$37,720,000	Variable: Prime + 4,8% ou plancher: 11,5%	1er mai 2028

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Service personnalisé aux sociétés de portefeuille

Trinity Capital Inc. (TRIN) fournit des services financiers sur mesure à ses sociétés de portefeuille, en se concentrant sur leurs besoins uniques. Au 30 septembre 2024, Trin avait un actif net total de 756,8 millions de dollars, reflétant une approche stratégique du service personnalisé qui améliore les relations de l'entreprise et soutient la croissance.

Mises à jour régulières et communication avec les parties prenantes

Trinity maintient une communication cohérente avec les parties prenantes, y compris des mises à jour trimestrielles sur les performances financières. Par exemple, au troisième trimestre 2024, Trin a déclaré un revenu de placement total de 61,8 millions de dollars, une augmentation significative de 46,4 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette transparence favorise la confiance et renforce les relations avec les investisseurs et les partenaires.

Partenariats à long terme axés sur la croissance mutuelle

Trin met l'accent sur les partenariats à long terme avec ses sociétés de portefeuille. Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, la société a connu un revenu de placement net de 81,3 millions de dollars, ce qui met en valeur son engagement envers la croissance mutuelle grâce à des investissements stratégiques. L'accent mis sur la croissance durable se reflète dans leur stratégie d'investissement, qui comprend un portefeuille diversifié dans divers secteurs.

Soutien réactif aux besoins de financement

Trinity Capital Inc. est connu pour son soutien réactif à répondre aux besoins de financement de ses sociétés de portefeuille. La société a déclaré une dette totale de 1,734 milliard de dollars au 30 septembre 2024, indiquant sa capacité à faciliter des solutions de financement importantes. Cette force financière permet à Trin de fournir un soutien opportun adapté aux besoins en évolution de ses clients.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	9 mois terminés le 30 septembre 2024	9 mois terminés le 30 septembre 2023
Actif net total	756,8 millions de dollars	611,2 millions de dollars	756,8 millions de dollars	611,2 millions de dollars
Revenu de placement total	61,8 millions de dollars	46,4 millions de dollars	166,9 millions de dollars	134,0 millions de dollars
Revenu de placement net	29,4 millions de dollars	23,4 millions de dollars	81,3 millions de dollars	64,8 millions de dollars
Dette totale	1,734 milliard de dollars	1,311 milliard de dollars	1,734 milliard de dollars	1,311 milliard de dollars

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: canaux

La sensibilisation directe vers les emprunteurs potentiels

Trinity Capital Inc. utilise une approche proactive pour se connecter directement avec les emprunteurs potentiels, en se concentrant sur les entreprises au niveau de la croissance dans divers secteurs. Au 30 septembre 2024, la société disposait d'un actif total de 1,73 milliard de dollars, ce qui démontre sa capacité à s'engager avec un éventail diversifié d'emprunteurs.

Événements de réseautage et conférences de l'industrie

Trinity Capital participe activement aux conférences de l'industrie et aux événements de réseautage pour améliorer sa visibilité parmi les clients et partenaires potentiels. Ces événements servent de plateformes pour établir des relations et présenter leurs solutions de financement. La société a signalé un engagement important lors de ces événements, contribuant à sa croissance de portefeuille, qui comprenait des prêts garantis totalisant 1,30 milliard de dollars à la fin du troisième trimestre 2024.

Plateformes en ligne pour les opportunités d'investissement

Trinity Capital utilise des plateformes en ligne pour présenter des opportunités d'investissement à un public plus large. Cette approche numérique facilite la connexion avec les emprunteurs et les investisseurs potentiels, permettant la communication et l'engagement rationalisés. Le revenu de placement de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, a été déclaré à 166,86 millions de dollars, indiquant des stratégies de sensibilisation en ligne efficaces.

Conseillers financiers et courtiers en tant que partenaires de référence

Trinity Capital collabore avec des conseillers financiers et des courtiers pour étendre sa portée et faciliter les références. Ce modèle de partenariat tire parti des réseaux de professionnels de la finance pour identifier les emprunteurs appropriés. Au 30 septembre 2024, le revenu de placement net de la société était de 81,26 millions de dollars, présentant l'efficacité de ces stratégies de référence dans la conduite des affaires.

Canal	Description	Impact (données financières)
Sensibilisation directe	Engagement proactif avec les entreprises au niveau de la croissance.	Actif total: 1,73 milliard de dollars
Événements de réseautage	Participation à des conférences de l'industrie pour établir des relations.	Prêts garantis: 1,30 milliard de dollars
Plateformes en ligne	Engagement numérique pour présenter les opportunités d'investissement.	Revenu de placement: 166,86 millions de dollars (9m 2024)
Partenariats de référence	Collaboration avec des conseillers financiers et des courtiers.	Revenu de placement net: 81,26 millions de dollars (9m 2024)

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Sociétés technologiques au niveau de la croissance

Trinity Capital Inc. cible les sociétés technologiques au stade de croissance, leur offrant des prêts garantis et du financement des équipements. Au 30 septembre 2024, la société avait fait des investissements importants dans des entreprises technologiques avec différents taux d'intérêt et termes.

Entreprise	Type d'investissement	Montant principal	Taux d'intérêt	Date de maturité
Ambient Photonics, Inc.	Prêt garanti	$1,254,000	Taux d'intérêt variable Prime + 6,0%	1er juillet 2025
Zendrive, Inc.	Prêt garanti	$13,655,000	Taux d'intérêt variable Prime + 7,0%	1er août 2026
Petal Card, Inc.	Prêt garanti	$38,461,000	Taux d'intérêt variable Prime + 7,5%	1er juillet 2026

Entreprises de soins de santé et de biotechnologie

Trinity Capital se concentre également sur les entreprises de soins de santé et de biotechnologie, qui sont cruciales pour les solutions médicales innovantes. La société fournit à ces secteurs des solutions de financement sur mesure pour soutenir leur croissance.

Entreprise	Type d'investissement	Montant principal	Taux d'intérêt	Date de maturité
Beam Technologies, Inc.	Prêt garanti	$37,049,000	Taux d'intérêt variable Prime + 2,8%	1er avril 2027
Société de holding de formation médicale	Prêt garanti	$7,000,000	Taux d'intérêt variable Prime + 8,8%	1er avril 2025

Établissements d'enseignement et startups EDTech

L'entreprise met l'accent sur les établissements d'enseignement et les startups EDTech, fournissant des capitaux nécessaires pour améliorer leurs capacités technologiques.

Entreprise	Type d'investissement	Montant principal	Taux d'intérêt	Date de maturité
Edblox, Inc.	Prêt garanti	$15,000,000	Taux d'intérêt variable Prime + 4,5%	1er avril 2029
Yellowbrick Learning, Inc.	Prêt garanti	$10,000,000	Taux d'intérêt fixe 2,0%	1er mars 2026

Entreprises dans les secteurs de la finance, de l'assurance et de la consommation

Trinity Capital étend ses services aux entreprises dans les secteurs de la finance, de l'assurance et de la consommation, reconnaissant la nécessité d'un soutien financier solide dans ces secteurs.

Entreprise	Type d'investissement	Montant principal	Taux d'intérêt	Date de maturité
NextCar Holding Company, Inc.	Prêt garanti	$26,041,000	Taux d'intérêt variable Prime + 5,8%	31 décembre 2024
Gravie, Inc.	Prêt garanti	$17,000,000	Taux d'intérêt variable Prime + 4,5%	1er juillet 2029

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses d'intérêt sur les fonds empruntés

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Trinity Capital a engagé des dépenses d'intérêt totalisant environ 16,9 millions de dollars, une augmentation de 10,8 millions de dollars pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais d'intérêt étaient approximativement 42,9 millions de dollars, par rapport à 33,9 millions de dollars en 2023. Le taux d'intérêt effectif moyen pondéré était autour 7.7% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 7.3% en 2023.

Période	Intérêts (en millions)	Taux d'intérêt effectif moyen pondéré (%)
Q3 2024	$16.9	7.7
Q3 2023	$10.8	7.3
9m 2024	$42.9	7.6
9m 2023	$33.9	7.2

Coûts administratifs et opérationnels

Les coûts administratifs et opérationnels de Trinity Capital s'élevaient approximativement 31,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 24,7 millions de dollars Pour la même période en 2023. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, ces coûts étaient approximativement 11,5 millions de dollars, par rapport à 8,7 millions de dollars en 2023. L'augmentation de ces coûts est attribuée à une rémunération et des avantages sociaux plus élevées.

Période	Coûts administratifs et opérationnels (en millions)
Q3 2024	$11.5
Q3 2023	$8.7
9m 2024	$31.3
9m 2023	$24.7

Dépenses de marketing et de sensibilisation

Les dépenses de marketing et de sensibilisation étaient approximativement 1,3 million de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 1,2 million de dollars Pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais de marketing ont totalisé environ 3,4 millions de dollars, légèrement en bas de 4,1 millions de dollars en 2023.

Période	Dépenses de marketing et de sensibilisation (en millions)
Q3 2024	$1.3
Q3 2023	$1.2
9m 2024	$3.4
9m 2023	$4.1

Contacments de conformité et de réglementation

Les coûts de conformité et de réglementation, y compris les frais d'impôt sur l'accise, ont totalisé 0,6 million de dollars Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, conformément à la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ces coûts s'élevaient à 1,9 million de dollars, inchangé à partir de 2023.

Période	Contacteurs de conformité et de réglementation (en millions)
Q3 2024	$0.6
Q3 2023	$0.6
9m 2024	$1.9
9m 2023	$1.9

Trinity Capital Inc. (TRIN) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts garantis

Au 30 septembre 2024, Trinity Capital Inc. a déclaré des intérêts totaux et des revenus de dividendes de 59,2 millions de dollars pour le troisième trimestre, qui comprend les revenus d'intérêts des prêts garantis. Plus précisément, les investissements sans contrôle / non affiliés ont généré 55,9 millions de dollars, tandis que Control Investments a contribué à 2,3 millions de dollars et les investissements affiliés ont ajouté 0,9 million de dollars.

Frais pour l'origine et la gestion du prêt

Au cours de la même période, la société a gagné 2,6 millions de dollars de frais et autres revenus des frais de création de prêt et de gestion. Cela représente une augmentation significative par rapport à l'année précédente, indiquant une source de revenus croissante de ces services.

Retours des investissements en actions dans des sociétés de portefeuille

Le portefeuille d'investissement de Trinity Capital comprend divers investissements en actions qui ont contribué à des pertes nettes réalisées de 13,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2024. Malgré cela, le revenu total de placements, qui comprend les rendements des investissements en actions, a atteint environ 61,8 millions de dollars.

Incitations des accords de partenariat avec d'autres entreprises

Les accords de partenariat jouent également un rôle clé dans les sources de revenus de Trinity Capital. La société a indiqué que son revenu de placement total pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 166,9 millions de dollars, dont une partie est attribuable aux incitations acquises grâce à des partenariats stratégiques.

Flux de revenus	T1 2024 Revenu (en millions)
Revenu des intérêts des prêts garantis	$59.2
Frais pour l'origine et la gestion du prêt	$2.6
Renvoie des investissements en actions	Inclus dans le revenu de placement total: 61,8 $
Incitations des accords de partenariat	Partie du revenu total de placements: 166,9 $ (pour 9 mois)

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Trinity Capital Inc. (TRIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Trinity Capital Inc. (TRIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Trinity Capital Inc. (TRIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.