ACI Worldwide, Inc. (ACIW) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita da ACI Worldwide, Inc. (ACIW)
Compreendendo os fluxos de receita da ACI Worldwide, Inc.
O desempenho financeiro da ACI Worldwide, Inc. é caracterizado por diversos fluxos de receita, categorizados principalmente em software como serviço (SaaS) e plataforma como serviço (PAAS), receita de licença, receita de manutenção e receita de serviços. As seções a seguir fornecem um detalhamento detalhado dessas fontes de receita, tendências de crescimento histórico e suas contribuições para a receita geral.
Repartição de fontes de receita primária
| Fonte de receita | Receita (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | Receita (nove meses findos em 30 de setembro de 2023) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| SaaS e PaaS | $674,498,000 | $625,975,000 | 8% |
| Licença | $252,984,000 | $142,681,000 | 77% |
| Manutenção | $144,046,000 | $153,436,000 | -6% |
| Serviços | $69,722,000 | $53,924,000 | 29% |
| Receita total | $1,141,250,000 | $976,016,000 | 17% |
Taxa de crescimento de receita ano a ano
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total aumentou em $165,234,000, ou 17%, comparado ao mesmo período em 2023. Notavelmente, a receita da licença viu um aumento impressionante de $110,303,000, marcando a 77% Aumentar ano a ano. Por outro lado, a receita de manutenção sofreu um declínio de $9,390,000, ou 6%.
Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral
A distribuição de receita nos segmentos dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é a seguinte:
- SaaS e PaaS: 59% de receita total
- Licença: 22% de receita total
- Manutenção: 13% de receita total
- Serviços: 6% de receita total
Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita
As mudanças notáveis nos fluxos de receita incluem:
- Receita de SaaS e PaaS: Aumentado em $48,523,000, ou 8%, impulsionado por novas lives do cliente e volumes de transação mais altos.
- Receita de licença: Aumentou significativamente em $110,303,000, ou 77%, devido ao tempo favorável da renovação da licença e a novos eventos de licença substanciais.
- Receita de manutenção: Diminuído por $9,390,000, ou 6%, à medida que os clientes reduziram o suporte premium em produtos não estratégicos.
- Receita de serviços: Aumentado em $15,798,000, ou 29%, atribuído ao tempo e escala do trabalho relacionado ao projeto.
No geral, a empresa mostrou resiliência e adaptabilidade em sua geração de receita, com um crescimento significativo em seus SaaS, PaaS e segmentos de licença, enquanto enfrentam desafios na receita de manutenção.
Um mergulho profundo na ACI Worldwide, Inc. (ACIW) lucratividade
Métricas de rentabilidade
Margem de lucro bruto: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a margem de lucro bruta foi 48.0%, comparado com 45.0% Pelo mesmo período em 2023. Isso representa um aumento nas práticas de eficiência operacional e gerenciamento de custos.
Margem de lucro operacional: A margem de lucro operacional nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 16.3%, que é um aumento significativo de 5.2% no ano anterior. Essa melhoria reflete um crescimento mais forte da receita e melhores medidas de controle de custos.
Margem de lucro líquido: A margem de lucro líquido para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, ficou em 9.2%, sob uma margem de perda líquida de -0.1% No mesmo período de 2023, mostrando uma reviravolta substancial na lucratividade.
| Métrica | 2024 | 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 48.0% | 45.0% | +6.67% |
| Margem de lucro operacional | 16.3% | 5.2% | +213.46% |
| Margem de lucro líquido | 9.2% | -0.1% | +9200% |
Tendências na lucratividade: Nos últimos anos, a lucratividade mostrou uma tendência positiva. A margem de lucro bruta aumentou constantemente de 44.0% em 2022 para 48.0% Em 2024. As margens de lucro operacional também melhoraram significativamente, refletindo a capacidade da empresa de gerenciar os custos de maneira eficaz.
Comparação com médias da indústria: A margem de lucro bruta da empresa de 48.0% está acima da média da indústria de 42.5%. A margem de lucro operacional de 16.3% também excede a média da indústria de 10.0%, indicando um forte posicionamento competitivo no mercado.
Análise de eficiência operacional: O aumento da margem bruta pode ser atribuído a estratégias bem -sucedidas de gerenciamento de custos e eficiências operacionais. O custo da receita aumentou em 10% ano a ano, mas isso foi superado pelo crescimento da receita de 17% durante o mesmo período.
Em termos de eficiência operacional, a empresa reduziu efetivamente as despesas gerais e administrativas por 8% ano a ano, contribuindo para as margens aprimoradas.
| Métrica operacional | 2024 | 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Custo da receita | $ 591,7M | US $ 537,5M | +10% |
| Receita total | $ 1.141,3M | US $ 976,0M | +17% |
| Despesas gerais e administrativas | US $ 84,9M | US $ 92,7M | -8% |
Dívida vs. Equidade: Como a ACI Worldwide, Inc. (ACIW) financia seu crescimento
Dívida vs. patrimônio: como a ACI Worldwide, Inc. financia seu crescimento
A estrutura financeira da empresa consiste em financiamento de dívidas e patrimônio, que desempenha um papel crucial em sua estratégia de crescimento. Em 30 de setembro de 2024, a dívida total estava em US $ 994,3 milhões, de baixo de US $ 1,038 bilhão No final de 2023. Esta dívida compreende:
- Empréstimos a termo: US $ 471,9 milhões
- Linha de crédito giratória: US $ 131,0 milhões
- 5,750% Notas seniores, com vencimento de 2026: US $ 400,0 milhões
A dívida de longo prazo da empresa equivale a US $ 959,4 milhões Depois de contabilizar as porções atuais e os custos de emissão de dívidas. A dívida de curto prazo inclui US $ 37,5 milhões devido no próximo ano.
Relação dívida / patrimônio e comparação com os padrões do setor
O índice de dívida / patrimônio é uma medida crítica de alavancagem financeira. Em 30 de setembro de 2024, a relação dívida / patrimônio da empresa é calculada da seguinte forma:
| Dívida total | Patrimônio total | Relação dívida / patrimônio |
|---|---|---|
| US $ 994,3 milhões | US $ 1,3296 bilhão | 0.75 |
Esta proporção de 0.75 é relativamente menor que a média da indústria de aproximadamente 1.0, indicando uma abordagem de financiamento mais conservador.
Emissões recentes de dívidas, classificações de crédito ou atividade de refinanciamento
Em 26 de fevereiro de 2024, a empresa firmou uma emenda de refinanciamento ao seu contrato de crédito, aumentando sua capacidade de empréstimos. Esta alteração inclui:
- Uma linha de empréstimo a prazo sênior, totalizando US $ 500 milhões
- Uma linha de crédito rotativa garantida sênior de até US $ 600 milhões
- Maturidade prolongada data de 26 de fevereiro de 2029
A empresa mantém uma classificação de crédito de B2 de Moody's e B+ da S&P, refletindo sua perspectiva financeira estável, apesar da dívida significativa.
Equilibrando financiamento da dívida e financiamento de ações
A empresa equilibra estrategicamente sua dívida e patrimônio líquido para financiar operações e crescimento. Nos primeiros nove meses de 2024, ele utilizou:
- US $ 127,7 milhões para recompras de ações
- US $ 47,8 milhões reembolso no empréstimo a prazo
- US $ 9,3 milhões Para outros pagamentos de dívida
Com patrimônio total em US $ 1,3296 bilhão Em 30 de setembro de 2024, a empresa continua a alavancar dívidas e patrimônio líquido para manter a liquidez enquanto buscam oportunidades de crescimento.
Avaliando a ACI Worldwide, Inc. (ACIW) liquidez
Avaliando a ACI Worldwide, Inc. Liquidez
Proporção atual: Em 30 de setembro de 2024, a proporção atual foi calculada em 1.56, com ativos circulantes de US $ 1.085,6 milhões e passivos circulantes de US $ 697,3 milhões.
Proporção rápida: A proporção rápida, que exclui o inventário dos ativos circulantes, ficou em 1.52 na mesma data.
Análise das tendências de capital de giro
Capital de giro, definido como ativos circulantes menos o passivo circulante, era US $ 388,3 milhões em 30 de setembro de 2024. Isso representa uma diminuição de US $ 369,4 milhões em 31 de dezembro de 2023, indicando um ligeiro aperto em liquidez.
| Período | Ativos circulantes (em milhões) | Passivos circulantes (em milhões) | Capital de giro (em milhões) |
|---|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $1,085.6 | $697.3 | $388.3 |
| 31 de dezembro de 2023 | $1,406.6 | $1,037.2 | $369.4 |
Demoções de fluxo de caixa Overview
Fluxo de caixa operacional: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido fornecido por atividades operacionais foi US $ 232,3 milhões, um aumento significativo de US $ 82,8 milhões no ano anterior.
Investindo fluxo de caixa: O dinheiro usado em atividades de investimento era $ (31,6 milhões) Durante o mesmo período, um pouco mais alto que $ (30,5 milhões) em 2023.
Financiamento de fluxo de caixa: O dinheiro usado em atividades de financiamento representou $ (170,4 milhões), comparado com $ (47,8 milhões) no ano anterior.
| Categoria de fluxo de caixa | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Atividades operacionais | $232.3 | $82.8 |
| Atividades de investimento | $(31.6) | $(30.5) |
| Atividades de financiamento | $(170.4) | $(47.8) |
Potenciais preocupações ou pontos fortes
Caixa e equivalentes em dinheiro: Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e dinheiro totalizaram US $ 177,9 milhões, de cima de US $ 164,2 milhões No final de 2023.
Liquidez disponível: Liquidez total, que inclui equivalentes de caixa e caixa e disponibilidade sob a linha de crédito rotativa, foi US $ 645,0 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 538,1 milhões No final de 2023.
Obrigações de dívida: Dívida total em 30 de setembro de 2024, era US $ 994,3 milhões, com uma parte atual de US $ 34,9 milhões. A empresa permanece em conformidade com seus convênios financeiros.
| Métrica de liquidez | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Caixa e equivalentes em dinheiro | US $ 177,9 milhões | US $ 164,2 milhões |
| Disponível em Linha de Crédito Rotativo | US $ 467,1 milhões | US $ 373,9 milhões |
| Liquidez total | US $ 645,0 milhões | US $ 538,1 milhões |
| Dívida total | US $ 994,3 milhões | US $ 1.038,0 milhões |
A ACI Worldwide, Inc. (ACIW) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
Ao avaliar se a empresa está supervalorizada ou subvalorizada, podemos analisar seus principais índices financeiros, desempenho das ações, dividendos e consenso de analistas.
Relação preço-lucro (P/E)
A relação P/E em 30 de setembro de 2024, fica em 37.78. Isso é calculado com base em um lucro por ação (EPS) de doze meses (EPS) de $2.65.
Proporção de preço-livro (P/B)
A proporção P/B é atualmente 6.21, com um valor contábil por ação de $9.07 A partir das últimas demonstrações financeiras.
Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA)
A relação EV/EBITDA é relatada em 25.1, derivado de um valor corporativo de aproximadamente US $ 2,6 bilhões e TTM Ebitda de US $ 103,4 milhões.
Tendências do preço das ações
Nos últimos 12 meses, o preço das ações mostrou volatilidade significativa, começando aproximadamente $70.00 e atingir um pico de $85.00 antes de se estabelecer $73.50 em 30 de setembro de 2024.
Índice de rendimento de dividendos e pagamento
O atual rendimento de dividendos é 2.5% com uma taxa de pagamento de 30%, indicando uma abordagem equilibrada para retornar o valor aos acionistas, mantendo os ganhos para o crescimento.
Consenso de analistas
De acordo com as classificações recentes de analistas, o consenso é um Segurar, com uma minoria recomendando Comprar com base no potencial de crescimento e nas melhorias operacionais em andamento.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Razão P/E. | 37.78 |
| Proporção P/B. | 6.21 |
| Razão EV/EBITDA | 25.1 |
| Preço das ações (a partir de 30 de setembro de 2024) | $73.50 |
| 12 meses de alta | $85.00 |
| Baixo de 12 meses | $70.00 |
| Rendimento de dividendos | 2.5% |
| Taxa de pagamento | 30% |
| Consenso de analistas | Segurar |
Riscos -chave enfrentados pela ACI Worldwide, Inc. (ACIW)
Riscos -chave enfrentados pela ACI Worldwide, Inc.
A ACI Worldwide, Inc. enfrenta vários riscos internos e externos que podem afetar significativamente sua saúde financeira.
Concorrência da indústria
O setor de processamento de pagamentos é altamente competitivo, com vários participantes que disputam participação de mercado. Em 30 de setembro de 2024, a receita total da ACI Worldwide alcançou US $ 1.141,3 milhões, comparado com US $ 976,0 milhões no mesmo período de 2023, refletindo um crescimento de 17%. No entanto, o aumento da concorrência pode pressionar preços e margens, potencialmente impactando a lucratividade.
Mudanças regulatórias
A conformidade com os requisitos regulatórios é fundamental. A empresa está sujeita a várias leis e regulamentos, incluindo leis de proteção de dados e regulamentos de processamento de pagamentos. Quaisquer mudanças nesses regulamentos podem levar ao aumento dos custos de conformidade. Por exemplo, a implementação das regras do modelo do pilar da OCDE para um imposto mínimo global pode afetar os custos operacionais.
Condições de mercado
As condições de mercado, incluindo crises econômicas, podem afetar adversamente os volumes de transações. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 104,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 1,1 milhão No mesmo período de 2023. Uma crise pode reverter essa tendência, impactando a receita e os fluxos de caixa.
Riscos operacionais
Os riscos operacionais relacionados a falhas tecnológicos ou ameaças de segurança cibernética podem interromper os serviços. O gerenciamento eficaz da empresa desses riscos é crucial, especialmente porque expande suas soluções de pagamento digital. A empresa relatou fluxos de caixa de atividades operacionais de US $ 232,3 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Qualquer interrupção operacional pode prejudicar esse desempenho.
Riscos financeiros
Em 30 de setembro de 2024, a ACI em todo o mundo tinha dívida total de US $ 994,3 milhões, com vencimentos na dívida em circulação totalizando US $ 1.002,9 milhões. As flutuações nas taxas de juros podem aumentar as despesas de juros, afetando o lucro líquido. A despesa de juros da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 55,8 milhões.
Riscos estratégicos
As decisões estratégicas da Companhia sobre aquisições e investimentos carregam riscos inerentes. Durante os primeiros nove meses de 2024, a ACI em todo o mundo passou US $ 31,6 milhões em despesas de capital. As más decisões de investimento podem levar a perdas financeiras e impactar o valor dos acionistas.
Estratégias de mitigação
Para mitigar esses riscos, a ACI em todo o mundo implementou várias estratégias. Por exemplo, a empresa mantém uma forte posição de liquidez, com liquidez total de US $ 645,0 milhões em 30 de setembro de 2024, incluindo caixa e equivalentes de caixa de US $ 177,9 milhões. Essa liquidez pode ajudar a absorver choques de interrupções operacionais inesperadas ou condições de mercado.
| Fator de risco | Descrição | Impacto |
|---|---|---|
| Concorrência da indústria | Alta concorrência que afeta preços e participação de mercado | Diminuição potencial nas margens de receita |
| Mudanças regulatórias | Conformidade com os regulamentos em evolução | Aumento dos custos operacionais |
| Condições de mercado | Crises econômicas que afetam os volumes de transações | Impacto negativo na receita e fluxo de caixa |
| Riscos operacionais | Falhas tecnológicas e ameaças de segurança cibernética | Possíveis interrupções de serviço |
| Riscos financeiros | Níveis de dívida e flutuações da taxa de juros | Aumento das despesas de juros |
| Riscos estratégicos | Riscos relacionados a aquisições e investimentos | Perdas financeiras de decisões ruins |
Perspectivas de crescimento futuro para a ACI Worldwide, Inc. (ACIW)
Oportunidades de crescimento
A análise dos principais fatores de crescimento revela vários caminhos para expansão:
Inovações de produtos
A empresa tem se concentrado em aprimorar seu software como um serviço (SaaS) e uma plataforma como ofertas de serviço (PAAS). Durante os três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de SaaS e PaaS aumentou por US $ 12,0 milhões, ou 6%, em comparação com o mesmo período em 2023, impulsionado por novas atividades do cliente e volumes de transação mais altos.
Expansões de mercado
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total alcançada US $ 1,141 bilhão, de cima de US $ 976 milhões no mesmo período em 2023, representando um crescimento de 17%. A repartição da receita é a seguinte:
| Segmento | Receita (2024) | Receita (2023) | Crescimento (%) |
|---|---|---|---|
| Bancos | $471,109,000 | $361,231,000 | 30.6% |
| Comerciantes | $123,865,000 | $107,556,000 | 15.1% |
| Builers | $546,276,000 | $507,229,000 | 7.7% |
| Total | $1,141,250,000 | $976,016,000 | 17.0% |
Aquisições
Aquisições estratégicas fazem parte da estratégia de crescimento da empresa, com fluxos de caixa de atividades de investimento no valor de $ (31,6 milhões) Nos primeiros nove meses de 2024, principalmente para software e ativos relacionados para apoiar iniciativas de crescimento.
Projeções futuras de crescimento de receita
Projeções futuras de crescimento de receita indicam impulso contínuo, com expectativas de reconhecer aproximadamente 51% do US $ 659,2 milhões nas obrigações de desempenho restantes nos próximos 12 meses. Isso contribuirá significativamente para o fluxo de receita da empresa.
Iniciativas estratégicas e parcerias
A empresa também tem aprimorado suas parcerias no ecossistema de serviços financeiros, que deve impulsionar uma adoção adicional de suas soluções em vários mercados.
Vantagens competitivas
As vantagens competitivas incluem um portfólio robusto de produtos adaptado às necessidades de bancos, comerciantes e faturadores, juntamente com um forte balanço com dinheiro e equivalentes de caixa de US $ 177,9 milhões Em 30 de setembro de 2024. Além disso, a empresa manteve uma posição de liquidez de US $ 644,96 milhões, fornecendo amplos recursos para futuras iniciativas de crescimento.
O foco estratégico na inovação, expansão do mercado e parcerias estratégicas posiciona a empresa de crescimento sustentável no setor de tecnologia financeira.
ACI Worldwide, Inc. (ACIW) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ACI Worldwide, Inc. (ACIW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ACI Worldwide, Inc. (ACIW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ACI Worldwide, Inc. (ACIW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.